თუ გადარჩენილი მეუღლე არ არის და თქვენ მისი ნების აღმსრულებელი ხართ, უნდა შეავსოთ ფორმა 56, რათა აცნობოთ შიდა შემოსავლების სამსახურს, რომ იღებთ ფიდუციურ პასუხისმგებლობას მის საგადასახადო საკითხებზე. თუ მას ევალება დაბრუნება, მაშინ თქვენ ასევე გსურთ შეავსოთ ფორმა 1310 აცხადებენ მას, კალიფორნიის საზოგადოების CPAs-ის თანახმად.
Ახალი ამბების გამოსაწერი რეგისტრაცია
საპენსიო
Barron's- ს საპენსიო დაგეგმვა და რჩევები მოგცემთ ყოველკვირეულ სტატიებში, ჩვენი მუშაობისთვის სიცოცხლისთვის მომზადების შესახებ.
საბუღალტრო და ბიზნეს-საკონსულტაციო ფირმა Scholl & Co.-ის ბრეტ შოლმა თქვა, რომ დაავიწყდა წარდგენა ფორმა 56 ჩვეულებრივი შეცდომაა ამ სიტუაციაში. ”მათ უნდა შეიტანონ ეს ფორმა, რათა მათ ეცნობონ, თუ IRS-ს აქვს რაიმე პრობლემა ან შეკითხვა,” - თქვა შოლმა. ”რა თქმა უნდა, თუ არასდროს არის რაიმე პრობლემა ან პრობლემა, ეს ერთგვარი მოვლენაა, მიუხედავად იმისა, რომ მათ ეს უნდა შეეტანათ.”
სხვა IRS ფორმები და ინფორმაცია, რომელიც შეიძლება დაგჭირდეთ გარდაცვლილი საყვარელი ადამიანისათვის, მოიცავს: • W-2 და 1099, რომლებიც აფიქსირებენ შემოსავალს ან ხარჯებს, რომლებიც გადაიხადეს პირის სიკვდილამდე. ფედერალური დაბრუნებისთვის.• ფორმა 1041 დააფიქსიროს 600 დოლარზე მეტი წლიური მთლიანი შემოსავალი, რომელიც მიღებულია პირის გარდაცვალების შემდეგ, როგორიცაა დივიდენდები, პროცენტები და აქტივების გაყიდვიდან მიღებული შემოსავლები.
თუ თქვენ ვერ შეაგროვებთ ყველა საბუთს დროულად, შეიყვანეთ გაფართოება, ამბობს შოლი. და თუ გჭირდებათ მეტი ინფორმაცია, შეამოწმეთ IRS პუბლიკაცია 559, "გადარჩენილები, აღმასრულებლები და ადმინისტრატორები".
შოლი ამბობს, რომ თუ გარდაცვლილ პირს ჰქონდა წარუმატებელი საგადასახადო დეკლარაციის წარუმატებლობის ან IRS-ისთვის ფულის ოდენობის წარუმატებლობის ისტორია, შემსრულებელმა უნდა მოითხოვოს ბოლო საგადასახადო ჩანაწერების ასლები IRS-დან და სახელმწიფო საგადასახადო სააგენტოდან „მხოლოდ იმისთვის, რომ ყველაფერი გაწმენდილი იყოს“.
”ძალიან კარგია, რომ მათ ეს ნაბიჯი გადადგას”, - თქვა მან. ”ამას შეიძლება გარკვეული დრო დასჭირდეს, მაგრამ ამის გაკეთება ღირს, რადგან ის ასევე ეხმარება საკუთარი პირადი პასუხისმგებლობის დაცვაში.”
Q: რა განსხვავებაა საგადასახადო კრედიტსა და გადასახადის გამოქვითვას შორის?
საგადასახადო გამოქვითვები და საგადასახადო შეღავათები ორივე ამცირებს თქვენს საგადასახადო ტვირთს, მაგრამ საგადასახადო შეღავათები ზოგადად უფრო ხელსაყრელია გადასახადის გადამხდელებისთვის, რადგან ისინი პირდაპირ ამცირებენ გადასახადის ოდენობას, რომელიც მათ ეკისრებათ, კალიფორნიის სერტიფიცირებული საჯარო ბუღალტერთა საზოგადოების თანახმად.
საგადასახადო კრედიტი ამცირებს თქვენს მთლიან საგადასახადო ვალდებულებას წელიწადში დოლარზე დოლარზე, ასე რომ, $1,000 საგადასახადო კრედიტი ამცირებს თქვენს საგადასახადო გადასახადს $1,000-ით.
საგადასახადო კრედიტი ან დაბრუნებადია ან არაანაზღაურებადი. თუ ანაზღაურებადი კრედიტის კვალიფიკაცია გაქვთ და ეს თანხა აღემატება თქვენს საგადასახადო გადასახადს, თქვენ დაგიბრუნდებათ სხვაობა. მაგალითად, თუ თქვენ გაქვთ 500 აშშ დოლარის გადასახადის ვალი და აკმაყოფილებთ 1,000 აშშ დოლარის დასაბრუნებლად გადასახადის კრედიტს, მიიღებთ ჩეკს 500 აშშ დოლარის ოდენობით. თუ კრედიტი ნაწილობრივ ანაზღაურდება, თქვენ დაგიბრუნდებათ სხვაობის პროცენტული თანხა.
პირიქით, არაანაზღაურებადი საგადასახადო კრედიტით, თქვენ არ მიიღებთ გადასახადის ანაზღაურებას, თუ ეს კრედიტი უფრო მეტი ღირს, ვიდრე თქვენ გაქვთ გადასახადებში.
საგადასახადო გამოქვითვები, მეორეს მხრივ, ამცირებს თქვენი შემოსავლის ოდენობას, რომელიც ექვემდებარება გადასახადებს. თუ თქვენ მოხვდებით ფედერალური საშემოსავლო გადასახადის 22%-იან ჯგუფში, მაგალითად, $1,000 გამოქვითვა დაზოგავთ $220-ს.
„პოლიტიკის პერსპექტივიდან ადამიანებმა უნდა გაიგონ, რომ გამოქვითვები, როგორიცაა იპოთეკური პროცენტის გამოქვითვა და საქველმოქმედო შენატანები, უფრო ღირებულია საშემოსავლო გადასახადის მაღალი დონის მქონე ადამიანებისთვის“, ამბობს დოქტორი ანეტ ნელენი, პროფესორი სან ხოსეს სახელმწიფო უნივერსიტეტის სამაგისტრო გადასახადის პროგრამაზე. „თუ ორი ადამიანი 1,000 დოლარს შემოწირავს ქველმოქმედებას, უფრო მაღალი საგადასახადო ჯგუფის წევრი უფრო მეტ სარგებელს მიიღებს“.
დაწერეთ [ელ.ფოსტით დაცულია]
The Little Q: თქვენი ფინანსური კითხვები, უპასუხა
