ბლოკჩეინი და კრიპტო შეიძლება იყოს სიკეთე ფინანსური დანაშაულების თვალყურის დევნებისთვის

მთავრობებმა მთელს მსოფლიოში ასევე გახდნენ უფრო მეტად იცოდნენ კრიპტო ბაზრისა და მისი რეგულირების სხვადასხვა გზების შესახებ. 

მიუხედავად მზარდი შვილად აყვანის მაჩვენებლისა და ძირითადი ფინანსური გიგანტების ჩართულობისა, მხედველები აგრძელებენ კრიპტო-ს ასახვას, როგორც ბოროტმოქმედთა და კრიმინალთა ინსტრუმენტს. რამდენიმე კრიპტო პლატფორმა და დეცენტრალიზებული ფინანსების (DeFi) პროტოკოლი წლების განმავლობაში დაზიანდა, სხვადასხვა კოდის დაუცველობის ან ცენტრალიზაციის პრობლემების გამო. თუმცა, ფულის ქურდობა უმარტივესი ნაწილია, ხოლო ამ ფულის გადატანა და გამოტანა თითქმის შეუძლებელია.

ეს, უპირველეს ყოვლისა, იმიტომ ხდება, რომ კრიპტო ტრანზაქციების უმეტესობა აღირიცხება საჯარო დავთარში, რომელიც მოქმედებს როგორც მუდმივი ბილიკი, და მაშინაც კი, თუ ჰაკერი იყენებს მონეტების შერევის სხვადასხვა სერვისს მისი წარმოშობის დასამალად, ტრანზაქციის მონიტორინგის მძლავრი ინსტრუმენტები საბოლოოდ შეძლებს ასეთი უკანონო ბილიკების იდენტიფიცირებას.

თავად მონეტების შერევის სერვისებიც კი აქვთ დაიწყო ტრანზაქციების დაბლოკვა ასოცირებული ან მონიშნული, როგორც უკანონო.

მკაცრი შესწავლის შედეგად, კრიპტო სასამართლო ექსპერტიზის ფირმებმა, როგორიცაა Chainalysis და Elliptic, კიდევ უფრო გააუქმეს მოსაზრება, რომ კრიპტოვალუტა წარმოადგენს იდეალურ ინსტრუმენტს ფინანსური დანაშაულებისა და უკანონო აქტივობის დასაფარად.

Chainalysis-ის ბოლო ანგარიში აჩვენებს, რომ კრიპტო ტრანზაქციების პროცენტი, რომლებიც დაკავშირებულია უკანონო საქმიანობასთან 2021 წელს, მხოლოდ 0.15% იყო.

ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში კრიპტოვალუტები უფრო მეინსტრიმი გახდა, კრიპტო ბაზრის საჯარო რეცეპტი რამდენიმე წლის წინ ინტერნეტის ბუშტიდან დღეს სანდო საინვესტიციო ვარიანტად გადაიქცა.

დმიტრო ვოლკოვმა, კრიპტო ბირჟის CEX.IO-ს მთავარმა ტექნოლოგიების ოფიცერმა განუცხადა Cointelegraph-ს, რატომ არის მოძველებული ცნება კრიპტო, რომელიც ძირითადად გამოიყენება კრიმინალების მიერ:

„მცდარი წარმოდგენა იმის შესახებ, რომ კრიპტოს ძირითადად კრიმინალები იყენებენ, ალბათ, ფესვები აბრეშუმის გზის დროიდან აქვს. სიმართლე ის არის, რომ ბლოკჩეინის უცვლელი ასპექტი ძალიან ართულებს ტრანზაქციების დამალვას. ბიტკოინის შემთხვევაში, რომლის ბლოკჩეინის წიგნი ხელმისაწვდომია საჯაროდ, სერიოზული გაცვლა კომპეტენტურ ანალიტიკურ გუნდთან შეუძლია ადვილად დააკვირდეს და აღკვეთოს ჰაკერები და გამრეცხვები ზიანის მიყენებამდე.”

მან დასძინა, რომ ”სანამ უსაფრთხოების გუნდი იქნება პროაქტიული და წინ უსწრებს ბლოკჩეინის ტექნოლოგიას, ჩვენ შეგვიძლია გავაგრძელოთ ჩვენი მომხმარებლების დაცვა. რამდენადაც ეს ინდუსტრია აგრძელებს ზრდას, მე მჯერა, რომ კრიპტო-ს მითი, რომელსაც ძირითადად კრიმინალები იყენებენ, გაქრება.”

ვოლკოვმა აღნიშნა, რომ მიმდინარეობს „იარაღის რბოლა კიბერკრიმინალებსა და კრიპტოვალუტის ეკოსისტემების უსაფრთხოების გუნდებს შორის“, რადგანაც ნეერ-დო-ველები კვლავ ცდილობენ იპოვონ ინსტრუმენტები უკანონო საქმიანობის გასაადვილებლად. თუმცა, "ეს არ არის ექსკლუზიური ციფრული აქტივების ინდუსტრიისთვის", - თქვა ვოლკოვმა. 

"ქაღალდის" ბილიკი

იყო რამდენიმე შემთხვევა, როდესაც კრიმინალები აღმოჩნდნენ ცდილობს მოპარული კრიპტოვალუტების გათეთრებას წლების შემდეგ, უახლესი მაგალითია Bitfinex. 

სამართალდამცავმა აგენტებმა შეძლეს მოპარული ბიტკოინის თვალყურის დევნება (BTC) — დღევანდელი ღირებულებით დაახლოებით 4 მილიარდ დოლარად არის შეფასებული — ბლოკჩეინის მეშვეობით საბოლოოდ დააკავეს გავლენიანი ჰიზერ მორგანი და მისი ქმარი ილია ლიხტენშტეინი, კიბერუსაფრთხოების სპეციალისტი.

ამავე თემაზე: Bitfinex Bitcoin მილიარდების გაგება

დერეკ მუჰნიმ, Coinsource-ის აღმასრულებელმა ვიცე-პრეზიდენტმა - ბიტკოინის ბანკომატის პროვაიდერი - განუცხადა Cointelegraph-ს:

შეხედეთ 2016 წლის Bitfinex-ის ჰაკერის შედეგს. ჩართული პირები ცდილობდნენ დაახლოებით 4.5 მილიარდი დოლარის კრიპტოვალუტის გათეთრებას რამდენიმე მეთოდური გათეთრების ტექნიკის გამოყენებით. მიუხედავად ამისა, სამართალდამცავებმა შეძლეს ფულის თვალყურის დევნება ბლოკჩეინის საშუალებით, დამნაშავეების იდენტიფიცირება და მოპარული ფულის მნიშვნელოვანი ნაწილის აღდგენა. მსგავსი შემთხვევები ადასტურებს, რომ კრიმინალები შეიძლება ცდილობდნენ ისარგებლონ კრიპტოვალუტით, მაგრამ წარმატებას ვერ მიაღწევენ. Crypto შეიქმნა ხალხისთვის და დარჩება კარგი ბიჭებისთვის. ”

გარე პერსპექტივიდან, კრიპტოვალუტის გამოყენება კრიმინალური ქმედებებისთვის შეიძლება იდეალური ჩანდეს. ონლაინ ტრანზაქციები შეიძლება განხორციელდეს სწრაფად და თანხის ფიზიკურად გადატანის გარეშე შორ მანძილზე. მაგრამ, კრიპტო სამყაროში მცხოვრებებმა იციან, რომ არსებობს ძლიერი პროტოკოლები, რომლებიც სამართალდამცავებს საშუალებას აძლევს შეინახონ ჩანაწერები და საჭიროების შემთხვევაში გადაამოწმონ კლიენტების ვინაობა.

კრიპტო ბირჟები მთავარ როლს თამაშობს

კრიპტო ბირჟები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ მოპარული თანხების იდენტიფიცირებასა და დაბლოკვაში ან გაყინვაში, რადგან ისინი ეფექტურად ემსახურებიან როგორც კრიპტო-ს ფიატს. 

ცოტა ხნის წინ, Binance-მა დაბლოკა 6 მილიონი დოლარის მოპარული სახსრები ასოცირდება რონინის ხიდის გატეხვასთან. კრიპტო ბირჟამ გამოავლინა, რომ ჰაკერი ცდილობდა 5.8 მილიონი დოლარიდან 600 მილიონის გამოტანას 86 ანგარიშის მეშვეობით მცირე პარტიაში.

იმის გამო, რომ გათეთრება ცენტრალიზებული ბირჟებით მძიმე Know Your Customer (KYC) პოლიტიკით გართულდა, ჰაკერები შემდეგ მიმართავენ დეცენტრალიზებულ ბირჟებს (DEX) თავიანთი მოძრაობების ანონიმიზაციის იმედით.

თუმცა, უმეტეს შემთხვევაში, ეს ჰაკერები აქცევენ თავიანთ მოპარულ კრიპტოვალს სტაბილურ კოინებად, რომლებიც, როგორც კი დროშით დაინიშნება, ადვილად შეიძლება გაიყინოს ემიტენტის მიერ. ამრიგად, DEX პლატფორმების მეშვეობით გათეთრება ასევე სულ უფრო რთული ხდება.

Binance-ის გლობალური დაზვერვისა და გამოძიების ვიცე-პრეზიდენტმა ტიგრან გამბარიანმა განუცხადა Cointelegraph-ს, რომ მიუხედავად იმისა, რომ კრიმინალები გააგრძელებენ კრიპტოვალუტის გამოყენებას გათეთრებისთვის, ბირჟები მათგან თავდაცვის პირველი ხაზია:

„კრიმინალები გაათეთრებენ ფულს, რა ფორმითაც არ უნდა იყოს ის. როცა საქმე კრიპტოვალუტას ეხება, ბირჟები თავდაცვის პირველი ხაზია და ამისათვის მზად უნდა იყოთ. ბირჟებმა უნდა გააკეთონ საკმარისი რაოდენობის ადამიანები, რომლებსაც აქვთ შესაბამისი ექსპერტიზა და საჭირო ინსტრუმენტები საეჭვო ტრანზაქციების შესაჩერებლად და იდენტიფიცირებისთვის. სათანადო KYC და ტრანზაქციის მონიტორინგის ინსტრუმენტები აუცილებელია.

Binance-მა ასევე ხელი შეუწყო კიბერდანაშაულებრივი რგოლის განადგურებას გათეთრება 500 მილიონი დოლარის ციფრული აქტივები, რომლებიც მიღებულია გამოსასყიდი პროგრამების შეტევებით. ბირჟა ასევე მუშაობდა ადგილობრივ მთავრობებთან და სამართალდამცავ ორგანოებთან გამოსასყიდი პროგრამების რისკების დასაძლევად.

Fiat ვალუტები უფრო დაუცველია უკანონო საქმიანობის მიმართ

ზოგიერთი ყველაზე დიდი უარმყოფელი, რომელიც ავრცელებს ნარატივს კრიპტო-ს, როგორც კრიმინალის ინსტრუმენტს, არის ტრადიციული ბანკირები, რომლებიც თავად არ არიან უდანაშაულო ფინანსური ქმედებებისგან.

მიუხედავად იმისა, რომ მთავრობები მილიარდობით დოლარს ხარჯავენ მკაცრი საბანკო რეგულაციებისთვის, მათ შორის ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML) ზომებში, მსხვილმა საბანკო ინსტიტუტებმა 300 წლიდან გადაიხადეს 2000 მილიარდ დოლარზე მეტი ჯარიმა სხვადასხვა ქცევის დარღვევისთვის, მათ შორის, მაგრამ არ შემოიფარგლება მხოლოდ ინსაიდერული ვაჭრობისა და AML-ის ხარვეზებით. .

მხოლოდ 2021 წელს, დაახლოებით შვიდი ბანკი ერთობლივად გადახდილი $1.933 მილიარდი შიდა უკანონო საქმიანობის უგულებელყოფისთვის AML შესაბამისობის ძირითადი ხარვეზებისთვის.

კრიპტო-ს წინააღმდეგ პროპაგანდასა და ინდუსტრიის რეალობას შორის დიდი განსხვავება ხაზს უსვამს დეცენტრალიზაციის აუცილებლობას. ძირითადი ტრადიციული ფინანსური ინსტიტუტები, უსაფრთხოების ზომების მიუხედავად, დაეხმარნენ უფრო მეტი ფულის გათეთრებაში, ვიდრე კრიმინალები მართავენ კრიპტოვალუტების გამოყენებით.