Aminhossein "Amin" Rad მართავს ურეცეპტოდ გაყიდულ მაგიდას დუბაიში, არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში. უნივერსიტეტის მიტოვების შემდეგ ბიზნესის ძიებაში მან 2016 წელს დაიწყო ბიტკოინის ბროკერის სტილი. დაწყებული თავისი პირველი გარიგებით ხუთი თვის განმავლობაში თაღლითების და საბურავების დამჭერების შემდეგ, რადმა დააარსა Crypto Desk, ბიზნეს-ბიზნესის ბირჟა, რომელიც ახლა ყოველდღიურად ახორციელებს მილიონობით დოლარის კერძო კრიპტო ტრანზაქციებს თავის 2,500 კლიენტს შორის.
მაგრამ რატომ იყენებენ ადამიანები OTC მაგიდებს, როდესაც ცენტრალიზებული ბირჟები გვთავაზობენ დაბალ საფასურს და რა საფრთხეები მოვა ბიზნესთან ერთად? Rad ასხამს ლობიოს კრიპტო სამყაროს სექტორს, რომელიც საცალო მოვაჭრეების უმეტესობის რადარის ქვეშ დაფრინავს.
ეშმაკი საქმეშია
კრიპტო აქტივების ინდუსტრიას აქვს თავისი წილი ყოვლისმომცველი არაეთიკური ქცევა, რომელიც წახალისებულია ანონიმურობით და რეგულირების ან აღსრულების ნაკლებობით. ინდუსტრიაში მუშაობის წლების განმავლობაში ყველა სახის თაღლითობას შეხვდა, რადი განასხვავებს იმას, რასაც ის უწოდებს რბილ თაღლითობას და მძიმე თაღლითობას. პირველი არის ისეთი რამ, როგორიცაა არაპირდაპირი და უპიროვნო ხალიჩა, ხოლო მეორე უფრო პირდაპირი და მიზანმიმართული.
ის ამბობს, რომ მყიდველების უმეტესობა „შიტკოინებსა და მემეკოინებს ხუმრობად ან თამაშად“ აღიქვამს და შედარებით ცოტას აქვს ემოციური ემოციები. ტრავმა როდესაც თამაში მთავრდება და ფასები იკლებს. თუმცა, თაღლითობა შორს არის ხუმრობისგან, როდესაც სერიოზული ინვესტორი ცდილობს თავისი სიმდიდრის ნაწილის ინვესტირებას კრიპტო ბაზარზე ან განაღდებას უძრავი ქონების შესაძენად.
„მყარი თაღლითობის ფსიქოლოგიური ეფექტები ბევრად უფრო უარესდება“ ნაწილობრივ იმიტომ, რომ ისინი პირდაპირია, თამაშობენ ნიშნის ნდობაზე და არა სიხარბეზე და ფული ყოველთვის არ არის ის თანხა, რომლის დაკარგვასაც მსხვერპლს შეუძლია. რად აგრძელებს გავრცელებული თაღლითების ახსნას.
მესამე მხარის თაღლითობა
მესამე მხარის თაღლითობა მოიცავს კიბერკრიმინალს, რომელიც პოულობს მყიდველს და გამყიდველს, წარუდგენს თავს, როგორც ბროკერს და ორივეს სთავაზობს მიმზიდველ გარიგებას. რად განმარტავს, რომ ნდობის ჩამოყალიბებისა და „გონების თამაშების“ შემდეგ, თაღლითი დაარწმუნებს მყიდველსაც და გამყიდველსაც, რომ პირადად შეხვდნენ ბირჟაზე, შესაძლოა, მყიდველი მივიდეს გამყიდველის ოფისში ნაღდი ფულით.
ამ ტრანზაქციულ მხარეებს შორის იქნება ბროკერი, ან, უფრო ხშირად მაინც, ის, რაც ჩანს, როგორც ბროკერების ჯაჭვი. მყიდველი გაუზიარებს თავის მისამართს ბროკერს, რომელიც სანაცვლოდ გადაუგზავნის საკუთარ მისამართს გამყიდველს. შემდეგ გამყიდველი „ორჯერ დაუფიქრებლად გადასცემს მონეტებს მისამართზე, რადგან ნაღდი ფული მის წინ არის და მონეტები კიბერდანაშაულის საფულეში მოვა“, განმარტავს რად. ფულის ჩემოდანი მაგიდაზე, ქაოსი წარმოიქმნება, რადგან BTC ვერ ჩამოვა.
"უზარმაზარი ფული შეიძლება გაქრეს წამში - პროფესიონალი ადამიანებიც კი, რომლებსაც ერთხელ ატყუებენ, ზოგჯერ შეიძლება ყურადღების გაფანტვა და ყურადღების მიქცევა დაკარგოს, მაგრამ კვლავ გახდებიან მსხვერპლი."
ყალბი კრიპტო მონეტების თაღლითობა
ყალბი კრიპტო მონეტების თაღლითობა გულისხმობს, რომ თაღლითი უგზავნის სხვადასხვა, ჩვეულებრივ, უსარგებლო კრიპტოვალუტას მყიდველს, რომელიც შეცდომით აქცევს მას რეალურ ნივთად. ეს შეიძლება იყოს ისეთივე მარტივი, როგორც Bitcoin Cash-ის ან Ethereum Classic-ის გაგზავნა BTC-ის ან ETH-ის ნაცვლად. ხშირად, ეს გულისხმობს სრულიად ახალი ჟეტონის შექმნას, რომელიც ჰგავს რეალურ ნივთს, როდესაც ის მყიდველს მიაღწევს. MetaMask საფულე. ეს მარტივად კეთდება, რადგან „ეთერიუმი ღია პლატფორმაა და ნებისმიერს შეუძლია შექმნას ნებისმიერი მონეტა, რომელიც სურს, მაგალითად USDTx USDT-ის ნაცვლად“, ხაზს უსვამს რად. დარწმუნებისთვის, უნდა შეამოწმოთ ჭკვიანი კონტრაქტი - არ ენდოთ, გადაამოწმეთ.
ამის ვარიანტი იქნა ნანახი NFT ბაზარზე OpenSea-ზე, სადაც მყიდველებს შეუძლიათ განახორციელონ შეთავაზება Ether-ში ან stablecoins USDC-ში ან Dai-ში, ორივე მათგანი 1 დოლარი ღირს. იმის გამო, რომ Dai სიმბოლო შეიძლება შეცდომით იყოს Ether-ის სიმბოლოსთან, გამოუცდელმა ან დაღლილმა მომხმარებელმა შეიძლება დათანხმდეს 79 Dai-ს შეთავაზებას თავის 80-ETH NFT-ზე, მხოლოდ იმისთვის, რომ ძალიან გვიან მიხვდეს, რომ ისინი მეოთხედი მილიონი დოლარით შემცირდა. მიუხედავად იმისა, რომ შეიძლება ვიკამათოთ არის თუ არა ასეთი ტრანზაქცია თაღლითობა იურიდიული გაგებით, რადგან არ არსებობს პირდაპირი მცდარი ინფორმაცია, ისინი, ვინც ასეთ შეთავაზებებს აკეთებენ არაკეთილსინდისიერად, ნამდვილად გაკოტრებულნი არიან მორალის თვალსაზრისით.
გადაცემის გახსენების თაღლითობა
გადარიცხვის გამოძახების თაღლითობა მუშაობს გადახდის გზით, როდესაც კრიპტოვალუტის არაკეთილსინდისიერი მყიდველი უგზავნის ფულს გამყიდველს, იღებს კრიპტოვალუტას და აგრძელებს თაღლითური საჩივრის შეტანას ბანკთან ან გადახდის პროვაიდერთან, რომ ისინი თავად გახდნენ მსხვერპლი. თაღლითობა.
”ზოგიერთი ბანკი დაუყოვნებლივ აბრუნებს ფულს,” - ამბობს რად. „ეს არის ფაქტობრივად ერთ-ერთი ყველაზე რთული ტიპის თაღლითობა, რომლის შემდგომაც შეიძლება“, რადგან არც ბანკებს და არც პოლიციას არ ესმით ბევრი რამ კრიპტოვალუტის შესახებ.
„ვთქვათ, რომ ეს საქმე სასამართლომდე მიდის - თქვენ საბოლოოდ მოგიწევთ გადაიხადოთ მთავრობა, რომ დაიქირაოს სპეციალისტი, რათა დარწმუნდეს, რომ თქვენ გადაეცით კრიპტოვალუტა ამ ბიჭს. ძალიან რთულია, თუ არ გყავს ძლიერი იურისტები და არ გსურს ბევრი ფულის დახარჯვა“, - აღწერს რად.
საფულის იმპორტის თაღლითობა
საფულის იმპორტის თაღლითობა ხდება მაშინ, როდესაც კრიპტოვალუტის გამყიდველი ამბობს, რომ მათ არ შეუძლიათ პირდაპირ მყიდველის საფულეზე გაგზავნა საჯარო მისამართის საშუალებით, მაგრამ ამტკიცებს, რომ ბიტკოინი უნდა იყოს იმპორტირებული. „ისინი თქვენს საფულეში შემოაქვს მხოლოდ საათის მისამართის მისამართს“, ამბობს რად და გულისხმობს პარამეტრს, რომელიც საშუალებას აძლევს საფულეს აირეკლოს მისამართი, რომელსაც ის არ აკონტროლებს.
„თუ გამოცდილი არ ხარ, გახსნი საფულეს და იფიქრებ: „ოჰ, მე მაქვს 100 ბიტკოინი აქ ჩემს საფულეში“ და ჩააბარებ ნაღდ ფულს, მაგრამ მოგვიანებით, როცა ცდილობ ბიტკოინების გაყიდვას, გესმის. რომ მონეტები გადასატანი არ არის“.
ამ თაღლითობის წარმატებით განსახორციელებლად, თაღლითმა ზოგადად უნდა იცოდეს, რომელ ბიტკოინის საფულეს იყენებს უნებლიე მყიდველი. „არასოდეს არავის უნდა უთხრათ, რომელ საფულეს იყენებთ. ეს მათი საქმე არ არის. თუ კრიპტოვალუტა სწორად გაიგზავნება, ის სწორად მიიღება“, - აფრთხილებს რად იმ ანალოგიით, რომ თქვენ არ გჭირდებათ იცოდეთ, ვინმე iPhone-ს იყენებს თუ Nokia-ს, რომ დაურეკოთ.
რა თქმა უნდა, არასოდეს არ უნდა მისცეთ ვინმეს უფლება, ნახოს თქვენი ფრაზები ან პირადი გასაღებები ან რაიმე მიზეზით გადასცეს თქვენი საფულე, დასძენს ის.
თაღლითობის თავიდან აცილების გარდა, Rad რეკომენდაციას უწევს, რომ ნებისმიერმა, ვინც ახორციელებს OTC ვაჭრობას, უნდა იზრუნოს მეორე მხარის ვინაობის მოპოვებაზე და გადამოწმებაზე და, რეგულაციების მიუხედავად, ხელი მოაწეროს ხელშეკრულებას, რომ მათ გაცვალეს კრიპტოვალუტა და ფიატი ერთმანეთთან.
OTC მაგიდის მუშაობა
ახლა 20-იან წლებში რად დაიბადა ახლო აღმოსავლეთის ოჯახში და გაიზარდა დუბაიში, UAE. 2012 წელს ის ჩაირიცხა ელექტროინჟინერიის პროგრამაზე შარჯას ამერიკულ უნივერსიტეტში, დუბაის ჩრდილოეთით. შარჯაში სამი წლის სწავლის შემდეგ, ის არ იყო მთლიანად კმაყოფილი თავისი პერსპექტივებით და ოცნებობდა ამერიკაში გადასვლაზე, მიეღო მიღება ელექტროინჟინერიის სწავლის გასაგრძელებლად როგორც სტენფორდში, ასევე ტეხასის უნივერსიტეტში ოსტინში. მიუხედავად იმისა, რომ სოლიდური შესაძლებლობა ჩანდა, რადმა უფრო ღრმა მოწოდება იგრძნო, რომ წამოეწყო ბიზნესი სახლში არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში და გადაწყვიტა არ გადასულიყო შეერთებულ შტატებში. მან გადაწყვიტა დაეტოვებინა სწავლა, რადგან ვერ ხედავდა მომავალს ინჟინერიაში.
„მინდოდა ტექნოლოგიურ ბიზნესში შემეშვა, მაგრამ არ ვიცოდი რით დამეწყო“, - იხსენებს რადი. სწორედ მაშინ მოისმინა ბიტკოინისა და ბლოკჩეინის განხილვა მისი მეგობრების წრეებში. „დავინტერესდი, ამიტომ დამოუკიდებლად გავაგრძელე ამ ტექნოლოგიის შესწავლა - ბლოკჩეინი და დეცენტრალიზაცია“, - განმარტავს ის.
„ამ რეგიონში არ არსებობდა მაგალითი, რომლის მიყოლაც შემეძლო – ბლოკჩეინის ყველა მეწარმე იყო ჩინეთსა და აშშ-ში. აქ არავინ იყო, ვინც ბლოკჩეინ მეწარმეობას ეწევა“.
მალე მან იპოვა შესაძლებლობა: ბიტკოინის გარიგებების შუამავლობით ფულის გამომუშავება იყო. რად დაიწყო კონტაქტების მოძიება, რომლებიც დაინტერესებულნი იყვნენ კრიპტოვალუტის ყიდვით ან გაყიდვით და მათი დაკავშირებით. „ბევრი მათგანი არასერიოზული იყო და ბევრი მათგანი იყო თაღლითი“, იხსენებს ის და დასძენს, რომ სერიოზული მოვაჭრეების გაფილტვრა დროის მხარდამჭერებისგან გადინება იყო. წარადგინა თავი, როგორც ბროკერი და მიიღო ბიზნესი ზეპირად, მან ასევე გამოიყენა ონლაინ პლატფორმები, როგორიცაა LocalBitcoins ბიზნესის საპოვნელად. ხშირად ის გადასცემდა რეფერალურ საფასურს მათ, ვინც ახალ კლიენტებს წარადგენდა.
„ხუთი თვე დასჭირდა სანამ ჩემს პირველ გარიგებას დავდებდი. ხუთი თვის განმავლობაში ვხვდებოდი არასერიოზულ ადამიანებს და თაღლითებს - ბევრ თაღლითებს.
რად განმარტავს, რომ ადრეულ დღეებში OTC ტრანზაქციებზე მარჟა უფრო მაღალი იყო, 2%-3%-იანი იყო 2016 და 2017 წლებში. „ახლა, ბაზარზე მეტი კონკურენტია“ და განაკვეთები დაეცა, ხოლო მოცულობა გაიზარდა. . ზუსტი პროცენტები მუდმივად იცვლება ბაზრის მოთხოვნის შესაბამისად, მაგრამ „ოქროს რიცხვი არის ნახევარი პროცენტი“ მაღალი მოცულობის გარიგებებისთვის, ხოლო დაბალი მოცულობის საცალო მოვაჭრეებს შეუძლიათ ორმაგ ან სამმაგ გადასახადის მოლოდინი. მიუხედავად იმისა, რომ ის აღწერს 1 მილიონი დოლარის და 2 მილიონი დოლარის ტრანზაქციებს, როგორც ჩვეულებრივ, „ყველაფერი, რაც 1 მილიონ დოლარს აღემატება, დიდ მოცულობად ითვლება“, ამბობს რად.
ბიზნესი თავიდან არაფორმალური იყო და რადმა Crypto Desk-ის სახელი მოიგონა 2018 წელს. კომპანიამ მიიღო კრიპტო ვაჭრობის ლიცენზია 2021 წლის დასაწყისში, რაც, მისი თქმით, ბიზნესს ამარტივებს და უსაფრთხოს, „რადგან ჩვენ შეგვიძლია ვიმუშაოთ რეგულირებულ სივრცეში, ნაცვლად. ნაცრისფერი."
ზღვრებზე მეტი შეიცვალა ადრეული დღეებიდან. „ამჟამად, OTC ბაზარზე გარიგებების უმეტესობა USDT-შია“, - ამბობს ამინი, რაც წარსულიდან გადახვევაა, როდესაც ადამიანების უმეტესობა ცდილობდა ბიტკოინის კონკრეტული რაოდენობის ყიდვას ან გაყიდვას. USDT ადვილია გადაცვალოთ ნებისმიერ კრიპტოვალუტაში, როგორც ცენტრალიზებულ, ისე დეცენტრალიზებულ ბირჟებზე ან ისევ ფიატში. მიუხედავად იმისა, რომ USDC და Dai, როგორც ჩანს, უფრო დიდ ყურადღებას აქცევენ DeFi-სა და NFT წრეებში, ”ადამიანების უმეტესობა, ვინც იყენებს USDT-ს, არც ისე კარგად იცნობს ბლოკჩეინს და ეშინია სხვა სტაბილკოინზე გადასვლის”, - აღიარებს რად. ყოველივე ამის შემდეგ, USDT იყო პირველი სტაბილკოინი.
იმის გამო, რომ Crypto Desk მოქმედებს მხოლოდ არაბეთის გაერთიანებული საემიროების დირჰამებში, რომლის გაცვლითი კურსი 3.6725 წლიდან არის 1997 დირჰამად აშშ დოლართან მიმართებაში, აშშ დოლარის სტაბილური მონეტების და AED-ის გაცვლა შედარებით მარტივი პროცესია მცირე გაცვლითი რისკით.
„ჩემი დღიური ბრუნვა 4-5 მილიონი დოლარია, მაგრამ ეს რამდენიმე განსხვავებული ტრანზაქციის შედეგად მოდის“, - განმარტავს რად და დასძენს, რომ მისი ყველა კლიენტი არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებშია დაფუძნებული. ის განმარტავს, რომ ბიზნესს აქვს ბუნებრივი ბალანსი, სადაც არაბეთის გაერთიანებული საემიროების ადგილობრივები არიან მყიდველები, რომლებიც ეძებენ ფულის გამოყოფას კრიპტოსფეროში, ხოლო საზღვარგარეთიდან ჩამოსულები ყველაზე ხშირად ეძებენ კრიპტოვალუტის გაყიდვას, რათა შეიძინონ უძრავი ქონება, მანქანები და. გადაიხადეთ მათი ცხოვრების ხარჯები არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში“, - განმარტავს რად.
„ჩემი აზრით, UAE იქნება ბლოკჩეინის ცენტრი მსოფლიოში.
მომავალში რად პროგნოზირებს მისი ლოკალიზებული მოდელის განვითარებას მთელს მსოფლიოში. მიუხედავად იმისა, რომ ბაზარს ახლა დიდწილად დიდი მოთამაშეები აკონტროლებენ, რად თვლის, რომ „ადგილობრივ ბირჟებს უკეთ იციან ადგილობრივი ბაზრის საჭიროებები და რეგულაციები“.
მაშ, რაც შეეხება მითოსურ მყიდველს, რომელიც ეძებს 100 მილიონ დოლარს კრიპტოვალუტაში?
„ისინი არსებობენ. შემიძლია დღეში 30 მილიონ დოლარამდე გავაადვილო, მაგრამ ვერ ვპოულობ“, - ამბობს ის და დასძენს, რომ $4-6 მილიონი არის მაქსიმუმი, რომელსაც რეგულარულად ხედავს რომელიმე კლიენტისგან. როდესაც დიდი შეკვეთა შემოდის, რად ევალება გაარკვიოს, არის თუ არა გარიგება რეალური, პროცესი, მისი თქმით, მხოლოდ ორ ან სამ წუთს იღებს.
”როდესაც მათ ვხედავ, მესმის: ისინი $100 მილიონიანი არიან თუ არა?” - ამბობს რად გამოხატული თავდაჯერებულობით. მისთვის საუბარი სერიოზულობის უკეთესი ნიშანია, ვიდრე გარეგნობა. „თაღლითების უმეტესობას აქვს ბრენდირებული ნივთები და ყველაზე სერიოზული ადამიანები ცდილობენ დაბალი პროფილის შენარჩუნებას“, - ასკვნის ის.
წყარო: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad