რა არის უკეთესი, ვიდრე კვარტალური დივიდენდის მიღება თქვენი საყვარელი აქციებიდან? რაც შეეხება დივიდენდების მიღებას ყოველთვიურად ETF-ებიდან? ეს არის ზუსტად ის, რისი გაკეთებაც ინვესტორებს შეუძლიათ ამ სამი ETF-ით, მათ შორის ორი პოპულარული ახალი ETF-ით. ეს ETF-ები არა მხოლოდ იხდიან დივიდენდს ყოველთვიურად, არამედ მათ აქვთ ორნიშნა დივიდენდის შემოსავალი.
JPMorgan Equity Premium შემოსავალი ETF (NYSEARCA: JEPI)
JPMorgan Equity Premium შემოსავალი ETF იხდის ა დივიდენდის ყოველთვიურად და იძლევა არაჩვეულებრივ 11.5%-იან შემოსავალს. ეს არის დიდი ფონდი, რომელმაც მოკლე დროში მოაგროვა აქტივების მნიშვნელოვანი რაოდენობა. JEPI გაიზარდა 21 მილიარდ დოლარზე მეტი მენეჯმენტის ქვეშ მყოფი აქტივები (AUM) მისი დაარსების დღიდან 2020 წელს.
JEPI-ს მიზნის ნაწილია არასტაბილურობის შერბილება და უარყოფითი მხარეების შეზღუდვა. JEPI „წარმოქმნის შემოსავალს ოფციონების გაყიდვისა და აშშ-ს დიდი კაპიტალის აქციებში ინვესტიციების კომბინაციით, რაც ცდილობს თვიური შემოსავლის ნაკადის მიწოდებას ასოცირებული ოფციონის პრემიებიდან და აქციების დივიდენდებიდან“.
JEPI ამას აღწევს თავისი აქტივების 20%-მდე ინვესტიციით ELN-ებში (კაპიტალთან დაკავშირებულ შენიშვნებში) და ზარის ოფციების გაყიდვით. S&P 500. მიუხედავად იმისა, რომ ეს მიდგომა კარგად გაგრძელდა გასულ წელს და შეინარჩუნა ინვესტორების კაპიტალი რთულ ბაზარზე, ის იძლევა იმის აღნიშვნის გარანტიას, რომ ამ მიდგომამ შესაძლოა შეზღუდოს JEPI-ის ზოგიერთი უპირატესობა ხარის ბაზარზე. თუმცა, სწორედ ამიტომ ETF, როგორიცაა JEPI, საუკეთესოდ შეეფერება დაბალანსებული პორტფელის ნაწილს.
JEPI არის დივერსიფიცირებული ფონდი 116 ჰოლდინგით და მისი ტოპ ჰოლდინგი შეადგენს აქტივების მხოლოდ 16.7%-ს. ჰოლდინგი ძირითადად შედგება დიდი, აშშ-ში დაფუძნებული დივიდენდის გადამხდელებისგან შედარებით თავდაცვითი სექტორებიდან. სამომხმარებლო პროდუქტების სექტორი ერთ-ერთი ყველაზე სტაბილურია და JEPI-ის ტოპ 10 ჰოლდინგი მოიცავს სამომხმარებლო ძირითად საყრდენებს, როგორიცაა Coca-Cola, Pepsi და Hershey.
ფინანსური სფერო ასევე კარგად არის წარმოდგენილი ათეულში, როგორიცაა Progressive, Visa, Mastercard და US Bancorp. ჯანდაცვა არის კიდევ ერთი ტრადიციულად თავდაცვითი სექტორი და ის წარმოდგენილია ტოპ 10-ში Abbvie და Bristol Myers-ის მეშვეობით.
JEPI-ს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.35% და დადებითად ასახავს მთელ რიგ მეტრებს. მას აქვს „ნეიტრალური“ ETF ჭკვიანი ქულა 7-დან 10-დან, მაშინ როდესაც ბლოგერების განწყობილება არის აყვავებული და ბრბოს სიბრძნე ძალიან დადებითი.
გარდა ამისა, JEPI მოდის როგორც ზომიერი შესყიდვა, ანალიტიკოსების აზრით. The საშუალო JEPI აქციების ფასის სამიზნე $61.36 წარმოადგენს აღმავალ პოტენციალს 13.6%. 2,000 ანალიტიკოსის რეიტინგიდან 63.2% არის Buy რეიტინგები, 32.6% არის Holds და მხოლოდ 4.2% არის გაყიდვები.
მისი დიდი მოსავლიანობის, ყოველთვიური ანაზღაურებისა და ლურჯი ჩიპების მფლობელების თავდაცვითი ჯგუფიდან გამომდინარე, JEPI გამოიყურება შესანიშნავი არჩევანი შემოსავლის ინვესტორებისთვის.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium შემოსავალი ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF მსგავსია JEPI-ს მიდგომით, მაგრამ ფოკუსირებულია Nasdaq 100 აქციები. ეს არის საკმაოდ ახალი ETF, რომელიც დაიწყო 2022 წელს JEPI-ს წარმატების შემდეგ. ისევე, როგორც JEPI მიზნად ისახავს S&P 500-ის შედეგების მნიშვნელოვანი ნაწილის მიწოდებას ნაკლები ცვალებადობით, JEPQ ცდილობს იგივე გააკეთოს Nasdaq 100-თან ერთად. ვცდილობთ მივაწოდოთ ყოველთვიური შემოსავლის ნაკადთან დაკავშირებული ოფციონის პრემიები და აქციების დივიდენდები.” ზემოთ მოცემული იგივე შენიშვნა JEPI-ს შემოსავლის გამომუშავების ოფციების და ELN-ების გამოყენების შესახებ ეხება JEPQ-ს.
JEPQ ნაკლებად დივერსიფიცირებულია ვიდრე JEPI. მიუხედავად იმისა, რომ ეს, რა თქმა უნდა, არ არის კონცენტრირებული ფონდი, 78 ჰოლდინით, JEPQ-ის ტოპ 10 ჰოლდინგი შეადგენენ აქტივების 53%-ზე მეტს. ტოპ ჰოლდინგები არიან მეგა-cap ტექნიკური აქციები, როგორიცაა Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon და Tesla. JEPI-სგან განსხვავებით, რომელშიც არც ერთი ჰოლდინგი არ იკავებს 2%-ზე მეტ პოზიციას ფონდში, ტოპ ჰოლდინგი, როგორიცაა Microsoft და Apple, შესაბამისად, JEPQ-ის 12.1%-ს და 11.1%-ს შეადგენს.
JEPI-ს მსგავსად, JEPQ-ს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.35%. 10.2%-იანი დივიდენდების შემოსავალით, JEPQ-ს აქვს უფრო დაბალი სარგებელი, ვიდრე JEPI, მაგრამ ეს მაინც მიმზიდველი ანაზღაურებაა.
JEPQ-ს აქვს ხელსაყრელი ETF სმარტ ქულა 8-დან 10-დან, რაც მიუთითებს რეიტინგზე „აჯობებს“. გარდა ამისა, ბლოგერების განწყობილება აღმავალია და ბრბოს სიბრძნე ძალიან დადებითია.
უოლ სტრიტზე რომ მივმართოთ, JEPQ-ს აქვს ზომიერი ყიდვის კონსენსუსის რეიტინგი. The საშუალო JEPQ აქციების სამიზნე ფასი $50.46 მიუთითებს ზრდის პოტენციალზე 18.6% მიმდინარე ფასებიდან. 1,000 ანალიტიკოსის რეიტინგიდან 68.52% არის Buys, 27.65% არის Holds და მხოლოდ 3.83% არის გაყიდვის რეიტინგი.
JEPI-ს მსგავსად, JEPQ არის მყარი არჩევანი კონსერვატიული ინვესტორებისთვის და შემოსავლის ინვესტორებისთვის, მაღალი მოსავლიანობის, ყოველთვიური ანაზღაურების და არასტაბილურობის შეზღუდვის მიდგომის წყალობით. ეს არის ცოტა უფრო მაღალი რისკის მქონე, უფრო მაღალი ჯილდოს ETF, ვიდრე JEPI, მისი უფრო კონცენტრირებული მიდგომისა და ზრდისა და დიდი ტექნოლოგიების უფრო მძიმე ზემოქმედების გამო.
Global X SuperDividend აშშ ETF (NYSEARCA:SDIV)
JEPI-სა და JEPQ-ის მსგავსად, GlobalX Super Dividend ETF არის კიდევ ერთი თვიური დივიდენდის გადამხდელი. SDIV-ის დივიდენდის სარგებელი კიდევ უფრო მაღალია ამ ორზე 13.8%.
GlobalX Super Dividend არის უფრო მცირე ETF ვიდრე JEPI ან JEPQ, $790 მილიონი AUM-ში. SDIV-ს ასევე აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.58%, რაც აღემატება ორ ზემოხსენებულ ETF-ს.
SDIV ინვესტიციას ახორციელებს გლობალურად 100 ყველაზე მაღალშემოსავლიან აქციაში, რაც მას უფრო მეტ საერთაშორისო გემოს აძლევს, ვიდრე JEPI ან JEPQ. SDIV-ის აქციების მხოლოდ 30% არის აშშ-ში დაფუძნებული, დანარჩენი ჰოლდინგი მოდის სხვადასხვა ქვეყნიდან, მათ შორის ბრაზილია, ჰონგ კონგი, ჩინეთი, დიდი ბრიტანეთი, ავსტრალია, სამხრეთ აფრიკა და მის ფარგლებს გარეთ. SDIV იკავებს 106 პოზიციას და მისი ტოპ 10 ჰოლდინგი შეადგენენ აქტივების მხოლოდ 15.4%-ს.
მიუხედავად იმისა, რომ JEPI და JEPQ ძირითადად შედგება ლურჯი ჩიპების აქციებისგან, SDIV-ის ჰოლდინგი მოიცავს ყველაფერს, დაწყებული REIT-დან დაწყებული ენერგეტიკული კომპანიებით დაწყებული, გადამზიდავ კომპანიებამდე, რაც ამ ჰოლდინგის გარკვეულწილად უფრო არასტაბილურ კალათად აქცევს.
ერთი რამ, რისთვისაც SDIV იმსახურებს, არის მისი დიდი ხნის გამოცდილება დივიდენდებთან დაკავშირებით. ფონდი 11 წლის განმავლობაში ყოველთვიურად გასცემდა დივიდენდს.
SDIV არ ყიდის ოფციონებს ან ინვესტირებას ELN-ებში, როგორიცაა JEPI ან JEPQ, რაც ზოგიერთ ინვესტორს შეიძლება სასურველი იყოს. მეორეს მხრივ, მისი აქციების კალათა, რომელიც მას ფლობს, სავარაუდოდ უფრო არასტაბილურია. SDIV გასულ წელს 26.4%-ით დაეცა, JEPI კი მხოლოდ 3.5%-ით დაეცა. JEPQ ამოქმედდა 2022 წელს, ასე რომ, მას არ აქვს მთელი წლის შედეგები, თუმცა გასული მაისიდან მისი ამოქმედებიდან 11.9%-ით შემცირდა.
საბოლოო ფიქრები
შემოსავლის მქონე ინვესტორებისთვის ძნელია კამათი ორნიშნა შემოსავალზე და ყოველთვიურ გადასახადებზე. სამივე ეს ETF ჯდება ამ სათამაშო წიგნში. მათ შეიძლება არ შესთავაზონ დიდი ზრდა გრძელვადიან პერსპექტივაში, მაგრამ ძნელია მათი დამარცხება დივიდენდების გადახდის თვალსაზრისით. ჯგუფიდან, ჩემი პირადი ფავორიტია JEPI (რომელიც მე ვფლობ) მისი შთამბეჭდავი მოსავლიანობის, დაბალი ხარჯების კოეფიციენტისა და ლურჯი ჩიპის, ჰოლდინგის დამცავი ჯგუფის გამო. JEPQ Harbors მიმზიდველია, როგორც მაღალი პროდუქტიულობის მანქანა, რომელიც ასევე გვთავაზობს ზრდის აქციების გარკვეულ პოტენციალს Nasdaq 100-ში.
JEPI-ს ერთ-ერთი უპირატესობა JEPQ-სთან შედარებით არის ის, რომ JEPQ-ის პორტფელი უფრო ძვირია შეფასების თვალსაზრისით. JEPQ-ის ჰოლდინგებს აქვთ საშუალო ფასიდან მოგებამდე მრავლობითი 22.3 JEPI-სთვის 19-ის P/E ნამრავლის წინააღმდეგ.
SDIV საინტერესოა თავისი მაღალი მოსავლიანობით და იმსახურებს დამსახურებას გადახდების გრძელვადიანი ჩანაწერით. თუმცა, JEPI-სა და JEPQ-ს აქვს უფრო მეტი ცისფერი ჩიპი, რაც სავარაუდოდ SDIV-ს უფრო არჩევანს გახდის რისკის ტოლერანტული ინვესტორებისთვის.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html