3-დაწკაპუნებით „მინი-პორტფოლიო“ 10.6%, ვაჭრობა დიდი ფასდაკლებით

დღეს მინდა გაჩვენოთ, თუ როგორ უნდა ავაშენოთ "სამი დაწკაპუნებით" შემოსავლის პორტფელი, რომელიც გვაძლევს სამ რამეს ყველა შემოსავალი ინვესტორს სურს, განსაკუთრებით ამ დღეებში:

1. დიდი ფასდაკლება ჩვენს ინვესტიციებზე.
2. დიდი დივიდენდები, 10.6%-იანი შემოსავლით, საშუალოდ სამ ფონდში.
3. ფართო დივერსიფიკაცია, ინვესტიციებით მთელი ეკონომიკისგან.

დადეთ სამი დახურული ფონდები (CEF) მე გაჩვენებთ ქვემოთ მათ საკუთარ „მინი-პორტფოლიოში“ და თქვენ შეძლებთ 10,600 აშშ დოლარის დივიდენდების გამოტანას 100 ათასი დოლარის ინვესტიციიდან; $53,000 $ 500-დან და ექვსნიშნა შემოსავლის ნაკადი - $106,000 - მილიონიდან.

ნება მომეცით ახლა გაგაცნოთ ეს სამი მაღალპროდუქტიული CEF.

CEF #1: ენერგეტიკული ბუმის გამოყენება 7.1%-იანი ანაზღაურებისთვის

ის ClearBridge Energy MLP მთლიანი დაბრუნების ფონდი (CTR) შემოსავალს იძლევა 7.1%, როგორც მე ვწერ და მოდის ჩვენთან 20.3% ფასდაკლებით წმინდა აქტივების ღირებულებაზე (NAV, ან მისი პორტფელის თითო აქციაზე). ასე რომ, ახლავე, ჩვენ ვყიდულობთ ფონდის მაღალშემოსავლიან სამაგისტრო შეზღუდული პარტნიორობის (MLPs) დოლარზე 80 ცენტად. (MLP არის ენერგეტიკული სექტორის გადასახადი ხიდები, რომლებიც უხდიან ნავთობისა და გაზის მწარმოებლებს თავიანთი პროდუქტების მილსადენებში გადაზიდვისთვის, შემდეგ კი ამ თანხების დიდ ნაწილს დივიდენდების სახით გადმოგვცემენ).

ეს ფასდაკლება ასევე ეხმარება CTR-ის დივიდენდის მხარდაჭერას, რადგან მენეჯმენტს მხოლოდ მისი NAV-ზე ანაზღაურება სჭირდება, ვიდრე დისკონტირებული საბაზრო ფასი, რათა დაფაროს მისი გადახდა. CTR-ის შემთხვევაში, მათ უნდა მიიღონ აქტივების 5.8%-იანი ანაზღაურება, რათა შეინარჩუნონ 7.1%-იანი სარგებელი საბაზრო ფასზე, რაც არის მოგება, რასაც მე და თქვენ ვიღებთ. მათ ამის გაკეთება არ უჭირთ!

მიუხედავად იმისა, რომ S&P 500 იკლებს, CTR-ის ფოკუსირება MLP-ებზე დაეხმარა მენეჯმენტს 35.7% მთლიანი ანაზღაურება მოეპოვებინა მათ ინვესტიციებზე გასული წლის განმავლობაში, რაც საკმარისია მომდევნო ექვსი წლის განმავლობაში გადახდების დასაფარად! ფონდი ასევე კარგი საშუალებაა MLP-ების შესაძენად რთული K-1 ფორმების შეფერხების გარეშე, რომელსაც იღებთ საგადასახადო დროს, თუ ინდივიდუალურად ყიდულობთ MLP-ებს. შეიძინეთ ისინი CTR-ის საშუალებით და შეგიძლიათ გამოტოვოთ ეს სირთულე და ამის ნაცვლად, უბრალოდ მიიღოთ მარტივი ფორმა 1099.

CEF #2: სასაცილოდ ფასდაკლებული 14.8% გადახდა

შემდეგ მოდით შევხედოთ 14.8%-იან მოსავლიანობას BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), ტექნიკური ფონდის ჰოლდინგი ფირმები მოსწონს Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) მდე Bio-Techne (TECH).

BIGZ, რომელიც ერთ წელზე ნაკლებია, ვაჭრობს 19%-იანი ფასდაკლებით NAV-ზე, რადგან ბაზარმა გაყიდა სექტორი ბოლო რამდენიმე თვის განმავლობაში. ეს არის ყველაზე დაბალი ფასდაკლება BlackRock-ის ნებისმიერ ფონდში, რომელიც ვაჭრობს საჯარო ბაზრებზე.

ამ ფასდაკლების შედეგად (და BIGZ-ის აქციების ფასის თანმხლები ვარდნა) ფონდის სარგებელი გაიზარდა არსებულ მაღალ დონემდე. და ეს მდგრადია, რადგან მენეჯმენტს სჭირდება მხოლოდ 11.9%-იანი ანაზღაურება ინვესტიციებზე, რათა გააგრძელოს ანაზღაურება.

ჩვენ ვიცით, რომ ეს შესაძლებელია, რადგან BIGZ-ის უფროსი დის ფონდი BlackRock Science and Technology Trust (BST), ამაზე ბევრად უკეთესი გააკეთა.

შვიდნახევარი წლის წინ დაარსების დღიდან, BST-მა დააბრუნა წლიური 17%, ბევრად მეტი, ვიდრე BIGZ-ს სჭირდება დივიდენდების გასაცემად. და რადგან ეს ორივე მსგავსი ფონდია, ფოკუსირებულია ტექნოლოგიაზე და იყენებს BlackRock-ის მასიურ ბაზარზე წვდომას გამარჯვებულების არჩევისთვის, როგორც ჩანს, BIGZ არის გზა პირველ სართულზე შესასვლელად.

CEF #3: მდგრადი ანაზღაურება და ზედმეტად გაყიდული ფონდი

და ბოლოს, მოდით გადავიდეთ კორპორატიული ობლიგაციების CEF-ზე, სახელწოდებით Western Asset Diversified Income Fund (WDI). ეს არის კიდევ ერთი ახალი ფონდი, რომელიც ამოქმედდა ერთ წელზე ნაკლები ხნის წინ და ამჟამად ვაჭრობს 14.7%-იანი ფასდაკლებით მას შემდეგ, რაც ბევრმა ტრეიდერმა გაყიდა იგი საპროცენტო განაკვეთების გაზრდის Fed-ის გეგმით.

აი, რატომ შეცდნენ ისინი ასე და რატომ შეაჩერეს 10%-იანი შემოსავლის ნაკადი ამ დაბალ ფასად, შესანიშნავი იდეაა.

WDI-ს დის ფონდი, Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), აქვს ოდნავ განსხვავებული აქცენტი (იპოთეკით მხარდაჭერილ ობლიგაციებზე, ვიდრე იპოთეკური და კორპორატიული ობლიგაციების ნაზავს), მაგრამ უფრო გრძელი ისტორია. და DMO-მ არა მხოლოდ დააჯარიმა ბოლო დროს, როდესაც ფედერალურმა რეზერვმა საპროცენტო განაკვეთები აწია 2010-იანი წლების შუა პერიოდში, მან გამოაქვეყნა წლიური მთლიანი შემოსავალი 20%-ზე მეტი წელიწადში, ხოლო ინვესტორებისთვის გადახდების შენარჩუნება.

2015 წლის ბოლოდან 2019 წლის შუა რიცხვებამდე, ფედერალურმა რეზერვმა გაზარდა საპროცენტო განაკვეთები 900%-ით (უფრო მეტს, ვიდრე ეკონომისტები მოელოდნენ, რომ Fed ახლა გაზრდის მათ) და არა მხოლოდ გადარჩა DMO, არამედ აყვავდა. საზრიანი ინვესტორები, რომლებიც იყიდეს მაშინ, როდესაც სხვები პანიკაში იყვნენ მზარდი განაკვეთების გამო, დაჯილდოვდნენ თითქმის 50%-იანი ანაზღაურებით მხოლოდ ორ წელიწადში. მე ველოდები მსგავს შედეგს იმ მყიდველებისთვის, რომლებიც დღეს აიღებენ DMO-ს.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი უსაფრთხო 8.4% დივიდენდით."

გამჟღავნება: არცერთი