ბინას, მოცულობით უმსხვილესი კრიპტო ბირჟა, გაძლიერებული კონტროლის წინაშე დგას საიდუმლო არხზე, რომელიც გამოიყენებოდა თანხების გადარიცხვისთვის. რამდენიმე თვის განმავლობაში, Binance.US-დან $400 მილიონზე მეტი გადაინაცვლა აღმასრულებელი დირექტორის ჩანგპენგ ჟაოს მიერ კონტროლირებად ანგარიშებს შორის.
კრიპტოვალუტის ინდუსტრია ხშირად დაკავშირებულია საიდუმლოებასთან და ანონიმურობასთან და გამონაკლისი არც კრიპტო ფირმების მიერ ფულის მოძრაობაა.
მიუხედავად იმისა, რომ ტრადიციულ ფინანსურ ინსტიტუტებს უწევთ მკაცრი რეგულაციების და ანგარიშგების მოთხოვნების დაცვა, კრიპტოვალუტების დეცენტრალიზებული ბუნება და მათი ცენტრალური უფლებამოსილების ნაკლებობა ამარტივებს. კრიპტო კომპანიები თავიანთი ფინანსური გარიგებები ფარულად შეინარჩუნონ.
კრიპტო ინსტიტუტები, რომლებიც ჩართულნი არიან საეჭვო პრაქტიკაში
ერთ-ერთი მთავარი მიზეზი, რის გამოც კრიპტო ფირმები ეწევიან ფარული ფულის მოძრაობას, არის რეგულირების თავიდან აცილება. იმის გამო, რომ კრიპტოვალუტები არ არის აღიარებული, როგორც კანონიერი გადახდის საშუალება ბევრ ქვეყანაში და მათი მარეგულირებელი ჩარჩო ჯერ კიდევ მუშავდება, კომპანიები ხშირად ურჩევნიათ ფინანსური გარიგებები დაიცვან ხელისუფლების ცნობისმოყვარე თვალისგან. ეს მათ საშუალებას აძლევს აირიდონ შესაბამისობის ხარჯები და შეზღუდვები, რაც მათ უფრო მეტ მოქნილობას აძლევს სწრაფად განვითარებად ინდუსტრიაში მუშაობისთვის.
საიდუმლოების კიდევ ერთი მიზეზი არის კონკურენტების უპირატესობის მოპოვების თავიდან აცილება. კრიპტო ინდუსტრია უაღრესად კონკურენტუნარიანია, ბევრი მოთამაშე იბრძვის ბაზრის წილის მოსაპოვებლად. კომპანიები ხშირად იყენებენ გაუმჭვირვალე ფინანსურ პრაქტიკას, რათა დაიცვან თავიანთი სტრატეგიები და პოზიციები კონკურენტებისგან, რაც ხელს უშლის მათ ფეხის მოკიდებას ან ინფორმაციის გამოყენებას თავის სასარგებლოდ.
გარდა ამისა, კრიპტო კომპანიები ასევე მონაწილეობენ ფარული ფულის გადაადგილებაში, რათა თავიდან აიცილონ საზოგადოების შემოწმება. ბევრი კრიპტოვალუტის ბიზნესი მუშაობს ლეგალურ ნაცრისფერ ზონაში და მათი საქმიანობა შეიძლება საკამათო იყოს. ისინი შეიძლება იყვნენ ჩართულნი ისეთ საქმიანობაში, რომელსაც ზოგიერთი მიიჩნევს არაეთიკურად ან უკანონოდ, როგორიცაა ფულის გათეთრება ან ტერორიზმის დაფინანსება. ფინანსური საქმიანობების კონფიდენციალურობის შენარჩუნებით, ამ კომპანიებს შეუძლიათ უარი თქვან ნეგატიურ საჯაროობასა და პოტენციურ იურიდიულ ქმედებებზე.
საიდუმლო მოძრაობები
უპირატესობების მიუხედავად, კრიპტო ფირმების ფარული ფულის მოძრაობას ასევე აქვს მნიშვნელოვანი უარყოფითი მხარეები. მათ შეუძლიათ შეარყიონ გამჭვირვალობა და ანგარიშვალდებულება, რაც გაუადვილებს მარეგულირებლებს და სხვა დაინტერესებულ მხარეებს მონიტორინგი და შეაფასეთ ინდუსტრიასთან დაკავშირებული რისკები. უფრო მეტიც, მათ შეუძლიათ გაზარდონ თაღლითობისა და სხვა კრიმინალური ქმედებების პოტენციალი, რაც ზიანს აყენებს მომხმარებლებს და აზიანებს ინდუსტრიის რეპუტაციას.
დღეისათვის, გასაჭირში კრიპტო ბირჟა, Binance მარეგულირებელი სიცხის წინაშე დგას. ვარაუდობენ, რომ Binance-მა თავისი Binance.US-ის ანგარიშიდან $400 მილიონი გადარიცხა კომპანიას, რომელიც, გავრცელებული ინფორმაციით, დაკავშირებულია აღმასრულებელ დირექტორთან Changpeng Zhao-სთან.
Binance.US-ის ყოფილი აღმასრულებელი დირექტორიც კი ბნელში დარჩა დაინტერესებული გადინების შესახებ. ამან გამოიწვია კრიპტოვალუტის საზოგადოებაში შეშფოთება და დაკვირვება.
Reuters-ის 16 თებერვლის ანგარიშის მიხედვით, Binance-ის საბანკო ჩანაწერებისა და კომპანიის შეტყობინებების გამოძიება აჩვენა რომ 400 წელს 2021 მილიონ დოლარზე მეტი გაიგზავნა ოპერაციების სერიაში Binance.US-ის მიერ კონტროლირებადი ანგარიშიდან სავაჭრო ფირმა Merit Peak-ზე.
„2021 წლის პირველი სამი თვის განმავლობაში 400 მილიონ დოლარზე მეტი შემოვიდა Binance.US-ის ანგარიშიდან კალიფორნიაში დაფუძნებულ Silvergate Bank-ში ამ სავაჭრო ფირმაში Merit Peak Ltd, კვარტლის ჩანაწერების მიხედვით, რომლებიც განხილული იქნა Reuters-ის მიერ.
Silvergate, მასიური კრიპტო-მეგობრული ბანკი, ახლახან გამოვიდა ქვეშ მარეგულირებელი თვალები მისი ბმულები დანგრეული კრიპტო ბირჟისთვის FTX.
ამ გაურკვევლობამ და უნდობლობამ ზიანი მიაყენა მისი აქციების ფასს, რომელიც ამჟამად გრძელვადიან დაბალ ნიშნულზეა 20 აშშ დოლარის ფარგლებში ერთ აქციაზე.
ჯორჯ სოროსის ფონდმა შესყიდვის ოფციებიც კი იყიდა (შორტები) Silvergate-ის 100,000 აქციაზე, 1.74 მილიონი აშშ დოლარის ღირებულების 31 დეკემბრის მდგომარეობით. 13F შეტანა.
გამჭვირვალობის ურთიერთგამომრიცხავი კონცეფცია
გასული წლის თებერვალში შეერთებული შტატების ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიამ (SEC) დაიწყო ა probe Binance.US-სა და ორ კონკრეტულ სავაჭრო ფირმას - Sigma-სა და Merit-ს შორის პოტენციურ კავშირებში. ტრანსფერმა გააჩინა დამატებითი კითხვები Binance-ის გამჭვირვალობისა და მარეგულირებელი მოთხოვნების შესრულების ვალდებულების შესახებ.
საინტერესოა, რომ ანგარიში დაეცა Binance-ის გამოქვეყნების ფონზე დღიურში შეტყობინება სახელწოდებით "კრიპტო ეკოსისტემაში ნდობის ჩამოყალიბება", რომელშიც ბირჟა ამბობს, რომ კლიენტების აქტივები "მხოლოდ იმ გზებით უნდა იქნას გამოყენებული, რომლებზეც მომხმარებლებმა ცალსახად აქვთ უფლებამოსილი".
BeInCrypto-მ დაუკავშირდა Binance-ის გუნდს ამ საკითხზე კომენტარისთვის. თუმცა, გუნდმა უპასუხა:
”ჩვენ ამაზე კომენტარი არ გვაქვს.”
გარდა ამისა, „ეს არის Binance.US-ის საკითხი; ისინი ცალკე და დამოუკიდებელი ერთეულია Binance.com-ისგან. თქვენ შეგიძლიათ მათ გადასცეთ თქვენი მოთხოვნა კომენტარების/კითხვის შესახებ.' Binance-ის სპიკერმა განუცხადა BeInCrypto-ს.
ამის შემდგომ, გუნდი აშშ-ს ფილიალში BeInCrypto-ს გაუზიარა ეკრანის სურათი, რომელიც შემდეგნაირად იკითხება:
მოგაგონებთ FTX კოლაფსს
სუბიექტებსა და ანგარიშებს შორის სახსრების გადარევის თხრობა ეხმიანება შეშფოთებას იმის შესახებ, თუ რა მოხდა FTX-თან. ახლა უკვე გაკოტრებული ბირჟა იყო ჩართული ერთი სუბიექტის მიერ მართულ ანგარიშებზე თანხების გადარიცხვისა და ურთიერთგაცვლისას.
ეს ბადებს კითხვას რეგულირებისა და SEC-ის მიერ კრიპტო ბირჟებზე შეზღუდვის შესახებ. ბევრი აკრიტიკებს SEC-ს კრიპტოვალუტის ინდუსტრიის ნელი რეგულირების გამო, მაგრამ მან ახლახან გააძლიერა მისი აღსრულების ქმედებები.
დღეს არსებობს რამდენიმე რეგულაცია კრიპტოვალუტის ინდუსტრიაში ფულის მიწისქვეშა გადაადგილების თავიდან ასაცილებლად. ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი არის საბანკო საიდუმლოების აქტი (BSA), რომელიც მოითხოვს ფინანსურ ინსტიტუტებს, მათ შორის კრიპტოვალუტის ბირჟებს, შეატყობინონ საეჭვო აქტივობები ფინანსური დანაშაულის აღსრულების ქსელს (FinCEN). ეს მოიცავს დიდ ტრანზაქციებს, ტრანზაქციების უჩვეულო შაბლონებს და ტრანზაქციებს, რომელშიც მონაწილეობენ ცნობილი კრიმინალური ან ტერორისტული კავშირების მქონე პირები ან სუბიექტები.
BSA-ს გარდა, SEC-მა ახლახან მიიღო ზომები კრიპტოვალუტის ბირჟების წინააღმდეგ, რომლებიც არღვევენ ფასიანი ქაღალდების კანონებს. ეს მოიცავს არარეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების შეთავაზებას ან თაღლითურ საქმიანობაში ჩართვას. მაგალითად, SEC ამჟამად არის ჩართული სასამართლოში Ripple-ის წინააღმდეგ, კომპანიის უკან XRP კრიპტოვალუტა, სავარაუდო არარეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების გაყიდვისთვის. SEC-მა ასევე დაადანაშაულა კრიპტოვალუტის BitConnect-ის დამფუძნებელს თაღლითობაში.
აღსანიშნავია, რომ კრიპტოვალუტის ფირმები არიან არ არის აუცილებელი ვერაფერს აკეთებენ ტრადიციულ ფინანსურ ფირმებს. თუმცა, კრიპტოვალუტის ტრანზაქციების ბუნებამ და მონაწილეთა ანონიმურობამ შეიძლება გააადვილოს უკანონო ქმედებებში ჩართვა. სწორედ ამიტომ არის BSA-ს რეგულაციები გადამწყვეტი მნიშვნელობა კრიპტოვალუტის ინდუსტრიაში ფულის გათეთრებისა და სხვა უკანონო ქმედებების თავიდან ასაცილებლად.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი
ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებული ყველა ინფორმაცია კეთილსინდისიერად ქვეყნდება და მხოლოდ ზოგადი ინფორმაციის მისაღებად. ნებისმიერი ქმედება, რომელიც მკითხველმა განახორციელებს ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებულ ინფორმაციასთან დაკავშირებით, მკაცრად ემუქრება მათ რისკს.
წყარო: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/