3 შეუმჩნეველი ფონდი 10.5% დივიდენდებისთვის 2023 წელს

დღეს ჩვენ ვაპირებთ ავაშენოთ პორტფელი, რომელიც მოგვცემს 10.5% სარგებელს. და ჩვენ ვაპირებთ ამის გაკეთებას მხოლოდ სამი სახსრებით.

10.5%-იანი ანაზღაურების აპელაცია ძნელია უარყო: როდესაც ყოველწლიურად იბრუნებთ თქვენი ინვესტიციის დიდ ნაწილს დივიდენდებში, 10 წელზე ნაკლებ დროში ანაზღაურებთ. ყველაფერი დანარჩენი არის სოუსი!

უფრო მეტიც, ქვემოთ მოცემული სამი ფონდიდან ორი - ყველა მათგანია დახურული ფონდები (CEF)- დივიდენდების გადახდა ყოველთვიურად, ასე რომ, ჩვენ ვიღებთ ჩვენს გადახდებს ჩვენი გადასახადების შესაბამისად. ეს გაუგონარია ვანილის მარაგების სამყაროში. თითქმის ყველა მათგანი გვაიძულებს დაველოდოთ სამი თვის განმავლობაში ჩვენს მომავალ გადახდას.

დასაწყებად, ჩვენ გვჭირდება მხოლოდ სამი რამ:

• საბროკერო ანგარიში. თითქმის ნებისმიერი ანგარიში იმუშავებს, რადგან ყველა ძირითადი ფირმა მხარს უჭერს CEF-ებს, რომლებსაც მე ვაპირებ გაჩვენოთ.
• დანაზოგი - მაგრამ ბევრად ნაკლები, ვიდრე თქვენ ფიქრობთ. გაგიკვირდებათ, რამდენად ცოტა ფული გჭირდებათ ჩვენი 10%-იანი შემოსავლის ნაკადის შესაქმნელად. ამ ზომის შემოსავლით, 500 ათასი დოლარი შეიძლება იყოს საკმარისი იმისათვის, რომ გადადგეთ მხოლოდ დივიდენდებზე, თქვენი ცხოვრების წესიდან გამომდინარე.
• დაახლოებით 10 წუთი. ის, რასაც ვაპირებ გაჩვენოთ, ისეთივე მარტივია, როგორც ნებისმიერი აქციის ყიდვა და მისი გრძელვადიანი შენარჩუნება.

ახლა მოდით ვისაუბროთ ტიკერებზე.

CEF არჩევანი No1: 13%-იანი ობლიგაციების ფონდი ბიზნესის საუკეთესო მენეჯერებისგან

დავიწყოთ PIMCO-ს ფონდით, მმართველი ფირმა, რომელსაც აქვს ძლიერი რეპუტაცია და დიდი რეკორდი, რომელიც დააარსა თავად „ბონდის მეფემ“, ბილ გროსმა, 1971 წელს. რომ მისი სახსრები ჩვეულებრივ ვაჭრობს პრემიები წმინდა აქტივების ღირებულებამდე (NAV, ან ინვესტიციების ღირებულება CEF-ის პორტფელში).

ის PIMCO დინამიური შემოსავლის ფონდი (PDI), 13.3%-იანი სარგებელი 10.3%-იანი პრემიით არ განსხვავდება.

ჩვენ ყოველთვის ვითხოვთ ფასდაკლებას, როდესაც ვყიდულობთ CEF-ებს, მაგრამ შეგვიძლია გამონაკლისი გავაკეთოთ PDI-სთვის, რადგან ის თითქმის არასოდეს ვაჭრობს ერთზე. ფაქტობრივად, მისი ამჟამინდელი პრემია არის დაახლოებით მისი ხუთწლიანი საშუალო, ასე რომ, შეგვიძლია ვთქვათ, რომ PDI საკმაოდ ღირებულია. და ჩვენ სიამოვნებით გადავიხდით ფონდის ღირსებას მისი შთამბეჭდავი შესრულების ისტორიისთვის!

PDI-ს 8% წლიური შემოსავალი ბოლო ათწლეულის განმავლობაში ემთხვევა S&P 500-ს - იშვიათი წარმატება ობლიგაციების ფონდისთვის. კიდევ კარგი, ფონდის მაღალი შემოსავლის გამო, ინვესტორებმა მიიღეს ყველა მათი ბოლო 10 წლის დაბრუნების ნაღდი ფული. ესე იგი გაცილებით უკეთესია, ვიდრე ურყევი „ქაღალდის მოგება“, ვინც ფლობს S&P 500 ინდექსის ფონდს, უნდა იცხოვროს, ინდექსის 2%-იანი შემოსავლის გათვალისწინებით.

PDI ასევე რეგულარულად იხდის სპეციალურ დივიდენდებს. ეს გადახდები მნიშვნელოვნად აღემატება ფონდის რეგულარულ დივიდენდს, რომელიც თავად გაიზარდა 25%-ით ბოლო 10 წლის განმავლობაში.

შეაერთეთ ეს ყველაფერი ერთად და ჩვენ ვიღებთ დივიდენდს 13.3%-ით, რომელიც იზრდება, პლუს პერიოდული დამატებითი გადახდები. მდე ჩვენ ვყიდულობთ სამართლიან ფასად. ეს შესანიშნავი კონფიგურაციაა მათთვის, ვინც ეძებს ობლიგაციების შემოსავალს.

CEF არჩევანი No2: მოგწონთ თქვენი საყვარელი S&P 500 აქციების ფლობა — მაგრამ 9.7% სარგებელით

მოდით გადავიდეთ აქციებზე Liberty All-Star Equity Fund (აშშ), ქვაკუთხედის აშშ-ს აქციების მფლობელს მოსწონს ანბანი (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) მდე ვიზა (V). აშშ-ს ძლიერი პორტფელი დაეხმარა მას ბოლო ათწლეულის განმავლობაში ყოველწლიურად 12%-ის დაბრუნებაში - ისეთი გრძელვადიანი ანაზღაურებით, რომელსაც რამდენიმე სხვა ფონდი ამაყობს.

აშშ-ს შემოსავალი აქვს 9.7%-ს და მისი ანაზღაურება მერყეობს მის NAV-თან ერთად, ამიტომ ეს არ არის პროგნოზირებადი თვიური შემოსავლის შესანახი ფონდი. თუმცა, ეს პოლიტიკა საშუალებას აძლევს მენეჯმენტს შეინახოს ნაღდი ფული ინვესტიციისთვის, დივიდენდის შემცირების გამოცხადების გარეშე (და განიცადოს აქციების ფასის შესაბამისი ვარდნა). უფრო მეტიც, მენეჯმენტმა კარგი სამუშაო გააკეთა თავისი NAV-ის ინვესტიციით, როგორც ხედავთ ამ 12% წლიურ შემოსავალში.

ჩვენ ასევე მშვენივრად „ვეწინააღმდეგებით“ ამ დივიდენდების პოლიტიკას ფონდის მიმდინარე (იშვიათი) ფასდაკლებით. ახლავე ყიდვა გვაძლევს აშშ-ს NAV-ის ქვემოთ.

PDI-ს მსგავსად, აშშ ჩვეულებრივ ვაჭრობს იმაზე მეტს, ვიდრე მისი აქტივები ღირს - ჯილდო აშშ-ს მენეჯმენტის ძლიერი მუშაობისთვის. ეს მის ამჟამინდელ ფასდაკლებას იშვიათ შესაძლებლობად აქცევს გარიგებით შესაძენად.

CEF არჩევანი No3: ახალი ფონდის ვაჭრობა (დროებითი) ფასდაკლებით

და ბოლოს, მოდით წავიდეთ ერთად Cohen & Steers უძრავი ქონების შესაძლებლობები და შემოსავლის ფონდი (RLTY), რომელიც გვაძლევს ათასობით საკუთრებას და მოგცემთ 8.4%-იან დივიდენდს, რომელიც ყოველთვიურად მოგდის.

ფონდი ძირითადად ფლობს მსხვილ კაპიტალის აშშ-ს REIT-ებს, როგორიცაა საწყობის მესაკუთრე Prologis (PLD) -პირდაპირი ბენეფიციარი "onshoring” ამერიკული წარმოების- უჯრედის კოშკის მესაკუთრე ამერიკული კოშკი (AMT) და საცხოვრებელი მესაკუთრე მოწვევის სახლები (INVH).

RLTY არის ახალი ფონდი, რომელიც ამოქმედდა ერთ წელზე ნაკლები ხნის წინ - და აქ არის ჩვენი შესაძლებლობა: რადგან ის ძალიან ახალია, RLTY ვაჭრობს 10.2% ფასდაკლებით NAV-ზე. ეს ასეა, მიუხედავად იმისა, რომ RLTY-ის მრავალი ძმური ფონდი, რომელსაც ერთი და იგივე გუნდი მართავს, ვაჭრობს ტოლფასთან ახლოს ან პრემიაზე.

ეს არის ჩვენი სიგნალი, რომ ვიყიდოთ და მოთმინებით დაველოდოთ, სანამ RLTY დაბერდება, ინვესტორები ამჩნევენ მის არსებობას და უძრავი ქონება იწყებს აღდგენას. ამასობაში, ჩვენ ვაგროვებთ ფონდის 8.4%-იან დივიდენდს, რომელიც ყოველთვიურად მოდის.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი