რუსეთის მთავრობამ ჩამოაყალიბა საგზაო რუკა ქვეყანაში კრიპტოვალუტის ინდუსტრიის რეგულირების მიზნით, იმის ნაცვლად, რომ დაწესებულიყო სრული აკრძალვა, იტყობინება რუსული საინფორმაციო სააგენტო. RBK.
საგზაო რუკა, რომელსაც ხელი მოაწერა მთავრობის თავმჯდომარის მოადგილემ დიმიტრი ჩერნიშენკომ, ცდილობს დაასრულოს ანონიმურობა კრიპტო ინდუსტრიაში მანდატით.
იცოდე შენი კლიენტი (KYC
იცოდე შენი მომხმარებელი (KYC)
იცოდე შენი კლიენტი (KYC) არის პროცესი, რომლის მეშვეობითაც ბროკერი ამოწმებს თავისი კლიენტების ნამდვილ იდენტურობას, რათა დაიცვას მრავალი რეგულაცია. KYC გამოიყენება კლიენტების შესაბამისობის შესაფასებლად, როდესაც საქმე ეხება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციების, ნებისმიერი სახის ფინანსურ თაღლითობას და იმის დასადგენად, არის თუ არა ისინი საბროკერო პოტენციურად სარისკო. იდენტურობის, ვარგისიანობის და საქმიანი ურთიერთობის შენარჩუნებასთან დაკავშირებული რისკების გადამოწმების მიზნით. KYC პროცესები ასევე გამოიყენება კომპანიების მიერ იმ მიზნით, რომ უზრუნველყონ მათი შეთავაზებული მომხმარებლების, აგენტების, კონსულტანტების ან დისტრიბუტორების შესაბამისობა მექრთამეობის წინააღმდეგ. პირადობის ქურდობისა და უამრავი ჰაკერების ეპოქაში, KYC გახდა მთავარი აქცენტი რეგულატორების მიერ. როგორც ასეთი, ბანკები, მზღვეველები, ექსპორტის კრედიტორები და სხვა ფინანსური ინსტიტუტები სულ უფრო მეტად ითხოვენ კლიენტებისგან დეტალური სათანადო დილიგიის შესახებ ინფორმაციის მიწოდებას. ეს რეგულაციები თავდაპირველად მხოლოდ ფინანსურ ინსტიტუტებზე იყო დაწესებული და ახლა გავრცელდა არაფინანსურ ინდუსტრიაზე, ფინტექზე, ვირტუალური აქტივების დილერებზე და ბევრ არაკომერციულ ორგანიზაციაზე. მარეგულირებლები, რომლებიც არ იღებენ შანსებს იდენტობით რეგულირებადი ბროკერები საცალო ინდუსტრიაში ძალიან მკაცრია. შესაბამისი KYC შემოწმებების გამოყენებისას მას შემდეგ, რაც ფინანსური მეთვალყურეები მთელ მსოფლიოში გამკაცრდნენ ბოლო წლების განმავლობაში პროცედურებთან მათი შესაბამისობის მონიტორინგში. არა მხოლოდ ბროკერები იყენებენ KYC-ს, პროცედურას ასევე ფართოდ იყენებენ ბანკები და ნებისმიერი ფინანსური კომპანია, რომლებიც უზრუნველყოფენ დაზღვევას ან კრედიტს და საჭიროებენ სათანადო ყურადღებას. ფინანსური სივრცის ძირითადი იურისდიქციების უმეტესობა ავალდებულებს KYC-ის მოთხოვნებს, ისევე როგორც ყველა რეგულირებულ ბროკერს. ამ ქვეყნების აბსოლუტურმა უმრავლესობამ მიიღო KYC სტანდარტები, როგორც სავალდებულო მხოლოდ ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში. ამან ხელი შეუწყო უკანონო ქცევის აღკვეთას და გახდა ინდუსტრიის მთავარი ელემენტი.
იცოდე შენი კლიენტი (KYC) არის პროცესი, რომლის მეშვეობითაც ბროკერი ამოწმებს თავისი კლიენტების ნამდვილ იდენტურობას, რათა დაიცვას მრავალი რეგულაცია. KYC გამოიყენება კლიენტების შესაბამისობის შესაფასებლად, როდესაც საქმე ეხება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციების, ნებისმიერი სახის ფინანსურ თაღლითობას და იმის დასადგენად, არის თუ არა ისინი საბროკერო პოტენციურად სარისკო. იდენტურობის, ვარგისიანობის და საქმიანი ურთიერთობის შენარჩუნებასთან დაკავშირებული რისკების გადამოწმების მიზნით. KYC პროცესები ასევე გამოიყენება კომპანიების მიერ იმ მიზნით, რომ უზრუნველყონ მათი შეთავაზებული მომხმარებლების, აგენტების, კონსულტანტების ან დისტრიბუტორების შესაბამისობა მექრთამეობის წინააღმდეგ. პირადობის ქურდობისა და უამრავი ჰაკერების ეპოქაში, KYC გახდა მთავარი აქცენტი რეგულატორების მიერ. როგორც ასეთი, ბანკები, მზღვეველები, ექსპორტის კრედიტორები და სხვა ფინანსური ინსტიტუტები სულ უფრო მეტად ითხოვენ კლიენტებისგან დეტალური სათანადო დილიგიის შესახებ ინფორმაციის მიწოდებას. ეს რეგულაციები თავდაპირველად მხოლოდ ფინანსურ ინსტიტუტებზე იყო დაწესებული და ახლა გავრცელდა არაფინანსურ ინდუსტრიაზე, ფინტექზე, ვირტუალური აქტივების დილერებზე და ბევრ არაკომერციულ ორგანიზაციაზე. მარეგულირებლები, რომლებიც არ იღებენ შანსებს იდენტობით რეგულირებადი ბროკერები საცალო ინდუსტრიაში ძალიან მკაცრია. შესაბამისი KYC შემოწმებების გამოყენებისას მას შემდეგ, რაც ფინანსური მეთვალყურეები მთელ მსოფლიოში გამკაცრდნენ ბოლო წლების განმავლობაში პროცედურებთან მათი შესაბამისობის მონიტორინგში. არა მხოლოდ ბროკერები იყენებენ KYC-ს, პროცედურას ასევე ფართოდ იყენებენ ბანკები და ნებისმიერი ფინანსური კომპანია, რომლებიც უზრუნველყოფენ დაზღვევას ან კრედიტს და საჭიროებენ სათანადო ყურადღებას. ფინანსური სივრცის ძირითადი იურისდიქციების უმეტესობა ავალდებულებს KYC-ის მოთხოვნებს, ისევე როგორც ყველა რეგულირებულ ბროკერს. ამ ქვეყნების აბსოლუტურმა უმრავლესობამ მიიღო KYC სტანდარტები, როგორც სავალდებულო მხოლოდ ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში. ამან ხელი შეუწყო უკანონო ქცევის აღკვეთას და გახდა ინდუსტრიის მთავარი ელემენტი.
წაიკითხეთ ეს ტერმინი) და კრიპტო კომპანიების პასუხისმგებლობის დაკისრება ნებისმიერი ხარვეზისთვის.
მძიმე რეგულაციები, მაგრამ არა აკრძალვა
შემოთავაზებული განრიგის მიხედვით, რუსეთის ფინანსთა სამინისტრომ მაისისთვის უნდა შეიმუშაოს შესაბამისობის კონტროლის პლატფორმა peer-to-peer პლატფორმებისთვის, ხოლო კრიპტო ინდუსტრიამ უნდა მიიღოს გლობალური ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის მიერ რეკომენდებული.
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML)
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა (AML) არის ტერმინი, რომელიც აღწერს კანონებს, პროცესებსა და რეგულაციების, რომლებიც მიზნად ისახავს უკანონოდ მოპოვებული თანხების შენიღბვის თავიდან აცილებას, როგორც ლეგიტიმური გზით მიღებულ შემოსავალს. AML-ის კანონების ფუნდამენტური მიზანია დაეხმაროს დაიცვას, გამოავლინოს და შეატყობინოს საეჭვო აქტივობას, მათ შორის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ძირითადი დანაშაულები, როგორიცაა ფასიანი ქაღალდების თაღლითობა და ბაზრის მანიპულირება. ბირჟების უმეტესობას აქვს AML ზომები, რომლებიც მოიცავს პირადობის შემოწმებას (იცოდე შენი -მომხმარებელთა ჩეკები) და ბოტები, რომლებიც აკონტროლებენ საეჭვო სავაჭრო აქტივობებს.AML Laws at WorkAML კანონები აშკარად მიზნად ისახავს კორუფციას, გადასახადებისგან თავის არიდებას, ბაზრის მანიპულირებას და უკანონო საქონლით ვაჭრობას. მათი აქცენტის დიდი ნაწილი ასევე ასახავს იმ ძალისხმევას, რომელსაც ფიზიკური ან ერთეული იყენებს ამ დანაშაულების დასამალად. არსებითად, AML პროცედურები მიზნად ისახავს კრიმინალებს გაუადვილოს „ნაძარცვის დამალვა“. ხშირად, ფულის გამრეცხვები ცდილობენ შენიღბონ უკანონოდ მოპოვებული თანხები ლეგიტიმური ფულადი ბიზნესის მეშვეობით, როგორიცაა კრიპტოვალუტის რეგულირებადი ბირჟა. ამიტომ, ბიზნესის გადასაწყვეტია, უზრუნველყონ, რომ ისინი უნებლიეთ არ იქნებიან ფულის გათეთრების სქემის ნაწილი. ერთ-ერთი ყველაზე გავრცელებული საკითხია გათეთრება, რომელიც გულისხმობს ფულის გატარებას კრიმინალის საკუთრებაში არსებული ნაღდი ფულის ლეგიტიმური ბიზნესის მეშვეობით. ორგანიზაცია ან მისი პარტნიორები. სავარაუდოდ ლეგიტიმურ ბიზნესს შეუძლია შეაგროვოს ფული, რომელიც კრიმინალებს შემდგომში შეუძლიათ. მაგალითად, შეერთებულ შტატებში, 10,000$-ზე ნაკლები გადარიცხვები ან ნაღდი ანგარიშსწორება ნაკლებად სავარაუდოა, რომ მიიპყროს მარეგულირებელი ორგანოების ყურადღება. გარდა ამისა, ფულის გამრეცხვებს შეუძლიათ ფულის გადატანა არაკეთილსინდისიერ ბროკერებში, რომლებიც მზად არიან იგნორირება გაუკეთონ არსებულ რეგულაციებს დიდი საკომისიოს სანაცვლოდ.
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა (AML) არის ტერმინი, რომელიც აღწერს კანონებს, პროცესებსა და რეგულაციების, რომლებიც მიზნად ისახავს უკანონოდ მოპოვებული თანხების შენიღბვის თავიდან აცილებას, როგორც ლეგიტიმური გზით მიღებულ შემოსავალს. AML-ის კანონების ფუნდამენტური მიზანია დაეხმაროს დაიცვას, გამოავლინოს და შეატყობინოს საეჭვო აქტივობას, მათ შორის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ძირითადი დანაშაულები, როგორიცაა ფასიანი ქაღალდების თაღლითობა და ბაზრის მანიპულირება. ბირჟების უმეტესობას აქვს AML ზომები, რომლებიც მოიცავს პირადობის შემოწმებას (იცოდე შენი -მომხმარებელთა ჩეკები) და ბოტები, რომლებიც აკონტროლებენ საეჭვო სავაჭრო აქტივობებს.AML Laws at WorkAML კანონები აშკარად მიზნად ისახავს კორუფციას, გადასახადებისგან თავის არიდებას, ბაზრის მანიპულირებას და უკანონო საქონლით ვაჭრობას. მათი აქცენტის დიდი ნაწილი ასევე ასახავს იმ ძალისხმევას, რომელსაც ფიზიკური ან ერთეული იყენებს ამ დანაშაულების დასამალად. არსებითად, AML პროცედურები მიზნად ისახავს კრიმინალებს გაუადვილოს „ნაძარცვის დამალვა“. ხშირად, ფულის გამრეცხვები ცდილობენ შენიღბონ უკანონოდ მოპოვებული თანხები ლეგიტიმური ფულადი ბიზნესის მეშვეობით, როგორიცაა კრიპტოვალუტის რეგულირებადი ბირჟა. ამიტომ, ბიზნესის გადასაწყვეტია, უზრუნველყონ, რომ ისინი უნებლიეთ არ იქნებიან ფულის გათეთრების სქემის ნაწილი. ერთ-ერთი ყველაზე გავრცელებული საკითხია გათეთრება, რომელიც გულისხმობს ფულის გატარებას კრიმინალის საკუთრებაში არსებული ნაღდი ფულის ლეგიტიმური ბიზნესის მეშვეობით. ორგანიზაცია ან მისი პარტნიორები. სავარაუდოდ ლეგიტიმურ ბიზნესს შეუძლია შეაგროვოს ფული, რომელიც კრიმინალებს შემდგომში შეუძლიათ. მაგალითად, შეერთებულ შტატებში, 10,000$-ზე ნაკლები გადარიცხვები ან ნაღდი ანგარიშსწორება ნაკლებად სავარაუდოა, რომ მიიპყროს მარეგულირებელი ორგანოების ყურადღება. გარდა ამისა, ფულის გამრეცხვებს შეუძლიათ ფულის გადატანა არაკეთილსინდისიერ ბროკერებში, რომლებიც მზად არიან იგნორირება გაუკეთონ არსებულ რეგულაციებს დიდი საკომისიოს სანაცვლოდ.
წაიკითხეთ ეს ტერმინი) გაიდლაინები ნოემბრისთვის. გარდა ამისა, წლის ბოლომდე უნდა მომზადდეს კრიპტო პლატფორმების მიერ რეგისტრაციისა და ანგარიშგების წესები.
გარდა ამისა, დოკუმენტი რეკომენდაციას უწევს ადმინისტრაციულ და სისხლისსამართლებრივ დასჯას კრიპტოვალუტის ტრანზაქციების დეკლარირებაში ნებისმიერი წარუმატებლობისთვის.
გარდა ამისა, მან შეისწავლა კანონის შემოტანის იდეა, რომელიც ავალდებულებს კრიპტო ჰოლდინგის დეკლარირებას ყველა რუსის მიერ, მაგრამ არ დაუყენებია რაიმე ვადები ამისთვის.
კრიპტორეგულირების გეგმის პროექტი მომზადდა სამუშაო ჯგუფის მიერ, რომელშიც მონაწილეობენ რუსეთის რამდენიმე სამინისტრო და უწყება. გარდა ამისა, ეს მოხდა მხოლოდ ერთი კვირის შემდეგ, რაც რუსეთის ბანკმა გამოავლინა თავისი განზრახვა მთლიანად აეკრძალა კრიპტოვალუტების მიმოქცევა ქვეყანაში.
რუსული გამოცემის ანონიმური წყაროების თანახმად, პროექტის რეკომენდაციები აპროტესტებს ცენტრალური ბანკის წინადადებას კრიპტოვალუტის მიმართ, მაგრამ მარეგულირებელმა შეინარჩუნა რეგულაციებისადმი დამოკიდებულება.
მანამდე რუსეთმა დააკანონა კრიპტოვალუტა საკუთრებად წოდებით, მაგრამ აკრძალა მათი გამოყენება გადახდებისთვის. თუმცა, ქვეყანაში კრიპტოვალუტების შესახებ კანონები ჯერ კიდევ რთულია.
რუსეთის მთავრობამ ჩამოაყალიბა საგზაო რუკა ქვეყანაში კრიპტოვალუტის ინდუსტრიის რეგულირების მიზნით, იმის ნაცვლად, რომ დაწესებულიყო სრული აკრძალვა, იტყობინება რუსული საინფორმაციო სააგენტო. RBK.
საგზაო რუკა, რომელსაც ხელი მოაწერა მთავრობის თავმჯდომარის მოადგილემ დიმიტრი ჩერნიშენკომ, ცდილობს დაასრულოს ანონიმურობა კრიპტო ინდუსტრიაში მანდატით.
იცოდე შენი კლიენტი (KYC
იცოდე შენი მომხმარებელი (KYC)
იცოდე შენი კლიენტი (KYC) არის პროცესი, რომლის მეშვეობითაც ბროკერი ამოწმებს თავისი კლიენტების ნამდვილ იდენტურობას, რათა დაიცვას მრავალი რეგულაცია. KYC გამოიყენება კლიენტების შესაბამისობის შესაფასებლად, როდესაც საქმე ეხება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციების, ნებისმიერი სახის ფინანსურ თაღლითობას და იმის დასადგენად, არის თუ არა ისინი საბროკერო პოტენციურად სარისკო. იდენტურობის, ვარგისიანობის და საქმიანი ურთიერთობის შენარჩუნებასთან დაკავშირებული რისკების გადამოწმების მიზნით. KYC პროცესები ასევე გამოიყენება კომპანიების მიერ იმ მიზნით, რომ უზრუნველყონ მათი შეთავაზებული მომხმარებლების, აგენტების, კონსულტანტების ან დისტრიბუტორების შესაბამისობა მექრთამეობის წინააღმდეგ. პირადობის ქურდობისა და უამრავი ჰაკერების ეპოქაში, KYC გახდა მთავარი აქცენტი რეგულატორების მიერ. როგორც ასეთი, ბანკები, მზღვეველები, ექსპორტის კრედიტორები და სხვა ფინანსური ინსტიტუტები სულ უფრო მეტად ითხოვენ კლიენტებისგან დეტალური სათანადო დილიგიის შესახებ ინფორმაციის მიწოდებას. ეს რეგულაციები თავდაპირველად მხოლოდ ფინანსურ ინსტიტუტებზე იყო დაწესებული და ახლა გავრცელდა არაფინანსურ ინდუსტრიაზე, ფინტექზე, ვირტუალური აქტივების დილერებზე და ბევრ არაკომერციულ ორგანიზაციაზე. მარეგულირებლები, რომლებიც არ იღებენ შანსებს იდენტობით რეგულირებადი ბროკერები საცალო ინდუსტრიაში ძალიან მკაცრია. შესაბამისი KYC შემოწმებების გამოყენებისას მას შემდეგ, რაც ფინანსური მეთვალყურეები მთელ მსოფლიოში გამკაცრდნენ ბოლო წლების განმავლობაში პროცედურებთან მათი შესაბამისობის მონიტორინგში. არა მხოლოდ ბროკერები იყენებენ KYC-ს, პროცედურას ასევე ფართოდ იყენებენ ბანკები და ნებისმიერი ფინანსური კომპანია, რომლებიც უზრუნველყოფენ დაზღვევას ან კრედიტს და საჭიროებენ სათანადო ყურადღებას. ფინანსური სივრცის ძირითადი იურისდიქციების უმეტესობა ავალდებულებს KYC-ის მოთხოვნებს, ისევე როგორც ყველა რეგულირებულ ბროკერს. ამ ქვეყნების აბსოლუტურმა უმრავლესობამ მიიღო KYC სტანდარტები, როგორც სავალდებულო მხოლოდ ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში. ამან ხელი შეუწყო უკანონო ქცევის აღკვეთას და გახდა ინდუსტრიის მთავარი ელემენტი.
იცოდე შენი კლიენტი (KYC) არის პროცესი, რომლის მეშვეობითაც ბროკერი ამოწმებს თავისი კლიენტების ნამდვილ იდენტურობას, რათა დაიცვას მრავალი რეგულაცია. KYC გამოიყენება კლიენტების შესაბამისობის შესაფასებლად, როდესაც საქმე ეხება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციების, ნებისმიერი სახის ფინანსურ თაღლითობას და იმის დასადგენად, არის თუ არა ისინი საბროკერო პოტენციურად სარისკო. იდენტურობის, ვარგისიანობის და საქმიანი ურთიერთობის შენარჩუნებასთან დაკავშირებული რისკების გადამოწმების მიზნით. KYC პროცესები ასევე გამოიყენება კომპანიების მიერ იმ მიზნით, რომ უზრუნველყონ მათი შეთავაზებული მომხმარებლების, აგენტების, კონსულტანტების ან დისტრიბუტორების შესაბამისობა მექრთამეობის წინააღმდეგ. პირადობის ქურდობისა და უამრავი ჰაკერების ეპოქაში, KYC გახდა მთავარი აქცენტი რეგულატორების მიერ. როგორც ასეთი, ბანკები, მზღვეველები, ექსპორტის კრედიტორები და სხვა ფინანსური ინსტიტუტები სულ უფრო მეტად ითხოვენ კლიენტებისგან დეტალური სათანადო დილიგიის შესახებ ინფორმაციის მიწოდებას. ეს რეგულაციები თავდაპირველად მხოლოდ ფინანსურ ინსტიტუტებზე იყო დაწესებული და ახლა გავრცელდა არაფინანსურ ინდუსტრიაზე, ფინტექზე, ვირტუალური აქტივების დილერებზე და ბევრ არაკომერციულ ორგანიზაციაზე. მარეგულირებლები, რომლებიც არ იღებენ შანსებს იდენტობით რეგულირებადი ბროკერები საცალო ინდუსტრიაში ძალიან მკაცრია. შესაბამისი KYC შემოწმებების გამოყენებისას მას შემდეგ, რაც ფინანსური მეთვალყურეები მთელ მსოფლიოში გამკაცრდნენ ბოლო წლების განმავლობაში პროცედურებთან მათი შესაბამისობის მონიტორინგში. არა მხოლოდ ბროკერები იყენებენ KYC-ს, პროცედურას ასევე ფართოდ იყენებენ ბანკები და ნებისმიერი ფინანსური კომპანია, რომლებიც უზრუნველყოფენ დაზღვევას ან კრედიტს და საჭიროებენ სათანადო ყურადღებას. ფინანსური სივრცის ძირითადი იურისდიქციების უმეტესობა ავალდებულებს KYC-ის მოთხოვნებს, ისევე როგორც ყველა რეგულირებულ ბროკერს. ამ ქვეყნების აბსოლუტურმა უმრავლესობამ მიიღო KYC სტანდარტები, როგორც სავალდებულო მხოლოდ ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში. ამან ხელი შეუწყო უკანონო ქცევის აღკვეთას და გახდა ინდუსტრიის მთავარი ელემენტი.
წაიკითხეთ ეს ტერმინი) და კრიპტო კომპანიების პასუხისმგებლობის დაკისრება ნებისმიერი ხარვეზისთვის.
მძიმე რეგულაციები, მაგრამ არა აკრძალვა
შემოთავაზებული განრიგის მიხედვით, რუსეთის ფინანსთა სამინისტრომ მაისისთვის უნდა შეიმუშაოს შესაბამისობის კონტროლის პლატფორმა peer-to-peer პლატფორმებისთვის, ხოლო კრიპტო ინდუსტრიამ უნდა მიიღოს გლობალური ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის მიერ რეკომენდებული.
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML)
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა (AML) არის ტერმინი, რომელიც აღწერს კანონებს, პროცესებსა და რეგულაციების, რომლებიც მიზნად ისახავს უკანონოდ მოპოვებული თანხების შენიღბვის თავიდან აცილებას, როგორც ლეგიტიმური გზით მიღებულ შემოსავალს. AML-ის კანონების ფუნდამენტური მიზანია დაეხმაროს დაიცვას, გამოავლინოს და შეატყობინოს საეჭვო აქტივობას, მათ შორის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ძირითადი დანაშაულები, როგორიცაა ფასიანი ქაღალდების თაღლითობა და ბაზრის მანიპულირება. ბირჟების უმეტესობას აქვს AML ზომები, რომლებიც მოიცავს პირადობის შემოწმებას (იცოდე შენი -მომხმარებელთა ჩეკები) და ბოტები, რომლებიც აკონტროლებენ საეჭვო სავაჭრო აქტივობებს.AML Laws at WorkAML კანონები აშკარად მიზნად ისახავს კორუფციას, გადასახადებისგან თავის არიდებას, ბაზრის მანიპულირებას და უკანონო საქონლით ვაჭრობას. მათი აქცენტის დიდი ნაწილი ასევე ასახავს იმ ძალისხმევას, რომელსაც ფიზიკური ან ერთეული იყენებს ამ დანაშაულების დასამალად. არსებითად, AML პროცედურები მიზნად ისახავს კრიმინალებს გაუადვილოს „ნაძარცვის დამალვა“. ხშირად, ფულის გამრეცხვები ცდილობენ შენიღბონ უკანონოდ მოპოვებული თანხები ლეგიტიმური ფულადი ბიზნესის მეშვეობით, როგორიცაა კრიპტოვალუტის რეგულირებადი ბირჟა. ამიტომ, ბიზნესის გადასაწყვეტია, უზრუნველყონ, რომ ისინი უნებლიეთ არ იქნებიან ფულის გათეთრების სქემის ნაწილი. ერთ-ერთი ყველაზე გავრცელებული საკითხია გათეთრება, რომელიც გულისხმობს ფულის გატარებას კრიმინალის საკუთრებაში არსებული ნაღდი ფულის ლეგიტიმური ბიზნესის მეშვეობით. ორგანიზაცია ან მისი პარტნიორები. სავარაუდოდ ლეგიტიმურ ბიზნესს შეუძლია შეაგროვოს ფული, რომელიც კრიმინალებს შემდგომში შეუძლიათ. მაგალითად, შეერთებულ შტატებში, 10,000$-ზე ნაკლები გადარიცხვები ან ნაღდი ანგარიშსწორება ნაკლებად სავარაუდოა, რომ მიიპყროს მარეგულირებელი ორგანოების ყურადღება. გარდა ამისა, ფულის გამრეცხვებს შეუძლიათ ფულის გადატანა არაკეთილსინდისიერ ბროკერებში, რომლებიც მზად არიან იგნორირება გაუკეთონ არსებულ რეგულაციებს დიდი საკომისიოს სანაცვლოდ.
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა (AML) არის ტერმინი, რომელიც აღწერს კანონებს, პროცესებსა და რეგულაციების, რომლებიც მიზნად ისახავს უკანონოდ მოპოვებული თანხების შენიღბვის თავიდან აცილებას, როგორც ლეგიტიმური გზით მიღებულ შემოსავალს. AML-ის კანონების ფუნდამენტური მიზანია დაეხმაროს დაიცვას, გამოავლინოს და შეატყობინოს საეჭვო აქტივობას, მათ შორის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ძირითადი დანაშაულები, როგორიცაა ფასიანი ქაღალდების თაღლითობა და ბაზრის მანიპულირება. ბირჟების უმეტესობას აქვს AML ზომები, რომლებიც მოიცავს პირადობის შემოწმებას (იცოდე შენი -მომხმარებელთა ჩეკები) და ბოტები, რომლებიც აკონტროლებენ საეჭვო სავაჭრო აქტივობებს.AML Laws at WorkAML კანონები აშკარად მიზნად ისახავს კორუფციას, გადასახადებისგან თავის არიდებას, ბაზრის მანიპულირებას და უკანონო საქონლით ვაჭრობას. მათი აქცენტის დიდი ნაწილი ასევე ასახავს იმ ძალისხმევას, რომელსაც ფიზიკური ან ერთეული იყენებს ამ დანაშაულების დასამალად. არსებითად, AML პროცედურები მიზნად ისახავს კრიმინალებს გაუადვილოს „ნაძარცვის დამალვა“. ხშირად, ფულის გამრეცხვები ცდილობენ შენიღბონ უკანონოდ მოპოვებული თანხები ლეგიტიმური ფულადი ბიზნესის მეშვეობით, როგორიცაა კრიპტოვალუტის რეგულირებადი ბირჟა. ამიტომ, ბიზნესის გადასაწყვეტია, უზრუნველყონ, რომ ისინი უნებლიეთ არ იქნებიან ფულის გათეთრების სქემის ნაწილი. ერთ-ერთი ყველაზე გავრცელებული საკითხია გათეთრება, რომელიც გულისხმობს ფულის გატარებას კრიმინალის საკუთრებაში არსებული ნაღდი ფულის ლეგიტიმური ბიზნესის მეშვეობით. ორგანიზაცია ან მისი პარტნიორები. სავარაუდოდ ლეგიტიმურ ბიზნესს შეუძლია შეაგროვოს ფული, რომელიც კრიმინალებს შემდგომში შეუძლიათ. მაგალითად, შეერთებულ შტატებში, 10,000$-ზე ნაკლები გადარიცხვები ან ნაღდი ანგარიშსწორება ნაკლებად სავარაუდოა, რომ მიიპყროს მარეგულირებელი ორგანოების ყურადღება. გარდა ამისა, ფულის გამრეცხვებს შეუძლიათ ფულის გადატანა არაკეთილსინდისიერ ბროკერებში, რომლებიც მზად არიან იგნორირება გაუკეთონ არსებულ რეგულაციებს დიდი საკომისიოს სანაცვლოდ.
წაიკითხეთ ეს ტერმინი) გაიდლაინები ნოემბრისთვის. გარდა ამისა, წლის ბოლომდე უნდა მომზადდეს კრიპტო პლატფორმების მიერ რეგისტრაციისა და ანგარიშგების წესები.
გარდა ამისა, დოკუმენტი რეკომენდაციას უწევს ადმინისტრაციულ და სისხლისსამართლებრივ დასჯას კრიპტოვალუტის ტრანზაქციების დეკლარირებაში ნებისმიერი წარუმატებლობისთვის.
გარდა ამისა, მან შეისწავლა კანონის შემოტანის იდეა, რომელიც ავალდებულებს კრიპტო ჰოლდინგის დეკლარირებას ყველა რუსის მიერ, მაგრამ არ დაუყენებია რაიმე ვადები ამისთვის.
კრიპტორეგულირების გეგმის პროექტი მომზადდა სამუშაო ჯგუფის მიერ, რომელშიც მონაწილეობენ რუსეთის რამდენიმე სამინისტრო და უწყება. გარდა ამისა, ეს მოხდა მხოლოდ ერთი კვირის შემდეგ, რაც რუსეთის ბანკმა გამოავლინა თავისი განზრახვა მთლიანად აეკრძალა კრიპტოვალუტების მიმოქცევა ქვეყანაში.
რუსული გამოცემის ანონიმური წყაროების თანახმად, პროექტის რეკომენდაციები აპროტესტებს ცენტრალური ბანკის წინადადებას კრიპტოვალუტის მიმართ, მაგრამ მარეგულირებელმა შეინარჩუნა რეგულაციებისადმი დამოკიდებულება.
მანამდე რუსეთმა დააკანონა კრიპტოვალუტა საკუთრებად წოდებით, მაგრამ აკრძალა მათი გამოყენება გადახდებისთვის. თუმცა, ქვეყანაში კრიპტოვალუტების შესახებ კანონები ჯერ კიდევ რთულია.
წყარო: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/