ბანკის აქციები: JPMorgan Earnings Top Views; Citigroup Wells Fargo On Tap

JPMorgan Chase (JPM) და Wells Fargo (WFC) მეოთხე კვარტლის მოსალოდნელზე უკეთესი მოგება გამოაცხადა პარასკევის დასაწყისში Citigroup (C) ონკანის გახსნამდე, ფედერალური სარეზერვო გეგმის ფონზე, გაზარდოს საპროცენტო განაკვეთები უახლოეს თვეებში და Omicron-ის გავლენა ეკონომიკაზე. JPM-ის აქციები და Citigroup-ი დაეცა წინასამარკეტო ვაჭრობაში, ხოლო Wells Fargo გაიზარდა.

X

მოხსენებები მოდის მას შემდეგ, რაც ფედერალური სარეზერვო პოლიტიკის ცვლილებების მოლოდინი აძლიერებს ობლიგაციების შემოსავალს და საპროცენტო განაკვეთებს. უფრო მაღალი საპროცენტო განაკვეთები სარგებელს მოუტანს ბანკებს, რომლებიც მეტ ფულს შოულობენ მათ მიერ გაცემული სესხებიდან. CFRA Research-ის ანალიტიკოსი კენეტ ლეონი ამბობს, რომ ბოლოდროინდელ შენიშვნაში კლიენტებისთვის, სამომხმარებლო სესხების აქტივობა უმჯობესდება, მაგრამ ჯერ კიდევ პანდემიამდელ დონეებზე დაბალია. 2020 წლის მარტში ბანკის სამომხმარებლო სესხებმა პიკს მიაღწია 859 მილიარდ დოლარად, შემდეგ კი დაეცა 743 მილიარდ დოლარამდე 2021 წლის აპრილში. 2021 წლის დეკემბრის ბანკის სამომხმარებლო სესხების ნაშთები სულ რაღაც 800 მილიარდ დოლარზე ნაკლებია.

Omicron Impact

იმავდროულად, მსხვილი ბანკები ასევე დაზარალდებიან სამომხმარებლო ხარჯების შენელებით, რადგან ინფლაცია გაიზარდა მეოთხე კვარტალში და ომიკრონი მოიცვა ქვეყანაში.

”ახლოვადიან პერსპექტივაში მოაქვს გაურკვევლობა და გარკვეული სისუსტე სამომხმარებლო ხარჯების გზის შესახებ, სეზონური ნელი პერიოდისა და პოტენციური ომიკრონის ეფექტების გამო,” - თქვა ლეონმა. ”ჩვენ ვფიქრობთ, რომ ეს შეიძლება იყოს გარდამავალი, თუ omicron ვარიანტი იქნება კონტროლის ქვეშ, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც მივდივართ 2022 წლის გაზაფხულის სეზონზე.”

CPI ინფლაციის მაჩვენებელი მიაღწია ახალ 39 წლის მაქსიმუმს, მაგრამ Dow Jones იზრდება

საინვესტიციო აქტივობა აგრძელებს აქტიურობას. კაპიტალის ბაზრების აქტივობა 19%-ით გაიზარდა წელიწადში 1.3 ტრილიონ დოლარამდე 2021 წელს, რაც აღნიშნავს ყველაზე ძლიერ პერიოდს მას შემდეგ, რაც ჩანაწერები დაიწყო 1980 წელს, წერს ლეონი. 

„კაპიტალით ვაჭრობის მოცულობა და ტრანზაქციის საკომისიო მნიშვნელოვნად გაიზარდა ინვესტორების უფრო დიდი მონაწილეობით, კაპიტალის შემოდინებით და საცალო ინვესტორების აქტიური ვაჭრობით“, - წერს ლეონი. „ჩვენ ვფიქრობთ, რომ საინვესტიციო ბანკებს შეუძლიათ განახორციელონ 8%-10% დამატებული ზრდა ყოველწლიურად ვალების ანდერრაიტინგის საკომისიოში ახალი ემისიებიდან, რაც გამოწვეულია მაღალი შემოსავლიანობის კორპორატიული ობლიგაციების გამოშვებით.

სხვაგან, მსხვილ ბანკებს ექნებათ ნაკლები ფულადი რეზერვები ბოლო კვარტალში გასაშვებად. მათ შექმნეს უზარმაზარი ფულადი რეზერვები პანდემიის დასაწყისში, ელოდნენ სესხის დაფარვას, რადგან ხალხი სამუშაო დაკარგა. თუმცა, ამ რეზერვებიდან ბევრი არ იყო საჭირო და ბოლო რამდენიმე კვარტლის განმავლობაში დაბრუნდა. შედეგად, ამ კვარტალში შემოსატანი თანხა ნაკლებია მოგების გასაზრდელად.

JPMorgan მოგება

შეფასებები: FactSet-ის ანალიტიკოსებმა დაინახეს JPMorgan-ის შემოსავალი 3 დოლარით თითო აქციაზე, რაც 21%-ით შემცირდა გასული წლის მაჩვენებელთან შედარებით. შემოსავალმა 29.78 მილიარდი დოლარი შეადგინა, რაც 1.3%-ით შემცირდა გასულ წელთან შედარებით.

შედეგები: JPMorgan-ის მოგება აქციაზე 3.33 დოლარამდე შემცირდა, ხოლო შემოსავალი 30.35 მილიარდ დოლარამდე გაიზარდა.

JPMorgan-ის მოგებამ გაზარდა სესხის ზარალის რეზერვებიდან 1.3 მილიარდი დოლარის გამოთავისუფლებით. დაკრედიტება გაიზარდა, განსაკუთრებით მისი სიმდიდრის მართვის განყოფილებაში.

ბანკის აქციები: JPM Stock 

პარასკევის დასაწყისში საფონდო ბირჟაზე აქციები 3.2%-ით დაეცა 162.90-მდე. JPM აქციას აქვს ბრტყელი ყიდვის წერტილი 173.06, MarketSmith სქემის ანალიზის მიხედვით.

აქციებმა მოიმატა ბოლო რამდენიმე დღის განმავლობაში, მას შემდეგ, რაც 50 იანვარს 4-დღიან ხაზს გადააჭარბა. JPM აქციების ფარდობითი სიძლიერის ხაზი აღმავალი ტენდენციაა. მისი RS რეიტინგი არის 77 საუკეთესო შესაძლო 99-დან. მისი EPS რეიტინგი არის 79.

მოგება Wells Fargo

შეფასებები: ანალიტიკოსები ელოდნენ Wells Fargo-ს მოგებას 1.04 აშშ დოლარს აქციაზე, რაც 63%-ით აღემატება გასული წლის ანალოგიურ პერიოდს. ნახვები არის 18.79 მილიარდი დოლარის შემოსავალი, 4.8%-იანი ზრდა.

შედეგები: GAAP-ის მოგებამ შეადგინა 1.38 დოლარი აქციაზე, ხოლო შემოსავალი 20.86 მილიარდ დოლარამდე გაიზარდა.

Wells Fargo საფონდო

აქციები 2.7%-ით გაიზარდა პარასკევის დასაწყისში 57.50-მდე. WFC-ის მარაგი გაფართოვდა იანვრის დასაწყისში გარღვევის შემდეგ, 52.66 ბრტყელი ყიდვის წერტილის ზემოთ. WFC აქციას აქვს RS რეიტინგი 95 და EPS რეიტინგი 68. მისი ფარდობითი სიძლიერის ხაზი აღმავალი ტენდენციაა და მიაღწია მაქსიმუმს, რომელიც არ ყოფილა გასული აპრილის შემდეგ.

Citigroup შემოსავალი

შეფასებები: ანალიტიკოსები ხედავენ, რომ Citigroup-ის მოგება ერთ აქციაზე 1.72 აშშ დოლარია, რაც 16.8%-ით ნაკლებია წლის წინა კვარტალში. მოსალოდნელია, რომ შემოსავალი გაიზრდება 2.1%-ით და 16.85 მილიარდ დოლარამდე.

შედეგები: გადახედე პარასკევს.

პარასკევს ადრე Citigroup დათანხმდა საბანკო ოპერაციების გაყიდვას სამხრეთ-აღმოსავლეთ აზიის ოთხ ქვეყანაში 2.7 მილიარდ დოლარად. მის ინდონეზიაში, მალაიზიაში, ტაილანდისა და ვიეტნამის ოპერაციებს იძენს სინგაპურში დაფუძნებული United Overseas Bank.

Citigroup Stock

აქციები 1.7%-ით დაეცა და 66.60 ნიშნულამდე შეადგინა ბაზრობამდე ვაჭრობაში. Citigroup-ის აქცია 74.74 ორმაგი ქვედა ყიდვის წერტილისკენ ადის. აქციები დაბრუნდა 50-დღიან ზღვარზე მაღლა, დეკემბერში ბოლოში ჩასვლის შემდეგ.

Citigroup-ის ფარდობითი სიძლიერის ხაზი კვლავ მაღლა მოძრაობს რამდენიმე კვირის დაცემის შემდეგ. მისი RS რეიტინგი ჯერ კიდევ მხოლოდ 39-ია, ხოლო მისი EPS რეიტინგი არის მყარი 89.

მიჰყევით Adelia Cellini Linecker- ს Twitter- ზე @IBD_Adelia.

თქვენ ასევე მოგეწონებათ:

არის Citigroup– ის საფონდო ყიდვა ახლავე?

რატომ ამ IBD ინსტრუმენტი ამარტივებს ტოპ აქციების ძიებას

გსურთ მიიღოთ სწრაფი მოგება და თავიდან აიცილოთ დიდი ზარალი? სცადეთ SwingTrader

როგორ უნდა იცოდეთ, რომ დროა გაყიდოთ თქვენი საყვარელი აქციები