მან დასძინა, რომ იყო "პროგრამული უზრუნველყოფის გამოყენება მომხმარებელთა სახსრების ბოროტად გამოყენების დასამალად".
რეიმ დამატებითი დეტალები არ მოგვაწოდა. მაგრამ მისი განცხადება აშკარად ძირს უთხრის ბექმენ-ფრიდის უარყოფას, რომ უკანა კარი არსებობდა, რაც მას საშუალებას აძლევდა შეცვალოს ჩანაწერები ისე, რომ მესამე მხარეები, მათ შორის აუდიტორები და ინვესტორები არ შეამჩნევდნენ.
Reuters-მა გასულ კვირას გაავრცელა ინფორმაცია, რომ FTX-ის ფინანსურმა მონაცემებმა აჩვენა, რომ წიგნებში იყო „უკანა კარი“, შექმნილი „შეკვეთილი პროგრამული უზრუნველყოფით“. ეს იყო აღწერილი, როგორც გზა, რომ ბანკმენ-ფრიდს შეეძლო წიგნების მომზადება ყოველგვარი გაფრთხილების გარეშე.
$1 მილიარდი პერსონალური სესხი „მიუღებელი მენეჯმენტის პრაქტიკა მოიცავდა დაუცველი ჯგუფური ელ.ფოსტის ანგარიშის გამოყენებას, როგორც root მომხმარებლის, კონფიდენციალურ პირად გასაღებებზე და კრიტიკულად მგრძნობიარე მონაცემებზე წვდომისათვის FTX ჯგუფის კომპანიებისთვის მთელ მსოფლიოში“, - წერს რესტრუქტურიზაციის ვეტერანი.
FTX-ის გადახდისუუნარობა განპირობებული იყო ა ლიკვიდურობა დეფიციტი, როდესაც კლიენტები ცდილობდნენ თანხების გატანას პლატფორმიდან. როგორც ჩანს, ლიკვიდურობის დეფიციტი იყო FTX-ის დამფუძნებლის მიერ FTX-დან Alameda Research-ისთვის 10 მილიარდი დოლარის კლიენტების სახსრების გადაცემის შედეგი.
FTX-ს $1-დან $2 მილიარდამდე დეფიციტი ემუქრება.
როგორც კრიპტო ბირჟა, FTX ასრულებდა შეკვეთებს მათი კლიენტებისთვის, იღებდა მათ ნაღდ ფულს და ყიდულობდა კრიპტოვალუტებს მათი სახელით. FTX მოქმედებდა როგორც მეურვე, რომელიც ფლობდა კლიენტების კრიპტოვალუტებს.
შემდეგ FTX-მა გამოიყენა თავისი კლიენტების კრიპტო აქტივები, მისი ძმის კომპანიის Alameda Research სავაჭრო ფილიალის მეშვეობით, ნაღდი ფულის გამოსამუშავებლად სესხის აღების ან მარკეტინგის გზით. ნასესხები FTX ნაღდი ფული გამოიყენებოდა სხვა კრიპტო ინსტიტუტების გადასარჩენად 2022 წლის ზაფხულში.
ამავდროულად, FTX იყენებდა მის მიერ გამოშვებულ კრიპტოვალუტას, FTT, როგორც გირაოს. ბალანსი . ეს წარმოადგენდა მნიშვნელოვან ექსპოზიციას, კონცენტრაციის რისკისა და არასტაბილურობის FTT-ის.
ჯონ რეის თქმით, Bankman-Fried-მა Alameda-სგან 1 მილიარდი დოლარის პირადი სესხი მიიღო. ფირმამ ასევე მისცა 543 მილიონი დოლარის პერსონალური სესხი სინგს, ხოლო 55 მილიონი აშშ დოლარი Ryan Salame-ს, FTX Digital Markets-ის ერთ-ერთი შვილობილი კომპანიის აღმასრულებელ დირექტორს.
სახლების ყიდვა ”ბაჰამის კუნძულებზე მე მესმის, რომ FTX ჯგუფის კორპორატიული სახსრები გამოიყენებოდა თანამშრომლებისა და მრჩევლებისთვის სახლებისა და სხვა პირადი ნივთების შესაძენად,” - თქვა გამოცდილი აღმასრულებელი.
”მე მესმის, რომ არ არსებობს დოკუმენტაცია ზოგიერთი ამ ტრანზაქციისთვის, როგორც სესხი, და რომ გარკვეული უძრავი ქონება დაფიქსირდა ამ თანამშრომლებისა და მრჩევლების პირად სახელზე ბაჰამის კუნძულების ჩანაწერებში.”
მან ასევე აღნიშნა, რომ ბიზნესის ხარჯების ანაზღაურებისთვის თანამშრომლებს მხოლოდ ჩეთით უნდა წარედგინათ მოთხოვნა და ზედამხედველი დაუყოვნებლივ დაამტკიცებდა პერსონალიზებულ emoji-ს.
„მოვალეებს არ ჰქონდათ ისეთი ტიპის გაცემის კონტროლი, რომელიც, ჩემი აზრით, შესაფერისია ბიზნეს საწარმოსთვის“, - წერს ახალი აღმასრულებელი დირექტორი. „მაგალითად, FTX ჯგუფის თანამშრომლებმა წარადგინეს გადახდის მოთხოვნა ონლაინ „ჩატის“ პლატფორმის მეშვეობით, სადაც ზედამხედველების განსხვავებული ჯგუფი ამტკიცებდა თანხებს პერსონალიზებული emoji-ებით პასუხის გაცემით“.
დაბოლოს, რეიმ თქვა, რომ მან ჯერ კიდევ ვერ შეძლო ზოგიერთი სავარაუდო თანამშრომელის პოვნა, ვარაუდობს, რომ ზოგი გაიქცა ან არ არსებობდა.
”ამ დროისთვის, მოვალეებმა ვერ შეძლეს მოამზადონ სრული სია, თუ ვინ მუშაობდა FTX Group-ში,” - თქვა მან. ”განმეორებითი მცდელობები, რათა დადგინდეს გარკვეული სავარაუდო თანამშრომლები მათი სტატუსის დასადასტურებლად, დღემდე წარუმატებელი აღმოჩნდა.”