ნიუ-იორკის შტატის ფინანსურმა ორგანიზაციამ დააკისრა 30 მილიონი დოლარის ჯარიმა Robinhood-ის კრიპტოვალუტის განყოფილებას კიბერუსაფრთხოების და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონების დარღვევისთვის. ეს არის უახლესი მნიშვნელოვანი სანქცია კრიპტო საბროკერო ფირმისთვის.
გარდა იმისა, რომ იძულებული გახდა დაეტოვებინა ობიექტური შესაბამისობის კონსულტანტი, რობინჰუდმა დათანხმდა ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტთან შეთანხმებას.
საზედამხედველო გამოცდისა და შემდგომი სამართლებრივი გამოძიების შემდეგ, NYDFS-მა გამოავლინა, რომ აღმოაჩინა „სერიოზული ხარვეზები“ Robinhood Crypto-ს შესაბამისობის პროცედურაში, რომელიც მომხმარებლებს საშუალებას აძლევს შეიძინონ და ვაჭრონ კრიპტოვალუტები.
მარეგულირებელი ამტკიცებდა, რომ წარუმატებლობა გამოწვეული იყო კომპანიის მენეჯმენტის სისუსტით და მისი შესაბამისობის მოთხოვნების ზედამხედველობით. ოფიციალური პირების თქმით, Robinhood Crypto არ იცავდა სახელმწიფო კიბერუსაფრთხოების რეგულაციებს, არ დაკომპლექტდა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო შესაბამისობის განყოფილებაში და არ ადეკვატურად აკონტროლებდა ტრანზაქციებს.
ქალბატონი ჰარისის განცხადებაში ნათქვამია, რომ DFS გააგრძელებს გამოძიებას და მიიღებს შესაბამის ზომებს, როდესაც რომელიმე ლიცენზიანტი დაარღვევს კანონს ან დეპარტამენტის მითითებებს, რაც აუცილებელია მომხმარებლების დასაცავად და დაწესებულებების უსაფრთხოებისა და სიჯანსაღის გარანტიისთვის.
პირველად არ არის
ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელმა ორგანომ კორპორაცია დააჯარიმა 70 მილიონი აშშ დოლარით 2021 წლის ივნისში, ხოლო ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისია (SEC) 65 მილიონი აშშ დოლარით 2020 წლის დეკემბერში მსგავსი დანაშაულისთვის, რაც ძირითადად კლიენტების მოტყუებას გულისხმობს.
აუდიტი და ანგარიშსწორება NYDFS-თან პირველად გამოაქვეყნა Robinhood-მა, რომელმაც თავის ბოლო კვარტალურ განცხადებაში განაცხადა, რომ მას ჰყავდა ყოველთვიურად დაახლოებით 15.9 მილიონი აქტიური მომხმარებელი გასული წლის მარტის ბოლოს. ინფორმაცია ფასიანი ქაღალდების კომისიაში წარდგენილ დოკუმენტებში იყო შეტანილი. ფინანსური ჯარიმის ოდენობა, რომელსაც კორპორაცია პირველად ელოდა - მინიმუმ 10 მილიონი აშშ დოლარი, საბოლოოდ გაიზარდა 30 მილიონ დოლარამდე.
გასული წლის პირველი კვარტლის პიკის შემდეგ, Robinhood-ის ყოველთვიური აქტიური წევრობა დაეცა 25%-ით, ხოლო მისი შემოსავალი შემცირდა 47%-ით. კომპანიამ გაათავისუფლა თავისი მუშახელის 9% ამ წლის დასაწყისში, რადგან მან აქცენტი სწრაფი ზრდადან ხარჯების შემცირებაზე გადაიტანა.
რობინჰუდის გეგმები შესაბამისობის გაძლიერების შესახებ
Alma Angotti, Guidehouse საკონსულტაციო ფირმის პარტნიორის, Alma Angotti-ის თქმით, ტექნოლოგიური ბიზნესებიდან, რომლებიც ქმნიან ძალიან დიდ ნივთებს, რეგულირებად ფინანსურ ინსტიტუტზე გადასვლა რთულია. იგი ამტკიცებდა, რომ მიუხედავად იმისა, რომ ორგანიზაციები ყურადღებას ამახვილებენ ინოვაციებზე, ზოგჯერ შესაბამისობის ფუნდამენტური დამუშავება იკარგება ამ პროცესში.
შერილ კრამპტონის, რობინჰუდის სამართალწარმოებისა და მარეგულირებელი აღსრულების ასოცირებული გენერალური მრჩეველის თქმით, კომპანია მოხარულია, რომ ჯარიმა დასრულებულია. მან დასძინა, რომ ისინი მოხარულნი არიან გააგრძელონ თავიანთი გარიგებები და სტრუქტურის პასუხისმგებლობით ჩამოყალიბება თანამედროვე საქონლითა და სერვისებით, რაც მათ კლიენტებს სურთ.” კომპანია პირობა დადო, რომ შესთავაზებს უფრო ხელმისაწვდომ და ხელმისაწვდომ პლატფორმას კრიპტოვალუტის შესაძენად და ვაჭრობისთვის.
რობინჰუდთან შეთანხმებამ აღნიშნა NYDFS-ის პირველი სასამართლო მოქმედება - ნიუ-იორკის ფინანსური ცენტრის სტატუსის შემდეგ, რაც მნიშვნელოვან გავლენას ახდენს რეგულირებასა და აღსრულებაზე - კრიპტო სექტორის წინააღმდეგ. ეს ასევე ხდება მაშინ, როდესაც ადრიენ ა. ჰარისი, ახალი ზედამხედველი, ცდილობს გააძლიეროს მარეგულირებელი ორგანიზაციის ვირტუალური ვალუტის პერსონალი და შესთავაზოს მეტი მიმართულება კრიპტო ბიზნესს.
წყარო: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/