სანამ გადასახადებს შეიტანთ, ჯერ უნდა შეაგროვოთ ყველა ინფორმაცია, რაც გჭირდებათ დეკლარაციის მოსამზადებლად.
რა სახის ინფორმაცია? ისე, ძირითადად, ეს არის რამდენიმე ფორმა, რომელსაც თქვენი ბანკი, საბროკერო ფირმა, ურთიერთდახმარების ფონდი, საპენსიო გეგმა, მზღვეველი და მსგავსი ფორმები გიგზავნით, როგორც წესი, ყოველი წლის იანვარსა და თებერვალში. აი, რა უნდა იცოდეთ ზოგიერთი უფრო მნიშვნელოვანი ფორმის შესახებ:
ფორმა 1099-რ
მიიღეთ თუ არა $10 ან მეტი განაწილება თქვენი საპენსიო, საპენსიო ან ანუიტეტის ანგარიშებიდან 2021 წელს? თუ ასეა, მეურვე ან პროვაიდერი გამოგიგზავნით რაღაც სახელწოდებით a ფორმა 1099-რთანახმად, ფილიპ ჰერცბერგი, წამყვანი ფინანსური მრჩეველი გუნდი Hewins, სიმდიდრის მართვის ფირმა, რომელსაც აქვს ოფისები ჩრდილოეთ კალიფორნიასა და სამხრეთ ფლორიდაში.
სხვა საკითხებთან ერთად, ეს ფორმა მოიცავს თქვენ მიერ მიღებული განაწილების ტიპს, განაწილების დასაბეგრი თანხას და რამდენი გადაიხადეთ გადასახადებში განაწილებაზე. აღსანიშნავია, რომ თქვენ არ გჭირდებათ გადასახადების გადახდა გადატრიალებები მდე სესხების.
კვალიფიციური საქველმოქმედო განაწილება (QCDs) არამემკვიდრეობითი IRA-დან კვალიფიციურ საქველმოქმედო ორგანიზაციამდე ასევე ჩართული იქნება ფორმა 1099-R-ში, როგორც ნორმალური დასაბეგრი განაწილება. მიუხედავად იმისა, რომ QCD-ები მოხსენებულია თქვენს საგადასახადო დეკლარაციაში, ისინი გამოირიცხება თქვენი დასაბეგრი შემოსავლიდან, აღნიშნავს ჰერცბერგი. ”დარწმუნდით, რომ აცნობეთ თქვენს კვალიფიციურ საგადასახადო შემსრულებელს თქვენი ანგარიშიდან ნებისმიერი QCD-ის დეტალების შესახებ,” - ამბობს ის.
წაიკითხეთ 2022 წლის ინსტრუქციები ფორმებისთვის 1099-R და 5498 მეტი რომ გაიგოთ ფორმა 1099-R-ის შესახებ.
ფორმა 5498
უნდა ელოდოთ მიღებას ფორმა 5498, რომელიც წარმოადგენს საინფორმაციო დაბრუნებას, რომელიც გაგზავნილია თქვენი IRA ანგარიშის მეურვის მიერ IRS-ში, მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ თქვენ გააკეთეთ შენატანები ან შემოიტანეთ თანხები ტრადიციულ, Roth, SEP ან SIMPLE IRA-ში წინა საგადასახადო წელს, ამბობს ჰერცბერგი. „მიუხედავად იმისა, რომ ფორმა 5498 შეიცავს მნიშვნელოვან ინფორმაციას, რომელიც უნდა გადახედოთ სიზუსტეს, თქვენ არ გჭირდებათ ფორმის შეტანა თქვენი გადასახადებით ან რაიმეს გაკეთება მასთან ერთად“, დასძენს ის.
აღსანიშნავია, რომ ამ ფორმის გენერირება შეუძლებელია 18 აპრილის შემდეგ, რადგან თქვენ გაქვთ 18 აპრილამდე საგადასახადო შეტანის ბოლო ვადა, რომ დაასრულოთ ახალი შენატანები თქვენს ტრადიციულ ან Roth IRA-ში, შესაბამისად Herzberg. ”მსგავსად, თუ თქვენ გააკეთეთ Roth-ის კონვერტაცია 2021 წელს და გადაიტანეთ თანხები თქვენი ტრადიციულიდან თქვენს Roth IRA-ში, თქვენ მიიღებთ ცალკე ფორმა 5498-ს 18 აპრილის შემდეგ, რომელიც მოახსენებს ამ ტრანზაქციას”, - ამბობს ის.
გაითვალისწინეთ ისიც, რომ ფორმა 5498 იტყობინება მთლიანი შენატანები თქვენს SIMPLE IRA ანგარიშზე, იქნება ეს დაფინანსებული თანამშრომლის ან დამსაქმებლის შენატანებით, ამბობს ჰერცბერგი.
ფორმა 1099
ფორმა 1099 ანგარიშებს შემოსავალს, დივიდენდებს და მოგებასა და ზარალს მრავალ ცალკეულ კატეგორიაში. თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ თქვენი საწყისი ფორმა 1099 დაახლოებით თებერვლის შუა რიცხვებში, მაგრამ თქვენ ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ დაგვიანებული ან შესწორებული 1099 ამის შემდეგ, როდესაც კომპანიები და ფონდები გადაახარისხებენ შემოსავალს.
„ეს არ არის მოსახერხებელი, მაგრამ ხშირად გარდაუვალია“, ამბობს ჰერცბერგი. ”რადგან კომპანიები ხურავენ თავიანთ წიგნებს 2021 წლის ბოლოს, შემოსავალი და მოგება შეიძლება გადავიდეს ერთი კატეგორიიდან ან კვარტალში მეორეზე, შეცვალოს თქვენი ფორმა 1099 ჯამი.”
თუ თქვენ ფლობთ ფასიან ქაღალდებს, რომლებიც აწარმოებენ შესწორებულ 1099-ებს, ჰერცბერგი გირჩევთ მიმართოთ თქვენს კვალიფიციურ საგადასახადო პროფესიონალს იმის შესახებ, უნდა შეაჩეროთ თუ არა თქვენი საბოლოო დაბრუნება მანამ, სანამ შევა წარდგენის ბოლო ვადამდე.
ფორმა W-4: თანამშრომლის დაკავების სერტიფიკატი
არცერთი მეურვე არ აპირებს შენს გაგზავნას ფორმა W-4. ჰერცბერგის თანახმად, წლის დასაწყისი, განსაკუთრებით თქვენი გადასახადების წარდგენისას, გადამწყვეტი შესაძლებლობაა გადახედოთ თქვენი მიმდინარე წლის ფედერალური საშემოსავლო გადასახადის დაკავებას. „მუშაკებს შეუძლიათ დაარეგულირონ, რამდენს აკავებენ დამსაქმებლები ფედერალური და სახელმწიფო გადასახადებისთვის განახლებული ფორმის W-4 შევსებით“, - ამბობს ის.
გადასახადის დაკავების შესწორების ზოგიერთი საერთო მიზეზი შეიძლება მოიცავდეს ოჯახურ ცვლილებებს, როგორიცაა ქორწინება, განქორწინება ან შვილების გაჩენა, ამბობს ჰერცბერგი. „გვერდითი ბიზნესის ან მეორე სამუშაოს დაწყებამ შეიძლება გამოიწვიოს უფრო მაღალი გადასახადები. თქვენ შეგიძლიათ განიხილოთ დაკავების გაზრდა თქვენს ძირითად სამუშაო ადგილზე, რათა დაფაროთ გადასახადების სავარაუდო სხვაობა.
ანალოგიურად, პენსიონერებს, რომლებიც იღებენ შემოსავალს სოციალური უზრუნველყოფის, საპენსიო ან საპენსიო ანგარიშებიდან, შეიძლება დასჭირდეთ ფიქრი დაკავების თანხების ან კვარტალური სავარაუდო გადასახადების გაზრდაზე, რათა თავიდან აიცილონ მოულოდნელი საგადასახადო გადასახადი, ამბობს ის.
ვიზიტი ფორმა W-4 (PDF) ფორმის მიმდინარე ვერსიისთვის.
რობერტ პაუელი, CFP, არის რედაქტორი ქუჩის საპენსიო ყოველდღიური და რეგულარულად უწევს წვლილს USA TODAY-ში. გაქვთ შეკითხვები ფულთან დაკავშირებით? ელფოსტა ბობს მისამართზე [ელ.ფოსტით დაცულია].
ამ სვეტში გამოთქმული მოსაზრებები და მოსაზრებები ავტორისეულია და არ ასახავს USAID TODAY- ს მოსაზრებებს.
ეს სტატია თავდაპირველად გამოჩნდა აშშ – ში დღეს: პენსიაზე გასული? გადასახადების წარდგენამდე დარწმუნდით, რომ გაქვთ ეს 4 ფორმა.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html