ევროკავშირის პარლამენტმა და საბჭომ ცოტა ხნის წინ მიაღწიეს დროებით შეთანხმებას ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების საწინააღმდეგო კანონების სიაზე. მიუხედავად იმისა, რომ სხვა შემოთავაზებულ ზომებზე შემდგომი განხილვა ჯერ კიდევ არ არის დაგეგმილი, ახალი ზომები ხელს შეუწყობს ევროკავშირის ქვეყნების ეროვნული ფინანსური სააგენტოების ძალისხმევის გამარტივებას ამ სფეროში.
მიუხედავად იმისა, რომ კრიპტოვალუტები არ არის ახალი კანონების მთავარი აქცენტი, ინდუსტრია მაინც აშკარად არის გამიზნული რამდენიმე დებულებით.
გაზრდილი ანგარიშგება კრიპტო შემოსავლების შესახებ
ბოლო წლების განმავლობაში, კრიპტო დაკავშირებულმა რამდენიმე კომპანიამ გადადგა ნაბიჯები გარკვეული ან მთელი საქმიანობის ევროკავშირში გადასატანად, უფრო მოკლე მარეგულირებელი ჩარჩოს მოტივით, ვიდრე აშშ-ში, სადაც SEC უამრავ სარჩელს აწარმოებს და თავს იკავებს გარკვევისგან. მათ თავიდან ასაცილებლად.
ვინაიდან ევროკავშირში ჩარჩო უკვე არის გათვალისწინებული, ოფიციალურმა პირებმა ახლა გააფართოვეს ის ფინანსური დანაშაულების თავიდან ასაცილებლად ევროპასა და მის ფარგლებს გარეთ.
ახალი პაკეტის ფარგლებში, ალბათ, ყველაზე გრანდიოზული დებულება არის კრიპტო კომპანიების ახალი ვალდებულება, ჩაატარონ სათანადო გამოკვლევა ციფრული აქტივების 1,000 ევროზე მეტი ღირებულების ნებისმიერი ტრანზაქციისთვის.
„ახალი წესები მოიცავს კრიპტო სექტორის უმეტეს ნაწილს, რაც აიძულებს ყველა კრიპტოაქტივის სერვისის პროვაიდერს (CASP) ჩაატაროს სათანადო დილიგი მათი მომხმარებლების მიმართ. […] შეთანხმების თანახმად, CASP-ებს მოუწევთ გამოიყენონ მომხმარებელთა სათანადო შესწავლის ზომები 1000 ევროს ან მეტი ოდენობის ტრანზაქციის განხორციელებისას. ის ამატებს ზომებს რისკების შესამცირებლად თვითმმართველობის საფულეებით ტრანზაქციებთან დაკავშირებით.”
მსგავსი წესები ასევე დაწესდა ფუფუნების საქონლით მოვაჭრეებზე და, ტიპიური ევროპული წესით, საფეხბურთო კლუბებსა და აგენტებზე.
გაძლიერებული სათანადო შემოწმების პროცედურები კიდევ უფრო გამოარჩევს მაღალი წმინდა ღირებულების მქონე პირებს, დააწესებს პირადობის დადასტურებას მათზე, ვინც ახორციელებს ნაღდი ტრანზაქციებს 3 ათასიდან 10 ათასი ევრომდე.
გარდა ამისა, მსგავსი მკაცრი შემოწმების პროტოკოლები გამოყენებული იქნება ნებისმიერი გადარიცხვისთვის „მაღალი რისკის მესამე ქვეყნებიდან“ და მათგან, რომელთა კანონმდებლობა ტერორიზმთან და ფინანსურ დანაშაულთან დაკავშირებით არ არის მიჩნეული.
ინფორმაცია შეგროვდა ადგილობრივად, ცენტრალიზებული ევროკავშირის დონეზე
შემდგომში, ევროკავშირის თითოეული ქვეყნის ფინანსური დაზვერვის ქვედანაყოფებს ექნებათ „დაუყოვნებელი და პირდაპირი“ წვდომა ყველა ინფორმაციაზე - ფინანსურ და სხვაზე, რომელიც ეხება ზემოაღნიშნულ ზომებს.
მიუხედავად იმისა, რომ გადაწყვეტილება მოქმედების შესახებ დარჩება ადგილობრივი FIU-ების კომპეტენციაში, ეს სააგენტოები მაინც წარუდგენენ შესაბამის ინფორმაციას ევროპულ ხელისუფლებას, რაც უზრუნველყოფს ტრანსნაციონალურ დონეზე ფინანსური დანაშაულების უკეთ პრევენციას.
Binance უფასო $100 (ექსკლუზივი): გამოიყენეთ ეს ბმული, რათა დარეგისტრირდეთ და მიიღოთ $100 უფასო და 10% ფასდაკლება Binance Futures-ის პირველ თვეში (ვადები).
წყარო: https://cryptopotato.com/eu-tightens-regulations-regarding-crypto-transactions-citing-aml-concerns/