ევროპარლამენტმა გადადგა ნაბიჯი კრიპტოვალუტის ინდუსტრიაში ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად, ახალი რეგულაციების დამტკიცებით, რომელიც აყალიბებს კრიპტოკომპანიებისთვის სათანადო დილიგიის ოფიციალურ ვალდებულებებს.
კანონმდებლობა, რომელიც მიღებულ იქნა 24 წლის 2024 აპრილს, მიზნად ისახავს გააუმჯობესოს „სათანადო შრომისმოყვარეობის ზომები და პირადობის შემოწმებები“ მომხმარებლებისთვის, რომელიც ვრცელდება ისეთ სუბიექტებზე, როგორიცაა კრიპტო აქტივების მენეჯერები და ცენტრალიზებული კრიპტო ბირჟები.
TLDR
- ევროპარლამენტმა დაამტკიცა ახალი რეგულაციები, რომლებიც ადგენს კრიპტოვალუტის კომპანიების ოფიციალურ ვალდებულებებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად.
- ახალი კანონები მიზნად ისახავს გააუმჯობესოს „სათანადო შრომისმოყვარეობის ზომები და პირადობის შემოწმება“ მომხმარებლებისთვის და გავლენას მოახდენს კრიპტოაქტივების სერვისის პროვაიდერებზე (CASP), როგორიცაა ცენტრალიზებული კრიპტო ბირჟები კრიპტოაქტივების ბაზრების (MiCA) რეგულაციით.
- CASP-ებს მოეთხოვებათ შეატყობინონ საეჭვო ქმედებების შესახებ ხელისუფლებას და დაიცვან სტანდარტული „იცოდე შენი კლიენტი“ (KYC) და ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML) პროცედურები, როგორიცაა მომხმარებელთა სათანადო გამოკვლევა (CDD).
- ახალი წესის განხორციელებას ზედამხედველობას და ზედამხედველობას გაუწევს ახალი სააგენტო, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ორგანო (AMLA).
- კანონის საბოლოო ვერსია განიხილება როგორც „დადებითი შედეგი“ კრიპტო სექტორისთვის, რადგან ადრინდელი გამეორებები გვთავაზობდა უფრო მკაცრ მიდგომას, რომელიც მოითხოვდა KYC-ს თვითმზრუნველობის შემქმნელზე/მოსარგებლეზე.
ახალი კანონების თანახმად, კრიპტოაქტივების სერვისის პროვაიდერებს (CASPs), რომლებიც მოიცავს კრიპტოაქტივების ბაზრების (MiCA) რეგულაციებით რეგულირებულ სუბიექტებს, მოეთხოვებათ დაიცვან სტანდარტი იცოდე შენი კლიენტი (KYC) და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML). ) პროცედურები.
ეს ზომები გულისხმობს მომხმარებელთა სათანადო ყურადღებას (CDD) და ნებისმიერი საეჭვო ქმედებების შესახებ შეტყობინებას შესაბამისი ორგანოებისთვის.
ამ რეგულაციების შემოღება ხდება ევროკავშირის მუდმივი ძალისხმევის ნაწილია ციფრული აქტივების და მათი ბაზრების მართვის ყოვლისმომცველი ჩარჩოს შესაქმნელად. MiCA, რომელიც ძალაში შევიდა 2023 წლის ივნისში, სრულად იქნება გამოყენებული წლის ბოლომდე და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალი წესები იმუშავებს ამ ჩარჩოსთან ერთად, რათა უზრუნველყოს უფრო უსაფრთხო და გამჭვირვალე კრიპტო ეკოსისტემა.
ახალი წესის იმპლემენტაციის ზედამხედველობის მიზნით, დაინიშნა სპეციალური სააგენტო, სახელწოდებით ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ორგანო (AMLA).
თავისი ოფისით, რომელიც მდებარეობს ფრანკფურტში, გერმანიაში, AMLA პასუხისმგებელი იქნება ზედამხედველობისა და შესაბამისობის უზრუნველყოფაზე CASP-ებსა და სხვა დაზარალებულ ერთეულებს შორის.
მიუხედავად იმისა, რომ კანონი დამტკიცებულია ევროპარლამენტის მიერ, ის ჯერ კიდევ ფორმალურად უნდა იყოს მიღებული ევროკავშირის საბჭოს მიერ და გამოქვეყნდეს ევროკავშირის ოფისის ჟურნალში, სანამ ის ძალაში შევა.
ამ ნაბიჯების დასრულების შემდეგ, კანონმდებლობა ამოქმედდება სამი წლის შემდეგ, რაც დაადასტურა პატრიკ ჰანსენმა, ევროკავშირის სტრატეგიისა და პოლიტიკის დირექტორმა Circle-ში, X-ზე (ყოფილი Twitter) პოსტში.
4/ AMLR ვრცელდება ყველა CASP-ზე (ბირჟა, ბროკერი და ა.შ.), რომლებიც რეგულირდება MiCA-ს ფარგლებში. ამ CASP-ებს დასჭირდებათ დაიცვან სტანდარტული KYC/AML პროცედურები, როგორიცაა მომხმარებელთა სათანადო გამოკვლევა (CDD) და ა.შ.
ეს ახალი არაფერია, რადგან ყველა კრიპტო ბირჟა და საფულე ევროკავშირის პროვაიდერი… pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw
- პატრიკ ჰანსენი (@paddi_hansen) მარტი 24, 2024
ჰანსენმა ასევე აღნიშნა, რომ ახალი მოთხოვნები CASP-ებისთვის არ არის სრულიად ახალი, რადგან ყველა კრიპტო ბირჟა და საფულეების პროვაიდერი ევროკავშირში უკვე ექვემდებარება მსგავს ვალდებულებებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ არსებული დირექტივის 5 (AMLD5) შესაბამისად.
თუმცა, ამ მოთხოვნების ფორმალიზება ახალი კანონმდებლობის მეშვეობით აძლიერებს ევროკავშირის ვალდებულებას შექმნას უფრო უსაფრთხო და შესაბამისი კრიპტო ინდუსტრია.
საინტერესოა, რომ ფულის გათეთრების წინააღმდეგ შემოთავაზებული რეგულაციის (AMLR) ადრინდელი ვერსიები გვთავაზობდა ბევრად უფრო მკაცრ მიდგომას, რაც საჭიროებდა KYC-ს თვითმმართველობის შემქმნელზე/მომსარგებლებელზე. ამ წინადადებამ შეშფოთება გამოიწვია ინდუსტრიის მონაწილეებს შორის, რომლებიც შიშობდნენ, რომ ამან შეიძლება შეაფერხოს ინოვაცია და მიღება კრიპტო სივრცეში.
თუმცა, კრიპტო ინდუსტრიის ძალისხმევის წყალობით უფრო დაბალანსებული და რისკზე დაფუძნებული მიდგომის ადვოკატირებაში, კანონის საბოლოო ვერსია ჰანსენმა აღწერა, როგორც „დადებითი შედეგი“.
მიღწეული კონსენსუსი იძლევა მრავალ ვარიანტს და წესების უფრო ნიუანსებულ გამოყენებას, კრიპტო ეკოსისტემის უნიკალური მახასიათებლების გათვალისწინებით.
ევროპარლამენტის მიერ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალი რეგულაციების მიღება მნიშვნელოვანი ეტაპია კრიპტო მარეგულირებელი ლანდშაფტის მიმდინარე ევოლუციაში.
იმის გამო, რომ ინდუსტრია აგრძელებს ზრდას და მომწიფებას, მარეგულირებელი ორგანოებისთვის აუცილებელია დაამყარონ ბალანსი ინოვაციების ხელშეწყობასა და ფინანსური სისტემის მთლიანობისა და უსაფრთხოების უზრუნველყოფას შორის.
ევროკავშირის პროაქტიული პოზიცია კრიპტო აქტივებისთვის ყოვლისმომცველი ჩარჩოს ჩამოყალიბებაში, რომელიც მოიცავს როგორც MiCA-ს, ასევე ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალ წესებს, ქმნის ძლიერ პრეცედენტს მსოფლიოს სხვა იურისდიქციებისთვის.
წყარო: https://blockonomi.com/eu-parliament-approves-new-anti-money-laundering-rules-for-crypto-industry/