5 იდეა იმის შესახებ, თუ როგორ გამოიმუშავოთ კრიპტო პორტფოლიო მაღალი არასტაბილურობის დროს

პირველი ის არის, რომ არასტაბილურობა ჩვეულებრივი მოვლენაა ფინანსურ ბაზრებზე. არასტაბილურობა ასახავს რაიმე კონკრეტული აქტივის ფასში ცვლილებებს, რაც აჩვენებს, რამდენად გაიზარდა ან დაეცა ფასი დროთა განმავლობაში.

უფრო არასტაბილური აქტივი ითვლება უფრო სარისკოდ, როგორც ინვესტიცია. თუმცა, შესაძლო უფრო მაღალ დანაკარგებთან ერთად, არასტაბილური აქტივები ასევე ითვალისწინებენ უფრო მაღალ შემოსავალს, ვიდრე შედარებით ნაკლებად არასტაბილური აქტივები.

Crypto არის ახალი აქტივების კლასი, რომლის პოტენციური ბაზრის აღმავალი და დაღმავალი მოძრაობები მოკლე პერიოდებში შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი, რაც აქტივს არასტაბილურს გახდის. აქციების ცვალებადობის დიაპაზონი ძალიან დიდია - დიდი კაპიტალის აქციების შედარებითი სტაბილურობიდან, როგორიცაა Apple ან Alphabet, "პენი აქციებამდე", რომელიც ხშირად ცვალებადია. მაგრამ ობლიგაციები, რომლებიც აჩვენებენ ნაკლებად მკვეთრ რყევებს მაღლა და ქვევით უფრო გახანგრძლივებულ პერიოდებში, პირიქით, ითვლება აქტივად ნაკლები ცვალებადობით.

საფონდო და ფასიანი ქაღალდების ბაზრისგან განსხვავებით, კრიპტოვალუტის ბაზარზე არ არსებობს არასტაბილურობის ინდექსის (VIX) მსგავსი ინდექსები ფასების ცვალებადობის გასაზომად. ისტორიული ფასების დიაგრამები აჩვენებს, თუ როგორ ხდება კრიპტო ფასების სწრაფი პიკები და დეპრესიული ვარდნა უფრო სწრაფად, ვიდრე აქტივების ფასები დიდ ბაზრებზე. ბევრს ახსოვს ვიკიპედია ფასი გაიზარდა 125%-ით 2016 წელს და მომავალ წელს მიაღწია ახალ რეკორდულ მაჩვენებელს 2000%-ზე მეტს. ამ პიკის შემდეგ ბიტკოინის ფასი კვლავ დაეცა 2021 წლამდე; ბიტკოინმა დაამყარა ახალი მაჩვენებლები, სამჯერ მეტი გაზარდა პიკის ფასი 2017 წელს.

მიუხედავად ამისა, იდენტური ბიტკოინი შეიძლება ჩაითვალოს აქტივის მაგალითად, რომელიც ამცირებს მის ცვალებადობას დროთა განმავლობაში ვაჭრობის უფრო მაღალი მოცულობის და ინსტიტუციური მონაწილეობის გაზრდის გამო. მეორე მხრივ, ალტკოინები, დაბალი ვაჭრობის კრიპტოვალუტები ან მუდმივად ახალი კრიპტო აქტივების შექმნა, როგორიცაა Defi ტოკენებს, როგორც წესი, აქვთ უფრო მაღალი არასტაბილურობა.

რა არის რისკის პროფილი ინდივიდებისთვის?

რისკების პროფილირება არის თქვენი რისკის მადის გამოვლენის პროცესი ტრადიციული საინვესტიციო ბანკიდან ფიზიკური პირებისთვის და კომპანიებისთვის. რისკის პროფილის მიზანია გაიგოს თქვენი რისკის ტოლერანტობის დონე და პორტფელის არასტაბილურობის ხარისხი, რაც თქვენთვის მოსახერხებელია. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ეს არის თქვენი სურვილი და უნარი გარისკოთ.

Coinbase-ის მთავარი ეკონომისტის, Cesare Fracassi-ის ანალიზის თანახმად, ციფრულ აქტივებს დღეს მსგავსი რისკის პროფილი აქვთ ისეთი საქონლის მიმართ, როგორიცაა ნავთობი და გაზი, ტექნიკური და ფარმაცევტული მარაგები.

კრიპტო ინვესტორების უმეტესობა რისკის ქვეშ მყოფი ადამიანია. თუმცა, არსებობს რისკისადმი ზიზღის ხარისხი, სადაც თქვენ შეგეძლოთ საკუთარი თავი შესაბამისი აღმოჩნდეთ. თქვენი რისკის პროფილის გასაგებად, უპასუხეთ ოთხ მარტივ კითხვას:

1. ინვესტირებული ფულის რამდენი პროცენტი შემიძლია დავკარგო?
2. თქვენი პორტფელი შემცირდა 15%-ით; რას აპირებ?
3. თქვენი სიმდიდრის რამდენი პროცენტია რისკის ქვეშ?
4. რამდენ ხანს გეგმავთ დაბანდებული თანხის შენარჩუნებას?

ამაზე პასუხები მეტ ინფორმაციას მოგცემთ იმის შესახებ, თუ რომელი ტიპის ინვესტორი ხართ. აქ არ არის სწორი ან არასწორი პასუხები. არ არსებობს ყოვლისმომცველი ტესტები კრიპტო ინვესტორებისთვის, მაგრამ შეგიძლიათ შეამოწმოთ საკუთარი თავი კლასიკური საინვესტიციო ინსტრუმენტებით ამ ბმულით.

მაღალი ცვალებადობა შეიძლება მიმზიდველი იყოს ზოგიერთი კრიპტო ინვესტორისთვის, რადგან ეს ქმნის გაზრდილი მოგების შესაძლებლობას. თუმცა, მათ, ვინც ნაკლებად არის მიდრეკილი რისკისადმი, შეუძლიათ გამოიყენონ ინსტრუმენტები არასტაბილურობის უარყოფითი გავლენის შესამცირებლად. ქვემოთ მოცემულია ხუთი იდეა ბაზრის მაღალ რყევებთან გამკლავებისა და თქვენი კრიპტო პორტფელის ეფექტურად გამოყენების შესახებ.

გაამრავალფეროვნეთ თქვენი პორტფელი

დივერსიფიკაცია არის სახსრების განაწილება პორტფელში სხვადასხვა აქტივებს შორის - კრიპტოვალუტებს, აქციებს, ობლიგაციებს, ბლუ ჩიპებს და ა.შ. დივერსიფიკაცია შესანიშნავი გზაა პორტფელის მთლიანი არასტაბილურობის შესამცირებლად აქტივებთან დაკავშირებული რისკების გადანაწილებით.

თუმცა, პორტფელის ცვალებადობის შესამცირებლად საჭიროა მეტი, ვიდრე უბრალოდ სახსრების განაწილება აქტივებს შორის. მთავარია, კვერცხებიდან მხოლოდ რამდენიმე ჩადოთ ერთ კალათში და ჩადოთ ინვესტიცია სხვადასხვა ქსელის ტოკენებში, რათა შემცირდეს ერთმანეთთან კორელაცია.

აქტივების კორელაცია ზომავს, თუ როგორ მოძრაობს სხვადასხვა აქტივები ერთმანეთთან შედარებით. ზოგადად, ეს მაჩვენებელი ასახავს იმ ხარისხს, რომლითაც კონკრეტული ორი აქტივი ცვლის ურთიერთკავშირს.

მაგალითად, სამხრეთ კორეიდან კრიპტოსტრიმერის „Chanser“-ის ისტორია გვიჩვენებს, თუ როგორ შეიძლება საშიში იყოს დაუბალანსებელი პორტფელი. მან თითქმის 2 მილიონი დოლარი დაკარგა 2022 წლის მაისში ტერას (ლუნა) დაშლის გამო. მაღალი კორელაცია UST-სა და LUNA-ს შორის და მისი რწმენა ერთ პროექტში სარისკო იყო.

კრიპტოში კორელაციების შესწავლის ვიზუალური გზაა რამდენიმე მონეტის ნიმუშის გაკეთება, მათ შორის BTC, ETH და DOGE, 30-დღიანი ვაჭრობის ყველაზე მაღალი მოცულობით კონკრეტული თარიღისთვის და ფასის ისტორია მინიმუმ სამი წლის განმავლობაში, CoinMarketCap-ის მიხედვით. . დაკვირვებები არ აჩვენებს არც ერთ უარყოფით კორელაციას კრიპტო აქტივებს შორის მატრიცაში. პირიქით, ყველა კრიპტო აქტივმა აჩვენა დადებითი კორელაცია; საშუალო კორელაცია იყო 48%, რაც მიუთითებს საერთო რისკის ფაქტორზე. კორელაციის ყველაზე დაბალი დონე აქვს DOGE; თუმცა, ეს საკმაოდ სპეკულაციური მონეტაა.

დასკვნა არის ის, რომ თანამიმართული რისკის შესამცირებლად, ნაკლები კორელაცია უნდა იყოს მონეტებს შორის. კრიპტოვალუტა არის არასტაბილური, მაგრამ დივერსიფიკატორი აქტივი პორტფელებისთვის, რომლებიც ექვემდებარება ტრადიციული რისკის ფაქტორებს. კვლევამ აჩვენა, რომ კრიპტო აქტივებს შორის არსებობს მნიშვნელოვანი ურთიერთობები, რაც ვარაუდობს, რომ ინვესტორებმა უნდა განასხვავონ თავიანთი პორტფელი რამდენიმე მონეტას, ქსელს და სხვა აქტივებს - აქციებს, ობლიგაციებსა და ფასიან ქაღალდებს შორის. უმარტივესი გზა პორტფელის დაბალანსების შესანარჩუნებლად დამატებითი რთული ინსტრუმენტების გარეშე არის მისი შემოწმება ტორტიანი დიაგრამით თქვენს პორტფელის ტრეკერი აპლიკაცია.

არ დაივიწყოთ სტაბილკოინების შესახებ

თქვენი პორტფელის სხვადასხვა აქტივებს შორის სახსრების განაწილებისას, გახსოვდეთ სტაბილკოინები. როგორც ყველა კრიპტო აქტივიდან ყველაზე ნაკლებად არასტაბილური, ის კარგი ინსტრუმენტია პორტფელის ფასების ცვლილებების სტაბილიზაციისა და საერთო არასტაბილურობის შესამცირებლად.

სავაჭრო თვალსაზრისით, სტაბილკოინები არ არის მიმზიდველი. ეს იმიტომ ხდება, რომ ისინი მიბმული არიან რეალურ ფულზე და არ იზრდება ფასი. თუმცა, თუ თქვენი მიზანია შექმნათ რისკისადმი მდგრადი პორტფელი, ეს კომპრომისს აყენებს რისკს, ცვალებადობას და მომგებიანობას. ამრიგად, რაც უფრო მეტად იღებთ რისკს, მით ნაკლებია სტაბილკოინების შენახვის ხარჯები.

ზოგადად, სტაბილკოინები ეხება დაბალ არასტაბილურობას, მაღალ ლიკვიდურობას და მისაღებობას. ტეტერი (USDT) არის ერთ-ერთი უძველესი სტაბილური და ყველაზე პოპულარული დღეს. ეს არის ერთ-ერთი ყველაზე ღირებული კრიპტოვალუტა საბაზრო კაპიტალიზაციის თვალსაზრისით. USDT სწრაფად ახორციელებს ფულს ბირჟებსა და გადარიცხვებს შორის ანგარიშიდან ანგარიშზე. ორგანიზაციების ფართო ქსელი, რომლებიც იღებენ ამ ვალუტას, როგორც საქონლისა და მომსახურების გადახდა, მუდმივად იზრდება. ბაზარი გვთავაზობს კარგ ვარიანტებს მათ შორის: USDC, Dai და სხვა.

ითამაშე გრძელი თამაში

მიუხედავად იმისა, რომ კრიპტოვალუტას ბევრი აღიქვამს, როგორც სპეკულაციაზე სწრაფი ფულის გამომუშავების შესაძლებლობას, არსებობენ გრძელი თამაშის მომხრეები.

HODL არის გრძელვადიანი მიდგომის სტრატეგიული მაგალითი კრიპტოვალუტის ინვესტიციების მიმართ. ინვესტიციის კონტექსტში ტერმინის „გამართვა“ შეცდომად გამოჩნდა, ის ინტერპრეტირებული იყო, როგორც აკრონიმი „შეაჩერე ძვირფას ცხოვრებაში“. იდეა იმაში მდგომარეობს, რომ ტრეიდერებმა შეიძლება ვერ შეასრულონ ბაზრის დრო, ამიტომ მათ უბრალოდ უნდა შეინარჩუნონ მონეტები, მაშინაც კი, თუ ბაზრები დაიშლება ან უკიდურესად არასტაბილური გახდება.

ეს მიდგომა კრიტიკულია, მაგრამ ასეთი სტრატეგია საშუალებას აძლევს კრიპტოვალუტის ბაზარს გაიზარდოს და დასტაბილურდეს და არა მხოლოდ იყოს პლატფორმა ფულის გამომუშავებისთვის კონკრეტული მონეტების რყევებზე.

კრიპტოვალუტის ბაზარი იზრდება და იძენს ღირებულებას. ამავდროულად, მსხვილი კაპიტალის მონეტების მზარდი ფასები მთელ კრიპტო სამყაროში მცირდება. მონეტები, რომლებიც იზრდება მხოლოდ იმიტომ, რომ ყველაზე ეფექტურმა მონეტებმა ბაზარი გაზარდა, შეიძლება დროთა განმავლობაში შენელდეს.

თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ ახალი მცირე ზომის მონეტები მათი ღირებულების გაზრდის ადრეულ ეტაპზე. თუმცა, როგორც ბაზარი მომწიფდება, ასევე გონივრული იქნება თქვენს პორტფელში ტოპ მონეტებისა და ლურჯი ჩიპების ჩართვა.

მოძებნეთ იმ აქტივების ზრდის პოტენციალი, რომლებშიც გსურთ ინვესტირება. ბაზრის ანალიზი კარგი პრაქტიკაა მონეტების მომავალი ღირებულების ტენდენციების პროგნოზირებისთვის წარსული ინდიკატორების საფუძველზე. მაგალითად, ზოგიერთ ტოკენს აქვს ღირებულების გაზრდის ისტორია ზოგად ბაზართან ერთად, მაგრამ ამავე დროს რამდენიმე პროცენტული პუნქტით მეტი ბაზრის საშუალოზე. თუ ეს დინამიკა თანმიმდევრულია, მონეტა გააგრძელებს ბაზრის ეფექტურობას ზოგადი ფასების ზრდის დროს. გაანალიზეთ ზრდის ტენდენციები და ინდიკატორების კლება და თქვენ შეძლებთ ამოიცნოთ აქტივები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ინვესტიციის მაღალ ანაზღაურებას.

ეტაპობრივი ინვესტიცია რისკების მინიმიზაციის კიდევ ერთი გზაა. მაშინაც კი, თუ თქვენი ზოგიერთი ინვესტიცია წარუმატებელი აღმოჩნდა, რადგან ამის შემდეგ ფასი დაეცა, თქვენი ზარალი ანაზღაურდება ადრინდელი ინვესტიციებით. ასევე აზრი აქვს თქვენი აქტივების გაყიდვას ეტაპობრივად. ნდობის არარსებობის შემთხვევაში, რომ თქვენ მიიღებთ მაქსიმალურ ფასს იმ ტოკენებისთვის, რომლებსაც ყიდით, შეგიძლიათ გაყიდოთ ისინი თანდათანობით და ნაწილებად. ეს მეთოდი არბილებს ბაზრის რყევებს და გეხმარებათ შეინარჩუნოთ თქვენი პორტფელის საერთო ღირებულება.

მზარდი ბაზარი აცდუნებს ინვესტორებს, გააგრძელონ დარჩენა უფრო მაღალი შემოსავლის მისაღებად. სანამ ერთ მომენტში იქნება ფასების კოლაფსი და შესაბამისად თქვენი პორტფელი. ამიტომ, ზოგიერთი ექსპერტი გირჩევთ წინასწარ მოამზადოთ თქვენი გასვლის სტრატეგია, მაგალითად, როცა თქვენი პორტფელი გარკვეულ ფასს მიაღწევს. ამას ექნება დამატებითი ზრდის გამოტოვების რისკი, მაგრამ ამავდროულად, შესაძლებელი იქნება თქვენი მოგების დაცვა ფასების დაცემისგან.

იცოდე როგორ შეამოწმო ბაზარი

პორტფელის ეფექტური გამოყენება ასევე დამოკიდებულია თქვენს მიდგომაზე ინფორმაციის მოხმარების მიმართ. კრიპტო ბაზრის სიახლეების ყოველი საათის გადახვევამ შეიძლება გამოიწვიოს მნიშვნელოვანი სიგნალების გამოტოვება და ნაკლებად მნიშვნელოვანი და სასარგებლო სიგნალების ფოკუსირება.

ეს შესაძლებელია, რადგან ინფორმაციის წარდგენის დროს ჩარჩოს ეფექტი შეიძლება გავლენა იქონიოს გადაწყვეტილების მიღებაზე. ინფორმაცია შეიძლება იყოს მეტ-ნაკლებად მიმზიდველი, ხაზგასმული დადებითი ან უარყოფითი ასპექტებით. ინვესტიციის კონტექსტში, ეს მნიშვნელოვანია, რადგან ადამიანები, როგორც წესი, უპირატესობას ანიჭებენ არჩევანს მოგების თვალსაზრისით, ვიდრე ზარალის ჭრილში. როდესაც ჩვენ დავრწმუნდებით, რომ რაღაც გვაქვს მოსაპოვებელი, უფრო სავარაუდოა, რომ ვიმოქმედოთ. და გადამწყვეტი მნიშვნელობისაა სწორად შევაფასოთ რამდენი რისკის მიღებას ჩვენ მზად ვართ, რათა ავიცილოთ ზარალი.

სხვადასხვა არხებიდან მიღებული გადაუმოწმებელი ინფორმაცია, რომელიც ინტერპრეტირებულია პირადი პრეფერენციებით, შეიძლება გამოიწვიოს სხვა პრობლემები - შფოთვა და ხელიდან გაშვების შიში, ან უბრალოდ FOMO. კრიპტოსფეროში FOMO ადამიანებს უბიძგებს ირაციონალური გადაწყვეტილებების მიღებამდე ინვესტიციების ან ვაჭრობის დროს, როგორიცაა კრიპტო აქტივების ყიდვა ყველაზე მაღალ ფასებში ან თუნდაც გაყიდვა მათ ყველაზე დაბალ ფასად.

ამ ყველაფრის თავიდან ასაცილებლად და ბაზარზე ეფექტიანი რომ იყოს, მოახდინე ინფორმაციის მოხმარების პროცესის სისტემატიზაცია. შეამოწმეთ თქვენი პორტფელის ბალანსი გარკვეულ დროს, მაგალითად, დილით, კრიპტოპორტფელის ტრეკერის აპლიკაციით. ვიზუალურ ფორმას ასევე აქვს მნიშვნელობა, ასე რომ, დაფა ტრეკერის აპლიკაცია შეიძლება იყოს მოსახერხებელი და გამოსადეგი ინსტრუმენტი.

გამოიყენეთ ერთიანი დაფა

ბაზრის ცვლილებების მონიტორინგის ერთი ინსტრუმენტი, თქვენი ყველა აქტივის სწრაფად გაანალიზების შესაძლებლობით, საშუალებას მოგცემთ შეამციროთ შფოთვა და მიიღოთ სწორი საინვესტიციო გადაწყვეტილებები. ამისათვის, ისეთი აპლიკაციები, როგორიცაა მაგალითად, NOW Tracker შეიძლება იყოს თქვენთვის დიდი სარგებლობა. ასეთი გადაწყვეტილებებით შეგიძლიათ აკონტროლოთ ბაზარი და ყველა თქვენი საფულე და თვალყური ადევნოთ აქციებს ერთ დაფაზე. ეს დაგეხმარებათ გქონდეთ სრული ბაზრის სურათი, შეამციროთ პორტფელის დამოკიდებულება კონკრეტულ ბრენდებზე, შეინახოთ სახსრები სხვადასხვა საფულეში და მართოთ პორტფელის ერთი აპლიკაციიდან.

იმუშავეთ

გთხოვთ, გაეცნოთ Coinspeaker- ის ავტორების უახლეს ამბებს, ექსპერტთა კომენტარებს და ინდუსტრიის ცნობებს.