სამხრეთ აფრიკის სარეზერვო ბანკმა გამოაქვეყნა გაიდლაინები ადგილობრივი ბანკებისთვის კრიპტოვალუტებთან და კრიპტოვალუტის კომპანიებთან ბიზნესის გასაკეთებლად.
დოკუმენტი, რომელიც გამოქვეყნებულია სარეზერვო ბანკის Prudential Authority-ის მიერ, ურჩევს ბანკებს გამოიყენონ ფულის გათეთრების და ანტიტერორიზმის დაფინანსება ყველა კრიპტო ტრანზაქციისთვის.
გასულ წელს, სამხრეთ აფრიკის ფინანსური დამკვირვებელი, ფინანსური სექტორის ქცევის ორგანო, გამოაცხადა გათავისუფლებას გეგმავს ა მარეგულირებელი ჩარჩო 2022 წელს პრუდენციულ ორგანოსთან და ფინანსური ზედამხედველობის საბჭოსთან პარტნიორობით, რათა მართონ, თუ როგორ ვაჭრობა Ethereum, XRPდა Litecoin უნდა გაგრძელდეს.
Დროზე, FSCA კომისარმა უნატი კამლანამ თქვა, რომ მიზანი იყო FSCA-ს დისკრეციული უფლებამოსილების ჩარევის უფლება, თუ მომხმარებლებს შესთავაზებენ პროდუქტს, რომელიც შეიცავს მნიშვნელოვან რისკს.
რისკის შეფასება და არა თავიდან აცილება
Prudential Authority-ის მითითებები გამომდინარეობს ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის მიერ გაცემული მითითებებიდან, რომელიც ეხება ბანკის საჭიროებას შეაფასოს მისი მოწყვლადობა ფულის გათეთრების, ტერორიზმის დაფინანსებისა და გავრცელების დაფინანსების მიმართ.
დავუშვათ, PA-ს აზრით, ბანკის პროცესები რისკის დასაძლევად არასაკმარისია. ამ შემთხვევაში, მას შეუძლია ჩაერიოს და მოითხოვოს ბანკს გააძლიეროს თავისი პოლიტიკა, პროცედურები, პროცესები ან შიდა კონტროლი.
სამხრეთ აფრიკის ზოგიერთმა ბანკმა უკვე შეწყვიტა საბანკო ურთიერთობები, რასაც PA უწოდებს Crypto Asset Service Provider-ებს (CASP) წარმოქმნილი რისკების რაოდენობრივად განსაზღვრის შეუძლებლობის ან მომსახურების მიმწოდებლისთვის მარეგულირებელი ჩარჩოს არარსებობის გამო. ბანკები აღიქვამენ CASP-ებს, როგორც უფრო მაღალი რისკის პროფილის მქონეს.
თუმცა, PA აფრთხილებს ბანკებს რისკის თავიდან აცილების, ვიდრე რისკის სათანადო შეფასების ჩატარების. ეს მიდგომა ხსნის კარს უფრო დიდი კრიმინალური ანონიმურობისთვის და ხელს უშლის AML/TF ხარვეზების სათანადოდ მკურნალობას.
რისკის სათანადო შეფასება მოიცავს იმის გაგებას, თუ რა იწვევს რისკს კრიპტო აქტივში ან სერვისის პროვაიდერში, მათ შორის CASP-ის კლიენტების წარმოშობის, მათი ტრანზაქციებისა და ტრანსსასაზღვრო ფონდების ნაკადების ჩათვლით. შიდა კონტროლი უნდა იყოს მოქნილი საკმარისია ახალ ტექნოლოგიებთან ადაპტაციისთვის, თქვა PA-მ.
ბანკებმა საეჭვო ქმედებების შესახებ უნდა შეატყობინონ ფინანსური დაზვერვის ცენტრს.
CBDC მრავალი წლის მანძილზე, ამბობს გუბერნატორის მოადგილე
2022 წლის ივლისში, SARB-ის გუბერნატორის მოადგილემ, კუბენ ნაიდუმ, განაცხადა რომ ცენტრალური ბანკი განიხილავს კრიპტოვალუტებს, როგორც აქტივებს და არა გადახდის საშუალებას.
მისი თქმით, ბანკს უკვე შეუძლია განიხილოს ზოგიერთი კრიპტო ბირჟის ლიცენზირება, მიუხედავად იმისა, რომ რეგულაციები შეიძლება 12-დან 18 თვემდე გაგრძელდეს.
გარდა ამისა, ნაიდუმ აღნიშნა, რომ ცენტრალურ ბანკს შეუძლია შესთავაზოს ფიატის ვალუტის ციფრული ვერსია, სამხრეთ აფრიკის რენდი (ZAR). ბანკმა ჩაატარა ორი საპილოტე პროექტი, მათ შორის ქვიშის ყუთის ექსპერიმენტი ახალი CBDC-ით. თუმცა, მის დანერგვას შეიძლება წლები დასჭირდეს, თქვა ნაიდუმ.
Be[In]Crypto-ს უახლესი სიახლეებისთვის ვიკიპედია (BTC) ანალიზი, დააკლიკე აქ.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი
ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებული ყველა ინფორმაცია კეთილსინდისიერად ქვეყნდება და მხოლოდ ზოგადი ინფორმაციის მისაღებად. ნებისმიერი ქმედება, რომელიც მკითხველმა განახორციელებს ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებულ ინფორმაციასთან დაკავშირებით, მკაცრად ემუქრება მათ რისკს.
წყარო: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/