Bloomberg Law-ზე გამოქვეყნებულ სტატიაში, სტივენ მერიმანმა და ჯიმ ვივენციომ Perkins Coie-დან გამოთქვეს შეშფოთება FinCEN-ის ბოლო ნაბიჯის გამო კრიპტო მიქსერების დარბევის შესახებ.
ფინანსური დანაშაულის აღსრულების ქსელი (FinCEN) უბიძგებს ფინანსურ ინსტიტუტებს დააწესონ შესაბამისი ახალი ზომები მის უახლეს საანგარიშგებო გეგმაში, ფოკუსირებული კრიპტო ტრანზაქციებზე, რომლებიც მოიცავს „კონვერტირებად ვირტუალურ ვალუტის (CVC) შერევას“.
ფინტექს შესაბამისობის იურისტების სტივენ მერიმანისა და ჯიმ ვივენციოს თქმით, FinCEN-ის უახლესი წინადადება აფართოებს „მიქსერის“ და „მიქსერების“ განმარტებას, პოტენციურად მიზნად ისახავს არა მხოლოდ ტრანზაქციებს, რომლებიც მოიცავს ტრადიციულ შერევის სერვისებს - მაგ. სანქცირებული Tornado Cash - მაგრამ ასევე "უწყინარი ბლოკჩეინ ტრანზაქციები", როგორიცაა კრიპტო კრიპტოს ერთი ფორმის მეორეზე გადაყვანა.
”მონიტორინგისა და მოხსენების მოცულობა, რომელიც გათვალისწინებულია FinCEN-ის წინადადებით, შეიძლება ხელი შეუშალოს.”
სტივენ მერიმანი და ჯიმ ვივენციო
მიუხედავად იმისა, რომ FinCEN-ის ძირითადი ყურადღება გამახვილებულია კრიპტო მიქსერებთან დაკავშირებულ უკანონო ფინანსურ რისკებზე, იურისტები ამტკიცებენ, რომ შემოთავაზებული მოხსენება სცილდება ამ ოპერაციებს.
მაგალითად, ბანკებს შეიძლება დასჭირდეთ ტრანზაქციების შესახებ ინფორმაცია, რომლებიც მოიცავს კრიპტო შერევის მახასიათებლებს აშშ-ს შიგნით ან იურისდიქციის გარეთ. შედეგად, ფინანსურ ინსტიტუტებს მოუწევთ დაფარონ სხვადასხვა აქტივობები, როგორიცაა გაერთიანება, ალგორითმული მანიპულირება, გაყოფა, ერთჯერადი საფულეების გამოყენება, გაცვლა. CVC-ის ტიპები და შეფერხებების ხელშემწყობი.
მაგალითად, FinCEN მოუწოდებს „CVC-ის ან სხვა ციფრული აქტივების ტიპებს შორის გაცვლის“ ხელშეწყობას, როგორც შერევის ფორმას, რომელიც, სავარაუდოდ, მოიცავს ნებისმიერ სერვისს, რომელიც მომხმარებლებს საშუალებას აძლევს გაცვალონ CVC-ის ერთი ფორმა CVC-ის ან სხვა ციფრული აქტივების სხვა ფორმაზე, მათ შორის ცენტრალიზებულზე. ბირჟები, დეცენტრალიზებული ბირჟები და შეუცვლელი ნიშნების ბაზრები“.
სტივენ მერიმანი და ჯიმ ვივენციო
იურისტები ამტკიცებენ, რომ ტრანზაქციების ფართო კლასის დანიშვნა „ფულის გათეთრების ძირითად პრობლემად“ ზრდის მარეგულირებლების მიერ სათანადო შრომისმოყვარეობის მოლოდინებს და ზრდის საეჭვო აქტივობის შესახებ ანგარიშგების დამატებითი კრიტერიუმების ალბათობას. FinCEN-ის წინადადებაზე საჯარო კომენტარები მიიღება 22 იანვრამდე.
2023 წლის დეკემბრის დასაწყისში, ბლოკჩეინის სასამართლო ფირმა TRM Labs-ის ანალიტიკოსებმა ბლოგპოსტში განაცხადეს, რომ აშშ-ს სახაზინო დეპარტამენტი, სავარაუდოდ, გააორმაგებს მიდგომას 2024 წელს დეცენტრალიზებული ფინანსების სანქციების შესახებ, კონკრეტულად მიზნად ისახავს შერევის პროტოკოლებს.
TRM Labs-ის ანალიტიკოსები ვარაუდობენ, რომ ხაზინის ძალისხმევამ შეიძლება შექმნას პრეცედენტი მთელი კრიპტო ინდუსტრიისთვის, რადგან მარეგულირებელი აპირებს მიხედოს „განსაკუთრებულ ბლოკჩეინის კვანძებს ან ქსელებს, ვიდრე მოითხოვოს, რომ ისინი იყვნენ დანიშნული პირის საკუთრება ან ინტერესი ქონების მიმართ“.
2023 წლის ნოემბრის ბოლოს, crypto.news იტყობინება , რომ ხაზინას, როგორც ჩანს, სურს გააფართოვოს თავისი მარეგულირებელი ძალა „მეორადი სანქციების რეჟიმის“ შემოღებით. ასეთი სანქციები გააკონტროლებს კომპანიას ან პიროვნებას აშშ-ს ფინანსურ სისტემაში, რადგან კრიპტო ბაზარი საშუალებას აძლევს ნებისმიერ ფირმას „აწარმოოს ბიზნესი სანქცირებული სამიზნეებით“, თქვა ახლახან აშშ-ის საგარეო ვაჭრობის წარმომადგენელმა Wally Adeyemo-მ.
წყარო: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/