Robinhood Crypto-ს ნიუ-იორკის მარეგულირებელმა 30 მილიონი დოლარის ჯარიმა დააკისრა

ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტმა დააჯარიმა Robinhood Crypto 30 მილიონი დოლარით მრავალი მარეგულირებელი დარღვევისთვის.

დეპარტამენტმა გამოძიების შემდეგ დაასკვნა, რომ კომპანიამ ვერ შეძლო კიბერუსაფრთხოების სათანადო ზომების დაცვა ან ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ვალდებულებების შესრულება. Robinhood Crypto აღმოაჩინეს დეპარტამენტის რეგულაციების დარღვევით ვირტუალური ვალუტის, ფულის გადამცემების, ტრანზაქციის მონიტორინგისა და კიბერუსაფრთხოების შესახებ.

მიხედვით განცხადება მარეგულირებლისგან, ჯარიმის გადახდის გარდა, Robinhood Crypto-ს მოეთხოვება დაიქირავოს დამოუკიდებელი კონსულტანტი, რათა შეაფასოს მისი შესაბამისობა სახელმწიფო რეგულაციებთან. კომპანია ასევე იტანჯებოდა იმის გამო, რომ არ მიაწოდა გამოყოფილი ტელეფონის ნომერი თავის ვებსაიტზე, რომელიც მომხმარებელს საჩივრების წარდგენის საშუალებას აძლევდა.

„როგორც მისი ბიზნესი იზრდებოდა, Robinhood Crypto-მ ვერ მოახდინა სათანადო რესურსების და ყურადღების ინვესტიცია შესაბამისობის კულტურის შესამუშავებლად და შესანარჩუნებლად“, - თქვა ადრიენ ჰარისმა, ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტის ზედამხედველმა.

დეპარტამენტი ამტკიცებს, რომ Robinhood Crypto-ს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პროგრამა „არაადეკვატურად იყო დაკომპლექტებული“ - იყენებდა ტრანზაქციების მონიტორინგის სახელმძღვანელო სისტემას მაშინაც კი, როცა მისი მომხმარებელთა ბაზა გაიზარდა - და ჰქონდა კრიტიკული წარუმატებლობები კიბერუსაფრთხოების პროგრამაში. მარეგულირებლებმა განაცხადეს, რომ დარღვევები გამოწვეული იყო მენეჯმენტისა და ზედამხედველობის ნაკლებობით, რაც ასახავს „შესაბამისობის ადეკვატური კულტურის ჩამოყალიბებასა და შენარჩუნებას“.

ხარვეზების მიუხედავად, რობინჰუდმა მიმართა ლიცენზიის მისაღებად დეპარტამენტს და თქვა, რომ ის 2019 წელს სრულ შესაბამისობაში იყო ფულის გათეთრებისა და კიბერუსაფრთხოების წინააღმდეგ რეგულაციებთან. მარეგულირებელმა დაადგინა, რომ ეს კანონდარღვევაა.

„ნიუ-იორკის შტატში ლიცენზირებული ვირტუალური ვალუტის ყველა კომპანია ექვემდებარება ფულის გათეთრების, მომხმარებელთა დაცვისა და კიბერუსაფრთხოების საწინააღმდეგო იგივე რეგულაციას, როგორც ტრადიციული ფინანსური მომსახურების კომპანიებს“, - თქვა ჰარისმა. „DFS გააგრძელებს გამოძიებას და მიიღებს ზომებს, როდესაც რომელიმე ლიცენზიანტი დაარღვევს კანონს“.

Robinhood-ის კრიპტოვალუტით სავაჭრო განყოფილება კომპანიისთვის მზარდი აქცენტი იყო, რადგან სერვისი ამატებს ახალ მონეტებს. აპრილში კი იტყობინება $54 მილიონი შემოსავალი ამ წლის პირველ კვარტალში, წინა წელთან შედარებით (48 მილიონი დოლარი), მაგრამ წინა წელთან შედარებით (88 მილიონი აშშ დოლარი) შემცირდა.

თუმცა, Robinhood-მა ახლახანს გადაიტანა ფოკუსირება ზრდადან დანახარჯების უკეთ მართვაზე, ბაზრის ბოლო ტურბულენტობის ფონზე, ერთ-ერთი მრავალი ფაქტორი, რომელიც ხელს უწყობს საცალო ინვესტორების მხრიდან ფინანსურ სერვისებზე მოთხოვნის შემცირებას. წლის პირველ მოგების კონფერენციამდე რამდენიმე დღით ადრე, ის შეამცირა მისი სამუშაო ძალა 9%-ით.

Robinhood-ის წარმომადგენელმა თქვა, რომ კომპანიას მოხარულია, რომ მისი შეთანხმება ნიუ-იორკის მარეგულირებლებთან დასრულდა და რომ კომპანია შეეცდება პრიორიტეტულად მიიჩნიოს მარეგულირებელი წესების დაცვა.

„ჩვენ მივაღწიეთ მნიშვნელოვან პროგრესს ინდუსტრიის წამყვანი იურიდიული, შესაბამისობის და კიბერუსაფრთხოების პროგრამების შექმნაში“, - თქვა შერილ კრამპტონმა, Robinhood-ის გენერალურმა მრჩეველმა სასამართლო და მარეგულირებელი აღსრულების საკითხებში, ელექტრონული ფოსტით გაგზავნილ განცხადებაში. „ჩვენ ვამაყობთ იმით, რომ შემოგთავაზებთ უფრო ხელმისაწვდომ, დაბალ ფასად პლატფორმას კრიპტოვალუტის შესაძენად და გასაყიდად.