3 აქციები, რომლებიც 5%-ზე მეტს იძლევა ყოველთვიური დივიდენდის გადახდით

დივიდენდების ზრდის ინვესტიცია არის პოპულარული სტრატეგია ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ გამოიმუშაონ პასიური შემოსავალი თავიანთი პორტფელიდან. მიდგომა მიმზიდველია, რადგან ის საშუალებას აძლევს ინვესტორებს ფოკუსირება მოახდინონ მხოლოდ შემოსავლის ნაკადზე, ბაზრის რყევების ზემოქმედების გარეშე.

ეს სტრატეგია ასევე უზრუნველყოფს უფრო სტაბილურ და ნაკლებად სტრესულ პენსიას, რადგან ინვესტორებს შეუძლიათ თავიდან აიცილონ ძირითადი თანხის გამოყენება და სანაცვლოდ დაეყრდნონ მათ დივიდენდების გადახდას. ეს გამორიცხავს ბაზრის ვარდნის დროს აქციების გაყიდვის აუცილებლობას ცხოვრების ხარჯების დასაფარად.

ინვესტორებს შეუძლიათ გაამარტივონ თავიანთი პასიური შემოსავლის ფულადი ნაკადი, რათა შეესაბამებოდეს მათ ყოველთვიურ ხარჯებს დივიდენდების აქციების შეძენით, რომლებიც ყოველთვიურად უხდიან დისტრიბუციას აქციონერებს.

აქ ჩვენ გამოვყოფთ ჩვენს სამ საუკეთესო არჩევანს ყოველთვიური დივიდენდის აქციების ფართო სპექტრს შორის.

დივიდენდის ნუგბარი

Fortitude Gold Corp. (FTCO) არის აშშ-ში დაფუძნებული ოქროს მწარმოებელი, რომელიც თავისი შემოსავლის 99%-ს ოქროდან იღებს. კომპანია ორიენტირებულია პროექტებზე დაბალი საოპერაციო ხარჯებით, კაპიტალის მაღალი ანაზღაურებით და ფართო მარჟებით.

Fortitude Gold's Nevada Mining Unit შეიცავს ხუთ მაღალი ხარისხის ოქროს თვისებებს, რომლებიც მდებარეობს Walker Lane Mineral Belt-ში. ამ პორტფელის ძალიან მიმზიდველი თვისება ის არის, რომ ნევადა ცნობილია იმით, რომ არის ერთ-ერთი ყველაზე ხელსაყრელი იურისდიქცია მაინერებისთვის მთელ მსოფლიოში. ვინაიდან Fortitude Gold თითქმის მთელ შემოსავალს ოქროდან გამოიმუშავებს, ის ძალიან მგრძნობიარეა ოქროს ფასის ცვლილებებზე.

Fortitude Gold ამჟამად გვთავაზობს ყოველთვიურ დივიდენდს $0.04, რაც უდრის წლიური დივიდენდის შემოსავალს ~7.5%. ეს წარმოადგენს ყველაზე მაღალ დივიდენდულ შემოსავალს ძვირფასი ლითონების მწარმოებლებს შორის. მიუხედავად იმისა, რომ Fortitude Gold-ს აქვს ანაზღაურების კოეფიციენტი 87%, რაც იდეალური არ არის, ის გონივრულია მისი აქტივების მაღალი ხარისხის გათვალისწინებით. უფრო მეტიც, კომპანიის უვალო ბალანსი ვარაუდობს, რომ დივიდენდი, სავარაუდოდ, დაცული იქნება უახლოეს მომავალში.

და ბოლოს, მაგრამ არანაკლებ მნიშვნელოვანი, Fortitude Gold-ს აქვს მნიშვნელოვანი კონკურენტული უპირატესობა: Isabella Pearl Mine-ის მაღალი ხარისხის ბუნება. ეს საშუალებას აძლევს კომპანიას მიაღწიოს მთლიანი შენარჩუნების ღირებულებას დაახლოებით $778 უნციაზე, რაც მნიშვნელოვნად დაბალია გლობალურ საშუალო ღირებულებაზე $1,232 უნციაზე. შესაბამისად, Fortitude Gold უფრო მომგებიანია, ვიდრე მისი თანატოლების უმეტესობა ოქროს მოცემულ ფასში და არის ოქროს ერთ-ერთი ყველაზე გამძლე მწარმოებელი ოქროს დაბალი ფასების დროს.

"გამოცდილება" ყოველთვიური შემოსავალი

EPR თვისებები (ეპრ) არის უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი, რომელიც ინვესტიციას ახორციელებს სამმაგი წმინდა იჯარით, გასართობ, დასვენებასა და საგანმანათლებლო საკუთრებაზე ორიენტირებული. გარდა ამისა, კომპანიამ გამოავლინა მიმზიდველი ქვესეგმენტები თითოეულ კატეგორიაში. მაგალითად, ის ინვესტიციას ახორციელებს კინოთეატრებში, სათხილამურო კურორტებსა და ჩარტერულ სკოლებში, სხვა ქვესეგმენტებთან ერთად, თუმცა სტრატეგიულად ამცირებს განათლების პორტფელს.

EPR Properties-ს აქვს კონკურენტული უპირატესობა ექსპერიმენტულ თვისებებზე ფოკუსირების გამო, რაც იცავს მას ელექტრონული კომერციის საფრთხეებისგან. კომპანიას მიაჩნია, რომ მისი თვისებები გააგრძელებს ძლიერი ტრაფიკის გენერირებას, რადგან მომხმარებლებს კვლავ სურთ ეს გამოცდილება. მიუხედავად იმისა, რომ EPR Properties არ არის რეცესიის საწინააღმდეგო, ჩვენ მიგვაჩნია, რომ ეს არის ერთ-ერთი უკეთ მართული REIT ჩვენს დაფარვის სამყაროში ამ მიზეზების გამო.

REIT აჩვენებს ძლიერ შესრულებას Covid-19-ის პანდემიის შემდეგ და ეს ტენდენცია გაგრძელდა 2023 წელს. REIT-მა დაამყარა დომინანტური პოზიცია კინოთეატრების, რეკრეაციული ობიექტების და საგანმანათლებლო ობიექტების მფლობელობაში, რომლებიც შედარებით მცირეა. - უძრავი ქონების ინდუსტრიის სეგმენტები, რაც მას ძალას ანიჭებს ნიშულ სფეროში შეზღუდული ინსტიტუციური ინვესტორების კონკურენციით.

თუმცა, EPR-ის დადებითი ფინანსური შედეგებისა და პორტფელის მეტრიკის გაგრძელება აუცილებელია იმისათვის, რომ კომპანია დარჩეს მიმზიდველი არჩევანი შემოსავლის ინვესტორებისთვის ან მათთვის, ვინც ეძებს მაღალი შემოსავლის მქონე REIT-ების ზემოქმედებას. ამჟამინდელი ფაქტორებიდან გამომდინარე, EPR Properties, რომელიც ამჟამად 8%-ს იძლევა, როგორც ჩანს, კარგი ვარიანტია ამ ტიპის ინვესტორებისთვის.

მიმზიდველი მაღალი სარგებელი

Dynex Capital (DX) არის აშშ-ში დაფუძნებული იპოთეკური უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტი, რომელიც ინვესტირებას ახორციელებს იპოთეკით მხარდაჭერილ ფასიან ქაღალდებში (MBS) ბერკეტის საფუძველზე. მისი საინვესტიციო პორტფელი მოიცავს სააგენტოსა და არასააგენტო MBS-ს, რომელიც მოიცავს საცხოვრებელ MBS-ს, კომერციულ MBS-ს (CMBS) და CMBS-ს მხოლოდ პროცენტის ფასიან ქაღალდებს. დამაჯერებელი 11.4% სარგებელით, Dynex Capital შეიძლება იყოს მიმზიდველი მაღალი სარგებელი.

სააგენტო MBS-ს გააჩნია ძირითადი თანხის გადახდის გარანტია აშშ-ს სამთავრობო სააგენტოს ან მთავრობის მიერ დაფინანსებული ერთეულის მიერ, როგორიცაა Fannie Mae და Freddie Mac. არასააგენტო MBS-ს არ აქვს ასეთი გარანტიები. Dynex Capital, Inc. დაარსდა 1987 წელს და მდებარეობს გლენ ალენში, ვირჯინიაში.

კომპანიას აქვს შიდა მართვის სტრუქტურა, რომელიც ზოგადად დადებითად განიხილება, რადგან ამცირებს ინტერესთა კონფლიქტის პოტენციალს. გარდა ამისა, მთლიანი კაპიტალის ზრდა არ ახდენს არსებით გავლენას საოპერაციო ხარჯებზე, რაც მას მასშტაბის პოტენციალს აძლევს.

Dynex Capital-ის პორტფელი შექმნილია ფართო დივერსიფიკაციისთვის საცხოვრებელი და კომერციული სააგენტო ფასიანი ქაღალდების მიხედვით. ეს დივერსიფიცირებული მიდგომა ეხმარება კომპანიას დაამყაროს ბალანსი რისკსა და ჯილდოს შორის, რაც ხელსაყრელი იყო წლების განმავლობაში. CMBS და RMBS ფასიანი ქაღალდების ნარევში ინვესტიციით, წინასწარი გადახდების უარყოფითი გავლენა პორტფელის შემოსავლებზე მინიმუმამდეა დაყვანილი. გარდა ამისა, სააგენტო CMBS უზრუნველყოფს ბუფერს საპროცენტო განაკვეთის მოულოდნელი არასტაბილურობის წინააღმდეგ.

პორტფელის ცვალებადობის შესაზღუდად, მაღალი ხარისხის CMBS IO ინვესტიციები შეირჩევა უფრო მოკლე ხანგრძლივობით და უფრო მაღალი შემოსავლით. გარდა ამისა, Dynex-ის სააგენტოს 30-წლიანი RMBS ფიქსირებული განაკვეთის პორტფელის მნიშვნელოვანი ნაწილი დაცულია წინასწარი გადახდისგან რეფინანსირების სტიმულირების შეზღუდვით.

Dynex Capital-ის მაღალი დივიდენდების სარგებელი და ყოველთვიური დივიდენდის გადახდა მიმზიდველია მაღალი შემოსავლის მქონე დივიდენდების ინვესტორებისთვის. თუმცა, კომპანია არ გამოიმუშავებს საკმარის შემოსავალს თითო აქციაზე, რათა დაფაროს მისი დივიდენდების გადახდა. გარდა ამისა, ბიზნეს მოდელის მაღალი რისკის ბუნება იწვევს Dynex-ს მნიშვნელოვან ზარალს, თუ ეკონომიკა რეცესიაში შედის, რაც იწვევს დეფოლტის ზრდას. ამ ფაქტორების გათვალისწინებით, აქციები შედარებით სარისკოა და ინვესტორები ფრთხილად უნდა იყვნენ აქციების შეძენამდე.

ინვესტორი Takeaway

ყოველთვიური პასიური შემოსავლის გამომუშავება დივიდენდების საშუალებით შეიძლება იყოს საიმედო გზა ფინანსური სტაბილურობისა და ცხოვრების ხარისხის გასაუმჯობესებლად, საფონდო ბირჟის ყოველდღიური ცვალებადობის გარეშე. მიუხედავად იმისა, რომ ზოგადად რეკომენდირებულია გქონდეთ კარგად დივერსიფიცირებული პორტფელი, აქ ხაზგასმული სამი თვიური დივიდენდის აქცია შეიძლება იყოს მყარი საფუძველი, რომელიც უზრუნველყოფს შემოსავლის სტაბილურ ნაკადს ყოველთვიურად.

გარდა ამისა, ამ აქციებს აქვთ წლების განმავლობაში მათი დივიდენდების გადახდის მუდმივი ზრდის პოტენციალი, რაც შეიძლება იყოს შემოსავლის ღირებული წყარო ინვესტორებისთვის.