რატომ სჭირდება კრიპტო ბაზარს KYC და როგორ დარჩეს ანონიმური კანონის დარღვევის გარეშე

ანონიმურობა გახდა ბარიერი, რომელიც ხელს უშლის ტრადიციულ ფინანსურ ბაზარზე კრიპტოვალუტის მასობრივ მიღებას. ამავე დროს, კონფიდენციალურობის მიტოვება ეწინააღმდეგება ციფრული აქტივების ძირითად კონცეფციას. როგორც კრიპტოვალუტის მომხმარებლების, ასევე მარეგულირებლების ინტერესების დასაკმაყოფილებლად, საჭირო იყო კომპრომისი. გამოსავალი უკვე შექმნილია. მოდით ჩავუღრმავდეთ და ვისწავლოთ როგორ დარჩეთ ანონიმური კრიპტო ბაზარზე ერთი კანონის დარღვევის გარეშე.

რა არის KYC და რა კავშირი აქვს მას კრიპტოვალუტებთან?

აბრევიატურა KYC ნიშნავს იცოდე შენი კლიენტი. ეს განმარტება ხშირად გამოიყენება ფინანსური ბაზრის კონტექსტში. KYC ეხება მთელ რიგ პროცესებს, რომლებიც მიზნად ისახავს იმ პირის ვინაობის დადგენას, რომელიც გეგმავს ფინანსური ტრანზაქციის განხორციელებას.

კრიპტოვალუტა არის ფინანსური ინსტრუმენტი, რომელიც, ბიტკოინის დამფუძნებლის, სატოში ნაკამოტოს შეთანხმებით, ანონიმური უნდა იყოს. მარეგულირებლების თვალსაზრისით, სრულად კონფიდენციალური ტრანზაქციები შეიცავს რისკებს, რომლებიც დაკავშირებულია ფულის გათეთრებასთან, ტერორისტების დაფინანსებასთან და სხვა უკანონო ქმედებებთან. სწორედ ამიტომ, მმართველმა ხელისუფლებამ უნდა მიაწოდოს კრიპტოვალუტის მომხმარებლები KYC პროცედურების მეშვეობით.

კრიპტო ბაზრის მონაწილეები ასევე დაინტერესებულნი არიან ყველა მხარისთვის - მომხმარებლებისთვის და მარეგულირებლებისთვის - პირის იდენტიფიკაციის ნორმებთან დაკავშირებით. ფაქტობრივად, მთავრობა ვერ დაუშვებს ანონიმური ფინანსური ინსტრუმენტის გავრცელებას, რომელსაც ვერ აკონტროლებს მისი კონფიდენციალურობის გამო.

კრიპტოვალუტებთან ტრანზაქცია KYC პროცედურების დაცვით შეიძლება ჩაითვალოს ორმხრივ გზად: კრიპტო საზოგადოების წევრებს შეუძლიათ გააგრძელონ ტრანზაქციები ციფრული აქტივებით, ხოლო მარეგულირებლები მიიღებენ ინსტრუმენტებს ასეთ მონეტებთან გარიგების გასაკონტროლებლად. როგორც ითქვა, მომხმარებლებმა უარი თქვან ანონიმურობაზე ამ შემთხვევაში.

რა სჭირს KYC-ს კრიპტო ინდუსტრიაში და ტრადიციულ ბაზარზე?

კრიპტო პროექტები, მათ შორის ძირითადი ბირჟები, ისწრაფვიან ლეგალურ სფეროში სიარული. ამისთვის ისინი უნდა იყვნენ მარეგულირებლების „მეგობრები“. საუკეთესო გზა მმართველი სააგენტოების ნდობის მოსაპოვებლად, როდესაც საქმე კრიპტოვალუტებს ეხება, არის მუშაობა KYC მოთხოვნების შესაბამისად.

კრიპტო ინდუსტრიაში იდენტიფიკაციის სტანდარტული პროცედურა მოიცავს რამდენიმე ნაბიჯს, მათ შორის შემდეგს:

• მესამე პირისთვის (პლატფორმა, სადაც ხდება რეგისტრაცია) პერსონალური მონაცემების, გვარის, სახელის, საცხოვრებელი ადგილის ჩათვლით;
• დოკუმენტების მიწოდება მომხმარებლის ვინაობის დასადასტურებლად.

ასევე, პლატფორმები ხშირად სთხოვენ მომხმარებლებს გადაიღონ სელფი დამხმარე დოკუმენტით ხელში.

საინტერესოა! ბევრი კრიპტო პროექტი აიძულებს მომხმარებლებს გაიარონ KYC პროცედურები ლიმიტების დანერგვით. მაგალითად, ზოგიერთი სავაჭრო პლატფორმა ამცირებს ოპერაციულ ლიმიტებს იმ მომხმარებლებისთვის, რომლებმაც არ დაასრულეს გადამოწმების პროცედურა.

კრიპტო პროექტის წარმომადგენლები ქმნიან KYC მონაცემთა ბაზებს, რომლებიც შეიძლება მოიცავდეს პირადობის დამადასტურებელ დოკუმენტებს ან სხვა მაგნიტებს თაღლითებისთვის. შედეგად, კრიპტოვალუტის პლატფორმები დამნაშავეთა სამიზნე გახდა.

პრაქტიკამ აჩვენა, რომ მთავარ მოთამაშეებსაც კი არ შეუძლიათ უსაფრთხოდ შეინახონ თავიანთი კლიენტების KYC მონაცემები. მაგალითად, 2019 წელს Binance-ის მომხმარებლების დამადასტურებელი დოკუმენტები გაჟონა ინტერნეტში. თავდაპირველად, სავაჭრო პლატფორმის წარმომადგენლები უარყო გაჟონვა მაგრამ მათ ეს უნდა ეღიარებინათ კლიენტების ფოტოების გამოქვეყნების შემდეგ.

Binance-ის გუნდის "ბოდიშის მოხდის" პასუხი იყო გთავაზობთ მსხვერპლთა სიცოცხლის VIP წევრობა. ბაზრის ბევრი მონაწილე ფიქრობს, რომ ეს არ იყო სამართლიანი პასუხი იმ ადამიანების მიმართ, რომლებიც რისკის ქვეშ იმყოფებოდნენ სავაჭრო პლატფორმის დაუცველობის გამო. სინამდვილეში, თაღლითებს შეუძლიათ გამოიყენონ KYC მონაცემები და ფოტოები ქურდობისა და სხვა უკანონო ქმედებებისთვის.

ასეთი ინციდენტები კომპანიების კეთილგანწყობას მძიმე ზარალს აყენებს. საბედნიეროდ, თანამედროვე ორგანიზაციებს შეუძლიათ თავიდან აიცილონ ასეთი წარუმატებლობები.

როგორ მოვაგვაროთ KYC პრობლემა

როგორც ჩანს, კრიპტო საზოგადოებას არ შეუძლია უარი თქვას KYC-ზე, წინააღმდეგ შემთხვევაში კრიპტოვალუტები არ იქნება ინტეგრირებული ტრადიციულ ფინანსურ ბაზართან. ამავდროულად, როგორც ბაზრის გამოცდილება აჩვენებს, შესაძლოა საშიში იყოს მესამე მხარის გადამოწმების მონაცემებისა და დოკუმენტების ფოტოების მიწოდება. ამ პრობლემის გადაწყვეტა ჩეხურმა კომპანიამ შესთავაზა ჰეშბონი. ეს გუნდი იყო პირველი, ვინც შეიმუშავა ციფრული პასპორტის Hashbon Pass (NFT Passport) კონცეფცია. აი, როგორ მუშაობს:

• მომხმარებელი, რომელიც ცდილობს NFT პასპორტის მიღებას, გადასცემს პერსონალურ მონაცემებს დამტკიცებულ და შემოწმებულ ლიცენზირებულ ვერიფიკატორთა ჯგუფს.
• ვერიფიკატორები ატარებენ შემოწმებას და წითელი დროშების არარსებობის შემთხვევაში გასცემენ ციფრულ NFT პასპორტს. შეგახსენებთ, რომ შეუცვლელი ტოკენის ფორმატი უზრუნველყოფს ინფორმაციის დაფიქსირებას ბლოკჩეინზე არსებულ ციფრულ აქტივში. ტექნოლოგია იცავს რეესტრს ნებისმიერი გაყალბებისგან, ამიტომ Hashbon Pass NFT პასპორტის მონაცემების გაყალბება შეუძლებელია. ამრიგად, გადამოწმების ჩანაწერების ავთენტურობის გარანტია.
• ციფრული პასპორტის Hashbon Pass-ის მფლობელს შეუძლია წარადგინოს დოკუმენტი გადამოწმებისთვის პლატფორმებზე, რომლებიც იცავენ KYC წესებს. ამ შემთხვევაში, მესამე მხარეებს არ ექნებათ წვდომა მომხმარებლების კონფიდენციალურ მონაცემებზე, ხოლო NFT პასპორტს არ აქვს რაიმე პერსონალური ინფორმაცია წარმოდგენილი დოკუმენტიდან. ამის ნაცვლად, სერვისს წარედგინება NFT პასპორტი, რომელიც ადასტურებს პირადობას.

ამ გზით, Hashbon Pass უზრუნველყოფს კრიპტო პლატფორმების ანონიმურ გამოყენებას, მათ შორის პროექტებს დეცენტრალიზებულ ფინანსურ სეგმენტში (DeFi). ასევე, NFT პასპორტები შეიძლება გამოყენებულ იქნას კონფიდენციალური პირადობის გადამოწმებისთვის ტრადიციულ ფინანსურ სეგმენტში პლატფორმებთან მუშაობისას, როგორიცაა, მაგალითად, ბანკები. Hashbon Pass-ის გამოყენების სხვა შემთხვევები მოიცავს კანონიერი ასაკის ანონიმურ დადასტურებას და CAPTCHA-ს გვერდის ავლით.

NFT პასპორტის გაცემის და გამოყენების საქმეები

საინტერესოა! საჭიროების შემთხვევაში, მაგალითად, მარეგულირებელი შემოწმების შემთხვევაში, სამთავრობო უწყებებს შეუძლიათ მოითხოვონ KYC მონაცემები ვერიფიკატორებისგან.

აქ არის იმ პრობლემების სია, რომლებსაც აგვარებს NFT პასპორტი Hashbon Pass:

• მესამე მხარის პერსონალური მონაცემების გაჟონვისგან დაცვა;
• დროის დაზოგვა: რეგისტრაციის ფორმების შევსების ნაცვლად, Hashbon Pass-ის მფლობელებს შეუძლიათ უბრალოდ წარმოადგინონ თავიანთი NFT პასპორტი.

Hashbon Pass-ის შესაძლებლობები

როგორც ჩანს, Hashbon Pass გთავაზობთ ანონიმურ და სრულიად უსაფრთხო KYC პირადობის გადამოწმებას. არა მხოლოდ დეცენტრალიზებულ ფინანსურ ბაზარზე, არამედ ტრადიციულ ფინანსურ ინდუსტრიაშიც. კომპანიებისთვის, Hashbon Pass-თან პარტნიორობა საშუალებას იძლევა უფრო მარტივი გადამოწმების პროცედურა და იცავს კლიენტებს მონაცემთა გაჟონვისგან. ყველა ეს ფაქტორი ზრდის მათ მიმზიდველობას.

Hashbon Pass-ის გაშვება დაგეგმილია 2022 წლის ივნისის ბოლოს. გახდი პროექტის პარტნიორი, ვინც პირველებს შესთავაზებს კლიენტებს მარტივი და უსაფრთხო გზა KYC-ის ანონიმური გადამოწმებისთვის. მიჰყევით განახლებებს და მოითხოვეთ დემო ვერსია ოფიციალური ჰეშბონის ვებგვერდი.