გრძელვადიანი ETF-ები გვთავაზობენ დივერსიფიკაციას ხელმისაწვდომობის სტრატეგიის მეშვეობით.
ბევრი კვლევა აჩვენებს, რომ აქტიური მენეჯმენტი, რომელიც ზოგჯერ გულისხმობს ხშირად ვაჭრობას ფონდში პოზიციებზე და მის გარეთ, ხშირად შეიძლება არასაკმარისი შედეგიანი იყოს. კერძოდ, Morningstar-ისა და S&P Global-ის ორი ბოლო მოხსენება აჩვენებს, რომ ერთ-ერთ ყველაზე არასტაბილურ პერიოდში, აქტიური სახსრების ნახევარზე ნაკლებმა აჯობა თავის პასიურ კოლეგებს 12 თვეში, 2020 წლის ივნისიდან 2021 წლის ივნისამდე. ასე რომ, რატომ არ დაგჭირდეთ მეტი დრო. - ტერმინი მიდგომა ბაზრებზე, ნაცვლად იმისა, რომ საკუთარ თავს დაუთმოთ დამატებითი ხარჯები ან სტრესი, რაც დაკავშირებულია ცხენების შეცვლასთან შუა დინებაში? თუ გსურთ იფიქროთ წლების ან ათწლეულების მიხედვით დღეების ან თვეების ნაცვლად, ეს შვიდი გრძელვადიანი ETF გთავაზობთ უამრავ პოტენციალს.
iShares Core S&P 500 ETF (ტიკერი: IVV)
მიუხედავად იმისა, რომ SPDR S&P 500 ETF (SPY) არის ყველაზე დიდი და ყველაზე ლიკვიდური ოფციები იქ S&P 500-ის ინდიკატორების მიხედვით, iShares-ის ეს ფონდი მხოლოდ ერთი მარტივი ფაქტის აღნიშვნის ღირსია: ის წლიურად მხოლოდ 0.03%-ს იხდის. საფასური ჯაშუშისთვის 0.095%-ის წინააღმდეგ. რა თქმა უნდა, სხვაობა იკლებს 3 დოლარამდე წელიწადში iShares-ის შეთავაზებით $9.50-ის წინააღმდეგ, თუ თქვენ გაქვთ $10,000 ინვესტიცია, მაგრამ რატომ გადაიხადოთ იმაზე მეტი, ვიდრე გჭირდებათ? დასკვნა ის არის, რომ მათ აქვთ იგივე შემადგენლობა ამერიკის 500 უმსხვილესი კორპორაციისგან. ასე რომ, თუ თქვენ უბრალოდ ეძებთ იაფ და დივერსიფიცირებულ ექსპოზიციას ბაზარზე, ეს არის IVV.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
ინდექსის ფონდის ოდნავ განსხვავებული გემოთი, QQQ არის Invesco-ს მიერ შემოთავაზებული უდიდესი ETF და IVV-ის მსგავსი, რადგან ის აკონტროლებს აქციების პასიურ ინდექსს. თუმცა, მთავარი განსხვავება ისაა, რომ ეს ფონდი შედარებულია Nasdaq-100-თან - რაც ნიშნავს, რომ თქვენ იღებთ მხოლოდ ტოპ 100 არაფინანსურ ფირმას, რომლებიც ჩამოთვლილია Nasdaq-ის ბირჟაზე. სასიხარულო ამბავი ის არის, რომ ჯგუფში შედის ყველაზე მსხვილი კომპანიები, რომლებსაც ინვესტორები პირველ რიგში ამ დღეებში ფიქრობენ - მათ შორის პლანეტის სამი უმსხვილესი კომპანია ამჟამად, ტრილიონ დოლარიანი ტექნიკური გიგანტები Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) და Google-ის მშობელი Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). რა თქმა უნდა, ამ მიდგომას აქვს რისკები, რადგან თქვენ მიიღებთ უფრო მეტ მიკერძოებას ტექნოლოგიების მიმართ, ვიდრე სხვა ინდექსები. მაგრამ ზოგადად ამ სექტორის და კონკრეტულად ამ დიდი სახელების გრძელვადიანი წარმატებების გათვალისწინებით, ეს შეიძლება იყოს უფრო მიმზიდველი, ვიდრე ზიანის მომტანი ზოგიერთი ინვესტორისთვის, რომელიც ყიდულობს და იკავებს. QQQ-ს აქვს 0.2% ხარჯების კოეფიციენტი.
ავანგარდ რასელი 2000 ETF (VTWO)
ეს ავანგარდის ფონდი შეფასებულია აქციების უფრო ღრმა სიით, ისევე როგორც კომპანიები, რომლებიც ზოგადად ბევრად უფრო მცირეა. როგორც სახელი გულისხმობს, VTWO უკავშირდება Russell 2000 ინდექსს - აქციების სიას, რომელიც იქმნება მას შემდეგ, რაც თქვენ შეაფასებთ აშშ-ს ტოპ 3,000 კომპანიას და შემდეგ გამორიცხავთ 1,000 უმსხვილესს სიიდან. რა თქმა უნდა, მცირე აქციებს შეიძლება ჰქონდეს მეტი რისკი, რადგან მათ არ აქვთ ისეთი ღრმა ჯიბეები, როგორიც აქვთ მეგაკაპ ბლუ-ჩიპის აქციებს. მაგრამ ეს აქციები ხანდახან გვთავაზობენ უფრო მეტ გრძელვადიან პერსპექტივას, ვიდრე დამკვიდრებული მოთამაშეები, რადგან ისინი ზრდის საწყის ეტაპებზე არიან. სამაგალითო ჰოლდინგი მოიცავს თეატრის ოპერატორს AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), მანქანების გაქირავების კომპანია Avis Budget Group Inc. (CAR) და საშუალო ზომის ჩიპების მწარმოებელ Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO-ს აქვს 0.1% ხარჯების კოეფიციენტი.
შვაბი აშშ დივიდენდის კაპიტალი ETF (SCHD)
კიდევ ერთი მნიშვნელოვანი გრძელვადიანი ETF გასათვალისწინებელია ეს შემოსავალზე ორიენტირებული ფონდი Schwab-ისგან. თუ თქვენ აფასებთ თქვენი პორტფელის ეფექტურობას ათწლეულებში და არა მხოლოდ რამდენიმე თვის განმავლობაში, დივიდენდები უნდა იყოს თქვენი სტრატეგიის ნაწილი, რადგან ისინი შეიძლება გაზარდონ გრძელვადიან პერსპექტივაში. ამჟამინდელი დივიდენდების შემოსავალი არის თითქმის 3%, შედარებით ერთი წლის საშუალო დივიდენდის სარგებელი S&P 1.3-ისთვის 500%, ეს ETF შესანიშნავი გზაა ამ სტრატეგიის მისაღწევად. სტრუქტურულად ის ძალიან მიმზიდველია, წლიური ხარჯების დაბალი კოეფიციენტით 0.06% და კარგად დივერსიფიცირებული პორტფელით 100-ზე მეტი პოზიციით და არც ერთი აქცია არ იკავებს ჰოლდინგის დაახლოებით 4%-ზე მეტს. გრძელვადიან პერსპექტივაში, ეს ფონდი მოგცემთ დიდ ყურადღებას საფონდო ბირჟაზე და დიდ შემოსავლის პოტენციალს დივიდენდების საშუალებით.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
სულ უფრო და უფრო ბევრი ინვესტორი დებს ფულს თავიანთი პრინციპების მიღმა, ე.წ. ESG-ის ინვესტირებისკენ, რაც ხაზს უსვამს გარემოსდაცვით, სოციალურ და მმართველობის საკითხებს. მაგრამ რაც მთავარია, უოლ სტრიტის ბოლოდროინდელმა ტენდენციებმა აჩვენა, რომ ამ ტიპის სტრატეგიებს შეუძლიათ შეასრულონ ისევე როგორც ტრადიციული სტრატეგიები - და ზოგიერთ შემთხვევაში, უკეთესიც. ეს 25 მილიარდი დოლარის ESG-ს შესახებ iShares-ის ETF არის შესანიშნავი გზა ამ ტენდენციის გამოსაყენებლად, მარტივი სკრინინგის სისტემით, რომელიც გამორიცხავს წიაღისეული საწვავის კომპანიებს, ცეცხლსასროლი იარაღის მწარმოებლებს და ფირმებს, რომლებიც ბევრად ჩამორჩებიან თავიანთ თანატოლებს, როდესაც საქმე ეხება გამგეობის მრავალფეროვნებას. ფონდი ასევე არის სტრუქტურულად ჯანსაღი, დაბალი ხარჯების კოეფიციენტით მხოლოდ 0.15% და დივერსიფიცირებული პორტფელით დაახლოებით 320 ცნობილი აშშ-ს აქციებით. თუ გაინტერესებთ გრძელვადიანი სოციალური და გარემოსდაცვითი ტენდენციები, ან თქვენი პრინციპების გამო ან პოტენციალის გაუმჯობესების გამო, ESGU ღირს ნახვა.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
ჯერჯერობით, ყველა ზემოაღნიშნული გრძელვადიანი ETF ჰოლდინგი ამ სიაში ორიენტირებულია აშშ-ს აქციების ბაზრებზე. და მიუხედავად იმისა, რომ შიდა აქციები, რა თქმა უნდა, მნიშვნელოვანია, ინვესტორებისთვის თანაბრად მნიშვნელოვანია გეოგრაფიული დივერსიფიკაციის განხილვა, თუ ისინი მასში არიან გრძელვადიანი. სწორედ აქ მოდის VXUS. 400 მილიარდი დოლარის ფონდი არის ერთ-ერთი ყველაზე დიდი ETF ნებისმიერი სახის უოლ სტრიტზე და არის ერთ-ერთი უმარტივესი და ყველაზე ლიკვიდური გზა თქვენი პორტფოლიოს საერთაშორისო ექსპოზიციის მისაღებად. „ყოფილი აშშ“ სტრატეგიით, ეს ETF ფლობს 7,800 აქციების მასიურ ხაზს მსოფლიოს თითქმის ყველა კუთხეში აშშ-ს გარდა, რაც ნიშნავს ტოპ მრავალეროვნულ კომპანიებს, როგორიცაა შვეიცარიული სამომხმარებლო გიგანტი Nestle SA (NSRGY) და იაპონური ავტომწარმოებელი Toyota Motor Corp. (TM) შეუერთდება მცირე განვითარებადი ბაზრის თამაშებს ჩინეთსა და ბრაზილიაში. ეს არის ერთჯერადი ფონდი გლობალური ექსპოზიციისთვის და შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი ჰოლდინგი ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ გააფართოვონ თავიანთი პორტფელები აშშ-ს მიღმა VXUS-ს აქვს 0.08% ხარჯების კოეფიციენტი.
Vanguard გრძელვადიანი კორპორატიული ობლიგაციების ETF (VCLT)
დაბოლოს, მაგრამ არანაკლებ მნიშვნელოვანი, ეს ავანგარდის ფონდი ხედავს ამ სიაში ნაპოვნი აქციებზე ორიენტირებული ETF-ების მიღმა და ფიქსირებული შემოსავლის ბაზრებზე, რათა უზრუნველყოს კორპორატიული ობლიგაციების ზემოქმედება. ეს მნიშვნელოვანი ფაქტორია მრავალი ინვესტორისთვის, ან იმიტომ, რომ ისინი შეშფოთებულნი არიან გრძელვადიან პერსპექტივაში შემოსავლის პოტენციალით, ან ისინი ეძებენ დივერსიფიკაციას. კონკრეტულად, VCLT ინვესტირებას ახდენს გრძელვადიანი კორპორატიულ ობლიგაციებში, აქცენტი კეთდება მხოლოდ კარგი კაპიტალიზებული კომპანიების საინვესტიციო ხარისხის ობლიგაციებზე. ეს ყოფს განსხვავებას პრობლემური კორპორაციების სარისკო უსარგებლო ობლიგაციებსა და აშშ-ს სახაზინო ობლიგაციებს შორის, რომლებიც საკმაოდ მყარ, მაგრამ შედარებით დაბალი შემოსავლის მქონეა. შედეგად, მიმდინარე სარგებელი შეადგენს დაახლოებით 3.2%-ს. ეს VCLT-ს კარგ ფუნდამენტურ ინვესტიციად აქცევს მათთვის, ვისაც სურს ობლიგაციების ბაზარზე გაცნობა, როგორც მათი გრძელვადიანი სტრატეგიის ნაწილი. VCLT-ს აქვს 0.04% ხარჯების კოეფიციენტი.
შვიდი საუკეთესო გრძელვადიანი ETF შესაძენად და შესანახად:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Invesco QQQ ETF (QQQ)
- ავანგარდი რასელი 2000 ETF (VTWO)
- შვაბი აშშ დივიდენდის კაპიტალი ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— ავანგარდული გრძელვადიანი კორპორატიული ობლიგაციების ETF (VCLT)
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html