საუკეთესო დივიდენდის აქციები საიმედო შემოსავლისთვის: 2023 წლის მარტი

რა არის კარგი დივიდენდის აქციების ყიდვა? სწორი პასუხი დამოკიდებულია თქვენს ფინანსურ მიზნებზე.

დივიდენდის აქციებთან დაკავშირებით, ჩვეულებრივ, ურთიერთგარიგება ხდება მოსავლიანობასა და საიმედოობას შორის. სხვაგვარად რომ ვთქვათ, დივიდენდის გადამხდელები, რომლებიც გამოიმუშავებენ მაქსიმალურ შემოსავალს თქვენი საინვესტიციო დოლარისთვის, ყოველთვის არ არიან ყველაზე სანდო. და ყველაზე საიმედო დივიდენდის აქციები, ასევე, მათ შეიძლება არ მიაწოდონ უმაღლესი გადახდა.

მოსავლიანობა Vs. საიმედოობა

ეს გარიგება აზრი აქვს. დივიდენდები მოიხმარს უამრავ ფულს. იმისათვის, რომ კომპანიამ საიმედოდ გადაიხადოს დივიდენდები ათწლეულების განმავლობაში - კარგი ეკონომიკისა და ცუდი ეკონომიკის საშუალებით - მისი კაპიტალის გამოყენება დისციპლინირებული უნდა იყოს. ზრდის აგრესიულმა სტრატეგიებმა ან აქციონერების აგრესიულმა გადახდებმა შეიძლება დივიდენდების პროგრამა რისკის ქვეშ დააყენოს.

საბედნიეროდ, თქვენ ინვესტორი ხართ და არა აღმასრულებელი დირექტორი. თქვენ არ გჭირდებათ სრული გარიგების გაკეთება მოსავლიანობასა და საიმედოობას შორის. თქვენ შეგიძლიათ დააბალანსოთ ეს ორი დივერსიფიკაციის გზით.

იმისათვის, რომ იპოვოთ ბალანსი, რომელიც შეესაბამება თქვენს კომფორტის დონეს, წაიკითხეთ უფრო დეტალურად უფრო მაღალი შემოსავლიანობის დივიდენდის აქციებზე, რასაც მოჰყვება ყველაზე სანდო დივიდენდის გადამხდელების მიმოხილვა. იქიდან ჩვენ განვიხილავთ დივიდენდის ძირითად მეტრიკას, რომელიც დაგეხმარებათ აირჩიოთ თქვენი საუკეთესო ინვესტიციები.

40-წლიანი მაღალი ინფლაციის პირობებში, რომელიც 7%-ზე მეტს აღწევს, დივიდენდის აქციები გთავაზობთ ერთ-ერთ საუკეთესო გზას ინფლაციის დასაძლევად და საიმედო შემოსავლის ნაკადის შესაქმნელად. დააწკაპუნეთ აქ ჩამოსატვირთად „ხუთი დივიდენდის აქცია ინფლაციის დასამარცხებლად“, Forbes-ის დივიდენდების ექსპერტის, ჯონ დობოსის სპეციალური ანგარიში.

ყველაზე მაღალი სარგებელი დივიდენდები

შეგახსენებთ, დივიდენდის სარგებელი არის წლიური დივიდენდის გადახდა, გაყოფილი აქციების ფასზე. თუ თქვენ ყიდულობთ აქციას 100 დოლარად და წლიური დივიდენდის გადახდა არის $5, სარგებელი არის 5%.

ყველაზე მაღალი სარგებელი დივიდენდის აქციები და ფონდები იხდიან 5%-დან 12%-მდე ან მეტი დიაპაზონში. ზოგადად, რაც უფრო მაღალია მოსავლიანობა, მით უფრო სავარაუდოა, რომ ის იყოს არათანმიმდევრული ან არამდგრადი.

ზიმი: მაღალი მოსავლიანობის მაგალითი

კონტეინერების გადაზიდვის კომპანია ინტეგრირებული გადაზიდვის სერვისების Zim (ZIM) არის მაღალი სარგებელი დივიდენდის გადამხდელის საინტერესო მაგალითი. Zim-ის აქციების ფასი მიმდინარე წლის მეოთხე კვარტალში დარჩა 20$-მდე დაბალ-შუა რიცხვებში. დეკემბრის დივიდენდის ჩათვლით, Zim გადაიხდის 27.55 აშშ დოლარს თითო აქციაზე დივიდენდებში 2022 წელს. ეს არის ასტრონომიული (და არა მდგრადი) სარგებელი 100%-ზე მეტი.

Zim-ის 2022 წლის აქციონერთა გადახდები მოიცავდა სპეციალურ დივიდენდს 17 აშშ დოლარის ოდენობით თითო აქციაზე მარტში. ტრანსპორტირების ხარჯებისა და მოცულობის გაზრდის წყალობით, კომპანიის ნაღდი ფული წინა წელთან შედარებით გაიზარდა. ბენეფიციარები იყვნენ აქციონერები. მას შემდეგ ზიმის გამოცხადებული დივიდენდები იყო:

• მაისში $ 2.85
• აგვისტოში 4.75 XNUMX აშშ დოლარი
• 2.95 დოლარი დეკემბერში

თქვენ ხედავთ, რომ კომპანია ვალდებულია დაუბრუნოს ღირებულება აქციონერებს. მაგრამ, ეს გადახდები მერყეობს ფართო ზღვარით.

ასევე აღსანიშნავია, რომ Zim-ის აქციების ფასი არასტაბილური იყო. 2022 წლის მარტში ზიმი ვაჭრობდა დაბალ 70 დოლარად. მეოთხე კვარტალში ზიმის ფასი 30 დოლარზე დაბალი იყო.

რა უნდა უყუროთ მაღალი დივიდენდების შემოსავალს

თქვენ შეგიძლიათ აიღოთ გათვლილი რისკი მაღალშემოსავლიან დივიდენდებზე, როგორიცაა Zim, მაგრამ გონივრულია, ჯერ რამდენიმე შეკითხვა დაისვათ. აქცენტი არის აქციების ფასების ტენდენცია და კომპანიის ზრდის ინიციატივები.

1. აქციების ფასის კლება

აქციების ფასის კლება მათემატიკურად ზრდის დივიდენდების შემოსავალს. გახსოვთ ჩვენი 100 დოლარიანი აქცია, რომელიც 5%-ს იძლევა? თუ ამ აქციის ფასი დაეცემა 75 დოლარამდე და დივიდენდი იგივე დარჩება, სარგებელი იზრდება 6.7%-მდე.

აქციების ფასი იკლებს, როდესაც ინვესტორები კარგავენ ნდობას კომპანიის ღირებულების შექმნის მუდმივ შესაძლებლობებში. ძირითადი ფაქტორები შეიძლება დაკავშირებული იყოს ეკონომიკასთან, ინდუსტრიასთან ან თავად კომპანიასთან.

თუ ხედავთ აქციების ფასის კლების ტენდენციას, შეხედეთ გაიგოთ რატომ. დროებითმა გამოშვებამ შეიძლება არ შეცვალოს აქციის მიმზიდველობა, მაგრამ გრძელვადიანმა პრობლემამ შეიძლება შეცვალოს.

2. მისაღები ზრდის ინიციატივების ნაკლებობა

კომპანიას აქვს ჭარბი ნაღდი ფულის გამოყენების ორი ძირითადი არჩევანი. მას შეუძლია დააფინანსოს ზრდის ინიციატივები, როგორიცაა გეოგრაფიული გაფართოება, შესყიდვები ან პროდუქტის განვითარება. ან, მას შეუძლია დაუბრუნოს ჭარბი ნაღდი ფული თავის აქციონერებს დივიდენდების ან აქციების გამოსყიდვის გზით.

თუ ჭარბი ნაღდი ფული მთლიანად მიეწოდება აქციონერებს, ეს შეიძლება ნიშნავს, რომ კომპანიას არ აქვს რაიმე მისაღები ზრდის შესაძლებლობები. ეს არ არის კარგი საფონდო ბირჟის გრძელვადიანი პერსპექტივისთვის.

დაბალ დონეზეც კი, ინფლაცია ანადგურებს სიმდიდრეს, მაგრამ ამჟამინდელი ტემპებით ის სრულიად სასიკვდილოა. დაიცავი თავი დივიდენდის აქციებით, რომლებიც გაზრდის მათ გადასახადებს უფრო სწრაფად, ვიდრე ინფლაცია. დააწკაპუნეთ აქ ჩამოსატვირთად „ხუთი დივიდენდის აქციები ინფლაციის დასამარცხებლად“, Forbes-ის დივიდენდების ექსპერტის, ჯონ დობოსის სპეციალური ანგარიში.

REITs vs. ტრადიციული აქციები

REIT ნიშნავს უძრავი ქონების საინვესტიციო ნდობას; ეს არის კომპანიები, რომლებიც ფლობენ და მართავენ უძრავ ქონებას და მასთან დაკავშირებულ აქტივებს. როდესაც თქვენ იკვლევთ მაღალშემოსავლიან დივიდენდების გადამხდელებს, შეგიძლიათ შეამჩნიოთ, რომ REIT-ებს ხშირად უფრო მაღალი შემოსავალი აქვთ, ვიდრე ტრადიციულ აქციებს.

ამის ორი ძირითადი მიზეზი არსებობს. პირველი, REIT-ებმა კანონით უნდა გაანაწილონ თავიანთი შემოსავლის 90% ან მეტი აქციონერებზე. მეორეც, REIT ბიზნეს მოდელი აწარმოებს უამრავ საიმედო ფულს, ქირის ან იპოთეკის გადახდების გზით.

REITs და აქციები მაღალი დივიდენდური შემოსავალით

ქვემოთ მოყვანილი ცხრილი გვიჩვენებს რვა პოპულარულ აქციას და REIT-ს, რომლებიც 5.5% ან მეტს იძლევა.

აქ ორი ორნიშნა სარგებელი მოდის იპოთეკური REIT-ებიდან. ხედავთ, სიაშია ნავთობისა და გაზის და ტელეკომის კომპანიებიც. მიუხედავად იმისა, რომ ზოგიერთ ინდუსტრიას შეუძლია სხვებთან შედარებით უფრო მაღალი შემოსავლის მხარდაჭერა, გახსოვდეთ დივიდენდების პორტფელი დივერსიფიცირებული. გრძელვადიანი, ფართო ინდუსტრიის ექსპოზიცია უკეთესად მოგემსახურებათ.

საუკეთესო კომპანიები, რომლებიც სთავაზობენ დივიდენდებს

თუ თქვენ უპირატესობას ანიჭებთ დივიდენდის მდგრადობას, ვიდრე შემოსავალს, თქვენს ანალიზს სხვა გზა უნდა ჰქონდეს. თქვენ არ ეძებთ უმაღლეს სარგებელს მისაღები რისკის დონით. ამის ნაცვლად, თქვენ ეძებთ საუკეთესო კომპანიებს, რომლებიც ასევე იხდიან დივიდენდებს. ამ აქციებს ზოგადად ექნებათ მყარი ბიზნეს საფუძვლები, პლუს დივიდენდების გადახდის გაზრდის ხანგრძლივი გამოცდილება.

დივიდენდი მეფეები და არისტოკრატები

თქვენ შეგიძლიათ შეასრულოთ თქვენი კვლევა დივიდენდის მეფეთა და დივიდენდის არისტოკრატებით დაწყებით. დივიდენდების მეფეებმა ყოველწლიურად გაზარდეს თავიანთი აქციონერების გადახდა ბოლო 50 ზედიზედ წლის განმავლობაში. არისტოკრატებმა გაზარდეს ანაზღაურება ყოველი ბოლო 25 წლის განმავლობაში.

აქციონერებისთვის ნაღდი ფულის გადახდის ათწლეულის ისტორია ინფორმაციულია. ის გეუბნებათ, რომ კომპანიის ლიდერებმა იციან როგორ მიაღწიონ ზრდას, ხოლო დივიდენდების დაფინანსებას. ლიდერთა გუნდი ასევე ეფექტური იყო ეკონომიკური ვარდნის კუთხით, აქციონერთა გადახდების შეფერხების გარეშე.

აღსანიშნავია, რომ Dividend Kings და Aristocrats ასევე S&P 500 კომპანიებია. ეს ნიშნავს, რომ ისინი აკმაყოფილებენ S&P 500-ის სტანდარტებს კაპიტალიზაციის, ლიკვიდობისა და მომგებიანობის შესახებ.

ყველაზე დივიდენდის მეფეები

თქვენ შეიძლება ვივარაუდოთ, რომ დივიდენდ მეფეებსა და არისტოკრატებს აქვთ დაბალი შემოსავალი მთელს დაფაზე. საბედნიეროდ, ეს ასე არ არის. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ ვერ ხედავთ ბევრ მაღალ მოსავალს ამ ჯგუფში, არის გამონაკლისები, მათ შორის თამბაქოს კომპანია Altria, რომელიც ასევე შედის მაღალი მოსავლიანობის სიაში ზემოთ.

ქვემოთ მოყვანილი ცხრილი ხაზს უსვამს რვა პოპულარულ დივიდენდ მეფეს და არისტოკრატს, რომლებიც აწვდიან შემოსავალს 2.5%-ზე მეტი.

ეს არ არის თქვენი ერთადერთი არჩევანი, რა თქმა უნდა. არის კიდევ ბევრი მყარი კომპანია, მოკლე ჩანაწერებით, რომლებიც კარგ შემოსავალს იხდიან. ქვემოთ მოყვანილი მეტრიკის სია დაგეხმარებათ იპოვოთ ისინი.

როგორ ავირჩიოთ საუკეთესო დივიდენდის აქციები: შესამოწმებლად 5 მეტრიკა

საუკეთესო დივიდენდის აქციების არჩევა უფრო მეტია, ვიდრე სარგებელი და დივიდენდის გამოცდილება. როდესაც თქვენ იკვლევთ პერსპექტიულ დივიდენდების მარაგებს და REIT-ებს, შეხედეთ რამდენად გაიზარდა დივიდენდი ბოლო წლებში, აქციების მთლიან წლიურ შემოსავალთან ერთად, მოგების ზრდასთან, ფულადი სახსრების ნაკადებთან და ლიკვიდურობასთან ერთად.

1. დივიდენდების ზრდის ტენდენცია

გსურთ ნახოთ დივიდენდის გაზომვადი ზრდის თანმიმდევრული ისტორია. იდეალურ შემთხვევაში, აქციები აჩვენებს დივიდენდის რეგულარულ ზრდას, რაც, საშუალოდ, ინფლაციას აკონტროლებს. ეს გეუბნებათ, რომ დივიდენდის მსყიდველობითი უნარი ეკონომიკას აგრძელებს.

2. მთლიანი დაბრუნება

აქციების მთლიანი ანაზღაურება ითვალისწინებს კაპიტალის მოგებას და დივიდენდებს. თუ 100$-იანი აქცია ერთ წელიწადში 10$-ით გაიზრდება, მოგება არის 10%. თუ 100$-იანი სხვა აქცია ფასდება 8$-ით მდე იხდის $3 დივიდენდს, ანაზღაურება არის 11%. მეორე აქციაზე, თქვენ ვერ მიიღებთ მთლიან სურათს, თუ შეაფასებთ მხოლოდ დაფასებას ან დივიდენდებს. თქვენ უნდა გაითვალისწინოთ ორივე.

თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ მთლიანი ანაზღაურების პროცენტი დივიდენდის გადამხდელთა ეფექტურობის შესადარებლად ინდექსებთან და თქვენს სხვა საინვესტიციო შესაძლებლობებთან.

3. სამწლიანი შემოსავლის ზრდა

დროთა განმავლობაში დივიდენდის ზრდა მოითხოვს მოგების ზრდას. გადახედეთ კომპანიის მოგების ისტორიას და დარწმუნდით, რომ ის პოზიტიური და თანმიმდევრულია.

თქვენ შეიძლება ნახოთ დროებითი შეფერხებები ეკონომიკური ან ფინანსური ბაზრის ტენდენციების გამო, განსაკუთრებით 2022 წელს. შეაფასეთ ეს შეფერხებები ინდუსტრიის მჭიდრო კონკურენტებთან და მთლიან ბაზართან შედარებით.

ზოგიერთი ვარდნის თავიდან აცილება შეუძლებელია. მაგრამ, კომპანიები, რომლებიც კარგად აკონტროლებენ ვარდნას, ხშირად უკეთებენ ინვესტიციებს.

4. ფულადი სახსრების მოძრაობაFLOW2
ტენდენციები

ნაღდი ფული იხდის დივიდენდებს. კომპანიის უნარი გამოიმუშავოს მზარდი ფულადი ნაკადები დროთა განმავლობაში, გადამწყვეტია მისი დივიდენდების პროგრამის ხანგრძლივობისთვის. გადახედეთ კომპანიის ფულადი სახსრების თავისუფალი ნაკადების ტენდენციებს ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში.

თქვენ ასევე შეგიძლიათ ნახოთ კომპანიის ნაღდი ფულის გადახდის კოეფიციენტი. ეს არის დივიდენდი, როგორც ფულადი ნაკადის პროცენტი.

მეტრიკა დაკავშირებულია გადახდის უფრო ხშირად ციტირებულ კოეფიციენტთან, რომელიც არის დივიდენდი მოგების პროცენტულად. სტანდარტული გადახდის კოეფიციენტი შეიძლება იყოს პრობლემური, რადგან მოგებაზე შეიძლება გავლენა იქონიოს ერთჯერადი, უნაღდო ანგარიშსწორების კორექტირებით.

5. ვალის/აქტივების თანაფარდობა

ვალის/აქტივების თანაფარდობა გიჩვენებთ, თუ რამდენად აფინანსებს ვალი კომპანიის აქტივებს. ეს არის ფინანსური სიძლიერის საზომი და მიუთითებს კომპანიის შესაძლებლობებზე, შეასრულოს თავისი ვალდებულებები.

კოეფიციენტის გამოსათვლელად, გაყავით მთლიანი ვალდებულებები მთლიან აქტივებზე. თუ შედეგი არის 0.75, მაგალითად, ეს ნიშნავს, რომ აქტივების 75% ფინანსდება ვალით. დარჩენილი 25% ფინანსდება კაპიტალით. რაც უფრო მაღალია ეს რიცხვი, მით უფრო სუსტია კომპანიის ფინანსური მდგომარეობა.

თქვენი დივიდენდის აქციების დივერსიფიკაცია

საუკეთესო დივიდენდის აქციები აწარმოებენ მზარდ შემოსავალს, რასაც მხარს უჭერს აქციების ფასის გრძელვადიანი მატება, შემოსავლების და ფულადი სახსრების ზრდა და ფინანსური სიძლიერე. საბედნიეროდ, ეს არის ყველა მეტრიკა, რომლის შეფასებაც შეგიძლიათ ინვესტირებამდე.

მიუხედავად ამისა, არსებობს შანსი, რომ კომპანიის მდგომარეობა მოულოდნელად შეიცვალოს. ამიტომ მნიშვნელოვანია დივერსიფიკაცია ცალკეულ აქციებსა და ინდუსტრიებში. ექსპერტები გვირჩევენ 20-დან 30-მდე ინდივიდუალური მარაგის შენახვას. ალტერნატიულად, შეგიძლიათ ინვესტირება დივიდენდის ფონდებში, რომლებიც თქვენთვის დივერსიფიცირებულია.

ერთი ბოლო რჩევა. სანამ დაიწყებთ დივიდენდის საინვესტიციო მოგზაურობას, დარწმუნდით, რომ გესმით და დაგეგმეთ დივიდენდის შემოსავლის საგადასახადო შედეგები. ამ გზით, თქვენ შეგიძლიათ ისიამოვნოთ თქვენი ახალი შემოსავლის ნაკადით ბიძია სემის მხრიდან რაიმე ცუდი სიურპრიზების გარეშე.

ხუთი საუკეთესო დივიდენდის აქცია ინფლაციის დასამარცხებლად

ბევრმა ინვესტორმა შეიძლება ვერ გააცნობიეროს, რომ 1930 წლიდან დივიდენდები უზრუნველყოფდა საფონდო ბაზრის მთლიანი შემოსავლის 40%-ს. და რაც უფრო ნაკლებად ცნობილია ის არის, რომ მისი დიდი გავლენა კიდევ უფრო დიდია ინფლაციურ წლებში, აქციონერთა შემოსავლების შთამბეჭდავი 54%. თუ თქვენ ცდილობთ დაამატოთ მაღალი ხარისხის დივიდენდის აქციები ინფლაციის წინააღმდეგ დასაცავად, Forbes-ის საინვესტიციო გუნდმა აღმოაჩინა 5 კომპანია, რომლებსაც აქვთ ძლიერი საფუძვლები, რათა გააგრძელონ ზრდა, როდესაც ფასები იზრდება. დააწკაპუნეთ აქ ანგარიშის ჩამოსატვირთად.