9 უსაფრთხო მაღალი სარგებელი დივიდენდის აქციები, რომლებიც უნდა იყიდოთ 2023 წელს

ინფლაციამ და თქვენს ცვლადი ვალზე მზარდი საპროცენტო განაკვეთები შეიძლება შეაფერხოს თქვენს ბიუჯეტს. ამ პრობლემის გადასაჭრელად ორი გზა არსებობს: შეამცირეთ ხარჯები ან გაზარდეთ შემოსავალი.

თუ თქვენ გაქვთ ფული ინვესტირებისთვის, მაღალი სარგებელი დივიდენდის აქციები შეიძლება იყოს პასიური შემოსავლის კარგი წყარო. ამ შემოსავალმა, გარკვეული ხარჯების შემცირებასთან ერთად, შესაძლოა თქვენი ბიუჯეტი მოკლე დროში დააბალანსოს.

დიდი გამოწვევა იქნება სწორი დივიდენდის აქციების პოვნა. ამ სცენარში, თქვენ გინდათ აქტივები, რომლებსაც შეუძლიათ მოგაწოდოთ მთლიანი შემოსავალი მეტი, ვიდრე თქვენი ნაღდი ფულის შემნახველი ანგარიში, საშინლად არასტაბილურობის გარეშე. ეს არ არის პატარა შეკვეთა, რადგან საფონდო ბაზარი არაპროგნოზირებადი იყო და ფულადი ანგარიშები იხდიან 4% ან მეტს.

აქ არის ერთი მიდგომა. დაიწყეთ S&P 500 კომპანიებით. ეს არის 500 უმსხვილესი საჯარო კომპანია აშშ-ში, რომლებიც აკმაყოფილებენ S&P 500 სტანდარტებს მომგებიანობის, ლიკვიდურობისა და ზომის შესახებ. შეამოწმეთ ეს S&P 500 კომპონენტები დივიდენდის შემოსავლისა და გადახდის კოეფიციენტის მიხედვით. შემდეგ შეგიძლიათ უფრო ღრმად ჩაყვინთოთ თითოეულში, რათა გადაწყვიტოთ რომელი შეესაბამება თქვენს მოთხოვნებს ზრდის, ლიკვიდურობისა და ბერკეტებისთვის.

ეს არ იძლევა გარანტიას, რომ მომდევნო ექვს თვეში ფულადი სახსრების ანგარიშზე მეტს გამოიმუშავებთ, მაგრამ გრძელვადიან პერსპექტივაში, ინვესტიცია აქციებში დაამარცხებს ნაღდ ფულს.

დასაწყებად, ქვემოთ მოყვანილი ცხრილი წარმოგიდგენთ S&P 500-ის ცხრა აქციას, რომლებიც შემოსავალს იღებენ 3.3% ან მეტი და აქვთ გადახდის კოეფიციენტები 50% ან ნაკლები. განაგრძეთ კითხვა იმის აღწერილობისთვის, თუ რას აკეთებს თითოეული კომპანია და მისი დივიდენდის პრაქტიკა - დამატებით ზოგიერთი სტრატეგია და მეტრიკა, რომელიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ შემდგომი კვლევისთვის.

დაბალ დონეზეც კი, ინფლაცია ანადგურებს სიმდიდრეს, მაგრამ ამჟამინდელი ტემპებით ის სრულიად სასიკვდილოა. დაიცავი თავი დივიდენდის აქციებით, რომლებიც გაზრდის მათ გადასახადებს უფრო სწრაფად, ვიდრე ინფლაცია. დააწკაპუნეთ აქ, რომ ჩამოტვირთოთ „ხუთი დივიდენდის აქციები ინფლაციის დასამარცხებლად“, Forbes-ის სპეციალური ანგარიში.

კოტერა ენერჯი

კოტერა ენერჯი (CTRA) არის ნავთობისა და გაზის კომპანია, რომელიც ავითარებს, იკვლევს და აწარმოებს გაზს, ბუნებრივ აირს და ბუნებრივ აირს სითხეებს აშშ-ში. კომპანია ფლობს ფართობს პენსილვანიასა და ოკლაჰომაში. Coterra ასევე ახორციელებს ბუნებრივი აირისა და მარილიანი წყლის შეგროვების სისტემებს ტეხასში.

Coterra იხდის საბაზო და ცვლად კვარტალურ დივიდენდს მარტში, მაისში, აგვისტოში და ნოემბერში. საბაზისო დივიდენდი არის $0.15 თითო აქციაზე კვარტალში. ცვლადი კომპონენტი მერყეობს კომპანიის ფულადი სახსრების თავისუფალი ნაკადის საფუძველზე. 2022 წელს ცვლადმა დივიდენდებმა შეადგინა $1.89. კუმულაციურად, Coterra-ს აქციონერებმა 2.49 წლის დივიდენდის გადახდისას თითო აქციაზე $2022 წაიღეს.

Diamondback ენერგია

Diamondback ენერგია (FANG) არის ნავთობისა და გაზის მოთამაშე, რომელიც იძენს, ავითარებს, იკვლევს და იყენებს ბუნებრივი აირის მარაგებს ტეხასის პერმის აუზში. კომპანია ფლობს დაახლოებით 490,000 ჰექტარს და არის სულ მცირე 15,000 ჰექტრის შეძენის პროცესში.

Diamondback ასევე იხდის კვარტალურ დივიდენდს საბაზისო და ცვლადი კომპონენტებით. 2022 წლის მაისში კომპანიამ თავისი წლიური საბაზისო დივიდენდი 17%-ით გაზარდა 2.80 დოლარამდე აქციაზე. ცვლადი დივიდენდები 2022 ფისკალურ წელს დღემდე გადააჭარბა ბაზას და შეადგენს $6.16 ერთ აქციაზე.

დოუ

დოუ (DOW) ავითარებს ქიმიკატებს, ნაერთებს, მასალებს და საფარებს, რომლებიც გამოიყენება შეფუთვის, ინფრასტრუქტურისა და სამომხმარებლო აპლიკაციებისთვის.

მასალების მწარმოებელი იხდის კვარტალურ დივიდენდს $0.70 თითო აქციაზე მარტში, ივნისში, სექტემბერსა და დეკემბერში. დივიდენდის ეს გადახდა თანმიმდევრულია 2019 წლიდან. 2011-დან 2017 წლამდე Dow-ის კვარტალური დივიდენდი გაიზარდა $0.25-დან $0.46-მდე, მაგრამ კომპანიამ არ გადაიხადა დივიდენდი 2018 წელს.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) არის ჰოლდინგი კომერციული და სამომხმარებლო ფინანსური ინსტიტუტისთვის KeyBank National. ოჰაიოში დაფუძნებული ბანკი ოპერირებს დაახლოებით 1,000 ფილიალს 15 შტატში.

KeyCorp იხდის კვარტალურ დივიდენდს მარტში, ივნისში, სექტემბერსა და დეკემბერში. უახლესი დივიდენდი $0.205 მოიცავდა $0.01 ზრდას წინა კვარტალთან შედარებით. 2019-დან 2022 წლამდე ბანკმა სამჯერ გაზარდა დივიდენდი, $0.17-დან $0.205-მდე.

საუკეთესო ყიდვაBBY

საუკეთესო ყიდვა (BBY) არის საცალო ვაჭრობა, რომელიც ყიდის ტექნოლოგიურ პროდუქტებსა და სერვისებს, პლუს ტექნიკას თავის ვებსაიტზე და აშშ-სა და კანადაში 1,205 საცალო ადგილის მეშვეობით.

Best Buy-ის 2022 წლის კვარტალური დივიდენდი იყო $0.88 თითო აქციაზე, გადახდილი იანვარში, აპრილში, ივლისსა და ოქტომბერში.

ტექნიკურმა საცალო ვაჭრობამ ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში მნიშვნელოვნად გაზარდა აქციონერების გადახდა. Best Buy-ის აქციონერებმა შეაგროვეს კუმულაციური $2.20 თითო აქციაზე 2020 წელს, $2.80 2021 წელს და $3.52 2022 წელს.

კომერიკა

კომერიკა (CMA) არის ტეხასის ბანკი, რომელიც გთავაზობთ სამომხმარებლო და კომერციულ ბანკებს, პლუს საინვესტიციო მენეჯმენტს და საბროკერო მომსახურებას. ბანკი მუშაობს ტეხასში, კალიფორნიაში, მიჩიგანში, არიზონაში, ფლორიდაში, კანადასა და მექსიკაში.

Comerica იხდის თავის კვარტალურ $0.68 დივიდენდს აქციაზე იანვარში, აპრილში, ივლისსა და ოქტომბერში. ბანკმა რამდენჯერმე გაზარდა დივიდენდი 2015-დან 2018 წლამდე. თუმცა, თითო აქციაზე ანაზღაურება უცვლელია 2020 წლის აპრილიდან, $0.01-იანი ზრდის შემდეგ.

HP (HPQ) აწარმოებს დესკტოპ და ლეპტოპ კომპიუტერებს პლუს პრინტერებს და მათთან დაკავშირებულ აღჭურვილობას მომხმარებლებისა და ბიზნესებისთვის გამოსაყენებლად. კომპანიამ შეიცვალა სახელი HP Inc.-ით Hewlett-Packard-ითHPQ
კომპანია 2015 წელს.

HP იხდის კვარტალურ დივიდენდს იანვარში, აპრილში, ივლისსა და ოქტომბერში. უახლესი ანაზღაურება 2023 წლის იანვარში იყო $0.2625 თითო აქციაზე, რაც წინა კვარტალთან შედარებით $0.0125 გაიზარდა. 2018 წელს HP-ის კვარტალური დივიდენდი იყო $0.1393 — მას შემდეგ ის თითქმის გაორმაგდა.

რეგიონები ფინანსური

რეგიონები ფინანსური (RF) არის ალაბამაში დაფუძნებული ბანკი, რომელიც უზრუნველყოფს სამომხმარებლო და კომერციული საბანკო და მასთან დაკავშირებულ მომსახურებას, მათ შორის ინვესტიციების მართვას, ქონების დაგეგმვასა და დაზღვევას.

2022 წელს რეგიონებმა კვარტალური დივიდენდის გადახდა $0.17-დან $0.20-მდე გაზარდეს. ბანკი ანაზღაურებს აქციონერებს იანვარში, აპრილში, ივლისსა და ოქტომბერში და ყოველწლიურად ორნიშნა პროცენტით ზრდის.

ერთიანი ამანათი სამსახურისUPS

UPS (UPS) მომხმარებელსა და ბიზნესს უწევს ტრანსპორტირებას, ლოჯისტიკას და მასთან დაკავშირებულ მომსახურებებს შიდა და საერთაშორისო დონეზე.

გადამზიდავი კომპანია კვარტალურ დივიდენდს იხდის მარტში, ივნისში, სექტემბერსა და დეკემბერში. 2022 წელს, კვარტალური ანაზღაურება იყო 1.520 აშშ დოლარი თითო აქციაზე, რაც 0.50 დოლარით გაიზარდა 2021 წლის დივიდენდთან შედარებით. UPS-მა გაზარდა დივიდენდი ყოველწლიურად ბოლო 13 წლის განმავლობაში. რა უნდა ვეძებოთ დივიდენდის აქციებში

დაბალ დონეზეც კი, ინფლაცია ანადგურებს სიმდიდრეს, მაგრამ ამჟამინდელი ტემპებით ის სრულიად სასიკვდილოა. დაიცავი თავი დივიდენდის აქციებით, რომლებიც გაზრდის მათ გადასახადებს უფრო სწრაფად, ვიდრე ინფლაცია. დააწკაპუნეთ აქ, რომ ჩამოტვირთოთ „ხუთი დივიდენდის აქციები ინფლაციის დასამარცხებლად“, Forbes-ის სპეციალური ანგარიში.

რა უნდა ვეძებოთ დივიდენდის აქციებში

როგორ იდენტიფიცირება კარგი დივიდენდის აქციები დამოკიდებულია თქვენს საინვესტიციო მიზნებსა და რისკის ტოლერანტობაზე.

დავუშვათ, რომ თქვენ შეგიძლიათ მოითმინოთ გარკვეული რისკი და გსურთ სწრაფად გამოიმუშაოთ ნაღდი ფული. ამ შემთხვევაში, თქვენ შეიძლება მოძებნოთ კომპანიები ძლიერი ზრდის პროგნოზით, რომლებიც მოწოდებულნი არიან აქციონერთა გულუხვი განაწილებაზე. თქვენ, სავარაუდოდ, იხდით უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტებს (REITs) და ტრადიციულ აქციებს, რომლებიც იხდიან ცვლად, მოგებაზე დაფუძნებულ დივიდენდებს.

ალტერნატიულად, შესაძლოა, მოსავლიანობაზე უფრო რბილი ხაზი დაიკავოთ, რადგან გსურთ, რომ შემოსავალი საიმედო იყოს. ეს არის უფრო გავრცელებული ინვესტორების მიდგომა დივიდენდის აქციების მიმართ. აქ, თქვენი ანალიზი ეხება დივიდენდის შემოსავალს, მაგრამ ასევე ჩაერთვება კომპანიის დივიდენდების გამოცდილებაზე, გაყიდვებისა და ფულადი სახსრების ზრდის ეფექტურობაზე, დივიდენდის გადახდის კოეფიციენტზე და ინვესტირებულ კაპიტალზე დაბრუნებაზე.

საქმე იმაშია, რომ პირველ რიგში მნიშვნელოვანია საკუთარი მიზნების გარკვევა. აქედან, ბუნებრივი შემდეგი ნაბიჯია მისაღები დივიდენდის აქციების პერსონალიზებული პარამეტრების განსაზღვრა.

როგორ ავირჩიოთ მაღალი სარგებელი დივიდენდის აქციები

ეს პარამეტრები სავარაუდოდ მოიცავს ქვემოთ განსაზღვრულ ზოგიერთ ან ყველა მეტრიკას. თუმცა, როგორც თქვენ ჩაყვინთავთ საფონდო კვლევებს, ნახავთ, რომ არცერთი კომპანია არ აჯობებს ყველა სფეროში. ასე რომ თქვენ მოგიწევთ კომპრომისზე წასვლა. მიეცით საშუალება, რომ თქვენი საინვესტიციო მიზნები და რისკის ტოლერანტობა გიხელმძღვანელონ.

დივიდენდის შემოსავალი

დივიდენდის სარგებელი არის კომპანიის წლიური დივიდენდის გადახდა აქციაზე გაყოფილი აქციების ფასზე. პროცენტულ მნიშვნელობამდე მისასვლელად, თქვენ უნდა გაამრავლოთ შედეგი 100-ზე.

კონტექსტში, S&P 500-ის დივიდენდების სარგებელი არის დაახლოებით 1.7%.

თუ თქვენ განიხილავთ თქვენი ფულადი დანაზოგის ინვესტირებას დივიდენდების აქციებში, შესაძლოა მაცდური იყოს დივიდენდების შემოსავალი APY-თან შედარება.PY
თქვენს შემნახველ ანგარიშზე. ეს არ არის ვაშლის-ვაშლის შედარება, რადგან დივიდენდის აქციები გიბრუნებთ ღირებულებას ორი გზით - დივიდენდი პლუს აქციების ფასის გაძვირება. თქვენი ფულადი ბალანსი არასოდეს დაფასდება. ასევე, მაღალი ფულადი შემოსავალი, რომელსაც დღეს ვხედავთ, სამუდამოდ არ იქნება.

დივიდენდის ჩანაწერი

ისტორია მომავალს არ უწინასწარმეტყველებს. მიუხედავად ამისა, თქვენ შეგიძლიათ გააკეთოთ დასკვნები კომპანიის პრიორიტეტებისა და ღირებულების შექმნის შესაძლებლობის შესახებ, თუ დაათვალიერეთ მისი დივიდენდების გამოცდილება. ათწლეულების განმავლობაში კონკურენტული დივიდენდის შენარჩუნება მოითხოვს მოგებისა და ფულადი სახსრების მუდმივ ზრდას.

დივიდენდების ისტორია ასევე მოითხოვს დისციპლინას გადაწყვეტილების მიღებასთან დაკავშირებით. კორპორატიულ ლიდერებს შეუძლიათ გამოიყენონ ფულადი სახსრები მრავალი გზით, სტრატეგიული შენაძენებიდან დაწყებული ყიდვით. კარგი დივიდენდის გადამხდელი კომპანიები პოულობენ ბალანსს ზრდის ინიციატივების დაფინანსებასა და მათი აქციონერების დაჯილდოებას შორის.

დივიდენდის გადახდის კოეფიციენტი

დივიდენდის გადახდის კოეფიციენტი ყოფს კუმულატიურ დივიდენდის გადახდებს კომპანიის წმინდა შემოსავალზე იმავე პერიოდში. თუ კომპანია გამოიმუშავებს 100 მილიონ დოლარს და იხდის 75 მილიონ დოლარს დივიდენდებში, გადახდის კოეფიციენტი არის 75%.

დივიდენდის გადახდის კოეფიციენტი არის იმის მაჩვენებელი, თუ რამდენად მდგრადია დივიდენდი. კომპანია, რომელიც იხდის თავისი შემოსავლის 90%-ს ან მეტს, ალბათ ვერ გაუძლებს მნიშვნელოვან ვარდნას დივიდენდის შემცირების გარეშე. ამიტომ ბევრი ინვესტორი ურჩევნია დივიდენდის გადახდის კოეფიციენტები იყოს 80%-ზე ნაკლები.

თუმცა, არსებობს ინდუსტრიის გამონაკლისები. მაგალითად, REIT-ებს მოეთხოვებათ თავიანთი შემოსავლის მინიმუმ 90% გაანაწილონ საგადასახადო სტატუსის შესანარჩუნებლად.

ჩადებული კაპიტალის ანაზღაურება

ინვესტირებულ კაპიტალზე დაბრუნება (ROIC) ზომავს რამდენად კარგად იყენებს კომპანია თავის რესურსებს მოგების მისაღებად. გაანგარიშება არის წმინდა საოპერაციო მოგება გადასახადის შემდეგ გაყოფილი ინვესტიციურ კაპიტალზე, რომელიც არის დავალიანება და კაპიტალი, პლუს ნებისმიერი ნაღდი ფული დაფინანსებისა და ინვესტიციების შედეგად.

ყველა სხვა თანაბარი იყოს, უმაღლესი ROIC უკეთესია. უფრო მაღალი ROIC-ის მქონე კომპანია უფრო მეტ ღირებულებას გამოიმუშავებს დოლარზე, რაც ნიშნავს უფრო მეტ დაფინანსებას ზრდისთვის, შესყიდვისთვის, აქციების ყიდვისთვის და/ან დივიდენდებისთვის.

ანალიტიკოსები ჩვეულებრივ ადარებენ ROIC-ს კომპანიის კაპიტალის საშუალო შეწონილ ღირებულებას. ROIC უნდა იყოს ორი რიცხვიდან უფრო მაღალი - ეს ნიშნავს, რომ კომპანია ქმნის ღირებულებას.

გაყიდვები და ფულადი ნაკადებიFLOW2
Growth

ზრდა გაყიდვების და ფულადი სახსრების სახსრების დივიდენდები და დივიდენდები იზრდება. იდეალურ შემთხვევაში, გსურთ ნახოთ ზომიერი ზრდის ისტორია. სწრაფი ზრდა არ არის იდეალური დივიდენდის გადამხდელისთვის, რადგან ეს ზრდა კაპიტალს მოითხოვს. მეორეს მხრივ, დუნე ზრდამ შეიძლება არ გამოიმუშაოს საკმარისი კაპიტალი ბიზნესის გაფართოებისთვის, პლუს აქციონერთა დივიდენდები.

კომპანიის მითითებები და ანალიტიკოსების ზრდის პროგნოზები ასევე სასარგებლოა თქვენთვის, როგორც დივიდენდის ინვესტორისთვის. ბინა ან ნეგატიური პერსპექტივა შეიძლება გავლენა იქონიოს თქვენს სამომავლო დივიდენდის გადასახადებზე, შემოსავალზე და თქვენი აქციების ღირებულებაზე.

ინვესტიცია შემოსავლისთვის

საფონდო ინვესტიცია - მიუხედავად იმისა, ეძებთ დივიდენდებს თუ არა - გრძელვადიანი თამაშია. ჭარბი ფულადი სახსრების დივიდენდების აქციებში შემოტანამ შეიძლება შემოსავალი გამოიწვიოს მოკლევადიან პერიოდში, მაგრამ ეს არ არის სწრაფი ფინანსური გამოსავალი. დაგეგმეთ თქვენი ფულის ინვესტიცია ხუთი ან მეტი წლის განმავლობაში. ეს ვადები დაგეხმარებათ თავიდან აიცილოთ არასაჭირო კაპიტალის დანაკარგები.

როგორც კი ფინანსურად შეძლებთ, განიხილეთ თქვენი დივიდენდების რეინვესტირება. თქვენ უფრო სწრაფად ააწყობთ თქვენი წილების რაოდენობას და სიმდიდრის პოტენციალს, რაც მყარად გიყენებთ ფინანსური დამოუკიდებლობის გზაზე.

ხუთი საუკეთესო დივიდენდის აქცია ინფლაციის დასამარცხებლად

ბევრმა ინვესტორმა შეიძლება ვერ გააცნობიეროს, რომ 1930 წლიდან დივიდენდები უზრუნველყოფდა საფონდო ბაზრის მთლიანი შემოსავლის 40%-ს. და რაც უფრო ნაკლებად ცნობილია ის არის, რომ მისი დიდი გავლენა კიდევ უფრო დიდია ინფლაციურ წლებში, აქციონერთა შემოსავლების შთამბეჭდავი 54%. თუ თქვენ ცდილობთ დაამატოთ მაღალი ხარისხის დივიდენდის აქციები ინფლაციის წინააღმდეგ დასაცავად, Forbes-ის საინვესტიციო გუნდმა აღმოაჩინა 5 კომპანია, რომლებსაც აქვთ ძლიერი საფუძვლები, რათა გააგრძელონ ზრდა, როდესაც ფასები იზრდება. ჩამოტვირთეთ ანგარიში აქ.