მრჩევლები მიმართავენ ალტერნატიულ ინვესტიციებს კლიენტების შემდგომი დივერსიფიკაციისთვის

საფონდო და ობლიგაციების ბაზრებზე ვარდნის წინააღმდეგ ბრძოლის შემდეგ, უფრო მეტი ფინანსური მრჩეველი, რომლებიც ცდილობენ თავიანთი კლიენტების შემდგომი დივერსიფიკაციას, მიმართავენ ალტერნატიულ ინვესტიციებს. ბოლო კვლევის Cerulli Associates-ისგან.

ტრადიციული აქტივების კლასების მიღმა, ალტერნატიული ინვესტიციები ჩვეულებრივ ემატება პორტფელებს მეტი დივერსიფიკაციის, შემოსავლის გენერირებისა და უფრო მაღალი შემოსავლის შესაძლებლობისთვის. 

ანგარიშში, რომელიც გამოიკითხა 100 მრჩეველი 2022 წლის პირველი ნახევრის განმავლობაში, აღმოაჩინა საშუალო ალტერნატიული გამოყოფა 14.5%, მრჩევლები მიზნად ისახავდნენ პროცენტების გაზრდას 17.5%-მდე ორ წელიწადში. 

მეტი პირადი ფინანსები:
მდიდრებს ახლა მეტი დრო აქვთ, რათა თავიდან აიცილონ ქონების გადასახადი
აქ არის 6 სტრატეგია, რათა გააკონტროლოთ თქვენი ფინანსები ნებისმიერ ასაკში
რას ნიშნავს Fed-ის შემდეგი მნიშვნელოვანი საპროცენტო განაკვეთი თქვენთვის

მიუხედავად იმისა, რომ ინდუსტრიის საშუალო გამოყოფა ალტერნატივებსა და საქონელზე შეიძლება იყოს უფრო ახლოს 10%, Cerulli ხედავს "ოქროს მომენტს" ამ აქტივებისთვის შემოსავლებზე მოთხოვნის, უფრო მაღალი შემოსავლისა და არასტაბილურობის დაცვის ფონზე, რაც უფრო მეტი პროდუქტი გახდება ხელმისაწვდომი.

გამოკითხულთა თითქმის 70%-მა თქვა, რომ ალტერნატიული ასიგნებების მთავარი მიზეზი იყო „საჯარო ბაზრებზე ზემოქმედების შემცირება“ და 66% მიმართული იყო „არასტაბილურობის შემცირებისკენ“ და „დაღმავალი რისკების დაცვაზე“, ნათქვამია მოხსენებაში. ალტერნატივის სხვა ძირითადი მიზეზები იყო შემოსავლის გამომუშავება, დივერსიფიკაცია და ზრდა.  

ალტერნატიული ინვესტიციები შეიძლება დაიყოს ოთხ კატეგორიად: ჰეჯ-ფონდები, კერძო კაპიტალი, „უძრავი აქტივები“, როგორიცაა უძრავი ქონება ან საქონელი და წინასწარ შეფუთული ინვესტიციები, რომლებიც ცნობილია როგორც „სტრუქტურირებული პროდუქტები“.

”ჩვენ ვიყენებთ ალტერნატივებს გარკვეული პერიოდის განმავლობაში,” - თქვა ეშტონ ლოურენსმა, Goldfinch Wealth Management-ის სერტიფიცირებულმა ფინანსურმა დამგეგმარმა გრინვილში, სამხრეთ კაროლინაში, რომლის ფირმა გამოიყენა აქტივები, რომლებიც ორიენტირებულია მოვლენებზე და კომპანიების შერწყმაზე, თანხებთან ერთად, რომლებიც გვთავაზობენ მინუს დაცვას ყიდვის ვარიანტების საშუალებით. . 

„როდესაც საპროცენტო განაკვეთები უკიდურესად დაბალი იყო, ჩვენ გვინდოდა გვქონოდა ისეთი რამ, რაც პორტფელს დაამაგრებდა, მაგრამ არ იყო დაკავშირებული საპროცენტო განაკვეთებთან“, - თქვა მან.

სკოტ ბიშოპმა, ჰიუსტონში დაფუძნებულ Avidian Wealth Solutions-ის სიმდიდრის გადაწყვეტილებების აღმასრულებელმა დირექტორმა, თქვა, რომ მისმა ფირმამ გამოიყენა კერძო კაპიტალი, კერძო ვალი, ზოგიერთი ჰეჯ-ფონდი და ზოგიერთი „მცირე ინვესტიცია“, რომლებიც ნაკლებად მიმზიდველია უოლ სტრიტის ბანკებისთვის.

ყველაზე პოპულარული ალტერნატიული აქტივებია ეგრეთ წოდებული ლიკვიდური ალტერნატიული ურთიერთდახმარების ფონდები და საბირჟო ვაჭრობის ფონდები, რომლებიც სთავაზობენ ჰეჯ-ფონდის მსგავს სტრატეგიებს ყოველდღიურ ინვესტორებს, Cerulli-ს კვლევის მიხედვით, უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტებთან ერთად, რომლებიც არ არის შეძენილი. და გაიყიდა ბირჟაზე.

ალტერნატიული საინვესტიციო ქოლგის ქვეშ მოქცეული აქტივების მთელი რიგი, ადვილია არასწორად გაიგოთ, რას ფლობთ და რა არის შექმნილი, თქვა ლოურენსმა.

ალტერნატიულ ინვესტიციებში ჩასვლამდე, თქვენ გჭირდებათ მკაფიო გაგება ძირითადი აქტივისა და გარემოს შესახებ, სადაც ის საუკეთესოდ მუშაობს. წინააღმდეგ შემთხვევაში, თქვენ შეიძლება გქონდეთ შეუსაბამო მოლოდინები, თქვა მან.

”ჩაქუჩი არის ინსტრუმენტი და სპატული არის ინსტრუმენტი”, - თქვა მან. ”მაგრამ თუ ჩაქუჩს ავიღებ და სამზარეულოში ბლინების ატრიალებას ვცდილობ, ცუდი გამოცდილება მექნება.”