Moonstone Bank განმარტავს კავშირებს Alameda Research-თან

გაკოტრების ბოლო დოკუმენტები აქვს ურთიერთობა გამოავლინა სემ ბანკმენ-ფრიდის გაკოტრებულ Alameda Research-სა და ვაშინგტონის სოფლის ბანკს შორის, სახელწოდებით Farmington State Bank, რომელიც ახლა ცნობილია როგორც Moonstone. როგორც შემოწმება გრძელდება, პროტოსს ჰქონდა შესაძლებლობა მიეკითხა Moonstone-ის ციფრული ოფისის მთავარ ოფიცერს, იანვიერ ჩალოპენს, რამდენიმე შეკითხვა.

Farmington State Bank-მა შეიძინა კომპანიამ სახელად FBH 2020 წელს. მას შემდეგ მან განაახლა ბანკი და დაარქვა მას Moonstone მიმდინარე წლის მარტში. ჩალოპინმა განმარტა, რომ სახელწოდება მომდინარეობდა აქტივების ორი კლასიდან, რომლებზეც სტარტაპ ბანკი იყო ორიენტირებული: „თამაში „მთვარეზე“ და „ქვაზე“ ციფრული აქტივების ჩვენი სამიზნე ინდუსტრიებისთვის და კანაფის/კანაფთან დაკავშირებული ბიზნესისთვის“.

რაც მთავარია, მან ოთახში 11.5 მილიონი დოლარის ღირებულების სპილოს მიმართა: სარისკო კაპიტალის მხარდაჭერა Alameda Research-ისგან, რომელიც ბანკს მარტში გადაეცა. ჩალოპინის თქმით, ინვესტიცია ბანკის 10%-ზე იყო. რომელიც Moonstone-ს 115 მილიონ დოლარად შეაფასებს — ღირებულების მნიშვნელოვანი ზრდა, იმის გათვალისწინებით, რომ იმ დროს ბანკს მხოლოდ 10 მილიონი დოლარი ჰქონდა კლიენტების დეპოზიტებში და ჰყავდა დაახლოებით 25 თანამშრომელი.

შედარებისთვის, სილვერგეიტ ბანკს მხოლოდ 12 წელს ჰქონდა თითქმის 2022 მილიარდი დოლარის ციფრული აქტივების კლიენტების დეპოზიტები და ჰყავს თითქმის 500 თანამშრომელი.

ჩალოპენმა თქვა, რომ 11.5 მილიონი დოლარი იყო „საწყისი დაფინანსება... ჩვენი ახალი გეგმის განსახორციელებლად, რომ ვიყოთ ტექნოლოგიებზე ორიენტირებული ბანკი“. კითხვაზე, რა მოუვიდა ამ დაფინანსებას ახლა, როდესაც Alameda და FTX გაკოტრდნენ, მან თქვა, რომ ბანკი "ჯერ კიდევ ელოდება", მაგრამ ეჭვობს, რომ "[კაპიტალი] გაკოტრების პროცესს მოჰყვება და რაღაც მომენტში გაიყიდება".

  • 1 წლის 2022 მარტს Farmington State Bank-მა დაასახელა Moonstone Bank.
  • სამი დღის შემდეგ მან მიიღო ახალი სახელი.
  • 7 მარტს Alameda Research მთვარის ქვაში 11.5 მილიონი დოლარი შეადგინა - იმ დროს, ორჯერ მეტი იყო ბანკის მთლიანი წმინდა ღირებულება.

Moonstone-ის გაზრდილი საბადოები და ოთხი ერთეული

New York Times-ში მუხლიFDIC-ის მონაცემებზე მითითებულ იქნა ვარაუდი, რომ მხოლოდ ოთხი ანგარიში იყო პასუხისმგებელი Moonstone-ში მომხმარებელთა დეპოზიტების თითქმის მთელ 600%-იან ზრდაზე ამ წლის მესამე კვარტალში. ჩალოპინმა უარი თქვა ამ საკითხზე და თქვა, რომ ბანკს ჰყავდა „არსებითად მეტი კლიენტი, ვიდრე მას შემდეგ, რაც ჩვენ გავხსენით კარი მეგობრებისა და ოჯახისთვის ჩვენს ახალ პლატფორმაზე“. მან არ უარყო ციფრების სიზუსტე.

ხედი ფერმინგტონიდან, ქალაქის ოფიციალური Facebook-ის საშუალებით გვერდზე.

თუმცა, ჩალოპინი არ ხედავს Alameda-ს დაშლას, როგორც რეალურ დაბრკოლებას ბანკისთვის და აცხადებს, რომ ”რეპუტაციით, [სამწუხაროა], როცა ვხედავთ, რომ პიარი უარყოფითად გამოდის ჩვენს წინააღმდეგ, სანამ ჩვენ ადრეულ სტარტაპ რეჟიმში ვართ”, მაგრამ სხვაგვარად. არ ეხებოდა რეალურ შეშფოთებას.

დელტეკი და მთვარის ქვა

ჩალოპენს ჰკითხეს Deltec Bank & Trust-სა და Moonstone-ს შორის კავშირების შესახებ - მისი მამა, ჟან ჩალოპენი, არის Deltec-ის საბჭოს თავმჯდომარე და ზის Moonstone-ის საბჭოში. Moonstone-ის CDO-მ ხაზგასმით აღნიშნა, რომ „მარეგულირებლები ყველაფერს აკეთებენ... [გამგეობის წევრებმა] უნდა უზრუნველყონ [რომ მათ არ ჰქონდეთ ტრანზაქციული ურთიერთქმედება უცხოურ ფინანსურ ინსტიტუტებთან“. ერთადერთი კუთვნილება, მისი თქმით, არის "საერთო აქცია".

მან ასევე განმარტა წინა პროტოს მოხსენება, რომელშიც ნათქვამია, რომ ბანკი არ იყო ფედერალური სარეზერვო ანგარიშის მფლობელი გასულ წლამდე და განაცხადა, რომ Moonstone მართლაც იყო ფედერალური სარეზერვო ანგარიშის მფლობელი, მაგრამ „გადავიდა FDIC-დან, როგორც მათი მარეგულირებელი Fed of SF-ზე“.

რატომ Farmington?

მიუხედავად ამისა, პროტოსს აინტერესებდა, რატომ გადაწყვიტა FBH-ს ეყიდა ფარმინგტონი, პაწაწინა ბანკი, რომელიც მდებარეობს ვაშინგტონისა და აიდაჰოს საზღვარზე. ჩალოპინმა ფერმინგტონს უწოდა „უაღრესად იღბლიანი აღმოჩენა“, ხოლო შეერთებულ შტატებს „საბანკო საქმიანობის ბოლო საზღვარი“.

მან დაასახელა Cross Rivers, Silvergate, Signature და Evolve როგორც მაგალითები იმისა, რასაც FBH ცდილობს გააკეთოს ფერმინგტონის მცირე, სოფლის, სოფლის მეურნეობის ფოკუსირებული ბანკიდან Moonstone-ად გარდაქმნით.

ჩალოპინი ამტკიცებდა, რომ ფარმინგტონი „აშკარად იყო დაკნინებული და ნელ-ნელა კვდებოდა“, სანამ FBH არ გამოჩნდებოდა, ამიტომ „მთვარის ქვაზე“ გადასვლა განიხილებოდა, როგორც „სამაშველო საშუალება… საზოგადოებისთვის“. მისი თქმით, ის გეგმავს ფილიალის განახლებას ფერმინგტონში.

ფარმინგტონის სახელმწიფო ბანკი Google Maps-ზე.

დაწვრილებით: FTX-ისა და Farmington State Bank-ის კურიოზული შემთხვევა, aka Moonstone

კითხვები რჩება მარეგულირებელ ორგანოებთან

მიუხედავად იმისა, რომ წესები და რეგულაციები კრძალავს ბანკის თანამშრომლებს თავიანთი კლიენტების საზოგადოებისთვის გამჟღავნებას, უსაფრთხოა ვივარაუდოთ, რომ რეგულატორები ორმაგად შეამოწმებენ Moonstone-ის წიგნები მედიის ყურადღების შემდეგ.

რჩება კითხვები იმის შესახებ, უკავშირდება თუ არა ბანკში გადაადგილებული თანხები Alameda-ს და FTX-ს ან Tether-ს და როგორი სახის ცოდნა თქვენს მომხმარებელს (KYC) და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგოდ (AML) განხორციელდა, რათა უზრუნველყოფილიყო, რომ თანხები არ იყო დაბინძურებული, ან მაგალითად, ეკუთვნოდა FTX მომხმარებლებს და არა Alameda Research-ს.

მაშ, მთვარის ქვა მიემართება „მთვარისკენ“ თუ გაურკვეველი, ბუნდოვანი და ქვებით გამოყვანილი ბილიკით? Მხოლოდ დრო გეტყვით.

მეტი ინფორმირებული სიახლეებისთვის, მოგვყევით Twitter მდე Google ამბები ან მოუსმინეთ ჩვენს საგამოძიებო პოდკასტს ინოვაცია: ბლოკჩეინის ქალაქი.

წყარო: https://protos.com/exclusive-moonstone-bank-explains-ties-with-alameda-research/