Fidelity Investments არის ქვეყნის მეოთხე უმსხვილესი ურთიერთდახმარების ფონდების მენეჯერი $4.3 ტრილიონზე მეტი აქტივების მართვაში, 31 წლის 2022 მარტის მდგომარეობით, ყველაზე ბოლო ხელმისაწვდომი ინფორმაცია. Fidelity ემსახურება 40 მილიონ ინდივიდუალურ ინვესტორს 500-ზე მეტ ერთობლივ ფონდსა და ETF-ში.
ფონდის ხარისხის დაახლოება შესაძლებელია გამოყენებით Morningstar-ის ვარსკვლავური რეიტინგი, რომელიც მერყეობს 1 ვარსკვლავიდან (ყველაზე დაბალი ხარისხი) 5 ვარსკვლავამდე (უმაღლესი). ვარსკვლავების რეიტინგები ფასდება მრუდის მიხედვით; ფონდების ზედა 10% იღებს ხუთ ვარსკვლავს, მომდევნო 22.5% იღებს ოთხ ვარსკვლავს, შუა 35% იღებს სამ ვარსკვლავს, მომდევნო 22.5% იღებს ორ ვარსკვლავს და ქვედა 10% იღებს ერთ ვარსკვლავს. გთავაზობთ Fidelity-ის სამ ფონდს, რომლებიც შეფასებულია 5 ვარსკვლავით Ცისკრის ვარსკვლავი. ყველა ინფორმაცია ზუსტია 2 წლის კვარტალში.
ძირითადი Takeaways
- Fidelity Funds არის მსოფლიოში ერთ-ერთი უმსხვილესი ფონდის ოჯახი, 4.3 ტრილიონ დოლარზე მეტი მომხმარებლის მთლიანი აქტივების მართვაში.
- Fidelity-ს ჰყავდა 40 მილიონი ინვესტორი 2022 წელს, რომლებიც ინვესტიციას განახორციელებდნენ 500-ზე მეტ ფონდში, მათგან რამდენიმემ შეაფასა 5 ვარსკვლავი ფონდის ტრეკერ Morningstar-ის მიერ.
- გამორჩეულთა შორის არის ორი ფონდი დაბალანსებულ კატეგორიაში, Fidelity Balanced და Fidelity Capital & Income.
- კიდევ ერთი 5 ვარსკვლავიანი ფონდი, რომელიც ინვესტორებმა უნდა განიხილონ, არის Fidelity Mid Cap Enhanced Index, რომელიც თვალყურს ადევნებს რასელის საშუალო კაპიტალის ინდექსს.
ერთგულება დაბალანსებული (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) ინვესტირებას ახორციელებს აქციების, ობლიგაციების და ნაღდი ფულის ნარევში. დაბალანსებული სახსრები ხშირად კარგი ვარიანტია ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ ჰქონდეთ მცირე რაოდენობის სახსრები და, შესაბამისად, მოსწონთ გარკვეულწილად „ყველა ერთში“ მიდგომა, რომელსაც სთავაზობს დაბალანსებული ფონდი, ან რომელთაც სურთ ფონდი, რომელიც წარმოადგენს საფუძველს, რომელზედაც მათ შეუძლიათ შექმნან მათი პორტფოლიოს დანარჩენი ნაწილი.
Fidelity Balanced რისკის მხრივ შუაშია. ეს უფრო სარისკოა, ვიდრე წმინდა ობლიგაციების ფონდი, მაგრამ არა ისეთი სარისკო, როგორც სუფთა საფონდო ფონდი. იგი ითვლება ზომიერი განაწილების ფონდად, რაც იმას ნიშნავს, რომ ის გვთავაზობს საშუალო რისკის მქონე აქტივების განაწილებას, რომელიც არის დაახლოებით აქციების ორი მესამედი და ობლიგაციების ერთი მესამედი.
ფონდის დაარსების დღიდან 1986 წელს, ამ 41 მილიარდი დოლარის ღირებულების AUM, 5 ვარსკვლავიანი ფონდის საშუალო შემოსავალი დაახლოებით 9.34% იყო 2 წლის მეორე კვარტალში. ხარჯების თანაფარდობა FBALX-ისთვის არის 0.51% და აქვს შედარებით მაღალი 0.40 ბრუნვის კოეფიციენტი, მაგრამ არ არის მინიმალური საწყისი ინვესტიციის ოდენობა.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) არის კიდევ ერთი 5-ვარსკვლავიანი დაბალანსებული ფონდი, რომელიც ბევრად უფრო მეტად არის დახრილი ობლიგაციებისკენ, პორტფელის დაახლოებით 75% შეწონილი ობლიგაციების განაწილებაზე. ფონდი უზრუნველყოფს ზრდისა და შემოსავლის კარგ ნაზავს. საბაზრო რისკი უფრო მაღალია, ვიდრე წმინდა ობლიგაციების ფონდის, მაგრამ უფრო დაბალია, ვიდრე წმინდა საფონდო ფონდის. გრძელვადიანი ანაზღაურება უფრო მაღალია, ვიდრე ობლიგაციების უმეტესობა.
ხარჯების კოეფიციენტი FAGIX-ისთვის არის 0.67% მინიმალური ინვესტიციის ოდენობის გარეშე. ფონდმა დააბრუნა საშუალო წლიური განაკვეთი 9.41% 2 წლის მეორე კვარტალში.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
მესამე 5 ვარსკვლავიანი Fidelity ფონდი არის Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), კარგი არჩევანია ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ ექსპოზიცია სექსუალურ, დიდი კაპიტალის აქციებზე. FBGRX ინვესტიციას ახორციელებს მინიმუმ 80%-ს დიდი კაპიტალის ბლუ-ჩიპის აქციებში და ბალანსი დიდი კაპიტალის ზრდის შესაძლებლობებში. ეს აძლევს მას აქტიურად მართულ გადახვევას S&P 500 ინდექსის მსგავსი.
ხარჯების კოეფიციენტი FBGRX-ისთვის არის 0.79% მინიმალური ინვესტიციის გარეშე და ბრუნვის კოეფიციენტი 0.41. ფონდი დაარსების დღიდან საშუალოდ წელიწადში 12.2%-ს აბრუნებდა.
რას ნიშნავს იყო 5-ვარსკვლავიანი ფონდი Morningstar-ისგან?
Morningstar-ის მიხედვით, ფონდები, რომლებიც კვალიფიცირდება ხუთვარსკვლავიანი რეიტინგისთვის, არის ის ფონდები, რომელთა რისკის მიხედვით მორგებული შემოსავალი შედის ტოპ 10%-ში კატეგორიის თანატოლებთან შედარებით.
Fidelity Funds კარგია დამწყებთათვის
დიახ. არსებობს Fidelity ფონდები, რომლებიც კარგია დამწყებთათვის და ასევე მათთვის, ვინც ფინანსურად უფრო საზრიანია. Fidelity ცნობილია დაბალფასიანი ინვესტიციის ვარიანტების შეთავაზებით, რომლებიც შეიძლება მოეწონოს ახალ ინვესტორებს, მათ შორის დაბალი ფასის ინდექსის ETF-ებს.
რა არის ყველაზე დიდი ერთგულების ურთიერთდახმარების ფონდი?
მართვის ქვეშ მყოფი აქტივების (AUM) თვალსაზრისით, Fidelity 500 Fund (FXAIX) არის Fidelity-ის უდიდესი. ამ S&P 500 ინდექსის ფონდს აქვს $375 აქტივები და ძალიან დაბალი ხარჯების რაციონი 0.015%.
წყარო: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo