3 ორნიშნა შემოსავალი ყიდულობს არავინ საუბრობს

ნუ იწუწუნებთ თოვლის ბაბუის აქციის ნაკლებობაზე წელს, რადგან მას მოყვება ნათელი ვერცხლისფერი: ჩვენ დივიდენდის ინვესტორებს მეტი დრო გვაქვს იაფად აიღოთ დიდი შემოსავალი.

აი, რატომ: ამერიკის ეკონომიკა კვლავ იზრდება, ანალიტიკოსები პროგნოზირებენ 3.7 წლის მეოთხე კვარტალში შემოსავლების 2022%-იან ზრდას. უფრო მეტიც, S&P 500 კომპანიებისთვის გაყიდვები გაიზარდა 10%-ით და შემოსავალი იზრდება მთელი წლის განმავლობაში.

მიუხედავად ამისა, ბაზარი კვლავ დაქვეითებულია.

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, აქციების ფასები განცალკევებულია რეალობას და მათი გამოსწორება მხოლოდ დროის საკითხია. თუმცა, იმ წლის გათვალისწინებით, რაც ჩვენ გვქონდა, შეიძლება კიდევ ცოტა დრო გაგრძელდეს, სანამ ინვესტორები კვლავ განავითარებენ მადას აქციების მიმართ.

მაგრამ ჩვენ არ უნდა დავკმაყოფილდეთ ნაღდი ფულით ჯდომით — ან ახლავე ვიყიდოთ და იმედი ვიქონიოთ, რომ შემდეგი დრაფტი მალე მოვა. ჩვენ შეგვიძლია ვისარგებლოთ ამ სიმშვიდით, რომ შევარჩიოთ ჩემი საყვარელი ინვესტიციები: დახურული ფონდები (CEF) ვაჭრობა დიდი ფასდაკლებით წმინდა აქტივების ღირებულებამდე (NAV, ან მათი ძირითადი პორტფელის ღირებულება). CEF-ებს ასევე აქვთ ჯანსაღი დივიდენდები, ჩვეულებრივ 7% და მეტი. და მათი მოსავლიანობა განსაკუთრებით მაღალია ახლა, ისევ უკანდახევის წყალობით.

ამ გზით, ჩვენ არ უნდა ვიფიქროთ იმაზე, რომ ვცდილობთ ბაზრის დროულად დათვლას. ჩვენ შეგვიძლია დავიწყოთ ამ დიდი და ხშირად ყოველთვიური დივიდენდების შეგროვება ახლა, სანამ ველოდებით ჩვენი ფონდების ფასდაკლების დროებით დახურვას, რაც მათ აქციებს უფრო ამაღლებს, როგორც ამას აკეთებენ.

ეს ფასდაკლების/დივიდენდის კომბინაცია არის საუკეთესო რამ CEF ინვესტიციის შესახებ. და ახლა ჩვენ გვაქვს შესანიშნავი ფანჯარა მისი მუშაობისთვის. აქ არის სამი შეღავათიანი CEFs დასაწყისისთვის.

გარიგების CEF No. 1: კონსერვატიული არჩევანი 268%-იანი ანაზღაურებით

ჩვენი პირველი გამორჩეული CEF არის SRH მთლიანი დაბრუნების ფონდი (STEW), ნაკლებად ცნობილი ფონდის ვაჭრობა NAV-ზე 16.6%-იანი ფასდაკლებით, ფოკუსირებულია ღირებულების ინვესტირებაზე. სინამდვილეში, თუ უორენ ბაფეტი ხელმძღვანელობდა CEF-ს, ის სავარაუდოდ ძალიან ჰგავს STEW-ს.

STEW-ის მთავარი ინგრედიენტები: ხარისხი და ღირებულება

ბაფეტის საკუთარი Berkshire Hathaway (BRK.A) შეადგენს პორტფელის მესამედს, ამიტომ შეგვიძლია ვიფიქროთ STEW-ზე, როგორც საშუალება მივიღოთ Berkshire საბაზრო ფასზე თითქმის 17%-ით, ფონდის ფასდაკლების წყალობით. ეს ასევე ეხება სხვა ტოპ ჰოლდინგებს, მათ შორის ბაფეტის ფავორიტებს, როგორიცაა JPMorgan Chase
JPM
(JPM) მდე microsoft
MSFT
(MSFT), ისევე როგორც შესანიშნავი ფირმები ჯანსაღი ფულადი ნაკადებით, როგორიცაა Yum ბრენდები (YUM) მდე eBay
EBAY
Inc. (EBAY).

STEW-ის სარგებელი, რა თქმა უნდა, დაბალია CEF-ისთვის, 4%, მაგრამ ეს მისი კონსერვატიული მიდგომის ნაწილია. ფონდს უყვარს ანაზღაურების გაზრდა საკუთარი საბაზრო ფასის და მისი ძირითადი პორტფელის ღირებულების ზრდით. როგორც ხედავთ, ამან გამოიმუშავა ძალიან მშვენივრად ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში, რომლის დროსაც STEW-ის დივიდენდი თითქმის 268%-ით გაიზარდა!

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ ამას წლების განმავლობაში გამართავთ, ახლავე შეძენილი შესყიდვისას მოსავლიანობის მშვენიერ ზრდას აპირებთ.

გარიგების CEF No. 2: 100 წლიანი ფონდი, რომელიც ინვესტირებას ახორციელებს ხვალისთვის

თუმცა, თუ არ გსურთ დაელოდოთ თქვენი მოსავლიანობის ზრდას, გაითვალისწინეთ მსოფლიოში ერთ-ერთი უძველესი CEF, Adams Diversified Equity Fund (ADX), რომელიც ჯერ კიდევ 1929 წელს დაიწყო.

ამ ფონდმა, რომელიც NAV-ზე 15.7%-იანი ფასდაკლებით ვაჭრობს, ყველაფერი ნახა: ბუშტები, რეცესია, დეპრესიები, და მაინც ძლიერდება. მიუხედავად ასაკისა, მისი პორტფელი შექმნილია მომავლისთვის, Microsoft-თან ერთად, Apple
AAPL
(AAPL), ანბანი (GOOGL) მდე Mastercard
MA
(ᲪᲣᲓᲘ) როგორც ტოპ ჰოლდინგი, სხვა დიდ ნაღდი ფულის მწარმოებლებს შორის (Berkshire Hathaway ასევე ჩნდება).

ეს ყველაფერი გადაიზარდა ფონდში, რომელმაც დაჯავშნა მყარი გრძელვადიანი ანაზღაურება.

ერთი რამ უნდა გვახსოვდეს არის ის, რომ ADX აკავშირებს თავის დივიდენდს თავის NAV-თან, ასე რომ, ანაზღაურება მერყეობს. თუმცა ფონდი აკეთებს გქონდეთ პოლიტიკა, რომ გადაიხადოთ მისი 6 თვის საშუალო საბაზრო ფასის მინიმუმ 12% დივიდენდების სახით, ასე რომ თქვენ იცით, რომ ის მოგცემთ ბევრად უკეთეს შემოსავლის ნაკადს. და ზოგჯერ ეს შემოსავლის ნაკადი გაცილებით მეტია: ADX-მა 15%-ზე მეტი შემოსავალი აიღო 12 წელს ბოლო 2021 თვის განმავლობაში და ის 10%-ზე მეტს გამოიმუშავებს რამდენიმე წელიწადში ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში.

გარიგების CEF No. 3: 12% გადამხდელი ორნიშნა ფასდაკლებით

თუ გსურთ ორნიშნა შემოსავლის ნაკადი ახლა, განიხილეთ ნუვენის გლობალური მაღალი შემოსავლის ფონდი (JGH). ეს 12%-იანი შემოსავალი მოგცემთ თვეში 100$-ს ყოველი ინვესტიციის $10,000-ზე, რაც გვიჩვენებს, რამდენად სწრაფად შეუძლიათ JGH და CEF-ები, როგორიც მას შეუძლია ფინანსური თავისუფლების რეალიზებაში.

JGH ფლობს კორპორატიულ ობლიგაციებს, რაც მას დღეს დიდ პოზიციაში აყენებს. წლევანდელმა საპროცენტო განაკვეთის ზრდამ გამოიწვია კორპორატიული ობლიგაციების შემოსავლების ზრდა, რის გამოც მომგებიანი ფირმები ახლა სესხულობენ ფულს JGH-დან 6.5%-მდე და 8.75%-მდე მაღალი განაკვეთით.

კუპონის ეს მაღალი ტარიფები ხელს უწყობს JGH-ის ორნიშნა ანაზღაურებას. მაგრამ ფონდის 12.1% ფასდაკლება NAV-ზე ასევე ნიშნავს, რომ ფონდის მენეჯმენტმა უნდა მიიღოს უფრო დაბალი საერთო ანაზღაურება, რათა შეინარჩუნოს მიმდინარე დივიდენდების გადახდა აქციონერებისთვის. (რადგან ეს 12% სარგებელი გამოითვლება დისკონტირებული საბაზრო ფასის საფუძველზე და არა NAV, რომელიც არის JGH-ის პორტფელის ნამდვილი ღირებულება.)

მიუხედავად იმისა, რომ JGH-ის გადახდები ჯერ კიდევ არ არის სრულიად უსაფრთხო (ფონდმა ოთხჯერ შეამცირა დივიდენდი ბოლო ათწლეულის განმავლობაში), ისინი სტაბილურად ინარჩუნებენ ბოლო ორი წლის განმავლობაში და ისინი იპოვიან მხარდაჭერას ფონდის მაღალი კუპონის განაკვეთებში. და ეს ნიშნავს, რომ 12%-იანი შემოსავლის ნაკადი ჯერ კიდევ ძალიან დიდია იმ ინვესტორებისთვის, რომლებიც ახლა ყიდულობენ.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი