კრიპტოდანაშაული ძალიან მარტივია

კრიპტო თაღლითობისა და თაღლითობის შედეგად დაკარგული უზარმაზარი თანხები, ალბათ, ყველაზე დიდი ფინანსური ძარცვაა აშშ-ს ისტორიაში. 

FBI-მ 12.5 წელს 2023 მილიარდ დოლარზე მეტი ზარალი დააფიქსირა, რაც წინა წელთან შედარებით 22%-ით მეტია. სააგენტოს ინტერნეტ დანაშაულის ცენტრმა მიიღო რეკორდული 880,418 საჩივარი ამერიკელებისგან პოტენციური კრიპტო და ონლაინ ქურდობის შესახებ. იმის გათვალისწინებით, რომ სამიზნე პირების უმეტესობა არ აცნობებს სამართალდამცავებს, ეს სტატისტიკა კიდევ უფრო შემზარავ რეალობას გულისხმობს. 

ჩვენ გვჭირდება კოლექტიური ქმედება ამ სიტუაციის მოსაგვარებლად, უსაფრთხოების მძლავრი გადაწყვეტილებებიდან ინოვაციურ მარეგულირებელ და პოლიტიკის ჩარჩოებამდე. ეს ერთადერთი გამოსავალია - და ბევრი უკვე დაზარალებული ნასესხები დროშია. 

მოვუწოდებთ თემის ლიდერებს, პოლიტიკოსებს და პოლიტიკოსებს, გააძლიერონ და დაიცვან დაუცველი თემები. არსებული გარემოებები მოითხოვს მათგან პროაქტიულ და გამძლე ზომებს. ეს არის ბრძოლა სიკეთესა და ბოროტებას შორის, სადაც მარეგულირებლები და კრიპტო ინოვატორები უნდა იყვნენ მოკავშირეები და არა მოწინააღმდეგეები. 

ვინმეს მოსწონს ეს თუ არა, კრიპტო აქ დარჩება: მაგრამ ის ვერ შენარჩუნდება ამჟამინდელი სახით. ჩვენ პრიორიტეტი უნდა მივცეთ ანგარიშვალდებულებასა და გამჭვირვალობას, რათა მივცეთ საშუალება ამ ინოვაციური ტექნოლოგიების აყვავებას და უზრუნველვყოთ, რომ მეტი ადამიანი აყვავდეს უსაფრთხო ფინანსურ ლანდშაფტში.

მოდით, დანაშაული ისევ უკანონო იყოს. 

სტრატეგიული ინტერვენციები მისიის კრიტიკულია

ვაშინგტონმა სასწრაფოდ უნდა მიიღოს გადამწყვეტი ზომები, რათა დაიცვას მომხმარებლები კრიპტო სფეროს გავრცელებული თაღლითობისგან. 

კიდევ ერთი ხარის ციკლი მიმდინარეობს, ახალი მომხმარებლებისა და კაპიტალის შემოდინება მხოლოდ ზრდის რისკს. 

აშშ-ს, უდიდეს ფინანსურ ზესახელმწიფოს, უკიდურესად ესაჭიროება ძლიერი და ცალსახა მარეგულირებელი ჩარჩო კრიპტო-დაკავშირებულ დანაშაულებებთან ეფექტური საბრძოლველად. მისი ამჟამინდელი ნაკლებობამ ინვესტორები, მოვაჭრეები და მომხმარებლები დაუცველები დატოვა მნიშვნელოვანი რისკების მიმართ. სააგენტოების ფრაგმენტულმა ზედამხედველობამ, როგორიცაა SEC, CFTC და IRS, შექმნა ხვრელები ჰაკერების მიერ ექსპლუატაციისთვის. ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონების აღსრულება ამ ქაოტურ ლანდშაფტში რთული ბრძოლაა.

წაიკითხეთ მეტი ჩვენი მოსაზრებების განყოფილებიდან: წვრილმანი კანონმდებლობა კრიპტოვალუტის ყველაზე დიდი მტერია

ყოვლისმომცველი პოლიტიკის გარდა, კანონმდებლებმა უნდა დააწესონ მკაცრი ანგარიშგების და ექსპერტიზის სტანდარტები, როგორც აღმასრულებელი უწყებებისთვის, ასევე კრიპტო ბიზნესისთვის. ეს საშუალებას მისცემს დაინტერესებულ მხარეებს სწრაფად ამოიცნონ და აღკვეთონ უკანონო ქმედებები, რაც რეალურ დროში უზრუნველყოფს პოტენციურ მსხვერპლთა დაცვას.

პრევენციას უნდა ჰქონდეს უპირატესობა რეაქციაზე. შემაკავებელი ზომების განხორციელება, რომლებიც თავდასხმებს ეკონომიკურად უშედეგოდ აქცევს, აუცილებელია. გარდა ამისა, ადგილობრივი აღმასრულებელი ორგანოებისა და უსაფრთხოების პერსონალის აღჭურვა ადექვატური ტრენინგით და განათლებით გადამწყვეტია კრიპტოდანაშაულების ეფექტურად წინააღმდეგ ბრძოლაში, როგორც პროაქტიულად, ასევე რეაქტიულად.

საფუძვლის ჩამოყალიბებით, კანონმდებლები გზას გაუხსნიან ნოვატორებსა და მეწარმეებს, რათა შეიმუშაონ გადაწყვეტილებები, რომლებიც გადაჭრის უსაფრთხოების პრობლემებს როგორც პროტოკოლის, ასევე მომხმარებლის დონეზე. ტექნოლოგიური ლანდშაფტის სწრაფად განვითარებასთან ერთად, უმნიშვნელოვანესია კრიპტო ეკოსისტემაში ნდობის აღძვრა.

კრიპტოვალუტებიდან პონზის სქემებამდე

ტექნოლოგია არსებითად ნეიტრალურია; მისი მორალი განისაზღვრება მისი გამოყენებით კონკრეტულ კონტექსტში, ისევე როგორც ატომურ რეაქტორებთან და კვანტურ კომპიუტერებთან.

Pew Research Center-ის მიხედვით, კრიპტო-ინვესტორების 43%-ზე მეტმა გამოთქვა ეჭვი კრიპტო ინდუსტრიის უსაფრთხოების შესახებ 2023 წელს. ეს სტატისტიკა ხაზს უსვამს საკანონმდებლო ჩარევის გადაუდებელ აუცილებლობას. ჰაკებისა და თაღლითობის შედეგად ქონების დაკარგვის დამღუპველი შედეგები გავლენას ახდენს ადამიანებზე ცხოვრების ყველა სფეროდან, მათ შორის მამებზე, მარტოხელა დედებზე, კოლეჯის სტუდენტებზე, ხანდაზმულებზე და პრაქტიკულად ნებისმიერზე, ვინც მონაწილეობს კრიპტოვალუტის ინვესტიციებში.

FBI-ს მონაცემები მიუთითებს, რომ მომხმარებლებმა განიცადეს 29 მილიარდ დოლარზე მეტი ზარალი 2021-დან 2023 წლამდე. სამწუხაროდ, ამ ინციდენტების უმეტესობა არ იყო მოხსენებული არასაკმარისი ინფრასტრუქტურის, სოციალური სტიგმისა და ანაზღაურების ზომების ეფექტურობისადმი ნდობის ნაკლებობის გამო.

კრიპტოვალუტების მზარდი გამოყენება სხვადასხვა უკანონო საქმიანობაში, როგორიცაა ფინანსური დანაშაული, ფულის გათეთრება, ტრეფიკინგი და ტერორისტული დაფინანსება, სირთულის კიდევ ერთ ფენას მატებს სიტუაციას. 

მავნე აქტორები იყენებენ უაღრესად დახვეწილ ტექნოლოგიებსა და მეთოდოლოგიებს, რომლებიც ხშირად რჩებიან ორი ნაბიჯით წინ სამართალდამცავ ორგანოებზე. მათი ქმედებების თვალყურის დევნება და პასუხისმგებლობის დაკისრება გახდა ძალიან რთული, რომელიც მოითხოვს სპეციალიზებულ უნარებსა და რესურსებს. 

2017 წლიდან, გაეროს უშიშროების საბჭოს შეფასებით, ჩრდილოეთ კორეის ჰაკერების ჯგუფებმა, მაგალითად, მოიპარეს 3 მილიარდი დოლარის ტოკენები. ჩრდილოეთ კორეა შესაძლოა ჩართული იყო 17 კრიპტო ქურდობაში და ჰაკერში მხოლოდ 2023 წელს, რამაც 750 მილიონ დოლარზე მეტი ამოიღო - ქვეყნის უცხოური ვალუტის შემოსავლის დაახლოებით 50%. 

ჩრდილოეთ კორეის გარდა, ირანული და რუსული ჯგუფები ასევე ფართოდ იყენებდნენ კერძო კრიპტოაქტივებს მოპარული თანხების გასათეთრებლად, უკანონო იარაღის შესაძენად, სანქციების თავიდან აცილებისთვის და ა.შ.

ყოველთვიურად ჩნდება ათასობით ახალი Ponzi სავაჭრო პლატფორმა, რომლებიც მიზნად ისახავს ინდივიდებს ისეთი პლატფორმების საშუალებით, როგორიცაა Twitter, Facebook ჯგუფები და TikTok. ისინი სოციალური მედიიდან ადამიანებს ხაფანგში აყენებენ, ხშირად იწყება ერთი შეხედვით უვნებელი ურთიერთქმედებით, რომელიც გადადის საკომუნიკაციო პლატფორმაზე, როგორიცაა WhatsApp. 

ჩართვის შემდეგ, თაღლითობა იწყება, მანიპულირება მსხვერპლზე სხვადასხვა გრძნობებისა და ემოციების მეშვეობით. ის, რაც იწყება, როგორც მცირე ინვესტიცია, შეიძლება სწრაფად გაიზარდოს და პოტენციურად გადაყლაპოს მთელი დანაზოგი, როგორიცაა 401K რამდენიმე კვირაში. მსხვერპლს დაუნდობლად უბიძგებს მეტი ინვესტიციისკენ, კრიპტოვალუტებით ხშირად გამოიყენება როგორც ანონიმური გამტარი, რაც ამძაფრებს თაღლითობის სირთულეს და სიმძიმეს. 

სამართალდამცავები საქმეზე დასკვნას გამოაქვეყნებენ, მაგრამ სანამ რაიმე დასკვნამდე მივიდნენ, საფულე დიდი ხანია დაცარიელებული იქნება.

ახალი პოლიტიკის ჩარჩოების შემუშავება ახალი გამოწვევებისთვის

კრიპტოვალუტები წარმოადგენენ უნიკალურ გამოწვევებს. მოძველებული ერთჯერადი მიდგომები არაადეკვატურია უსაფრთხოების გასაძლიერებლად და მომხმარებლების დასაცავად ამ სწრაფად განვითარებად ინდუსტრიაში.

მხოლოდ შესაბამისობა არასაკმარისია. მარეგულირებლებმა ასევე უნდა დაიცვან ბაზრის მთლიანობა, მოითხოვონ, რომ კრიპტოვალუტის ბირჟებმა და საფულეების პროვაიდერებმა გააძლიერონ ინვესტორების კაპიტალის დაცვა, გააჩინონ ნდობა ინვესტორებს შორის, ხელი შეუწყონ ინოვაციას ინფორმირებულობის გზით და დაიცვან მთელი ეკოსისტემა. უსაფრთხოებისა და ინოვაციების დაბალანსება უმნიშვნელოვანესია. რომელიმე ასპექტის გადაჭარბებული ხაზგასმა საფრთხეს უქმნის პროგრესს. 

მიუხედავად გამოწვევებისა, აშშ, როგორც მარეგულირებელი ლიდერი, ფლობს ამ ლანდშაფტზე ეფექტურად ნავიგაციის შესაძლებლობას. 

ამერიკული ოჯახები მოუწოდებენ კონგრესს, იმოქმედოს სწრაფად და გადამწყვეტად კრიზისის მოსაგვარებლად კრიპტოვალუტების მკაცრი რეგულაციების დანერგვით. მეწარმეები მზად არიან დასახმარებლად. 

თუ ჩვენ ვერ დავეხმარებით ხალხის ფინანსების დაცვას 2024 წელს, რას ნიშნავს ეს ჩვენი ფინანსური სისტემების მომავლისთვის?

ბეზალელ ეითან რავივი, IDF კიბერ განყოფილების 8200-ის ყოფილი წევრი, არის გამოცდილი მეწარმე, რომელსაც აქვს ღრმა გამოცდილება ტექნოლოგიებსა და ინოვაციებში. ახლა ის ხელმძღვანელობს Lionsgate Network-ს, ბლოკჩეინის ანალიზის ფირმას, რომელიც სპეციალიზირებულია პროფესიონალური ფულის აღდგენის სერვისებში ციფრული აქტივების ინვესტორებისთვის +2.5 ტრილიონი დოლარის ბაზარზე. ამ როლის შესრულებამდე ბეზალელმა დააარსა საინვესტიციო საბანკო ფირმა, რომელიც მხარს უჭერს ხელოვნური ინტელექტის სტარტაპებს და შეიმუშავა Halleluiah, ვებ3 მიგრაციის პიონერული ნიმუში გლობალური მუსიკის საავტორო უფლებებისთვის.

დაიწყეთ დღე დევიდ კანელისისა და კეტრინ როსის საუკეთესო კრიპტო ინსტრუქციებით. გამოიწერეთ იმპერიის ბიულეტენი.