ევროპულმა საბჭომ 18 იანვარს გამოაქვეყნა პრესრელიზი, რომელშიც განაცხადა, რომ ევროსაბჭომ და პარლამენტმა მიაღწიეს დროებით შეთანხმებას ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალი პაკეტის გარკვეულ ასპექტებზე, რათა დაიცვან ევროკავშირის მოქალაქეები და ევროკავშირის ფინანსური სისტემა.
მკაცრი წესები გავლენას მოახდენს კრიპტო სექტორზე
დროებითი შეთანხმება მიზნად ისახავს გააუმჯობესოს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ეროვნული სისტემების ორგანიზაცია ევროკავშირის მასშტაბით, დახუროს შესაძლო ხარვეზები, რომლებიც შეიძლება გამოიყენონ კრიმინალებმა, როგორც ნათქვამია პრესრელიზში:
დროებითი შეთანხმება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციის შესახებ, პირველად, ამომწურავ ჰარმონიზაციას მოახდენს წესებს მთელს ევროკავშირში, დახურავს შესაძლო ხარვეზებს, რომლებსაც კრიმინალები იყენებენ უკანონო შემოსავლების გასათეთრებლად ან ფინანსური სისტემის მეშვეობით ტერორისტული აქტივობების დასაფინანსებლად.
შეთანხმება გააფართოვებს ვალდებული სუბიექტების სიას, რომელიც უკვე მოიცავს ფინანსურ ინსტიტუტებს, ბანკებს, კაზინოებს და აქტივების მართვის სერვისებს, და მოიცავს ახალ ორგანოებს, როგორიცაა ფუფუნების საქონლით მოვაჭრეები, პროფესიული საფეხბურთო კლუბები და აგენტები და კრიპტო სერვისების პროვაიდერები.
ახალი წესები „დაიფარავს კრიპტო სექტორის უმეტეს ნაწილს“, როგორც პრესრელიზში იყო განმარტებული, და აიძულებს ყველა კრიპტოაქტივების სერვისის პროვაიდერს (CASP) „ჩაატარონ სათანადო ყურადღება თავიანთ კლიენტებზე“.
ამ წესების მიხედვით, CASP-ებმა უნდა გადაამოწმონ თავიანთი მომხმარებლების ფაქტები და ინფორმაცია და შეატყობინონ ნებისმიერი საეჭვო აქტივობის შესახებ. შესაბამისად, ტრანზაქციებთან დაკავშირებული რისკის შესამცირებლად თვითმმართველობის საფულეებიდან, CASP-ებმა უნდა გამოიყენონ სათანადო დილიგიის ზომები, როდესაც მომხმარებელი ცდილობს განახორციელოს 1000 ევრო (დაახლოებით 1090 აშშ დოლარი) ან მეტი ტრანზაქცია.
საბჭომ და პარლამენტმა ასევე შემოიღეს „გაძლიერებული“ ზომები კრიპტო-აქტივების სერვისის პროვაიდერებისთვის ტრანსსასაზღვრო კორესპონდენციებთან დაკავშირებით.
მაღალი რისკის მქონე მესამე ქვეყნებთან დაკავშირებით, ყველა ვალდებულმა მხარემ უნდა გამოიყენოს სათანადო გულმოდგინე ზომები ტრანზაქციებსა და საქმიან ურთიერთობებზე, რომლებიც მოიცავს მაღალი რისკის მესამე ქვეყნებს, „რომელთა ნაკლოვანებები ფულის გათეთრებისა და ანტიტერორისტული ეროვნული რეჟიმებში მათ მთლიანობის საფრთხეს წარმოადგენენ. ევროკავშირის შიდა ბაზრის შესახებ“.
აღსანიშნავია, რომ ახალი წესების მიხედვით, ფინანსური დაზვერვის ერთეულს (FIU) ექნება „დაუყოვნებელი და პირდაპირი წვდომა ფინანსურ, ადმინისტრაციულ და სამართალდამცავ ინფორმაციაზე“, მათ შორის ინფორმაცია თანხების გადარიცხვისა და კრიპტო გადარიცხვების შესახებ.
ევროკავშირის ძალისხმევა AML-ის წინააღმდეგ
ერთი წლის განმავლობაში, ევროკავშირი მუშაობდა კრიპტო სერვისების რეგულირების მცდელობებზე და შესთავაზა წესების ყოვლისმომცველი ნაკრები ახალშობილ სექტორზე დაკვირვებისთვის.
განსაკუთრებით აღსანიშნავია კრიპტოაქტივების ბაზრების რეგულაცია (MiCA), რომელიც სრულად იქნება გამოყენებული 2024 წლის დეკემბერში, ძალაში შევიდა 2023 წლის ივნისში, 2022 წლის ბოლოს ევროპარლამენტის კენჭისყრის შემდეგ. რეგულაცია შემუშავებული იყო ფინანსური სტაბილურობისა და შესანარჩუნებლად. ევროკავშირის ქვეყნებში ინვესტორების დაცვა.
თუ დამტკიცდება, AML დებულების შეთანხმების იმპლემენტაცია სავარაუდოდ გააუმჯობესებს ევროკავშირის ქვეყნების ძალისხმევას ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული ორგანიზაციების დაფინანსების წინააღმდეგ, როგორც ბელგიის ფინანსთა მინისტრმა ვინსენტ ვან პეტეგემმა განაცხადა პრესრელიზში:
ეს გააუმჯობესებს ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ეროვნული სისტემების ორგანიზებას და ერთობლივ მუშაობას. ეს უზრუნველყოფს, რომ თაღლითებს, ორგანიზებულ დანაშაულს და ტერორისტებს აღარ ექნებათ სივრცე ფინანსური სისტემის მეშვეობით მათი შემოსავლების ლეგიტიმაციისთვის.
ბიტკოინი საათობრივ გრაფიკში 42,429.7 დოლარად ვაჭრობს. წყარო: BTCUSDT TradingView.com-ზე
გამორჩეული სურათი Unsplash.com-დან, დიაგრამა Tradingview.com-დან
წყარო: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/