რამდენადაც ბიტკოინი აგრძელებს ყველა სხვა ძირითადი აქტივების კლასს აჯობებს, უფრო ფართო კრიპტო ბაზარი სულ უფრო რთული ხდება იგნორირება ინსტიტუციებისთვის, რომლებიც ეძებენ პორტფელის დივერსიფიკაციას. მას შემდეგ, რაც ტრადიციული ფინანსების უკუსვლა ხდება, ციფრული აქტივების ირგვლივ სენტიმენტები კრიპტოს სასარგებლოდ იქცევა, ბოლოდროინდელი მოხსენებებით, რომლებიც აჩვენებს, რომ ინსტიტუტების უმეტესობამ უკვე განახორციელა ინვესტიცია ან გეგმავს ინვესტირებას კრიპტოვალუტაში.
არსებული ბაზარი დიდწილად განვითარდა საცალო ვაჭრობის გარშემო, უსაფრთხოებისა და რეგულირების გამოწვევებით, რომლებიც ასრულებენ ამ სწრაფად მოძრავ სივრცეში. უფსკრულის გადასალახად ბროკერები წინასწარ იცავენ პროფესიონალი ინვესტორების მომავალ მოთხოვნებს, რომლებიც ეძებენ ანაზღაურებას ციფრული აქტივების ბაზარზე წვდომის შენარჩუნების სირთულის გარეშე.
ცენტრალიზებულმა ბირჟებმა, როგორებიცაა Coinbase და Gemini, ინვესტორებს უზრუნველჰყო ადგილი მონეტებისა და ტოკენების შერჩეული ჯგუფის შესაძენად და შესანახად, ხოლო CeFi პლატფორმები აგრძელებენ მუშაობას მარეგულირებელებთან, რომლებიც შემოიღებენ ცენტრალიზებულ კონტროლს, როგორიცაა KYC ramps.
და სანამ CeFi ბირჟები აგრძელებენ ახალი სერვისების განვითარებას, როგორიცაა დაკრედიტება და სესხება, დეცენტრალიზებული ბირჟები, როგორიცაა Uniswap და SushiSwap, მომხმარებლებს სთავაზობს უნიკალურ DeFi პროტოკოლებს, რათა მიიღონ ანაზღაურება კრიპტოვალუტაზე. ცენტრალიზებული უფლებამოსილების გარეშე, დეცენტრალიზებული საფინანსო ბაზარი სწრაფად გაიზარდა და მთლიანი ღირებულება ჩაკეტილი (TVL) DeFi პროტოკოლებში გაიზარდა 1 მილიარდი დოლარიდან 2020 წლის დასაწყისში 200 მილიარდ დოლარამდე.
მიუხედავად იმისა, რომ დეცენტრალიზებული სივრცის თავისუფლებები განაგრძობენ ამ ტემპით ინოვაციებს, ბროკერები ცდილობენ გამოიყენონ ცენტრალიზებული ფინანსები, რათა გადალახონ უფსკრული ამ ორ მკაფიოდ განცალკევებულ სამყაროს შორის ინსტიტუციური მოთამაშეებისთვის.
CeFi მომწიფდა მას შემდეგ, რაც დაიწყო პირველი ბირჟების გამოჩენა და უზრუნველყო მრავალი ინფრასტრუქტურა და ლიკვიდობა, რომელიც გამოიყენება დღეს კრიპტო ბაზარზე. შედეგად, CeFi კარგად არის განლაგებული იმისთვის, რომ გააკეთოს ის, რაც საჭიროა ბროკერებისთვის, რათა დაწესებულებებს უფრო ადვილად მიუწვდებოდეთ DeFi შესაძლებლობებზე.
ბროკერები იყენებენ CeFi-ს, რათა ტრადიციული ფინანსების მქონე პირებს საშუალება მისცენ გადაიყვანონ თავიანთი ფიატი რეგულირებული პანდუსების გამოყენებით და შემდეგ შეუძლიათ სესხის გაცემა DeFi პლატფორმებზე კრიპტო სმარტ კონტრაქტებში ჩაკეტვით, რომლებიც მოქმედებენ როგორც ლიკვიდობის აუზი. ეს ჩაკეტილი კრიპტო დეპოზიტები ხელმისაწვდომია მსესხებლებისთვის, კრედიტორებით, რომლებიც იღებენ APY პროცენტს სესხებზე. ნასესხები ტოკენები შეიძლება გამოყენებულ იქნას მარჟის ვაჭრობისთვის.
ლიკვიდობა ასევე საჭიროა ტოკენების გაცვლისთვის DEX-ზე (დეცენტრალიზებული ბირჟა) და ისინი, რომლებიც უზრუნველყოფენ ლიკვიდობას (LP) დაჯილდოვდებიან წარმოქმნილი ტრანზაქციის საკომისიოს პროცენტით. გამოცდილ ინვესტორებს ასევე შეუძლიათ მოიძიონ მაქსიმალური სარგებელი თავიანთი სახსრებისთვის, ლიკვიდურობის აუზებს შორის გადართვის გზით მათი შემოსავლის გაზრდის მიზნით.
CeFi-ს გარეშე DeFi-ს ერთ-ერთი მთავარი ბარიერი არის პასუხისმგებელი დახმარების არარსებობა, როდესაც საქმე ეხება მომხმარებელთა დახმარების ნებისმიერ ფორმას. მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს მომხმარებელთა ონლაინ თემები, DEX პლატფორმები არ არის მხარდაჭერილი on-chain ტექნოლოგია, რომელიც ხელმისაწვდომია ბროკერებისთვის, რათა უზრუნველყონ მართული CeFi ფენა, რათა დაეხმაროს პროფესიონალ ინვესტორებს მართონ რისკი და მიიღონ დამატებითი მოგება DeFi პროტოკოლების გამოყენებით.
მაქსიმალური ექსპოზიციისთვის რამდენიმე DEX-ის გამოყენების ტექნიკური სირთულე ასევე თან ახლავს ცვლილებებთან ადაპტაციას, რომლებიც შეიძლება მოხდეს ამ პლატფორმებზე ნებისმიერ დროს. DeFi-ის ცენტრში არის ჭკვიანი კონტრაქტი, რომელიც დიდწილად პასუხისმგებელია მისი წარმოუდგენელი ზრდის გაძლიერებაზე ბოლო დროს.
შესაძლებელია, რომ ჭკვიან კონტრაქტებს ჰქონდეთ შეცდომები ან ხარვეზები და ისინი უნდა შემოწმდეს რისკებზე, სანამ სახსრების ჩაკეტვა მოხდება. ბროკერებს ასევე შეუძლიათ უზრუნველყონ CeFi-ს მეურვეობა იმ სახსრებისთვის, რაც არ არის ის, რაც შეიძლება მოიძებნოს დეცენტრალიზებულ ბირჟაზე. CeFi-ის პატიმრობა ასევე დაეხმარება ტრადიციული ფინანსებისა და DeFi-ის ორი ეკოსისტემის დაკავშირებას არსებულ გადახდის რელსებთან და ბანკებთან.
ტრადიციული ფინანსებისთვის საჭირო ნახტომი კრიპტო ბაზრიდან მოგების მისაღებად ხაზს უსვამს კრიტიკული ინფრასტრუქტურის მნიშვნელობას, რომელიც საჭიროა ინსტიტუციური მოთამაშეებისთვის ამ მზარდ სივრცეში აქტიურობისთვის. კრის არულიამ, BCB ჯგუფის CPO-მ თქვა:
„ჩვენი ახლახან გამოშვებული BCB Yield პროდუქტი წარმოადგენს საზღვაო ცვლილებას ინსტიტუციონალური და პროფესიონალი ინვესტორებისთვის, რომლებიც იყენებენ CeFi-ს, როგორც შესაბამის და უსაფრთხო გზას თავიანთი სახსრების ანაზღაურების მისაღებად. ჩვენ ვთავაზობთ პროდუქტებს, რომლებიც ანგარიშის მფლობელებს შეუძლიათ გამოიყენონ თავიანთი ფულის დასამუშავებლად, რათა მიიღონ შემოსავალი კრიპტო ბაზარზე დაკრედიტების გზით. ჩვენ არ გვინდა აქ გაჩერება, რადგან ჩვენ ვხედავთ DeFi-ს, როგორც მომდევნო ლოგიკურ ნაბიჯს ჩვენი მომხმარებლებისთვის, რომლებიც შეძლებენ გამოიყენონ ჩვენი CeFi პლატფორმა, როგორც იდეალური კარიბჭე ახალი პროდუქტებისკენ, რომლებიც ჩვენ გვაქვს ამ წლის ბოლოს“.
ამ ჰიბრიდულმა მიდგომამ შეცვალა საუბარი თანამშრომლობაზე და არის შეხსენება, რომ DeFi წარმოიშვა და კვლავაც მასზე გავლენას ახდენს ცენტრალიზებული ეკოსისტემები, როგორიცაა Web 2.0 და ტრადიციული ფინანსები.
ინსტიტუციური ინფრასტრუქტურა, რომელიც შეიქმნა ისეთი კომპანიების მიერ, როგორიცაა BCB Group და Trustology, საშუალებას აძლევს CeFi კარიბჭეს და ბროკერებს ინსტრუმენტებს უზრუნველყონ DeFi წვდომა თავიანთ მომხმარებლებს.
„ყოველთვის ბროკერის ამოცანა იყო მათი მომხმარებლების გამოცდილების გაუმჯობესება. DeFi-სთან ერთად, იზრდება ბროკერების გამოყენება, რომლებიც ეძებენ შემოსავალს დეპოზიტებზე თავიანთი მომხმარებლებისთვის. ასე რომ, მათ ესაჭიროებათ მეურვე, რომელსაც შეუძლია Web 2.0-ის გამოცდილება უზრუნველყოს Web 3.0-ის უპირატესობების გარეშე, უსაფრთხო DeFi საფულესთან ერთად“, აღნიშნავს ალექს ბატლინი, Trustology-ის ყოფილი დამფუძნებელი და აღმასრულებელი დირექტორი და ახლა Bitpanda Custody-ის მმართველი დირექტორი. Bitpanda-ს მიერ Trustology-ის შეძენის შემდეგ.
კავშირი პოზიციონირებს Bitpanda Custody-ს, როგორც მსოფლიოში ერთ-ერთ უმსხვილეს მეურვეს კრიპტოაქტივების დასაცავად და ადმინისტრირებისთვის ბლოკჩეინებში, ბირჟებზე და DeFi პროტოკოლებში.
გარდა შესაბამისი წვდომისა, ბროკერები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ ტრადიციულ ფინანსებში მყოფთა განათლებაში, რომელთაგან ბევრი უკვე ფლობს ციფრულ აქტივებს და იყენებს CeFi პროდუქტებს, როგორიცაა BCB Yield. დეცენტრალიზებული ბირჟები გაიზარდა წამყვანი კრიპტო პიონერების გარშემო და ბლოკჩეინის დეველოპერების საზოგადოება და DEX პლატფორმები, როგორც წესი, არ აქვთ ინტუიციური მომხმარებლის ინტერფეისები ნაკლებად გამოცდილებისთვის.
დაწყებული ტექნიკური ინტეგრაციის დაწყებიდან ინვესტიციების შესაძლებლობებამდე და მომხმარებელთა მხარდაჭერამდე, DeFi შესაძლებლობის სირთულის შემცირება უფრო მარტივად შეიძლება მიღწეული იყოს ბროკერების მიერ სწორი CeFi ინფრასტრუქტურით და ინსტრუმენტებით, რომლებიც ახლა არის შეთავაზებული.
რამდენადაც ბიტკოინი აგრძელებს ყველა სხვა ძირითადი აქტივების კლასს აჯობებს, უფრო ფართო კრიპტო ბაზარი სულ უფრო რთული ხდება იგნორირება ინსტიტუციებისთვის, რომლებიც ეძებენ პორტფელის დივერსიფიკაციას. მას შემდეგ, რაც ტრადიციული ფინანსების უკუსვლა ხდება, ციფრული აქტივების ირგვლივ სენტიმენტები კრიპტოს სასარგებლოდ იქცევა, ბოლოდროინდელი მოხსენებებით, რომლებიც აჩვენებს, რომ ინსტიტუტების უმეტესობამ უკვე განახორციელა ინვესტიცია ან გეგმავს ინვესტირებას კრიპტოვალუტაში.
არსებული ბაზარი დიდწილად განვითარდა საცალო ვაჭრობის გარშემო, უსაფრთხოებისა და რეგულირების გამოწვევებით, რომლებიც ასრულებენ ამ სწრაფად მოძრავ სივრცეში. უფსკრულის გადასალახად ბროკერები წინასწარ იცავენ პროფესიონალი ინვესტორების მომავალ მოთხოვნებს, რომლებიც ეძებენ ანაზღაურებას ციფრული აქტივების ბაზარზე წვდომის შენარჩუნების სირთულის გარეშე.
ცენტრალიზებულმა ბირჟებმა, როგორებიცაა Coinbase და Gemini, ინვესტორებს უზრუნველჰყო ადგილი მონეტებისა და ტოკენების შერჩეული ჯგუფის შესაძენად და შესანახად, ხოლო CeFi პლატფორმები აგრძელებენ მუშაობას მარეგულირებელებთან, რომლებიც შემოიღებენ ცენტრალიზებულ კონტროლს, როგორიცაა KYC ramps.
და სანამ CeFi ბირჟები აგრძელებენ ახალი სერვისების განვითარებას, როგორიცაა დაკრედიტება და სესხება, დეცენტრალიზებული ბირჟები, როგორიცაა Uniswap და SushiSwap, მომხმარებლებს სთავაზობს უნიკალურ DeFi პროტოკოლებს, რათა მიიღონ ანაზღაურება კრიპტოვალუტაზე. ცენტრალიზებული უფლებამოსილების გარეშე, დეცენტრალიზებული საფინანსო ბაზარი სწრაფად გაიზარდა და მთლიანი ღირებულება ჩაკეტილი (TVL) DeFi პროტოკოლებში გაიზარდა 1 მილიარდი დოლარიდან 2020 წლის დასაწყისში 200 მილიარდ დოლარამდე.
მიუხედავად იმისა, რომ დეცენტრალიზებული სივრცის თავისუფლებები განაგრძობენ ამ ტემპით ინოვაციებს, ბროკერები ცდილობენ გამოიყენონ ცენტრალიზებული ფინანსები, რათა გადალახონ უფსკრული ამ ორ მკაფიოდ განცალკევებულ სამყაროს შორის ინსტიტუციური მოთამაშეებისთვის.
CeFi მომწიფდა მას შემდეგ, რაც დაიწყო პირველი ბირჟების გამოჩენა და უზრუნველყო მრავალი ინფრასტრუქტურა და ლიკვიდობა, რომელიც გამოიყენება დღეს კრიპტო ბაზარზე. შედეგად, CeFi კარგად არის განლაგებული იმისთვის, რომ გააკეთოს ის, რაც საჭიროა ბროკერებისთვის, რათა დაწესებულებებს უფრო ადვილად მიუწვდებოდეთ DeFi შესაძლებლობებზე.
ბროკერები იყენებენ CeFi-ს, რათა ტრადიციული ფინანსების მქონე პირებს საშუალება მისცენ გადაიყვანონ თავიანთი ფიატი რეგულირებული პანდუსების გამოყენებით და შემდეგ შეუძლიათ სესხის გაცემა DeFi პლატფორმებზე კრიპტო სმარტ კონტრაქტებში ჩაკეტვით, რომლებიც მოქმედებენ როგორც ლიკვიდობის აუზი. ეს ჩაკეტილი კრიპტო დეპოზიტები ხელმისაწვდომია მსესხებლებისთვის, კრედიტორებით, რომლებიც იღებენ APY პროცენტს სესხებზე. ნასესხები ტოკენები შეიძლება გამოყენებულ იქნას მარჟის ვაჭრობისთვის.
ლიკვიდობა ასევე საჭიროა ტოკენების გაცვლისთვის DEX-ზე (დეცენტრალიზებული ბირჟა) და ისინი, რომლებიც უზრუნველყოფენ ლიკვიდობას (LP) დაჯილდოვდებიან წარმოქმნილი ტრანზაქციის საკომისიოს პროცენტით. გამოცდილ ინვესტორებს ასევე შეუძლიათ მოიძიონ მაქსიმალური სარგებელი თავიანთი სახსრებისთვის, ლიკვიდურობის აუზებს შორის გადართვის გზით მათი შემოსავლის გაზრდის მიზნით.
CeFi-ს გარეშე DeFi-ს ერთ-ერთი მთავარი ბარიერი არის პასუხისმგებელი დახმარების არარსებობა, როდესაც საქმე ეხება მომხმარებელთა დახმარების ნებისმიერ ფორმას. მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს მომხმარებელთა ონლაინ თემები, DEX პლატფორმები არ არის მხარდაჭერილი on-chain ტექნოლოგია, რომელიც ხელმისაწვდომია ბროკერებისთვის, რათა უზრუნველყონ მართული CeFi ფენა, რათა დაეხმაროს პროფესიონალ ინვესტორებს მართონ რისკი და მიიღონ დამატებითი მოგება DeFi პროტოკოლების გამოყენებით.
მაქსიმალური ექსპოზიციისთვის რამდენიმე DEX-ის გამოყენების ტექნიკური სირთულე ასევე თან ახლავს ცვლილებებთან ადაპტაციას, რომლებიც შეიძლება მოხდეს ამ პლატფორმებზე ნებისმიერ დროს. DeFi-ის ცენტრში არის ჭკვიანი კონტრაქტი, რომელიც დიდწილად პასუხისმგებელია მისი წარმოუდგენელი ზრდის გაძლიერებაზე ბოლო დროს.
შესაძლებელია, რომ ჭკვიან კონტრაქტებს ჰქონდეთ შეცდომები ან ხარვეზები და ისინი უნდა შემოწმდეს რისკებზე, სანამ სახსრების ჩაკეტვა მოხდება. ბროკერებს ასევე შეუძლიათ უზრუნველყონ CeFi-ს მეურვეობა იმ სახსრებისთვის, რაც არ არის ის, რაც შეიძლება მოიძებნოს დეცენტრალიზებულ ბირჟაზე. CeFi-ის პატიმრობა ასევე დაეხმარება ტრადიციული ფინანსებისა და DeFi-ის ორი ეკოსისტემის დაკავშირებას არსებულ გადახდის რელსებთან და ბანკებთან.
ტრადიციული ფინანსებისთვის საჭირო ნახტომი კრიპტო ბაზრიდან მოგების მისაღებად ხაზს უსვამს კრიტიკული ინფრასტრუქტურის მნიშვნელობას, რომელიც საჭიროა ინსტიტუციური მოთამაშეებისთვის ამ მზარდ სივრცეში აქტიურობისთვის. კრის არულიამ, BCB ჯგუფის CPO-მ თქვა:
„ჩვენი ახლახან გამოშვებული BCB Yield პროდუქტი წარმოადგენს საზღვაო ცვლილებას ინსტიტუციონალური და პროფესიონალი ინვესტორებისთვის, რომლებიც იყენებენ CeFi-ს, როგორც შესაბამის და უსაფრთხო გზას თავიანთი სახსრების ანაზღაურების მისაღებად. ჩვენ ვთავაზობთ პროდუქტებს, რომლებიც ანგარიშის მფლობელებს შეუძლიათ გამოიყენონ თავიანთი ფულის დასამუშავებლად, რათა მიიღონ შემოსავალი კრიპტო ბაზარზე დაკრედიტების გზით. ჩვენ არ გვინდა აქ გაჩერება, რადგან ჩვენ ვხედავთ DeFi-ს, როგორც მომდევნო ლოგიკურ ნაბიჯს ჩვენი მომხმარებლებისთვის, რომლებიც შეძლებენ გამოიყენონ ჩვენი CeFi პლატფორმა, როგორც იდეალური კარიბჭე ახალი პროდუქტებისკენ, რომლებიც ჩვენ გვაქვს ამ წლის ბოლოს“.
ამ ჰიბრიდულმა მიდგომამ შეცვალა საუბარი თანამშრომლობაზე და არის შეხსენება, რომ DeFi წარმოიშვა და კვლავაც მასზე გავლენას ახდენს ცენტრალიზებული ეკოსისტემები, როგორიცაა Web 2.0 და ტრადიციული ფინანსები.
ინსტიტუციური ინფრასტრუქტურა, რომელიც შეიქმნა ისეთი კომპანიების მიერ, როგორიცაა BCB Group და Trustology, საშუალებას აძლევს CeFi კარიბჭეს და ბროკერებს ინსტრუმენტებს უზრუნველყონ DeFi წვდომა თავიანთ მომხმარებლებს.
„ყოველთვის ბროკერის ამოცანა იყო მათი მომხმარებლების გამოცდილების გაუმჯობესება. DeFi-სთან ერთად, იზრდება ბროკერების გამოყენება, რომლებიც ეძებენ შემოსავალს დეპოზიტებზე თავიანთი მომხმარებლებისთვის. ასე რომ, მათ ესაჭიროებათ მეურვე, რომელსაც შეუძლია Web 2.0-ის გამოცდილება უზრუნველყოს Web 3.0-ის უპირატესობების გარეშე, უსაფრთხო DeFi საფულესთან ერთად“, აღნიშნავს ალექს ბატლინი, Trustology-ის ყოფილი დამფუძნებელი და აღმასრულებელი დირექტორი და ახლა Bitpanda Custody-ის მმართველი დირექტორი. Bitpanda-ს მიერ Trustology-ის შეძენის შემდეგ.
კავშირი პოზიციონირებს Bitpanda Custody-ს, როგორც მსოფლიოში ერთ-ერთ უმსხვილეს მეურვეს კრიპტოაქტივების დასაცავად და ადმინისტრირებისთვის ბლოკჩეინებში, ბირჟებზე და DeFi პროტოკოლებში.
გარდა შესაბამისი წვდომისა, ბროკერები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ ტრადიციულ ფინანსებში მყოფთა განათლებაში, რომელთაგან ბევრი უკვე ფლობს ციფრულ აქტივებს და იყენებს CeFi პროდუქტებს, როგორიცაა BCB Yield. დეცენტრალიზებული ბირჟები გაიზარდა წამყვანი კრიპტო პიონერების გარშემო და ბლოკჩეინის დეველოპერების საზოგადოება და DEX პლატფორმები, როგორც წესი, არ აქვთ ინტუიციური მომხმარებლის ინტერფეისები ნაკლებად გამოცდილებისთვის.
დაწყებული ტექნიკური ინტეგრაციის დაწყებიდან ინვესტიციების შესაძლებლობებამდე და მომხმარებელთა მხარდაჭერამდე, DeFi შესაძლებლობის სირთულის შემცირება უფრო მარტივად შეიძლება მიღწეული იყოს ბროკერების მიერ სწორი CeFi ინფრასტრუქტურით და ინსტრუმენტებით, რომლებიც ახლა არის შეთავაზებული.
წყარო: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/