არაჩვეულებრივი ინვესტორების თანხის გატანის ტალღის წინაშე კრიპტო-მეგობრული ბანკი რჩება გადახდისუნარიანი უჩვეულო მრავალმილიარდ დოლარიანი სესხის წყალობით - ნაბიჯი, რომელსაც ჯიმ კრამერი ამბობს, სკამიდან უნდა დაგაგდოთ.
"ეს არაჩვეულებრივია", - დაწერა Mad Money-ის მასპინძელმა და კრიპტო სკეპტიკოსმა გასულ კვირას. ”გადარჩენის სესხი ფედერალური სახლის სესხის ბანკისგან კრიპტობანკისთვის, რათა შეაჩეროს გაშვება. ვისურვებდი ხალხმა იცოდეს, რამდენად საშიშია ეს ყველაფერი. არ არის ჩვეულებისამებრ.”
არ გამოტოვოთ
ბანკის გაშვება - და კვაზი-სახელმწიფო "სახლის სესხის" ორგანიზაციის გასაკვირი გადარჩენა - კიდევ უფრო მეტი არასტაბილურობის ნიშანია კრიპტო ინვესტორებისთვის კატასტროფული 2022 წლის შემდეგ, რომელიც დაინახა ძირითადი ბირჟის დაშლა FTX და კრიპტო ბაზრის ყველაზე ცუდი შესრულება 2018 წლის შემდეგ.
თუ გაწუხებთ, რომ ზარი რეკავს კიდევ ერთხელ ციფრული ვალუტისთვის, შეიძლება გონივრული იყოს გამოკვლეულიყო, თუ როგორ შეუძლიათ ინვესტორებს მომზადება უფრო ღრმა კრახისთვის.
"ნდობის კრიზისი"
კრამერის გამოხმაურება მას შემდეგ მოჰყვა, რაც Silvergate Capital Corp. - კალიფორნიის ბანკმა, რომელიც ფინანსურ მომსახურებას უწევს ციფრული აქტივების ინდუსტრიას, სცადა 4.3 მილიარდი დოლარის სესხი, რათა გასული წლის ბოლოს „[კრიპტო] ეკოსისტემაში ნდობის კრიზისი გადაეტანა“.
რამდენად ცუდი იყო კრიზისი? Silvergate-მა დაინახა, რომ მათი ციფრული აქტივების მომხმარებლების მთლიანი დეპოზიტები შემცირდა $11.9 მილიარდიდან 30 სექტემბერს მხოლოდ $3.8 მილიარდამდე 31 დეკემბერს. კომპანიის ჩანაწერები შოუ.
„მეოთხე კვარტალში ციფრული აქტივების ინდუსტრიაში განხორციელებული სწრაფი ცვლილებების საპასუხოდ, ჩვენ მივიღეთ შესაბამისი ნაბიჯები იმის უზრუნველსაყოფად, რომ შევინარჩუნებდით ფულადი სახსრების ლიკვიდობას, რათა დაკმაყოფილებულიყო პოტენციური დეპოზიტები“, - განმარტა Silvergate-ის აღმასრულებელმა დირექტორმა ალან ლეინმა.
ეს ნაბიჯები მოიცავდა 5.2 მილიარდი დოლარის სავალო ფასიანი ქაღალდების გაყიდვას (718 მილიონი დოლარის ზარალით), მაგრამ ასევე მეგასესხების მოძიებას სან-ფრანცისკოს ფედერალური საშინაო სესხების ბანკისგან - მთავრობის მიერ დაფინანსებული საწარმო, რომელიც შეიქმნა დიდი დეპრესიის დროს იპოთეკური სესხების და საზოგადოების ინვესტიციების მხარდასაჭერად. .
რატომ არის სესხი ასეთი უჩვეულო?
ფედერალური საშინაო სესხის ბანკის (FHLB) სისტემა შედგება 11 რეგიონალური ბანკისგან, რომლებიც კერძო კაპიტალიზებულია - ანუ ისინი არ იღებენ გადასახადის გადამხდელთა დახმარებას - და ფლობენ როგორც კოოპერატივებს მათი წევრები, რომლებიც მოიცავს ბანკებს, საკრედიტო კავშირებს, სადაზღვევო კომპანიებს და საზოგადოების განვითარების ფინანსურ ინსტიტუტები.
სისტემა რეგულირდება საბინაო დაფინანსების ფედერალური სააგენტოს მიერ და უზრუნველყოფს წევრებს მილიარდობით დოლარის იაფ დაფინანსებაზე წვდომას უზრუნველყოფილი სესხების მეშვეობით.
As იტყობინება by ამერიკული ბანკირიკრიტიკოსები, როგორიცაა კრამერი, ამტკიცებენ, რომ FHLB-ის სესხი კრიპტომეგობრული Silvergate-ისთვის არის მთავარი გადახრები მისი თავდაპირველი მისიიდან.
„ისინი აშკარად არ იყენებენ ამ ნასესხებ ფულს საცხოვრებლის სესხებისთვის, ისინი იყენებენ მას თავიანთი კაპიტალის დონის ასამაღლებლად“, - ამბობს ტოდ ფილიპსი, პოლიტიკის ადვოკატი ვაშინგტონში და ფედერალური დეპოზიტების დაზღვევის კორპორაციის ყოფილი ადვოკატი.
„რატომ აძლევს მათ ამ ფულს სესხს ფედერალური საცხოვრებლის სესხის ბანკი? ამას დიდი აზრი არ აქვს“.
გასულ წელს, საბინაო დაფინანსების ფედერალურმა სააგენტომ დაიწყო თავისი პირველი ძირითადი მიმოხილვა FHLB სისტემაში 90 წლის განმავლობაში, იმის გამოკვლევით, გადაუხვია თუ არა იგი საბინაო დაფინანსების ძირითად მისიას. დღეს ბევრი სათემო ბანკი ეყრდნობა FHLB-ებს ზოგადი ლიკვიდობისა და ბალანსის მართვისთვის, თუნდაც საცხოვრებელთან პირდაპირი კავშირის გარეშე.
ამის შესახებ FHLB-ის სპიკერმა განაცხადა ამერიკული ბანკირი რომ გადასახადის გადამხდელის ფული არ გამოიყენებოდა სილვერგეიტის სესხის დასაფინანსებლად, გადარჩენის პროგრამა ნათელს ჰფენს ინვესტორებისთვის კრიპტო ბაზრის სისუსტეს.
წაიკითხე მეტი: 4 მარტივი გზა თქვენი ფულის დასაცავად თეთრი ინფლაციისგან (საფონდო ბაზრის გენიოსის გარეშე)
"მე არ შევეხები კრიპტოს მილიონ წელიწადში"
ეს არ არის პირველი შემთხვევა, როდესაც კრამერმა კრიპტო ეკოსისტემაზე განგაშის ზარი გამოაცხადა.
ნოემბერში FTX-ის დრამატული კრახის შემდეგ, მან CNBC-ზე გააზიარა მძაფრი კომენტარი ციფრული აქტივების ღირებულებისა და მათი მფლობელების სიბრძნეზე.
”მე გავყიდე მთელი ჩემი კრიპტო ... მე არ შევეხები კრიპტოს მილიონ წელიწადში, რადგან არ ვენდობი სადეპოზიტო ბანკს,” ის განაცხადა. „თუ ფული გაქვს [კრიპტოში], მე შენ იდიოტს არ გიწოდებ; მე უბრალოდ ვამბობ, რომ ბრმა რწმენა გაქვს“.
მრავალეროვნულმა საინვესტიციო ბანკმა Standard Chartered-მა გააფრთხილა ინვესტორები, რომ კრიპტო სექტორი სავარაუდოდ გააგრძელებს გამოწვევების წინაშე 2023 წლის დასაწყისში, რაც პოტენციურად გამოიწვევს მეტ ლიკვიდურობის პრობლემებს და გაკოტრებას.
ბიტკოინის ფასი 65 წელს თითქმის 2022%-ით დაეცა და Standard Chartered-მა განაცხადა, რომ აქტივი შეიძლება დაეცეს კიდევ 70%-ით და დაახლოებით 5,000 დოლარამდე 2023 წელს.
როგორ მოვემზადოთ უფრო ღრმა კრიპტო კრახისთვის
რა თქმა უნდა, კრიპტო ბაზარი ცნობილია თავისი არასტაბილურობით.
ენთუზიასტები მზად არიან დარჩით კურსზე უზარმაზარი ზრდის პოტენციალის გამო, მაგრამ ბევრი ინვესტორისთვის, ჩაძირვა, ჩაყვინთვა, იხვები და აურზაური სტრესის ღირსი არ არის.
თუ ფიქრობთ, რომ შესაძლოა უფრო ღრმა კრიპტო კრახი მოვიდა, აქ არის თქვენი რისკის მართვის სამი გზა:
1. 1% წესი
გრძნობთ დამწვრობას კრიპტო ბაზრის ველური რყევებისგან? 1%-იან წესს შეუძლია თქვენი კაპიტალის დანაკარგები მინიმუმამდე დაიყვანოს, თუმცა მაინც დაუშვას ყოველთვიური ანაზღაურება ან შემოსავალი.
ეს სტრატეგია, რომელიც ასევე ცნობილია როგორც პოზიციის ზომა, ეხება არა თქვენი ინვესტიციების ზომას, არამედ კაპიტალის ოდენობას, რომლის გარისკვაც გსურთ. ის ზღუდავს რისკს ნებისმიერ მოცემულ კრიპტო ინვესტიციაზე ან ვაჭრობაზე თქვენი მთლიანი საინვესტიციო კაპიტალის არაუმეტეს 1%-ით.
მაგალითად, თუ თქვენ გაქვთ $20,000 ინვესტირება, შეგიძლიათ შეიძინოთ $200 ნებისმიერი მოცემული კრიპტოვალუტიდან. თუ ამ აქტივის ფასი $0-მდე დაეცემა, თქვენ დაკარგავთ თქვენი მთლიანი კაპიტალის მაქსიმუმ 1%-ს.
2. Stop-loss და take-profit ორდერები
stop-loss ორდერს შეუძლია შეზღუდოს თქვენი ზარალი, თუ თქვენი კრიპტო ვაჭრობა გაუარესდება.
ინვესტორებს შეუძლიათ დააწესონ stop-loss ბრძანებები ყიდვა ან გაყიდვა კრიპტო აქტივები მას შემდეგ რაც მიაღწევენ მითითებულ ფასს, რომელიც ცნობილია როგორც გაჩერების ფასი. ეს ხელს უწყობს ბაზარზე გასასვლელი წერტილის დადგენას და შეუძლია შეზღუდოს დანაკარგები.
მაგალითად, 1%-იანი წესის დაცვის ნაცვლად, შეგიძლიათ შეიძინოთ 20,000 დოლარი ნებისმიერი მოცემული კრიპტოვალუტიდან, სტოპ-ლოსის შეკვეთით, გაყიდვაში 19,800 დოლარად. ეს ეფექტურად შეამცირებს თქვენს ზარალს თქვენი მთლიანი საინვესტიციო კაპიტალის 1%-ით.
თუ გაგიმართლათ თქვენი კრიპტო ინვესტიციები, თქვენ ასევე შეგიძლიათ დაბლოკოთ თქვენი მოგება წაღებული შეკვეთით - ინსტრუმენტი, რომელიც შექმნილია აქტივის გაყიდვისთვის, როდესაც ის მიაღწევს მოგების გარკვეულ დონეს.
3. აკონტროლეთ თქვენი აქტივები
FTX-ის შოკისმომგვრელმა კოლაფსმა ბევრი კრიპტო-ინვესტორი დატოვა გაურკვეველი, ნახავდნენ თუ არა თავიანთ სახსრებს - ხაზს უსვამს კრიპტოვალუტის ბირჟაზე შენარჩუნების ზოგიერთ პოტენციურ პრობლემას.
ინვესტორებმა შესაძლოა განიხილონ არასაპატიმრო კრიპტო საფულის გამოყენება, სადაც მათ აქვთ სრული კონტროლი თავიანთ ციფრულ აქტივებსა და მათ პირად მონაცემებზე.
ამავდროულად, ამ საფულეებს თან ახლავს რისკები. ისინი არ აპატიებენ შეცდომებს, როგორიცაა დაკარგული პაროლები (ასევე ცნობილია როგორც „პირადი გასაღებები“) ან პროგრამული უზრუნველყოფის გაუმართაობა.
რა წაიკითხოთ შემდეგ
ეს სტატია შეიცავს მხოლოდ ინფორმაციას და არ უნდა იქნას გაგებული როგორც რჩევა. იგი უზრუნველყოფილია ყოველგვარი გარანტიის გარეშე.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html