ინსტიტუტები ეძებენ დეტალურ ბლოკჩეინის ანალიტიკას კრიპტო-ს ათვისებისთვის - Elliptic

რაც უფრო მეტი ინსტიტუტი იკვლევს ციფრულ აქტივებს, ჯაჭვური ანალიტიკური პლატფორმების საჭიროება არასოდეს ყოფილა უფრო მაღალი. 

შესაბამისობის ექსპერტები, გამომძიებლები და მარეგულირებლები იყენებენ ამ ბლოკჩეინის ანალიტიკურ ინსტრუმენტებს, რათა უკეთ გაიგონ კრიპტოვალუტის ტრანზაქციების შაბლონები და ერთეულები.

იმისათვის, რომ გაიგოთ მეტი ინსტრუმენტების შესახებ და როგორ ჯდება ისინი კრიპტოვალუტის უფრო ფართო გამოყენებაში, Cointelegraph დაჯდა ტომ რობინსონთან, ანალიტიკური ფირმის Elliptic-ის თანადამფუძნებელთან და მთავარ მეცნიერთან; და ერეი აკარტუნა, კრიპტოვალუტის საფრთხეების უფროსი ანალიტიკოსი Elliptic-ში.

Cointelegraph: რა არის ტიპიური გამოყენების შემთხვევები, რომლებსაც ხედავთ ინსტიტუციური კლიენტებისთვის ჯაჭვური ანალიტიკისთვის?

ტომ რობინსონი: ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და სანქციების დაცვა კრიპტო ბირჟებისთვის და სხვა ბიზნესებისთვის, რომლებიც ამუშავებენ კრიპტო აქტივებს: ჩვენი კრიპტო ტრანზაქციისა და საფულეების სკრინინგის ხელსაწყოები ეხმარება ბიზნესებს დაიცვან რეგულაციები და შეამცირონ თაღლითობა.

კრიპტო ბიზნესის მიმართ გულმოდგინება: ჩვენი Discovery პროდუქტი უზრუნველყოფს ბირჟებზე და სხვა კრიპტო სერვისების რისკ პროფილებს მათი ბლოკჩეინ ტრანზაქციების ანალიზზე დაყრდნობით. ამას იყენებენ კრიპტო ბიზნესები და ფინანსური ინსტიტუტები, რათა მიიღონ ინფორმაცია იმ ბიზნესების შესახებ, რომლებთანაც აწარმოებენ ტრანზაქციას.

ჟურნალი: „მორალური პასუხისმგებლობა“: შეუძლია თუ არა ბლოკჩეინს რეალურად გააუმჯობესოს ხელოვნური ინტელექტისადმი ნდობა?

კრიპტო ტრანზაქციების გამოკვლევა: გამომძიებელი - ჩვენი ბლოკჩეინის გამოძიების პროგრამული უზრუნველყოფა - კრიპტო საფულეების და მათ შორის ტრანზაქციების გრაფიკული შესწავლის საშუალებას იძლევა. სამართალდამცავი გამომძიებლები ამას იყენებენ „ფულის გასაყოლებლად“ და კრიმინალური აქტივობების პირებთან დასაკავშირებლად. მას ასევე იყენებენ კრიპტო ბიზნესები თავიანთი მომხმარებლების პოტენციური უკანონო საქმიანობის გამოსაძიებლად.

CT: რით განსხვავდება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მოქმედება კრიპტოვალუტაში ძირითადი AML-ისგან ბანკებში ფიატისთვის?

TR: მთავარი განსხვავება ისაა, რომ კრიპტო ტრანზაქციების უმეტესობა ჩანს ბლოკჩეინზე. ეს ბევრად აადვილებს იმის დადგენას, წარმოიშვა თუ არა სახსრები კრიმინალური საქმიანობიდან, ბლოკჩეინის ანალიტიკის ინსტრუმენტების გამოყენებით მათ მიკვლევით.

CT: ხედავთ თუ არა ხელოვნური ინტელექტის (AI) და მანქანათმცოდნეობის როლს ჯაჭვურ ანალიტიკაში? განსაკუთრებით თაღლითობის პრევენციისა და AML-ის ფარგლებში?

ერეი აკარტუნა: დიახ, ჩვენ უკვე ვიყენებთ მანქანურ სწავლებას ჩვენი ბლოკჩეინის ანალიტიკის პროდუქტების ფარგლებში. თუმცა, ძალიან მნიშვნელოვანია ამ ტექნიკის სიზუსტის უზრუნველყოფა ვრცელი ტესტირების გზით.

არსებობს ბლოკჩეინ ტრანზაქციების გარკვეული ასპექტები, სადაც ჩვენ შეგვიძლია გამოვიყენოთ მანქანური სწავლება გარკვეული შაბლონების გასაგებად ან იდენტიფიცირებისთვის. ბიტკოინის ბლოკჩეინზე დანახული შაბლონები შეიძლება სულაც არ იყოს იგივე, რაც შაბლონები Ethereum ბლოკჩეინზე; ისინი მუშაობენ ოდნავ განსხვავებული გზით. მე აღვნიშნავ ევრისტიკის გამოყენებას.

არსებობს ბლოკჩეინ ტრანზაქციების გარკვეული ასპექტები, სადაც ჩვენ გვაქვს საერთო ხარჯები, რაც დაგვეხმარება გავიგოთ, არის თუ არა მისამართები ერთი სუბიექტის საკუთრებაში - თუ მსურს ბლოკჩეინზე უკანონო ქმედებებისა და უკანონო აქტორების იდენტიფიცირება - და მათი საფულის მისამართების იდენტიფიცირება.

მაგალითად, ჩრდილოეთ კორეელი კიბერ ჰაკერები იყენებდნენ გათეთრების პროგრამულ ხერხს. ჰაკინგი განხორციელდა 2018 წელს, სადაც მათ გამოიყენეს დაახლოებით 113 საფულე თავდაპირველი ქურდობისგან თანხების ავტომატიზებული გზით გამოყოფისთვის. ჩვენ შეგვეძლო პროგრამულად გავაანალიზოთ ამ ინდივიდუალური ტრანზაქციების დროითი ანაბეჭდები, რათა გავიგოთ ზუსტად როგორ მუშაობს ეს ავტომატური პროგრამული უზრუნველყოფა.

თუ ჩვენ ვაანალიზებთ ბნელ ვებ ბაზრებს ან ტერორისტულ სუბიექტებს და ა.შ., ევრისტიკის გამოყენება დაგვეხმარება იმის დადგენაში, იყო თუ არა საფულის მისამართი დაკავშირებული გარკვეულ უკანონო სუბიექტთან. ჩვენ შეგვიძლია გამოვიყენოთ ეს ევრისტიკა იმის გასაგებად, თუ რომელ სხვა საფულის მისამართებს შეიძლება ეკუთვნოდეს ან დაკავშირებული იყოს ამ ერთეულთან.

ჩვენ მივიღეთ რისკის ქულა, რომელიც ჯდება პროგნოზირებულ ანალიზში. როდესაც ვუყურებთ შემომავალ და გასულ ტრანზაქციებს საფულეების კლასტერში, შეგვიძლია დავინახოთ, საბოლოოდ სად დასრულდა ისინი. სუბიექტები, რომლებიც იდენტიფიცირებულია ბირჟაზე, ტერორისტულ ჯგუფს ან ბნელ ბაზარს ეკუთვნიან, შეიძლება შეინიშნოს, როდესაც ისინი აწარმოებენ ტრანზაქციას კონკრეტულ სუბიექტებთან, რომლებზეც ჩვენ ყურადღებას ვამახვილებთ.

ვთქვათ, ამ კრიპტო-ს დაახლოებით 50% წავიდა გარკვეულ ბნელ ვებ ბაზარზე; ჩვენ შეგვიძლია რეალურად გამოვიყენოთ ეს რისკის ქულის უზრუნველსაყოფად, თუ რამდენად სარისკოა საფულე. რისკის ქულა შემდეგ გამოიყენება ბირჟებისა და ბანკების მიერ, რათა გადაწყვიტონ, სურთ თუ არა ბიზნესის კეთება ამ საფულის მფლობელებთან.

CT: რა არის ყველაზე რთული პრობლემები, რომლებსაც აგვარებთ Elliptic-ში? რატომ არის ისინი რთული და რატომ არის მნიშვნელოვანი მათი გადაჭრა?

TR: ყველაზე რთული და მნიშვნელოვანი პრობლემა, რომელიც ჩვენ ახლახან გადავწყვიტეთ, არის ის, თუ როგორ უნდა განვსაზღვროთ კრიპტო დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლები, მაშინაც კი, როდესაც ისინი გათეთრებულია აქტივების და ჯვარედინი ჯაჭვის დროს. კრიმინალები ახლა თავიანთ შემოსავალს აქტივებს შორის გადააქვთ, დეცენტრალიზებული ბირჟების გამოყენებით; და ბლოკჩეინებს შორის, ჯვარედინი ხიდების გამოყენებით.

ჩვენ შევიმუშავეთ ჰოლისტიკური სკრინინგი, როგორც კრიპტო სახსრების ავტომატური მიკვლევის საშუალება აქტივებსა და ბლოკჩეინებს შორის. ეს უნიკალური შესაძლებლობა ახლა აბსოლუტურად აუცილებელია; წინააღმდეგ შემთხვევაში, ფულის გამრეცხვები გამოიყენებენ ბიზნესის ხილვადობის ნაკლებობას მათ საქმიანობაში.

CT: როგორ ხედავთ ბანკებს, რომლებიც იღებენ ციფრულ აქტივებს და ამ ჯაჭვურ ანალიტიკას? რა იყო აქამდე მიღება?

EA: ჩვენ ვხედავთ ნელ, მაგრამ სტაბილურ მიღებას, მაგრამ შესაბამისობა ბანკებისთვის მთავარია. ბლოკჩეინის ანალიტიკა განიხილება, როგორც თავსატეხის არსებითი ნაწილი და მარეგულირებლების შეშფოთების შემსუბუქების საშუალება.

თუ ინსტიტუტებს სურთ ჩაერთონ დეცენტრალიზებულ ფინანსურ (DeFi) სივრცეში და გეგმავენ კლიენტების სახსრების ინვესტირებას, მათ უნდა იცოდნენ, არის თუ არა სანდო ლიკვიდობის ფონდი, რომელშიც ინვესტირებას ახდენენ და აქვს თუ არა რისკების სწორი პროფილი. თუ ლიკვიდურობის ფონდს აქვს უკანონო თანხები, რომლებიც შედიან და გამოდიან, იქ შესაბამისობის პრობლემაა. ეს არის ძირითადი გამოყენების შემთხვევა იმ ინსტიტუტებისთვის, რომლებიც ცდილობენ ჩაერთონ DeFi-ში.

ბოლო: გერმანული ბანკები ნელ-ნელა ითვისებენ კრიპტოვალუტებს, ძირითადად ინსტიტუციური ინვესტორებისთვის

გამოყენების სხვა შემთხვევა არის ის, როდესაც ზოგიერთი კონკურენტი ბანკი, როგორიცაა Revolut, აძლევს საშუალებას თავის მომხმარებლებს გაატარონ და ვაჭრონ კრიპტოვალუტები. ამ ბანკებს დასჭირდებათ შესაბამისობა და AML შესაძლებლობები, სანამ ამ პროდუქტებს შესთავაზებენ მომხმარებლებს.

CT: გქონიათ თუ არა რაიმე ურთიერთქმედება მარეგულირებლებთან, რაც გავლენას მოახდენდა იმაზე, თუ როგორ მოემსახურებოდით ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიას და რა არის ძირითადი ინტერესის სფეროები მარეგულირებელი პერსპექტივიდან?

TR: ჩვენ გვაქვს მუდმივი დიალოგი მარეგულირებელებთან მთელს მსოფლიოში, რომელთაგან ბევრი იყენებს ჩვენს პროდუქტებს. მნიშვნელოვანია, რომ მათ გაიგონ, თუ როგორ ფუნქციონირებს ჩვენი ბლოკჩეინის ანალიტიკის გადაწყვეტილებები, რათა მათ ჰქონდეთ ნდობა შესაბამისობის პროგრამებში, რომლებსაც მართავს ბირჟები და ბანკები, რომლებიც იყენებენ ჩვენს პროდუქტებს.