ერთ დროს ქვრივსაც და ობლებსაც გაურკვეველი მომავალი და შემოსავლის დიდი მოთხოვნილება ჰქონდათ. შეიყვანეთ „ქვრივისა და ობოლი აქციები“ - არსებითად აქციები ლურჯი ჩიპის კომპანიებში, რომლებსაც აქვთ მოგების და დივიდენდების სოლიდური გამოცდილება.
ისინი დაჰპირდნენ საიმედოობას და შემოსავალს დაუცველი ინვესტორებისთვის ჩამოყალიბებული და მომგებიანი კომპანიების მეშვეობით, რომლებიც ნაკლებად მგრძნობიარენი არიან ციკლური აღმავლობისა და ვარდნის მიმართ. თქვენ არ იღებთ ზრდის უფრო სარისკო აქციებს, მაგრამ მიიღებთ შედარებით უსაფრთხოებას და სტაბილურ შემოსავალს.
უკვე თითქმის საუკუნე გავიდა მას შემდეგ, რაც პირველად გამოჩნდა ტერმინი „ქვრივი და ობოლი აქციები“ და მას შემდეგ ბევრი რამ შეიცვალა, ამბობს დევიდ კრისტიანსონი, სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი და ეროვნული ბანკის ფინანსური სიმდიდრის მენეჯმენტის პორტფელის მენეჯერი ვინიპეგში, კანადა.
„[ტერმინი] უფრო გამოსადეგი იყო მაშინ, როცა ადამიანები ფიქრობდნენ, რომ საფონდო ბაზარი იყო ადგილი, სადაც სპეკულირებდნენ, პოტენციურად გამდიდრებდნენ… დიდი, სწრაფი შემოსავლის მიღება შემდეგ დიდ საქმეზე ფსონების დადების გზით“, ამბობს კრისტიანსონი.
Და დღეს? ამ არასტაბილურ ბაზარზე ყველას შეუძლია ისარგებლოს იმით, რომ საკუთარ თავს ქვრივები და ობლები მოეპყრონ.
მიიღეთ უახლესი პერსონალური ფინანსების სიახლეები, რომლებიც გაგზავნილია პირდაპირ თქვენს შემოსულებში MoneyWise-ის საინფორმაციო ბიულეტენი.
საიდუმლო სოუსი ამ სტრატეგიაში
მიუხედავად იმისა, რომ ეს ტერმინი მოძველებულია, კრისტიანსონი ამბობს, რომ მის უკან არსებული პრინციპი გაგრძელდა - ფაქტობრივად, მან ჩაანაცვლა სხვა სტრატეგიები, რათა გახდეს ინვესტიციის მიდგომა.
„ზოგადად, ის, რასაც ადრე ეძახდნენ ქვრივებისა და ობლების აქციებს, ზოგადად აჯობა სხვა კლასს, რომელიც არის… ზრდის აქციები“, ამბობს კრისტიანსონი.
უსაფრთხო და სტაბილური მარაგების ძიება, რომლებსაც ქვრივები და ობლები ანიჭებდნენ უპირატესობას, არ არის რთული. იფიქრეთ დიდ ბანკებზე, საქონელზე ან კომუნალურ კომპანიებზე - ბიზნესებზე, რომლებიც უზრუნველყოფენ აუცილებელ სერვისებს ან პროდუქტებს, რომლებიც ჯერ კიდევ საჭიროა ეკონომიკის მდგომარეობის მიუხედავად.
იმის მიხედვით, თუ როგორ განსაზღვრავთ მას, ზოგიერთი მაგალითი შეიძლება შეიცავდეს Verizon (VZ), WalMart (WMT) და ენერგეტიკულ კომპანია Exxon Mobil (XOM).
მაგრამ ექსპერტები შეგახსენებთ, თუნდაც „დაბალი რისკის აქციების“ შემთხვევაში, არასოდეს არსებობს ნულოვანი რისკი საფონდო ბირჟასთან.
„ვფიქრობ, ნამდვილად მნიშვნელოვანია აღინიშნოს… რომ [თქვენ] ჯერ კიდევ ახორციელებთ ინვესტიციებს საფონდო ბირჟაზე“, ამბობს რაიან გუბიკი, სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი და MRG Wealth Management-ის დამფუძნებელი კალგარიში, კანადა. „გარანტირებული დაბრუნება არ არსებობს. ამ ტიპის აქციებს შეიძლება ჰქონდეთ უფრო ნაკლები რისკის ალტერნატივის კლების ისტორია, მაგრამ მაინც შეგიძლიათ დაკარგოთ ფული. ”
მეტი MoneyWise-სგან
შეარჩიეთ თქვენი პორტფოლიო გონივრულად
ქვრივისა და ობლების სტრატეგია მოსაწყენია, მაგრამ მას მუშაობის გამოცდილება აქვს.
გუბიჩი ურჩევს თავის კლიენტებს და წვრილმანი ინვესტორებს, რომლებიც მიჰყვებიან ამ მიდგომას, დაიმახსოვრონ მისი დაცვა. ნუ მიჰყვებით თქვენს აზრს ან ინტუიციას, თუ რა გზით ხართ ვფიქრობ ბაზარი წავა. ამის ნაცვლად, შეაფასეთ თქვენი მიზნები, რამდენი რისკის გაღება გსურთ, იმ რისკთან შედარებით, რისი მიღებაც შეგიძლიათ. მაშინ - და მხოლოდ ამის შემდეგ - უნდა აირჩიოთ თქვენი ინვესტიცია.
„დავუშვათ, ვიღაც… ამბობს, რომ თავს კომფორტულად ვგრძნობ დიდი რისკის გამო. და ისინი, მაგალითად, იქნებ მარტოხელა დედაა სამი შვილით სახლში და რიგი სხვა ფაქტორები, სიმძლავრე შეიძლება არ ემთხვეოდეს მათ კომფორტის დონეს“, - ამბობს გუბიჩი.
”გეგმისა და სტრატეგიის დაცვა გრძელვადიან პერსპექტივაში იყო დადასტურებული რეცეპტი, რათა დაეხმარონ ადამიანებს თავიანთი მიზნების მიღწევაში, ბაზრის დროის გაანგარიშების მცდელობის წინააღმდეგ”, - ამბობს გუბიჩი. ”და მე ვფიქრობ, რომ ეს არის საერთო დიდი შეცდომა, რომლის დაშვებას ცდილობს ზოგიერთი ინვესტორი, რომელსაც თავად აკეთებ.”
მიიღეთ უახლესი პერსონალური ფინანსების სიახლეები, რომლებიც გაგზავნილია პირდაპირ თქვენს შემოსულებში MoneyWise-ის საინფორმაციო ბიულეტენი.
ეს სტატია შეიცავს მხოლოდ ინფორმაციას და არ უნდა იქნას გაგებული როგორც რჩევა. იგი უზრუნველყოფილია ყოველგვარი გარანტიის გარეშე.
- სამანტა ემანის ფაილებით
ეს სტატია შეიცავს მხოლოდ ინფორმაციას და არ უნდა იქნას გაგებული როგორც რჩევა. იგი უზრუნველყოფილია ყოველგვარი გარანტიის გარეშე.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html