კოლუმბიის ფინანსურმა ზედამხედველობამ წარმოადგინა პროექტი, რომელიც მიზნად ისახავს გარკვევას, თუ როგორ განხორციელდება კავშირები ბანკებსა და ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერებს შორის მომავალში. დოკუმენტი განსაზღვრავს გარკვეულ ძირითად ცნებებს და განსაზღვრავს წინაპირობების ერთობლიობას, რომელიც ბანკებმა უნდა გადაამოწმონ ვირტუალური აქტივების სერვისის მომწოდებლებად კლიენტებად მიღებამდე.
ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერები რეგულირდება კოლუმბიაში
რეგულაცია ხდება მთავარი მიზანი ლატამის ქვეყნებისთვის, სადაც კრიპტოვალუტის მიღება მნიშვნელოვანი ტემპებით იზრდება. ახლა, ფინანსური ზედამხედველობა კოლუმბიას აქვს წარმოდგენილი დოკუმენტი, რომელიც მიზნად ისახავს დაადგინოს ნორმები კრიპტოვალუტის ბირჟებისა და მეურვეობის პროვაიდერების მოთხოვნებთან დაკავშირებით, რომ ბანკებმა კლიენტებად მოემსახურონ. პროექტი განსაზღვრავს ძირითად ცნებებს, როგორიცაა ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერები (VASP) და ვირტუალური აქტივები რეგულაციის ფარგლებში.
ანალოგიურად, იგი ადგენს, რომ ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერები უნდა იყვნენ დაკავშირებული UIAF-თან, კოლუმბიის ფინანსური დაზვერვის ოფისთან და ქონდეს სამოქმედო გეგმა ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების მცდელობებთან გასამკლავებლად, რომლებიც შესაძლოა განხორციელდეს მათი გამოყენებით. პლატფორმა.
პროექტში ასევე არის ირიბი მითითება ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის (FATF) მიერ დაწინაურებული მოგზაურობის წესთან შესაბამისობაზე. მასში ნათქვამია, რომ ბანკებმა უნდა დაადასტურონ, რომ ამ VASP-ებს აქვთ:
ვირტუალური აქტივებით ტრანზაქციების მონიტორინგის, აგრეთვე თითოეული ტრანზაქციის შემქმნელისა და ბენეფიციარის ინფორმაციის მოპოვების, შენახვისა და გადაცემის ტექნოლოგიური და ოპერატიული შესაძლებლობები.
სხვა მოთხოვნები
წინადადება ადგენს, რომ VASP-ებს უნდა შეეძლოთ წარუდგინონ მკაფიო ინფორმაცია თავიანთ მომხმარებლებს იმ სერვისების შესახებ, რომლებსაც სთავაზობენ და ამ სერვისებთან დაკავშირებული რისკები, ამ სერვისებთან დაკავშირებული ხარჯები და მათ პლატფორმებზე არსებული ვირტუალური აქტივები.
VASP-ებს ასევე ექნებათ გეგმა, რომ გაუმკლავდნენ ოპერაციულ და კიბერუსაფრთხოებასთან დაკავშირებულ რისკებს, რათა გაუმკლავდნენ შესაძლო ჰაკერებს ან პლატფორმის პრობლემებს, რამაც შეიძლება გავლენა მოახდინოს მათი სერვისების მომხმარებლებისთვის მიწოდებაზე. ასევე, ბანკებს ექნებათ ვალდებულება განასხვავონ თავიანთი პასუხისმგებლობები VASP-ების პასუხისმგებლობებისგან, უთხრეს კლიენტებს, რომ მხოლოდ ისინი და ეს პლატფორმები არიან პასუხისმგებელი VASP-თან დაკავშირებულ პრობლემებზე.
წინადადება ასევე ადგენს შეზღუდვებს ინვესტიციებთან დაკავშირებით. მასში ნათქვამია:
ზედამხედველობის ქვეშ მყოფმა სუბიექტებმა, რომლებიც უფლებამოსილია დაიპყრონ რესურსები სადეპოზიტო პროდუქტების ან სახსრების საშუალებით, უნდა უზრუნველყონ, რომ დეპოზიტის ფინანსურ პროდუქტებში ან სახსრებში VASP-ის სახელით რესურსების დეპონირება და ამოღება განხორციელდეს მხოლოდ არაპირდაპირი არხებით.
წინადადება ჯერ კიდევ განხილვის სტადიაშია და ფინანსური ზედამხედველობა მის შესახებ წინადადებებს 12 აგვისტომდე მიიღებს.
რას ფიქრობთ VASP რეგულირების წინადადებაზე კოლუმბიაში? გვითხარით კომენტარების განყოფილებაში ქვემოთ.
სურათი კრედიტები: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ეს სტატია მხოლოდ ინფორმაციული მიზნებისთვისაა. ეს არ არის პირდაპირი შეთავაზება ან შუამდგომლობა შესყიდვის ან გაყიდვის შესახებ, ან რაიმე პროდუქტის, მომსახურების ან კომპანიის რეკომენდაცია ან მოწონება. Bitcoin.com არ გთავაზობთ ინვესტიციებს, საგადასახადო, იურიდიულ ან საბუღალტრო რჩევებს. არც კომპანია და არც ავტორი არ არის პასუხისმგებელი, პირდაპირ ან არაპირდაპირ, ნებისმიერი ზიანის ან ზარალის შესახებ, რომელიც გამოწვეულია ან სავარაუდოა, რომ გამოწვეულია ამ სტატიაში ნახსენები შინაარსის, საქონლის ან მომსახურებების გამოყენებასთან ან მათთან დაკავშირებით.
წყარო: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/