კამერონ ვინკლვოსი და ბარი სილბერტი კრიპტოში მწარე ბრძოლაში არიან

კამერონ ვინკლვოსი და ბარი სილბერტი ორივე ადრეული მორწმუნე იყო bitcoin რომლებმაც თავიანთი ინვესტიციებით გამოიმუშავეს ქონება და გზად ააშენეს მსხვილი ბიზნესი. ამისთვის თითქმის ორი წელი, ისინი სარგებლობდნენ ორმხრივად მომგებიანი პარტნიორობით, რამაც მათ მომხმარებელს ბევრი ფული მოუტანა.

ახლა ბიტკოინის მძიმე წონა ა სიტყვის ჩალურჯებული ომი რაც ასახავს კრიპტოკრიზისის სიღრმეებს და ხაზს უსვამს იმ რისკებს, რომლებიც საბოლოოდ აიღეს უბრალო ინვესტორებმა, რომლებიც მასიურად დაურეგულირებელ ბაზარზე მოხვდნენ. როგორც დგას, ასობით მილიონი დოლარის მომხმარებელთა ნაღდი ფული მიუწვდომელ ბუნდოვნად ზის, როდესაც ორი კრიპტო მეწარმე იბრძვის იმაზე, თუ ვინ არის პასუხისმგებელი.

სილბერტი არის Digital Currency Group-ის (DCG) დამფუძნებელი, კრიპტო კონგლომერატი, რომელიც მოიცავს Grayscale Bitcoin Trust-ს და სავაჭრო პლატფორმა გენეზისი. ვინკლვოსმა ძმა ტაილერთან ერთად დააარსა Gemini, პოპულარული კრიპტო ბირჟა, რომელიც, მისი მრავალი თანატოლისგან განსხვავებით, არის სათაური ნიუ-იორკის საბანკო რეგულაციამდე.

Winklevoss და Silbert დაუკავშირდნენ შეთავაზების საშუალებით, სახელწოდებით Earn, თითქმის ორი წლის წინანდელი პროდუქტი Gemini-სგან, რომელიც ხელს უწყობს მომხმარებელთა დეპოზიტებზე 8%-მდე დაბრუნება. Earn-ით, Gemini-მა კლიენტის ფული სესხით მისცა Genesis-ს სხვადასხვა კრიპტო სავაჭრო მაგიდებსა და მსესხებლებში განთავსებისთვის.

როდესაც ციფრული მონეტების ბაზრები გაიზარდა 2020 და 2021 წლებში, ამ კაპიტალმა მიიღო მაღალი ანაზღაურება Genesis-ისთვის და ადვილად გადაუხადა Earn-ის მომხმარებლებს მათი სარგებელი, რაც ძალიან მიმზიდველი იყო იმ დროს, როდესაც ფედერალური სარეზერვო ბანკის საორიენტაციო განაკვეთი პრაქტიკულად ნულზე იყო. სხვა უფრო სარისკო (და ახლა უკვე გაუქმებული) კრიპტო პლატფორმები, როგორიცაა Celsius და Voyager Digital, სთავაზობდნენ შემოსავალს 20%-მდე.

ეს იყო აყვავებული ბიზნესი. Genesis-ს ჰყავდა 260 თანამშრომელი და ძლიერი გაყიდვების მაგიდა, ხოლო Gemini იყო მისი ერთ-ერთი უმსხვილესი საკრედიტო პარტნიორი, რომელიც ფირმას უგზავნიდა 900 მილიონი დოლარის ღირებულების კლიენტებს. ტყუპები მიიჩნევენ, რომ Genesis, რომელიც რეგულირდება ნიუ-იორკის შტატისა და ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიის მიერ, ყველაზე სანდო სახელად კრიპტოსესხებით, ამ საკითხის უშუალო მცოდნე პირის თქმით. დივერსიფიკაცია გამოწვევა იყო, რადგან სხვა მოთამაშეებს უფრო დაბალი რისკის სტანდარტები ჰქონდათ, თქვა წყარომ, რომელიც სთხოვდა არ დასახელებულიყო კონფიდენციალურობისთვის.

2022 წელს კრიპტო ბაზარი კრატერირებული იყო და Earn მოდელი დაიშალა.

კრიპტოვალუტები სამხრეთისკენ შემობრუნდა, მსესხებლებმა შეწყვიტეს ვალების დაფარვა, ჰეჯ-ფონდები და კრედიტორები დაქვეითდნენ და აქტივობა შეჩერდა.

ჭიშკარი კიდევ უფრო ფართოდ გაიხსნა ნოემბერში, როდესაც FTX გაკოტრდა და კრიპტო ბირჟის კლიენტებმა ვერ შეძლეს წვდომა მილიარდობით დოლარის დეპოზიტებში. FTX-ის დამფუძნებელი სემ ბანკმენ-ფრიდი მალე იყო თაღლითობის ბრალდებით დააკავესბრალდებულია კლიენტის სახსრების ვაჭრობის, დაკრედიტების, ვენჩურული ინვესტიციების გამოყენებაში და მისი მდიდრული ცხოვრების წესი ბაჰამის კუნძულებზე.

ინდუსტრიის მასშტაბით კრახი მოჰყვა მას შემდეგ, რაც კრიპტო-ინვესტორები ცდილობდნენ თავიანთი აქტივების გატანას. FTX-ის დაშლის შემდეგ ხუთი დღის შემდეგ, Genesis იძულებული გახდა გაეყინა ახალი სესხები და შეაჩეროს გამოსყიდვები. ტვიტერში კომპანიამ თქვა: "FTX-მა შექმნა უპრეცედენტო ბაზრის არეულობა, რამაც გამოიწვია არანორმალური გატანის მოთხოვნა, რომელიც გადააჭარბა ჩვენს ამჟამინდელ ლიკვიდობას".

გადამდები იმდენად სწრაფი იყო, რომ ტყუპები და გენეზისი დაქირავებული ექსპერტები უხელმძღვანელოს მათ ა გენეზისის პოტენციური გაკოტრება.

Earn-ზე ყველა გატანა შეჩერებულია ნოემბრიდან. Gemini-ის 340,000 საცალო კლიენტი გაბრაზებულია და ზოგიერთი მათგანი შეიკრიბა კლასობრივი ქმედებები გენეზისისა და ტყუპების წინააღმდეგ. ვინკლვოსი ბრალს სილბერტის მხრებზე ადანაშაულებს და მან გამოაცხადა თავისი ბრძოლა 900 მილიონი აშშ დოლარის დეპოზიტების დასაბრუნებლად მისმა კლიენტებმა Genesis-ში.

In წერილი 2 იანვარს სილბერტს უინკლევოსმა უთხრა, რომ ეს თანხები ეკუთვნის მომხმარებლებს, მათ შორის სკოლის მასწავლებელს, პოლიციელს და „მარტოხელ დედას, რომელმაც შვილის განათლების ფული გასესხა“.

ვინკლვოსმა თქვა, რომ ტყუპები ექვსი კვირის განმავლობაში ცდილობდა „კეთილსინდისიერად“ ჩაერთო სილბერტთან, მაგრამ მხოლოდ „ცუდი რწმენის შეჩერების ტაქტიკით“ შეხვდა. ტყუპების ადვოკატებმა სცადეს მუშაობა გენეზისის გუნდთან მადლიერების დღესასწაულის განმავლობაში, მაგრამ მათი მცდელობა ეფექტურად უარყოფილი იყო, თქვა წყარომ.

კიდევ ერთმა ადამიანმა, რომელმაც მოითხოვა ვინაობის დასახელება, განუცხადა CNBC-ს, რომ Genesis-ის, DCG-ისა და Gemini-ის კრედიტორთა კომიტეტის მრჩევლები რამდენჯერმე შეხვდნენ ექვსკვირიანი პერიოდის განმავლობაში, რომელზეც Winklevoss-მა მოიხსენია.

ტყუპების კრედიტორებს წარმოადგენენ იურისტები Kirkland & Ellis-ისა და Proskauer Rose-დან და ფინანსური მრჩევლები Houlihan Lokey-ში.

DCG-ისა და Genesis-ის მრჩევლები არიან იურიდიული ფირმა Cleary Gottlieb Steen & Hamilton და საინვესტიციო ბანკი Moelis and Company.

უახლესი შეხვედრა ადვოკატთა და ბანკირთა სამ ჯგუფს შორის ორშაბათს იყო, ამ პიროვნების თქმით.

სამშაბათს, ვინკლევოსმა მოჰყვა ა ღია წერილი DCG-ის საბჭოში და სთხოვს მას შეცვალოს სილბერტი.

Winklevoss-ის ერთ-ერთი ცენტრალური საჩივარი მომდინარეობს სესხიდან, რომელიც სილბერტმა მიიღო Genesis-ს გასულ წელს კრიპტო ჰეჯ-ფონდის Three Arrows Capital (3AC) დაშლის შემდეგ. გენეზისი იყო 1 მილიარდ დოლარზე მეტი ვალი აქვს 3AC-ით, როდესაც ფირმამ დაასრულა დავალიანება. სილბერტმა ხელი შეუწყო და ეფექტურად შეაჩერა თავისი სავაჭრო ფირმის ექსპოზიცია 1.1 მილიარდი დოლარის კომპანიებს შორის Genesis-ის სესხით.

იმ დროს Genesis ცდილობდა დაერწმუნებინა ტყუპები, რომ DCG ერთეული დარჩა გამხსნელი და ძლიერი და მას მხარს უჭერდა მისი მშობელი კომპანია. სილბერტმა გაამართლა გადაწყვეტილება ინვესტორებისთვის ამ კვირაში გაგზავნილ შეტყობინებაში და წერდა, რომ „გენეზისს ჰქონდა შეუდარებელი ექსპერტიზა და საუკეთესო ინსტიტუციური კლიენტების ბაზა მსოფლიოში“. სასამართლოს ჩანაწერები აჩვენებს, რომ 6 ივლისს გენეზისმა დაარწმუნა ტყუპები, რომ ლიკვიდურობა არ იყო შეშფოთებული და ორივე მხარე შეთანხმდნენ, რომ გააგრძელებენ ერთად მუშაობას.

ტყუპები ირწმუნებიან, რომ გენეზისმა მიაწოდა შეცდომაში შემყვანი ინფორმაცია სილბერტის სესხთან დაკავშირებით. ვიდრე Genesis-ის საოპერაციო პოზიციის განმტკიცებას ემსახურებოდა, სესხი იყო „10-წლიანი თამასუქი“ და იყო „სრული ხრიკი, რამაც ვერაფერი გააუმჯობესა Genesis-ის უშუალო ლიკვიდურობის პოზიციის გასაუმჯობესებლად ან მისი ბალანსის გამხსნელად“, - წერს ვინკლევოსი.

სილბერტმა თავი აარიდა უინკლევოსის ბოლო ბრალდებაზე პირდაპირ პასუხს, თუმცა კომპანიამ აიღო მისი დაცვა. სამშაბათს გამოქვეყნებულ ტვიტერში, DCG-მ წერილს უწოდა „კიდევ ერთი სასოწარკვეთილი და არაკონსტრუქციული სარეკლამო ტრიუკი“ და დასძინა, რომ „ჩვენ ვინარჩუნებთ ყველა იურიდიულ საშუალებას ამ მავნე, ყალბი და ცილისმწამებლური თავდასხმების საპასუხოდ“.

„DCG გააგრძელებს ნაყოფიერ დიალოგს Genesis-თან და მის კრედიტორებთან, რათა მიაღწიოს გამოსავალს, რომელიც მუშაობს ყველა მხარისთვის“, - აცხადებენ კომპანიაში.

DCG-ის სპიკერმა განუცხადა CNBC-ს, რომ კომპანია უარყოფს Winklevoss-ის ბრალდებებს ფინანსური არასათანადოების შესახებ.

41 წლის ვინკლევოსის ტყუპებისთვის საჯარო და გახმაურებული ჩხუბი ახალი არაფერია. ისინი ყველაზე მეტად ცნობილია ფეისბუქის დაბადებაში შესრულებული როლით, რომელიც ახლა ცნობილია როგორც Meta, რომელიც დააარსა ჰარვარდის კლასელმა ჩანაწერები Zuckerberg. მათ უჩივლეს ცუკერბერგს, საბოლოოდ კი 2011 წელს ა 65 მილიონი დოლარის გადახდა ნაღდი ფულით და ფეისბუქის აქციებით.

ძმები სწრაფად გადავიდნენ კრიპტო და მიერ 2013 თქვეს, რომ ისინი აკონტროლებდნენ მიმოქცევაში არსებული ბიტკოინის 1%-ს. ფსონი მაშინ 11 მილიონი დოლარიდან 4.5 მილიარდ დოლარამდე გაიზარდა, როდესაც ბიტკოინი პიკს მიაღწია 2021 წელს.

46 წლის სილბერტი დაახლოებით იმავე დროს შევიდა ბაზარზე. ის გაიყიდა მისი წინა კომპანია, SecondMarket, Nasdaq-ს 2015 წელს და იმ წელს დაიწყო DCG. მაგრამ მან პირველად ჩადო ბიტკოინში ინვესტიცია 2012 წელს.

სილბერტი და ძმები ვინკლვოსები ბიტკოინის ხარები ბევრად ადრე იყვნენ, ვიდრე რაიმე ბირჟა თუ სავაჭრო აპლიკაციები გაადვილებდა ციფრული ვალუტების ყიდვას და ინსტიტუციურ ინტერესს სივრცეში. ახლა, როდესაც ვაჭრობა შეიცვალა, ისინი ღრმად არიან ბრძოლაში.

კრედიტორების მხრიდან მზარდი ზეწოლისა და გაკოტრების საფრთხის წინაშე მყოფი, ჯენეზისმა ახლახანს 30%-ით შეამცირა თანამშრომელთა რაოდენობა. სამსახურიდან გათავისუფლების მეორე რაუნდი. ტყუპებმა 10 წლის ივნისში თანამშრომლების 2022% შეამცირეს. კიდევ ერთი რაუნდით შვიდი კვირის შემდეგ სამსახურიდან გათავისუფლება.

ვინკლვოსი ამბობს, რომ Gemini-ის ათასობით მომხმარებელი „ეძებს პასუხებს“. სამშაბათს, Gemini-მა განუცხადა Earn-ის კლიენტებს, რომ ის წყვეტს მომხმარებლის სესხის ხელშეკრულებებს Genesis-თან და წყვეტს პროგრამას.

ტყუპები და გენეზისი ამტკიცებენ, რომ ისინი კეთილსინდისიერად აწარმოებენ მოლაპარაკებას. მაგრამ მკაცრი რეალობა ის არის, რომ გასულ წელს კრიპტო ბუშტის გაჩენის შემდეგ ორივე კომპანიას დასამალი ადგილი აღარ დარჩა. მათი კლიენტები ახლა ცდილობენ მთლიანად გახდნენ.

- CNBC– ის კეიტ რუნიმ მონაწილეობა მიიღო ამ მოხსენებაში.