შვეიცარიის ფინანსურმა მარეგულირებელმა გამოაქვეყნა განახლებული დადგენილება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგოდ (AML) და აღნიშნა, რომ ის აფართოებს დაფარვას ბლოკჩეინ სავაჭრო პლატფორმების ჩათვლით. მან ასევე განმარტა გარკვეული ანგარიშგების და იდენტიფიკაციის მოთხოვნები, რომლებიც ვრცელდება კრიპტო ტრანზაქციებზე.
ფინანსურმა ხელისუფლებამ შეცვალა შვეიცარიის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესები კრიპტო ტრანსფერებთან დაკავშირებით
ამ წლის დასაწყისში დაწყებული კონსულტაციების შემდეგ, შვეიცარიის ფინანსური ბაზრის ზედამხედველობის ორგანო (ფინმა) ნაწილობრივ გადახედა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დადგენილებას (AMLO), სადაც განმარტა კრიპტობირჟის დაუდგენელი ტრანზაქციების მაქსიმალური ლიმიტის გამოყენება.
ხუთშაბათს გავრცელებულ პრესრელიზში მარეგულირებელმა განაცხადა, რომ რეგულაციები, რომლებიც ძალაში შევა 1 წლის 2023 იანვრიდან, ახლა ასახავს უახლეს ცვლილებებს შვეიცარიის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო აქტში და ფედერალური საბჭოს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დადგენილებაში.
FINMA-მ აღნიშნა, რომ შეგროვებულმა გამოხმაურებამ დაადასტურა მისი პოზიცია, რომ თანხების ბენეფიციარი მფლობელების პირადობის სავალდებულო შემოწმება, ისევე როგორც პერიოდული შემოწმება, რომელიც ადასტურებს კლიენტის მონაცემების განახლებას, არ საჭიროებს დეტალურად ჩამოყალიბებას განკარგულების დონეზე.
ამავდროულად, ფინანსურმა დამკვირვებელმა ხაზგასმით აღნიშნა, რომ ძალაში დარჩება დებულება, რომელიც შუამავლებს ავალდებულებს დაარეგულირონ მომხმარებელთა ჩანაწერების განახლებისა და შემოწმების პროცედურები შიდა დირექტივით.
ხელისუფლებამ ასევე აღნიშნა, რომ განკარგულება ვრცელდება განაწილებული წიგნების სავაჭრო ობიექტების დასაფარად და ასევე გამოავლინა, რომ მან მიიღო მრავალი კომენტარი ვირტუალურ ვალუტასთან დაკავშირებული ტრანზაქციების ანგარიშგების ზღვართან დაკავშირებით. განცხადებაში FINMA-მ განაცხადა:
რისკებისა და ბოროტად გამოყენების ბოლო შემთხვევების გათვალისწინებით, FINMA იცავს წესს, რომ ტექნიკური ზომებია საჭირო, რათა თავიდან აიცილოს 1000 CHF ზღვრის გადაჭარბება დაკავშირებული ტრანზაქციებისთვის 30 დღის განმავლობაში (და არა მხოლოდ დღეში).
თუმცა, საზედამხედველო სააგენტომ აღნიშნა, რომ ეს ვალდებულება ვრცელდება მხოლოდ კრიპტოაქტივების ნაღდი ფულით ან სხვა ანონიმური გადახდის საშუალებებზე გაცვლაზე.
ეგრეთ წოდებული „მოგზაურობის წესის“ თანახმად, რომელიც შვეიცარიამ 1 წლის 2020 იანვარს აღასრულა, კრიპტო აქტივების სერვისის პროვაიდერებმა უნდა გააზიარონ მომხმარებლის იდენტიფიცირებადი მონაცემები კრიპტოვალუტის გადაცემისას, რომლის ფიატის ღირებულება აღემატება აღნიშნულ ზღვარს და დაამტკიცონ საკუთრება. არასაპატიმრო საფულეები.
ფულის გათეთრების გაზრდილი რისკების მოტივით, იმავე წლის თებერვალში, FINMA-მ შეამცირა ბარიერი, რომელიც იწვევს ანგარიშგების მოვალეობებს მისი AMLO-ს კიდევ ერთი შესწორებით 1,000 შვეიცარიულ ფრანკამდე (დაახლოებით $980 წერის დროს), წინა 5,000 ფრანკიდან.
როგორ ფიქრობთ, შვეიცარიის ხელისუფლება მომავალში კიდევ უფრო გამკაცრებს კრიპტო ტრანზაქციების მოთხოვნებს? გააზიარეთ თქვენი მოლოდინები კომენტარების განყოფილებაში ქვემოთ.
სურათი კრედიტები: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, ანდრეას მეიერი
წყარო: https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarifies-crypto-requirements/