დიდი ბრიტანეთი: არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატის წინააღმდეგ

ბოლო წლებში გაერთიანებულ სამეფოში გაიზარდა ბიტკოინის ბანკომატების გამოყენება. ეს ბანკომატები საშუალებას აძლევს ადამიანებს იყიდონ და გაყიდონ ბიტკოინი და სხვა კრიპტოვალუტები ნაღდი ფულის გამოყენებით.

მიუხედავად იმისა, რომ ბიტკოინის ბანკომატები შეიძლება იყოს მოსახერხებელი გზა კრიპტოვალუტის ბაზარზე შესასვლელად, ისინი ასევე შეიძლება გამოყენებულ იქნას უკანონო ქმედებებისთვის, როგორიცაა ფულის გათეთრება და ტერორისტული დაფინანსება.

სწორედ ამიტომ გაერთიანებული სამეფოს ფინანსური ქცევის ორგანომ (FCA) გაანადგურა უკანონო და არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატები.

FCA-ის ბრძოლა ბიტკოინის უკანონო ბანკომატის წინააღმდეგ

ის FCA არის მარეგულირებელი ორგანო, რომელიც პასუხისმგებელია გაერთიანებულ სამეფოში ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის ზედამხედველობაზე.

მისი მისიაა მომხმარებლების დაცვა, ბაზრის მთლიანობის უზრუნველყოფა და ფინანსურ სექტორში კონკურენციის ხელშეწყობა.

ამ მიზნების მისაღწევად მისი ძალისხმევის ფარგლებში, FCA-მ დაუპირისპირდა დაურეგისტრირებელი და არალეგალური რაოდენობის ზრდას ვიკიპედია ბანკომატები.

FCA-ს თანახმად, ნებისმიერ კომპანიას, რომელსაც სურს ბიტკოინის ბანკომატის ოპერირება ამ ქვეყანაში გაერთიანებული სამეფო უნდა იყოს დარეგისტრირებული მასში, როგორც კრიპტოვალუტის კომპანია.

ეს იმიტომ ხდება, რომ ბიტკოინი და სხვა კრიპტოვალუტები თავისთავად განიხილება მონეტებად და FCA-ს აქვს მარეგულირებელი უფლებამოსილება დიდ ბრიტანეთში მოქმედ ყველა კრიპტოვალუტის კომპანიაზე.

გარდა ამისა, ნებისმიერი კომპანია, რომელიც მუშაობს ბიტკოინის ბანკომატით, უნდა შეესაბამებოდეს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და ანტიტერორისტული დაფინანსების (CTF) რეგულაციებს.

მიუხედავად ამ რეგულაციებისა, იყო არაერთი შეტყობინება ბრიტანეთში არალეგალური და არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატების შესახებ.

ბიტკოინის ბანკომატის მდებარეობა

ეს ბანკომატები ხშირად განთავსებულია მაღაზიებში, ბარებსა და სხვა საჯარო ადგილებში. ისინი საშუალებას აძლევს ინდივიდებს იყიდონ და გაყიდონ ბიტკოინი რეგისტრირებული კრიპტოვალუტის კომპანიის გარეშე, რაც ნიშნავს, რომ ისინი შეიძლება არ იყვნენ შესაბამისობაში AML და CTF რეგულაციებთან.

FCA-მ რამდენიმე გზით გაანადგურა ეს უკანონო და არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატები. პირველ რიგში, მან გააფრთხილა საზოგადოება არარეგისტრირებული ბანკომატების გამოყენების რისკების შესახებ. FCA-მ განაცხადა, რომ დაურეგისტრირებელი ბანკომატები შეიძლება არ შეესაბამებოდეს AML და CTF რეგულაციებს, რაც ნიშნავს, რომ ადამიანები, რომლებიც მათ იყენებენ, შეიძლება გაუცნობიერებლად მონაწილეობა მიიღონ უკანონო ქმედებებში.

მეორე, FCA-მ მიიღო სააღსრულებო ზომები ფირმების მიმართ, რომლებიც ოპერირებენ არარეგისტრირებულ ბიტკოინის ბანკომატებს.

2020 წელს FCA-მ გააფრთხილა კომპანია, სახელად Buy2LetCars, რომელიც მართავდა არარეგისტრირებულ ბიტკოინის ბანკომატს ლონდონში.

FCA-მ განაცხადა, რომ Buy2LetCars არ იყო რეგისტრირებული კრიპტოვალუტის კომპანია და რომ მისი Bitcoin ბანკომატი არ შეესაბამება AML და CTF რეგულაციებს. FCA-მ ასევე გააფრთხილა საზოგადოება, რომ Buy2LetCars-ის Bitcoin ბანკომატის გამოყენება შეიძლება უკანონო იყოს.

მესამე, FCA თანამშრომლობდა სხვა მარეგულირებელ ორგანოებთან არარეგისტრირებული და უკანონო ბიტკოინის ბანკომატების გამოყენების წინააღმდეგ საბრძოლველად. 2020 წელს, FCA თანამშრომლობდა მეტროპოლიტენის პოლიციასთან, რათა დაეხურა არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატი, რომელიც ფუნქციონირებდა ლონდონის მაღაზიაში. ბანკომატმა გამოიყენა 1.5 მილიონ ფუნტზე მეტი ნაღდი ფულის გასათეთრებლად.

დიდი ბრიტანეთის ძალისხმევა ინდუსტრიის რეგულირებისთვის

FCA-ს ქმედებები არალეგალური და არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატების წინააღმდეგ არის გაერთიანებული სამეფოს კრიპტოვალუტის ბაზრის რეგულირების უფრო ფართო ძალისხმევის ნაწილი.

მიუხედავად იმისა, რომ კრიპტოვალუტები, როგორიცაა ბიტკოინი, ათ წელზე მეტია არსებობს, ისინი მაინც შედარებით ახალი აქტივების კლასია. შედეგად, კრიპტოვალუტებში ინვესტიციას თან ახლავს დიდი გაურკვევლობა და რისკი.

ამ რისკების გადასაჭრელად FCA-მ განახორციელა რიგი მარეგულირებელი ზომები.

მაგალითად, ის მოითხოვს, რომ გაერთიანებულ სამეფოში მოქმედი ყველა კრიპტოვალუტის ფირმა დარეგისტრირდეს FCA-ში. გარდა ამისა, ეს ფირმები უნდა შეესაბამებოდეს AML და CTF რეგულაციებს.

გარდა ამისა, FCA-მ გააფრთხილა საზოგადოება კრიპტოვალუტებში ინვესტირების რისკების შესახებ და გამოსცა მითითებები, რათა დაეხმაროს მომხმარებლებს ინფორმირებული საინვესტიციო გადაწყვეტილებების მიღებაში.

მიუხედავად იმისა, რომ FCA-ს ქმედებები არალეგალური და არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატების წინააღმდეგ შეიძლება ჩანდეს კრიპტოვალუტის ბაზრის რეგულირების საერთო ძალისხმევის მცირე ნაწილი, ისინი ამ ძალისხმევის მნიშვნელოვანი ნაწილია.

არარეგისტრირებული ბანკომატები ხშირად გამოიყენება არალეგალური ქმედებების გასაადვილებლად, როგორიცაა ფულის გათეთრება და ტერორისტული დაფინანსება. ამ ბანკომატების განადგურებით, FCA აგზავნის მკაფიო მესიჯს:

კრიპტოვალუტის ბაზარზე უკანონო ქმედებები დაუშვებელია.

გარდა ამისა, FCA-ს ქმედებები ეხმარება დაიცვან მომხმარებლები, რომლებმაც შეიძლება არ იცოდნენ არალეგალური და არარეგისტრირებული ბიტკოინის ბანკომატებთან დაკავშირებული რისკები.

გაფრთხილებების გაცემით და სააღსრულებო ზომების მიღებით, FCA ეხმარება იმის უზრუნველყოფას, რომ მომხმარებლებს შეუძლიათ მიიღონ ინფორმირებული გადაწყვეტილებები ინვესტიციების შესახებ. cryptocurrency ბაზარი.

კრიტიკა გაერთიანებული სამეფოს FCA-ს ფინანსური ორგანოების მიმართ

თუმცა, ზოგიერთი კრიტიკოსი ამტკიცებს, რომ FCA-ს მარეგულირებელი ზომები ძალიან მკაცრია და შეიძლება ჩაახშოს ინოვაცია კრიპტოვალუტის ბაზარზე.