ავსტრალიის ფასიანი ქაღალდებისა და ინვესტიციების კომისია (ASIC) უჩივის Macquarie Bank Ltd-ს, რომელსაც შესაძლოა სერიოზული ჯარიმა დაეკისროს.
ASIC ადანაშაულებს Macquarie-ს ფულადი სახსრების მართვის ანგარიშებში, რამაც საშუალება მისცა მესამე პირებს წვდომა ჰქონოდათ ანგარიშებზე, როგორიცაა ფინანსური მრჩევლები.
როს ენდრიუ ჰოპკინსმა, მსჯავრდებულმა ფინანსურმა მრჩეველმა, მოახერხა 2.9 მილიონი დოლარის გამოტანა Macquarie სისტემის გამოყენებით. გავრცელებული ინფორმაციით, ტრანზაქციები ნაყარი ტრანზაქციების სისტემის მეშვეობით საკომისიო ორგანოს გამოყენებით განხორციელდა.
საკომისიოების სისტემის მეშვეობით ტრანზაქციები არ იყო შემოწმებული ხელით და არ იყო გაფილტრული თაღლითობის მონიტორინგის სისტემის მეშვეობით. საკომისიოს შეგროვების ნაცვლად, ყოფილმა ფინანსურმა მრჩეველმა თანხები გამოიტანა კლიენტების ანგარიშებიდან მისი მართვის ქვეშ.
ჰოპკინსმა აღიარა თხუთმეტი დანაშაული, რის შედეგადაც 2.9 მილიონი დოლარის არასანქცირებული გატანა მოხდა. Macquarie Bank-მა ჰოპკინის კლიენტებს კომპენსაცია აიღო 3.5 მილიონი დოლარით (დაახლოებით).
ASIC ბრალდებები
ASIC ირწმუნება, რომ 2016 წლის მაისიდან 2020 წლის იანვრამდე Macquarie-მ ვერ შეძლო ნაყარი ტრანზაქციების სისტემის მონიტორინგი. გარდა ამისა, ASIC ამტკიცებს, რომ Macquarie-ის მიერ ნაღდი ფულის მენეჯმენტის ანგარიშებზე მესამე მხარის შეზღუდული წვდომის შესახებ აქციები შეცდომაში შემყვანი იყო.
წყარო: ASIC
სარა სასამართლომ, ASIC თავმჯდომარის მოადგილემ თქვა: ”ბატონო. ჰოპკინსმა არასწორად გამოიყენა Macquarie-ის სისტემები ტრანზაქციების დამუშავებით, მისი საფასურის ავტორიტეტის გამოყენებით კლიენტის სახსრების მოსაპარად.
„Macquarie-მ ვერ შეძლო სათანადოდ აღმოაჩინა და თავიდან აიცილა ეს არაავტორიზებული საკომისიო ტრანზაქციები, რომელთაგან ბევრი თითოეული $10,000-ზე მეტი იყო. ბატონი ჰოპკინსის საქციელი არის მაგალითი იმისა, თუ რა შეიძლება მოხდეს არასწორად, როდესაც ბანკები სათანადოდ არ ახორციელებენ თავიანთ სისტემებს და არ ახორციელებენ შესაბამის პროცესებს.
„ASIC-ის საქმე არ არის ფოკუსირებული მისტერ ჰოპკინსის საქციელზე, არამედ Macquarie-ს სავარაუდო მრავალჯერადი წარუმატებლობის შესახებ, რათა გადაედგა სათანადო ნაბიჯები არაავტორიზებული ტრანზაქციების მონიტორინგის, აღმოჩენისა და თავიდან ასაცილებლად“.
Macquarie-ის სპიკერი გამოეხმაურა ASIC-ის ბრალდებებს. „ASIC-ის სასამართლოში ნათქვამია, რომ ეს საკითხი წარმოიშვა დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩევლის 13 კლიენტთან მიმართებაში 2016-2019 წლებში, რომლებმაც მას შემდეგ აღიარეს თაღლითობაში დამნაშავე.
„მას შემდეგ, რაც დამოუკიდებელმა მრჩეველმა ვერ აუნაზღაურა კლიენტებს ზარალი, მაკუარიმ სრულად აუნაზღაურა 13 კლიენტს. Macquarie ეპყრობა თავისი კლიენტების ანგარიშების უსაფრთხოებას უდიდესი სერიოზულობით და აგრძელებს ახალი კონტროლისა და პროცესების დანერგვას, რათა რეაგირება მოახდინოს განვითარებად გარე თაღლითობის გარემოზე. ”
ჯარიმა, რომელსაც სასამართლო გადაწყვეტს, შესაძლოა 3-ჯერ აღემატებოდეს (დაახლოებით $19 მილიონი). კიდევ ერთი შესაძლო სცენარი არის ბრუნვის პროცენტი, რომელიც შეიძლება გადააჭარბოს 500 მილიონ დოლარს.
წინააღმდეგ მიმართული ზომებიც ცოტა ხნის წინ განხორციელდა მარკ ბაბიჯი ASIC-ის მიერ.
ავსტრალიის ფასიანი ქაღალდებისა და ინვესტიციების კომისია (ASIC) უჩივის Macquarie Bank Ltd-ს, რომელსაც შესაძლოა სერიოზული ჯარიმა დაეკისროს.
ASIC ადანაშაულებს Macquarie-ს ფულადი სახსრების მართვის ანგარიშებში, რამაც საშუალება მისცა მესამე პირებს წვდომა ჰქონოდათ ანგარიშებზე, როგორიცაა ფინანსური მრჩევლები.
როს ენდრიუ ჰოპკინსმა, მსჯავრდებულმა ფინანსურმა მრჩეველმა, მოახერხა 2.9 მილიონი დოლარის გამოტანა Macquarie სისტემის გამოყენებით. გავრცელებული ინფორმაციით, ტრანზაქციები ნაყარი ტრანზაქციების სისტემის მეშვეობით საკომისიო ორგანოს გამოყენებით განხორციელდა.
საკომისიოების სისტემის მეშვეობით ტრანზაქციები არ იყო შემოწმებული ხელით და არ იყო გაფილტრული თაღლითობის მონიტორინგის სისტემის მეშვეობით. საკომისიოს შეგროვების ნაცვლად, ყოფილმა ფინანსურმა მრჩეველმა თანხები გამოიტანა კლიენტების ანგარიშებიდან მისი მართვის ქვეშ.
ჰოპკინსმა აღიარა თხუთმეტი დანაშაული, რის შედეგადაც 2.9 მილიონი დოლარის არასანქცირებული გატანა მოხდა. Macquarie Bank-მა ჰოპკინის კლიენტებს კომპენსაცია აიღო 3.5 მილიონი დოლარით (დაახლოებით).
ASIC ბრალდებები
ASIC ირწმუნება, რომ 2016 წლის მაისიდან 2020 წლის იანვრამდე Macquarie-მ ვერ შეძლო ნაყარი ტრანზაქციების სისტემის მონიტორინგი. გარდა ამისა, ASIC ამტკიცებს, რომ Macquarie-ის მიერ ნაღდი ფულის მენეჯმენტის ანგარიშებზე მესამე მხარის შეზღუდული წვდომის შესახებ აქციები შეცდომაში შემყვანი იყო.
წყარო: ASIC
სარა სასამართლომ, ASIC თავმჯდომარის მოადგილემ თქვა: ”ბატონო. ჰოპკინსმა არასწორად გამოიყენა Macquarie-ის სისტემები ტრანზაქციების დამუშავებით, მისი საფასურის ავტორიტეტის გამოყენებით კლიენტის სახსრების მოსაპარად.
„Macquarie-მ ვერ შეძლო სათანადოდ აღმოაჩინა და თავიდან აიცილა ეს არაავტორიზებული საკომისიო ტრანზაქციები, რომელთაგან ბევრი თითოეული $10,000-ზე მეტი იყო. ბატონი ჰოპკინსის საქციელი არის მაგალითი იმისა, თუ რა შეიძლება მოხდეს არასწორად, როდესაც ბანკები სათანადოდ არ ახორციელებენ თავიანთ სისტემებს და არ ახორციელებენ შესაბამის პროცესებს.
„ASIC-ის საქმე არ არის ფოკუსირებული მისტერ ჰოპკინსის საქციელზე, არამედ Macquarie-ს სავარაუდო მრავალჯერადი წარუმატებლობის შესახებ, რათა გადაედგა სათანადო ნაბიჯები არაავტორიზებული ტრანზაქციების მონიტორინგის, აღმოჩენისა და თავიდან ასაცილებლად“.
Macquarie-ის სპიკერი გამოეხმაურა ASIC-ის ბრალდებებს. „ASIC-ის სასამართლოში ნათქვამია, რომ ეს საკითხი წარმოიშვა დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩევლის 13 კლიენტთან მიმართებაში 2016-2019 წლებში, რომლებმაც მას შემდეგ აღიარეს თაღლითობაში დამნაშავე.
„მას შემდეგ, რაც დამოუკიდებელმა მრჩეველმა ვერ აუნაზღაურა კლიენტებს ზარალი, მაკუარიმ სრულად აუნაზღაურა 13 კლიენტს. Macquarie ეპყრობა თავისი კლიენტების ანგარიშების უსაფრთხოებას უდიდესი სერიოზულობით და აგრძელებს ახალი კონტროლისა და პროცესების დანერგვას, რათა რეაგირება მოახდინოს განვითარებად გარე თაღლითობის გარემოზე. ”
ჯარიმა, რომელსაც სასამართლო გადაწყვეტს, შესაძლოა 3-ჯერ აღემატებოდეს (დაახლოებით $19 მილიონი). კიდევ ერთი შესაძლო სცენარი არის ბრუნვის პროცენტი, რომელიც შეიძლება გადააჭარბოს 500 მილიონ დოლარს.
წინააღმდეგ მიმართული ზომებიც ცოტა ხნის წინ განხორციელდა მარკ ბაბიჯი ASIC-ის მიერ.
წყარო: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/