როდესაც ახალგაზრდა ინვესტორები იზრდებიან თავიანთ სიმდიდრეს, ფინანსური სერვისების ფირმები იძენენ თაობაში ერთხელ შესაძლებლობას, გაიტანონ ახალი ბიზნესი, ნათქვამია მენეჯმენტის საკონსულტაციო ფირმის მოკლე ინფორმაციაში. კომპანია Bain & Company. სიმდიდრის მენეჯმენტი არის მნიშვნელოვანი გზა, რომლის მეშვეობითაც შეგიძლიათ დაუკავშირდეთ ინვესტორების ამ ახალ თაობას. მაგრამ მნიშვნელოვანია გვესმოდეს, რომ მომავალ კლიენტებს სურთ, რომ მათმა მრჩევლებმა უზრუნველყონ კონკრეტული სერვისები და გამოცდილება. აი, რა უნდა იცოდნენ მრჩევლებმა ახალგაზრდა, მდიდარ კლიენტებზე – და როგორ გამოიყენონ ეს ბაზარი.
თუ თქვენ ეძებთ თქვენი ფინანსური საკონსულტაციო ბიზნესის გაზრდას, შეამოწმეთ SmartAsset-ის SmartAdvisor პლატფორმა. ჩვენ ვათავსებთ სერტიფიცირებულ ფინანსურ მრჩევლებს შესაბამის კლიენტებთან აშშ-ში
რა სურთ ახალგაზრდა, შეძლებულ კლიენტებს მრჩევლებისგან
შემდეგი თაობის კლიენტებთან ინტერვიუების საფუძველზე, ბეინმა გამოავლინა ექვსი პრიორიტეტი, რომელიც ამ განვითარებად მომხმარებელთა ბაზას აქვს თავისი სიმდიდრის მართვის გუნდისთვის:
ქსელში. ახალგაზრდა კლიენტებს სურთ დაკავშირება თანატოლებთან და ფართო სოციალურ ქსელებთან. სიმდიდრის მართვის ფირმები შეუძლია დააკმაყოფილოს ეს მოთხოვნა იმ ტექნოლოგიების განვითარებით, რომლებიც ხელს უწყობენ ამ კავშირებს.
Გამოკვლევა. ახალ კლიენტებს სურთ წვდომა აქტივების მთელ რიგ კლასებზე, მათ შორის კრიპტოვალუტაზე, ხელოვნებასა და კერძო კაპიტალზე, ამბობს ბეინი.
თვითმმართველობის გადაწყვეტა. ინვესტორთა ამ ჯგუფს სურს იყოს ინფორმირებული და მიიღოს საკუთარი საინვესტიციო გადაწყვეტილებები.
ჰოლისტიკური დაგეგმვა. ახალგაზრდა კლიენტებს სწყურიათ ყოვლისმომცველი და პერსონალიზებული რჩევები და არა მხოლოდ პროდუქტები.
გამარტივება. განვითარებად კლიენტებს სურთ გამარტივებული და ადვილად გამოსაყენებელი ციფრული ფუნქციები და საგანმანათლებლო პლატფორმები, რომლებიც ამცირებს დოკუმენტაციას.
გავლენას ახდენს. ახალგაზრდა, შეძლებულ კლიენტებს უყურებენ გარემოსდაცვითი, სოციალური და მმართველობის (ESG) ფაქტორები და ინიციატივები.
ამ პრიორიტეტების დაკმაყოფილებას, სავარაუდოდ, დასჭირდება პარტნიორობა wealthtech-ის სხვადასხვა პროვაიდერებთან, ამბობს ბეინი.
გარდა ამისა, ეს კლიენტები ეწინააღმდეგებიან ადვილად კლასიფიცირებას ტრადიციულ სეგმენტებად, რომლებსაც იყენებენ სიმდიდრის მენეჯერები. „მათ სურთ აირჩიონ შესაბამისი არხი, სერვისის დონე ან ინვესტიცია კონკრეტული სიტუაციისთვის“, ამბობს ბეინი. ”დინამიური სეგმენტაცია, რომელიც ინფორმირებულია რეალურ დროში ქცევითი მონაცემებით, გახდება ფირმების განვითარების მნიშვნელოვანი შესაძლებლობა.”
როგორ იძენენ ახალგაზრდა ინვესტორები სიმდიდრეს
განვითარებადი მილიონერები არის პერსპექტიული კლასი, რომელიც წარმოადგენს არამომსახურებულ ბაზარს და შანსს ახალი ბიზნესის გატანა, რომელიც გაგრძელდება ათწლეულების განმავლობაში. „ამ მზარდი ჯგუფიდან (20-დან 45 წლამდე) ბევრი არასრულფასოვანია - მათ შორის პროფესიონალები (ახალგაზრდა კოჰორტის 69%), მეწარმეები (22%) და მეორე ან მესამე თაობის მდიდარი ოჯახები (9%)“, - ნათქვამია Bain-ში. მოკლე.
მაშინაც კი, თუ ისინი არ ემსახურებიან ათასწლეულ მილიონერებს, მრჩევლები გონივრული არიან, ყურადღება გაამახვილონ ამ თაობაზე და მის სურვილებსა და საჭიროებებზე. ფაქტობრივად, მილენიალებს ჰქონდათ საშუალო წმინდა ღირებულება $278,000-ზე მეტი 2021 წელს, კვლევისა და საკონსულტაციო ჯგუფის Cerulli Associates-ის მიხედვით. ეს არის საშუალო წლიური ზრდა 23.1%-ით 2016 წლიდან და ნებისმიერი თაობის ზრდის ყველაზე მაღალი მაჩვენებელი.
რა უნდა იცოდნენ მრჩევლებმა
ფინანსური მრჩევლებისთვის იმის გაგება, თუ რა სურთ ახალგაზრდა, შეძლებულ კლიენტებს, არის ინვესტიცია მომავალში. მაგრამ სიმდიდრის მენეჯმენტის კომპანიების უმეტესობა ამჟამად არ აკმაყოფილებს ათასწლეულების მოთხოვნებს. „არც ერთმა კონკურენტმა, იქნება ეს ბანკი, საბროკერო თუ wealthtech კომპანია, ჯერ არ მიუწოდებია იდეალური გამოცდილება ამ განვითარებადი სეგმენტისთვის“, - ნათქვამია Bain & Company-ის ბრიფინგში.
ახალგაზრდა შეძლებულმა მომხმარებლებმა ასევე აღნიშნა, რომ ბევრი სიმდიდრის მენეჯერის ვებსაიტები უჭირდათ ნავიგაცია და არ აკლდათ „მათ პორტფელებზე მორგებული ბაზრის მოსანელებელი განახლებები“. მათ ხანდახან უჭირდათ მრჩევლებთან წვდომა და სურდათ დამატებითი სერვისები, როგორიცაა საგადასახადო ოპტიმიზაცია, სადაზღვევო დაფარვა ან ქონების დაგეგმვა.
Bain-ის მოკლე სტატია იკვლევს რამდენიმე სტრატეგიას, რომელიც შეიძლება მსხვილმა ორგანიზაციებმა მიიღონ კლიენტის ამ მზარდი მოთხოვნის დასაკმაყოფილებლად. ეს ტექნიკა მოიცავს ფართომასშტაბიან ნაბიჯებს, როგორიცაა wealthtech ფირმების შეძენა.
მაგრამ უფრო მცირე მოთამაშეებმაც კი უნდა იცოდნენ სიმდიდრის მენეჯმენტის ლანდშაფტის ცვალებადობა.
„მიუხედავად იმისა, რომ სიმდიდრის მენეჯმენტის ბაზარი ყვავის, მომდევნო რამდენიმე წელი არ გვთავაზობს მარტივ, სწორხაზოვან ზრდას“, ნათქვამია ბეინის ბრიფინგში. „შეძლებული კლიენტების ნაზავი სწრაფად იცვლება და მათ აქვთ საჭიროებები და პრიორიტეტები, რომელთა დალაგებაც ბევრმა სიმდიდრის მენეჯმენტმა ფირმამ ახლახან დაიწყო. ამ პრიორიტეტების ღრმა გაგება და ბიზნესის განვითარება, რომელიც მათ ეფექტურად მოერგება, არსებითი იქნება მოთხოვნის ახალი ზრდისთვის ღირებულების შესაქმნელად.”
ქვედა ხაზი
როდესაც ახალგაზრდა ინვესტორები იძენენ სიმდიდრეს, საზრიანი მრჩევლები შენიშნავენ რას მოითხოვენ თავიანთი სიმდიდრის მენეჯმენტის გუნდებისგან და პირისპირ დააკმაყოფილებენ ამ პრიორიტეტებს.
რჩევები თქვენი ფინანსური საკონსულტაციო ბიზნესის განვითარებისთვის
მოდით ვიყოთ თქვენი ორგანული ზრდის პარტნიორი. თუ თქვენ ეძებთ თქვენი ფინანსური საკონსულტაციო ბიზნესის გაზრდას, შეამოწმეთ SmartAsset-ის SmartAdvisor პლატფორმა. ჩვენ ვათავსებთ სერტიფიცირებულ ფინანსურ მრჩევლებს შესაბამის კლიენტებთან აშშ-ში
გააფართოვეთ თქვენი რადიუსი. SmartAsset-ის ბოლო კვლევის აჩვენებს, რომ ბევრი მრჩეველი ელის, რომ გააგრძელებს კლიენტებთან შეხვედრებს დისტანციურად COVID-19-ის შემდეგ. განიხილეთ თქვენი ძიების გაფართოება და ინვესტორებთან მუშაობა, რომლებსაც უფრო კომფორტული აქვთ ვირტუალური შეხვედრების გამართვა ან პირად შეხვედრების დაშორება.
ფოტო კრედიტი: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
პოსტი Bain & Co. განსაზღვრავს რა სურთ ახალგაზრდა, შეძლებულ კლიენტებს მრჩევლებისგან გამოჩნდა პირველი SmartAsset ბლოგი.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html