- აშშ-ს სახაზინო მდივანი აცოცხლებს KYC-ს კრიპტო გადაცემის წესისთვის.
- წესი მოითხოვს ყველა კრიპტო ტრანზაქციას „არაჰოსტირებულ საფულეებთან“ დაუყონებლივ მოხსენებაში.
- FinCEN-მა პირველად შემოგვთავაზა KYC წესი 2020 წელს.
აშშ-ს მთავრობა გეგმავს ამოქმედდეს "იცოდე შენი კლიენტი" (KYC) წესი ყველა კრიპტო ტრანზაქციისთვის უახლოეს თვეებში. წესი მოითხოვს „არაჰოსტიპული საფულეების“ ყველა მფლობელს - რომელიც არის საფულეები ცენტრალიზებული ბირჟის კონტროლის გარეშე - მოახსენონ ყველა ყოველდღიური ტრანზაქცია $10,000-ზე მეტი. მის ოფიციალურ აბსტრაქტში ნათქვამია:
"FinCEN გვთავაზობს შეცვალოს საბანკო საიდუმლოების აქტის (BSA) განმახორციელებელი რეგულაციები, რათა მოითხოვოს ბანკებს და ფულის სერვისის ბიზნესს (MSBs) წარუდგინონ ანგარიშები, აწარმოონ ჩანაწერები და დაადასტურონ კლიენტების ვინაობა კონვერტირებად ვირტუალურ ვალუტასთან (CVC) ან ტრანზაქციებთან დაკავშირებით. ციფრული აქტივები ლეგალური ტენდერის სტატუსით (ლეგალური სატენდერო ციფრული აქტივები ან LTDA), რომლებიც ინახება არაჰოსტიპის საფულეებში, ან ინახება საფულეებში, რომლებიც განთავსებულია FinCEN-ის მიერ განსაზღვრულ იურისდიქციაში“.
აშშ-ს ხაზინის ყოფილმა მინისტრმა, სტივენ მუნჩინმა, პირველად შემოგვთავაზა ეს წესი 2020 წელს მას შემდეგ, რაც მან გამოაცხადა 119 მილიარდი დოლარის ოდენობით კრიპტო თაღლითობა და სხვა საეჭვო აქტივობა, რაც ხაზს უსვამს იდენტობის მეტი მეთვალყურეობის აუცილებლობას სექტორში მიწისქვეშა პრაქტიკის გამოსავლენად. ფინანსური დანაშაულის აღსრულების ქსელის (FinCEN) KYC მოთხოვნების ნაწილი მოიცავს სახელებს, მისამართებს, ლიცენზიებს და სხვა პერსონალურ შესაბამის ინფორმაციას.
ჯანეტ იელენმა, ხაზინის დეპარტამენტის ამჟამინდელმა მდივანმა, დასძინა, რომ თეთრი სახლი განიხილავს შეთანხმების განხორციელებას და მან უკვე მისცა დეპარტამენტს უფლებამოსილება განიხილოს მოდალობები რეგულაციების ნახევარწლიური დღის წესრიგში.
$10,000 და $3,000 KYC ანგარიში
გარდა 10,000 აშშ დოლარისა, რომელიც საჭიროა ფინანსური ინსტიტუტებისთვის ყოველი არაჰოსტიპული საფულის შესახებ მოხსენებისთვის, დეპარტამენტი ასევე მოითხოვს კერძო პირებს, რომლებიც ახორციელებენ $3,000-მდე ყოველდღიურად ტრანზაქციას, მოახსენონ FinCEN-ს. ეს წესები ცნობილია, როგორც ვალუტის ტრანზაქციის ანგარიში (CTR) და კონტრაგენტის მონაცემთა შეგროვების წესი, შესაბამისად.
ჯერ კიდევ 2021 წლის იანვარში, კომისიამ გამოაქვეყნა იდეა საჯარო განხილვისთვის ბევრ პრო-კრიპტო ექსპერტთან, რომელსაც უწოდა შეურაცხყოფა კრიპტოვალუტის გარშემო არსებული დეცენტრალიზაციის პრინციპის მიმართ და კრიპტოვალუტების ტრადიციული ფიატის რეგულაციების ფორმაში გადაქცევის მცდელობა. FinCEN-ს მოუწევს ამ საჩივრების ზედმიწევნით განხილვა, სანამ განხორციელდება საგზაო რუკა, რომელიც, მისი თქმით, აგვისტომდე იქნება.
სხვა საკითხებთან ერთად, დეპარტამენტი ასევე შეეცდება გააფართოვოს ფულის განმარტება, რათა შეიტანოს ციფრული აქტივები, რომლებიც არ არის გაცემული, როგორც კანონიერი ფასი.
წყარო: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/