3 დაწკაპუნებით 12% დივიდენდზე (წელს დიდი აღმავლობით)

დღეს ჩვენ ვაპირებთ გადავიდეთ დივიდენდების ნაკადზე, რომელიც ემთხვევა ოჯახის საშუალო შემოსავლის ნაკადს ამერიკაში - $70,784 წელიწადში - და ჩვენ არ ვაპირებთ ამის გაკეთებას გაცილებით უფრო პატარა ბუდე კვერცხი, ვიდრე ბევრი ფიქრობს, რომ შესაძლებელია.

ეს ახლა მნიშვნელოვანია, რადგან ფინანსური მედია აგრძელებს სასაცილო პასუხების გაცემას კითხვაზე, თუ რამდენი სჭირდება ხალხის უმეტესობას პენსიაზე გასვლა. მაგალითად, Bloomberg-ის ბოლო ისტორიაში ნათქვამია, რომ ჩვენ გვჭირდება $ 3 მილიონი შენახულია კომფორტულად გასატარებლად!

ჩვენთვის საბედნიეროდ ეს რიცხვია გზა გამორთულია. განვიხილოთ ეს სქემა:

აქ ხედავთ ოთხ განსხვავებულ სცენარს ამ 70,784 აშშ დოლარის წლიური დივიდენდიდან შემოსავლის მისაღებად, მათ შორის ტრინიტის უნივერსიტეტის ორი კვლევა, რომელიც აჩვენებს სარისკო და კონსერვატიულ შეფასებებს, დაფუძნებული 3% და 4% განაღდების განაკვეთებზე. და ერთის გარდა ყველაფერი საკმაოდ არარეალურია ადამიანების უმეტესობისთვის. ეს იქნებოდა დახურული ფონდი (CEF) პორტფოლიო, რომელსაც ზემოთ მარჯვნივ იხილავთ. იგი შედგება "მყისიერი" სამი CEF პორტფოლიოსაგან, რომელზეც ცოტა ხანში ვისაუბრებთ.

თუმცა, პირველ რიგში, ცოტა მეტი ამ (ძალიან) ხშირად შეუმჩნეველი მაღალშემოსავლიანი აქტივების შესახებ.

CEF-ებით თქვენ შეგიძლიათ გაზარდოთ თქვენი საერთო სარგებელი (ამ ფონდების 8%, 10% და დიახ, თუნდაც 12%+ სარგებელის წყალობით). გარდა ამისა, CEF-ები ფლობენ ყველაფერს, დაწყებული ლურჯი ჩიპის აქციებიდან ობლიგაციებამდე და უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტებამდე (REIT), ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ დივერსიფიკაცია მოახდინოთ აქტივების კლასებში და ამით შეამციროთ თქვენი რისკი.

სწორედ როგორ შეგვიძლია შევქმნათ საშუალო კლასის შემოსავლის ნაკადი სულ რაღაც 600 ათასი დოლარით - და ასევე მოვამზადოთ სწრაფი კაპიტალის მოგება!

როგორ მუშაობს CEF-ები

CEF-ები ყიდულობენ და იყიდება ღია ბაზარზე, ისევე როგორც აქციები. უმეტესობა გამოშვებულია ფირმების მიერ, რომლებსაც აქვთ მილიარდობით დოლარის მართვა: მე ვსაუბრობ საინვესტიციო სახლებზე, როგორიცაა PIMCO, BlackRock.BLK
და Goldman Sachs აქ.

კიდევ ერთი რამ, რაც უნდა გვახსოვდეს CEF-ებთან არის ის, რომ ისინი ხშირად ვაჭრობენ დონეებზე, რომლებიც განსხვავდებიან (და რეგულარულად დაბალია) ვიდრე მათი წმინდა აქტივების ღირებულების თითო აქციაზე (NAV, ან მათი ძირითადი პორტფელის ღირებულება).

ფასდაკლებით შეძენით - ან სულ მცირე, ბოლო ტენდენციებზე დაბალი დონის შეძენით - ჩვენ შეგვიძლია მივცეთ საკუთარ თავს დამატებითი შესაძლებლობა ამაღლებისთვის.

ახლა მოდით გადავიდეთ იმ სამი CEF პორტფოლიოზე, რომელიც მე აღვნიშნე წამის წინ. ეს ფონდები, როგორც აღინიშნა, დღეს 12%-ს იძლევა, ვაჭრობენ გონივრული შეფასებებით და გვაძლევენ ძლიერ დივერსიფიკაციას აქტივების კლასებში. როგორც კი მათ იყიდით, მიდიხართ მაღალშემოსავლიან პორტფელში, რომლითაც შეგიძლიათ პენსიაზე გასვლა შორს მილიონ დოლარზე ნაკლები.

პენსიაზე გასვლის CEF არჩევანი No. 1: 13.8% გადახდები მხარდაჭერილი შემოსავლის მზარდი აქტივებით

ჩვენ გავხსნით ბრუკფილდი უძრავი ქონების შემოსავლის ფონდი (RA), რომელიც არსებობს ექვს წელზე ცოტა მეტი ხნის განმავლობაში, რაც მას უახლეს ფონდად აქცევს ჩვენს "მყისიერ" საპენსიო პორტფელში. მას შემდეგ, COVID-ის, ინფლაციისა და გეოპოლიტიკური სტრესის გამო, მან სტაბილურად შეინარჩუნა ანაზღაურება და მშვენიერი 61% მთლიანი შემოსავალიც მიიღო.

RA-ს 500-ზე მეტი აქტივის პორტფელი აძლევს მას ფართო დივერსიფიკაციას, ხოლო მისი კორპორატიული ობლიგაციები, უძრავი ქონება და კომუნალური მომსახურება-T-Mobile USA (TMUS) და გასართობი ადგილის მფლობელი VICI თვისებები (VICI) არის ტოპ ჰოლდინგები — უზრუნველყოფდნენ ფონდის დიდ შემოსავალს წლების განმავლობაში.

და მე ვგულისხმობ დიდს: RA იძლევა მოსავალს 13.8% დღეს და ყოველთვიურად იხდის დივიდენდებსაც. და მომავალი მოგება ფონდის საბაზრო ფასში, სავარაუდოდ, შეამცირებს ამ შემოსავალს მომავალში. ეს ნიშნავს, რომ ინვესტორები, რომლებიც ახლა ყიდულობენ, უზრუნველყოფენ მაღალი შემოსავლის ნაკადს მდე პოზიციონირებენ თავიანთი მიღწევებისთვის, რადგან გვიან შემოსულები უერთდებიან პარტიას.

საპენსიო CEF არჩევანი No. 2: 11.8% სარგებელი Bond-Market Pro-დან

ის PIMCO შემოსავლის სტრატეგიის ფონდი (PFL) არის 11.8%-იანი შემოსავლის მქონე კომპანია, რომელიც ფლობს 385 ობლიგაციებს, რომლებიც გამოშვებულია სხვადასხვა კორპორაციების მიერ, ისევე როგორც სხვა შემოსავლის მომტანი აქტივები, რომლებმაც PFL სამნიშნა მატებამდე მიიყვანა. უფრო მეტიც, ამ დროს გაიზარდა მისი მასიური დივიდენდი, ხოლო მენეჯმენტი რეგულარულად იხდიდა სპეციალურ დივიდენდებსაც!

ეს გვიჩვენებს, თუ როგორ შეუძლია სხვადასხვა ობლიგაციების შერევის სტრატეგია სხვადასხვა ხანგრძლივობით, გამომცემლებით, შემოსავალებით და ა. PFL-მა გადაურჩა წერტილოვანი ბუშტის აფეთქებას, დიდ რეცესიას, 2011 წლის ვალის ჭერის ფიასკოს, პანდემიას და შარშანდელ ინფლაციის მწვერვალს. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ეს არის დიდი ფონდი გრძელვადიან პერსპექტივაში.

ერთი რამ, რაც უნდა გვახსოვდეს PIMCO-ს ფონდებთან დაკავშირებით, არის ის, რომ ისინი თითქმის ყოველთვის ვაჭრობენ პრემიებით, CEF-ის მსოფლიოში ფირმის ძლიერი რეპუტაციის გამო. მაგრამ PFL ვაჭრობს ჩვეულებრივზე დაბალ პრემიაზე: 2.3% როგორც ამას ვწერ, შედარებით 7.4% საშუალო ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში. ეს არის კიდევ ერთი კარგი მიზეზი, რომ აირჩიოთ ეს ახლა.

საპენსიო CEF არჩევანი No. 3: 10.4% სარგებელი ღირებულების ინვესტირების ოსტატისგან

ჩვენი მესამე დიდი გრძელვადიანი თამაში არის Gabelli Equity Fund (GAB), მარიო გაბელი, უოლ სტრიტის ერთ-ერთი ყველაზე ცნობილი საინვესტიციო პროფესიონალი მარიო გაბელი. გაბელი თამაშში ათწლეულების განმავლობაში იყო და მისი ფონდი შემოსავალს 10.4%-ს აძლევდა, ფუნდამენტურ ღირებულებებზე ორიენტირებული მიდგომის წყალობით, რომელიც მოგებას წლების განმავლობაში განაპირობებდა.

აქციების გადაჭარბებული გაყიდვით და ღირებულების აქციებით კიდევ უფრო გადაჭარბებული გაყიდვა, GAB-ის მსგავსი ფონდის მიღებას დიდი აზრი აქვს. და უზარმაზარი 759 ჰოლდინგით, თქვენ ისეთივე დივერსიფიცირებული ხართ, როგორც თქვენ შეგიძლიათ იყოთ ამ ერთთან. GAB ასევე ვაჭრობს პრემიუმზე ახლა, დაახლოებით 7.5%. მაგრამ ეს პრემია 13%-მდე იყო გასულ დეკემბერში, როდესაც ბაზრის პერსპექტივა უარესი იყო, ვიდრე დღეს არის, რაც ამ ერთ-ერთს 7.5%-იან პრემიას ანიჭებს, რომლის გადახდაც კარგად ვართ.

საბოლოო სიტყვა

პორტფელის დამრგვალებით, ჩვენ მივიღეთ სამი ფონდი საშუალოდ 12% სარგებელით და თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ყველა მათგანი რამდენიმე წამში თქვენი ბროკერის მეშვეობით. ამან შეიძლება მიგიყვანოთ გზაზე, რომ შემოიტანოთ ამერიკული საშუალო შემოსავალი მხოლოდ დივიდენდებში - $600K ან ნაკლები!

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი