საგადასახადო შეტანის სეზონი ახლახან გაიხსნა 2022 წლის დეკლარაციისთვის და IRS უკვე აფრთხილებს ამის შესახებ საშუალო ანაზღაურება შეიძლება იყოს უფრო დაბალი ვინაიდან დასრულებულია პანდემიის ეკონომიკური დახმარების ზომების უმეტესობა. ეს ნიშნავს, რომ ფრთხილად საგადასახადო დაგეგმვა უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე ოდესმე, თუ გსურთ შეამციროთ თქვენი ვალი.
მიუხედავად იმისა, რომ უკვე დაგვიანებულია მრავალი საგადასახადო სტრატეგიით სარგებლობა, რომელიც უნდა განხორციელდეს საგადასახადო წლის ბოლომდე, არის რამდენიმე რამ, რისი გაკეთებაც შეგიძლიათ 2022 წლისთვის უკეთესი საგადასახადო შედეგის მისაღწევად.
"მიიღეთ გამოქვითვა, რომლის უფლებაც გაქვთ", - ამბობს დევიდ პეტერსი, CPA დაფუძნებული რიჩმონდში, ვა.
აი, რა შეუძლიათ გააკეთონ უფროსებმა, რომ მაქსიმალურად გამოიყენონ გამოქვითვები და კრედიტები.
1. იცოდეთ გადასახადის გადამხდელთა ძირითადი თარიღები
ადამიანების უმეტესობისთვის 18 აპრილი არის თქვენი ფედერალური 2022 წლის საგადასახადო დეკლარაციის ვადა. ეს ასევე ბოლო დღეა, რომ მოითხოვოთ გახანგრძლივება და გადაიხადოთ ნებისმიერი გადასახადის დავალიანება, რაც უნდა გააკეთოთ მაშინაც კი, თუ ვაგრძელებთ განცხადებას. თუ თქვენ ცხოვრობთ მეინში ან მასაჩუსეტში, 19 აპრილია და თუ ცხოვრობთ ისეთ შტატში, რომელიც აცხადებს კატასტროფას, შეიძლება კიდევ უფრო მეტი დრო გქონდეთ. მაგალითად, ზამთრის ქარიშხლებით დაზარალებული კალიფორნიელები კვალიფიცირდება გაგრძელდეს 15 წლის 2023 მაისამდე ინდივიდუალური და ბიზნესის საგადასახადო დეკლარაციის წარდგენისთვის.
თქვენ უნდა წარადგინოთ 16 ოქტომბრამდე, თუ მოითხოვთ თქვენი 2022 წლის საგადასახადო დეკლარაციის გაფართოებას. თუ დახმარება გჭირდებათ ამ ვადების შესასრულებლად, შეგიძლიათ გადაამოწმოთ IRS-ში რჩევები უფროსებისთვის მათი გადასახადების წარდგენა.
დამატებითი რჩევა: შეიტანეთ ელექტრონული დეკლარაცია და აირჩიეთ პირდაპირი დეპოზიტი ნებისმიერი თანხის დასაბრუნებლად. ეს არის IRS-ის თანახმად, წარდგენის და თანხის დაბრუნების ყველაზე სწრაფი გზა. გარდა ამისა, შეძლებისდაგვარად მოერიდეთ ქაღალდის დაბრუნების შეტანას.
2. გააკეთეთ ბოლო წუთების წვლილი
თქვენი საგადასახადო სიტუაციის უმეტესი ნაწილი მოგვარდება 31 დეკემბრისთვის, მაგრამ არსებობს რამდენიმე რამ, რისი გაკეთებაც შეგიძლიათ საგადასახადო ვადამდე, რათა შეამციროთ თქვენი საგადასახადო ტვირთი. თქვენ შეგიძლიათ უდიდესი გავლენა მოახდინოთ ტრადიციული IRA-ში შეტანილი წვლილით, თუ თქვენ მიიღებთ შემოსავალს სამუშაოდან, რაც შეგიძლიათ გააკეთოთ თქვენი საგადასახადო შეტანის ვადამდე. "ეს ჯერ კიდევ არის შესაძლებლობა, რომელიც ბორტზეა," ამბობს პიტერსი.
თქვენ შეგიძლიათ წვლილი შეიტანოთ ტრადიციულ IRA-ში ნებისმიერ დროს, როგორც პანდემიის დროს მოიხსნა ასაკობრივი შეზღუდვა. თქვენ შეგიძლიათ ეს წვლილი შეიტანოთ, თუ უკვე იღებთ საჭირო მინიმალურ დისტრიბუციას ანგარიშიდან. 2022 წლისთვის, შიდა შემოსავლების სამსახურის თანახმად, მთლიანი თანხა, რომელიც შეგიძლიათ შეიტანოთ, არის $7,000, თუ თქვენ ხართ 50 წლის ან მეტი.
თუ თქვენ არ გჭირდებათ გადასახადამდე შენატანის დამატებითი გამოქვითვა, თქვენ შეგიძლიათ შეიტანოთ 7,000 აშშ დოლარის ლიმიტი 2022 წელს Roth IRA-ში, თუ შემოსავალი გაქვთ მიღებული, და მაშინ თანხა არ დაექვემდებარება RMD-ებს და ზრდა იქნება. გადასახადებისგან თავისუფალი.
თუ თქვენ ჯერ არ დარეგისტრირებულხართ Medicare-ში, შეგიძლიათ ასევე შეიტანოთ გადასახადის წინა წილი ჯანმრთელობის შემნახველ ანგარიშზე, თუ გაქვთ მაღალი გამოქვითვადი ჯანმრთელობის გეგმა, რომელიც კვალიფიცირდება, მაგრამ პროგრამაში ყოფნის შემდეგ აღარ შეგიძლიათ.
3. აწონ-დაწონეთ თქვენი სტანდარტული გამოქვითვა პუნქტის მიხედვით
სტანდარტული გამოქვითვა, თუ მარტოხელა ან დაქორწინებული ხართ და ცალ-ცალკე შეიტანეთ განაცხადი, არის $12,950 2022 წლისთვის, და თქვენ მიიღებთ დამატებით $1,750-ს, თუ 65 წლის ან უფროსი ხართ. თუ თქვენ დაქორწინებული ხართ და ერთობლივად წარადგენთ, სტანდარტული გამოქვითვა არის $25,900; 65 წელზე უფროსი ასაკის ადამიანებისთვის, IRS-ის მიხედვით, დამატებითი სტანდარტული გამოქვითვა არის $1,400 თითო კვალიფიციურ პირზე.
ამან შეიძლება გავლენა მოახდინოს იმაზე, აცხადებთ თუ არა ამას ან ასახავთ გამოქვითვებს, როგორიცაა სამედიცინო ხარჯები IRS ლიმიტის ზემოთ და საქველმოქმედო შენატანები.
4. განიხილეთ ნებისმიერი ხარჯი, რომლის გაღებაც შეგიძლიათ „გიგის“ შემოსავლის წინააღმდეგ
პენსიაზე გასვლისას კონსულტაციებს თუ აქცევთ ჰობი გვერდით კონცერტად? Შენ შეგიძლია ჩამოწერეთ ნებისმიერი ხარჯი, რომელიც არის „ჩვეულებრივი და აუცილებელი“ და მიჩნეულია „გონივრული“, IRS-ის მიხედვით. ”ბევრი გამოტოვებული გამოქვითვაა,” - თქვა პიტერმა, ასე რომ შეამოწმეთ თქვენი საბანკო და საკრედიტო ბარათის ამონაწერები ბიზნესის შემოსავალზე შესაძლო გამოქვითვისთვის.
მაგალითად, თუ თქვენ იყენებდით თქვენს მანქანას ამ შემოსავლის მისაღებად, შეგიძლიათ გამოაკლოთ 58.5 ცენტრი მილზე 1 წლის 30 იანვრიდან 2022 ივნისის ჩათვლით. სტანდარტული გარბენის განაკვეთი გაიზარდა 62.5 ცენტამდე მილზე 1 წლის 2022 ივლისიდან. 2022 კალენდარული წლის ბოლოს.
გახსოვდეთ, რომ შეინახოთ ფრთხილად ჩანაწერები ნებისმიერი გამოქვითვის შესახებ, რომელსაც იღებთ თქვენს საგადასახადო დეკლარაციაში. ”თქვენ ჩვეულებრივ უნდა გქონდეთ დოკუმენტური მტკიცებულებები, როგორიცაა ქვითრები, გაუქმებული ჩეკები ან გადასახადები, თქვენი ხარჯების გასამყარებლად. დამატებითი მტკიცებულებაა საჭირო მოგზაურობის, გართობის, საჩუქრებისა და მანქანის ხარჯებისთვის,” - ნათქვამია IRS.
5. შეაფასეთ თქვენი სოციალური დაცვის საგადასახადო ტვირთი
თუ თქვენ იღებთ სოციალურ დაცვას, თქვენ უნდა დაადგინოთ თუ არა ვალდებულია ფედერალური საშემოსავლო გადასახადი მასზე, ასევე, სახელმწიფო საშემოსავლო გადასახადი და რამდენი. შტატების უმრავლესობა არ იბეგრება სოციალური უზრუნველყოფის შემოსავალზე, მაგრამ 12 იბეგრება: კოლორადო, კონექტიკუტი, კანზასი, მინესოტა, მისური, მონტანა, ნებრასკა, ახალი მექსიკა, როდ აილენდი, იუტა, ვერმონტი და დასავლეთ ვირჯინია. რამდენი გადასახადი გაქვთ, დამოკიდებულია თქვენს „კომბინირებულ შემოსავალზე“, რომელიც სოციალური დაცვის ადმინისტრაცია განსაზღვრავს, როგორც თქვენი სოციალური უზრუნველყოფის შეღავათების ნახევარს, პლუს სხვა შემოსავალს.
6. შეამოწმეთ თქვენი RMD გადახდა
თქვენ უნდა ამოიღოთ საჭირო მინიმალური განაწილება (RMD), თუ დაიბადეთ 1950 წელს ან უფრო ადრე 31 დეკემბრამდე, მაგრამ თქვენ გამოითვლებით გადასახადს შემოსავალზე დეკლარაციის წარდგენისას. RMD არის მინიმალური თანხა, რომელიც ბევრმა საპენსიო გეგმამ და IRA ანგარიშის მფლობელმა უნდა გამოიტანოს ყოველწლიურად 72 წლის ასაკის მიღწევის შემდეგ, IRS-ის მიხედვით. ასაკი, რომლითაც იწყება RMD-ები, გაიზრდება 73 წლამდე 2023 წელს. თუ დაიწყებთ ციფრების ყურებას და მიხვდებით, რომ არ აიღეთ სწორი თანხა, შეასწორეთ ის რაც შეიძლება სწრაფად და ესაუბრეთ საგადასახადო პროფესიონალს, თუ როგორ უნდა გააკეთოთ ეს. ითხოვეთ პატიება ჯარიმისა და გადასახადისთვის.
7. გახსოვდეთ პირველი სავარაუდო გადასახადის გადახდა 2023 წლისთვისაც
თუ თქვენ ჩვეულებრივ ახორციელებთ კვარტალურად სავარაუდო გადასახადებს, 2023 წლის პირველი კვარტლის გადახდა უნდა მოხდეს იმავე დღეს, როგორც თქვენი 2022 წლის საგადასახადო დეკლარაცია. კვარტალური სავარაუდო გადასახადებს, როგორც წესი, იხდიან ისინი, ვინც გეგმავს წარადგინოს ინდივიდუალური მესაკუთრის განრიგი C თავიანთი 2023 წლის დეკლარაციასთან ერთად ან არის პარტნიორი ან S კორპორაციის აქციონერი და მოსალოდნელია, რომ დაეკისრება გადასახადი ან $1,000 ან მეტი, როდესაც მათი დეკლარაცია შეიტანება.
2023 წლის გადასახადებზე ნახტომის მისაღებად, ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ IRS დაკავების ინსტრუმენტი დაგეხმაროთ შეაფასოთ, თუ რამდენი ფედერალური გადასახადი გსურთ დაიკავოთ თქვენი W-2 შემოსავლიდან თქვენი დამსაქმებლისგან.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo