შექმენით 10% მომგებიანი პორტფელი 5 წუთში

ბევრს არ ესმის ეს, მაგრამ არსებობს მარტივი გზა, რომ ავაშენოთ საიმედო 10% დივიდენდის ნაკადი (ფასთან ერთად), რომელიც ანადგურებს არაფერი აქციებს — ან ინდექსურ ფონდს — შეუძლია გადაგიხადოთ.

ვიცი, რომ ეს თამამი პრეტენზიაა. სიმართლე ისაა, რომ ETF-ები პრაქტიკულად რელიგიაა მრავალი ადამიანისთვის. და მართალია, ბევრი აქტიური ფონდის მენეჯერი do ვერ აჯობებს აქციების ინდექსს რომელიმე მოცემულ წელს.

მაგრამ ასევე საკმაოდ ბევრია ვინც do დაამარცხა ინდექსი. გარდა ამისა, ბევრი მათგანი ამას აკეთებს ა გაცილებით უფრო დიდი სარგებელი, ვიდრე 1.8% თქვენი ტიპიური S&P 500 ინდექსის ფონდი, როგორიცაა Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), მოსავლიანობა.

ეს სუპერვარსკვლავების მენეჯერები - და მათი დიდი დივიდენდები (სამი ფონდი, რომელსაც ქვემოთ გაჩვენებთ, მართლაც 10%-ს იძლევა საშუალოდ) - შეგიძლიათ ნახოთ დახურული ფონდების სამყაროში (CEF).

CEFs: იგივე მსხვილი აქციები, როგორც ETF, 5-ჯერ მეტი შემოსავლით

CEFs არის (ზედმეტად) ხშირად შეუმჩნეველი აქტივები, რომლებიც ახლა საშუალოდ 8.1%-ს იძლევა. და თუ 500-მდე CEF-ს გასცხართ, შეგიძლიათ იპოვოთ ძლიერი არჩევანი 10%-იანი მოსავლიანობით, რომლებიც წლების განმავლობაში არსებობს, რაც ადასტურებს მათ საიმედოობას. (ჩვენ ამას გავაკეთებთ ერთ მომენტში.)

და რადგან CEFs ფლობენ აქციებს და ობლიგაციებს დიდი კომპანიებისგან, როგორიცაა Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) მდე Amazon
AMZN
(AMZN), ჩვენ არ ვაშენებთ შემოსავლის ნაკადს რყევ საფუძველზე. არა, ეს არის დაახლოებით ისეთივე მეინსტრიმი, როგორც ეს ხდება.

ეს დიაგრამა ნათლად გვიჩვენებს CEF-ებთან ETF-ებთან შედარებით პენსიაზე გასვლის დაგეგმვისას: თუ დაიცავთ VOO-ს, დაგჭირდებათ 5.6 მილიონი დოლარის დანაზოგი, რომ მიიღოთ 100,000 აშშ დოლარი წლიური შემოსავლის ნაკადი. მაგრამ ტურბო დამტენიანი CEF-ები მოგცემთ 100,000$ წლიურ პასიური შემოსავალს კაპიტალის მეხუთედზე ნაკლები.

და თუ დარწმუნებული ხართ, რომ ვერც ერთი ფონდი ვერ შეედრება VOO-ს გრძელვადიან პერსპექტივას ამ მაღალი შემოსავლით, ნება მომეცით გაჩვენოთ მხოლოდ ერთი სამი ორნიშნა შემოსავლიდან, რომელზეც შემდეგ განვიხილავთ, Liberty All-Star Equity Fund (აშშ), გასცდა VOO-ს ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში.

აქ გადამწყვეტი ნაწილი არის ის, რომ მაღალი შემოსავლის წყალობით (ამჟამად 9.8%) აშშ-მ აიღო ზემოაღნიშნული მოგების ლომის წილი დივიდენდის ნაღდი ფულით. ასე რომ, ჩვენ არ ვაჭრობთ შემოსავალს უფრო დაბალ საერთო ანაზღაურებაზე. და იმ სამი წლის განმავლობაში, რაც ჩვენ ახლახან დავხარჯეთ, ვფიქრობ, დამეთანხმებით, რომ რაც უფრო მეტ შემოსავალს მივიღებთ უსაფრთხო დივიდენდის ნაღდი ფულით, მით უკეთესი!

CEF არჩევანი No1: Liberty All-Star Equity Fund (აშშ)

ახლა ვნახოთ, როგორ ავაშენებთ ჩვენს სამ ფონდის პორტფელს. საფონდო გამოფენისთვის ჩვენ დავიწყებთ აშშ-ით, რომელსაც ზემოთ შევეხეთ. ამ ფონდს მართავს Liberty Funds, რომელიც არსებობს 1980-იანი წლებიდან. მას აქვს ლურჯი ჩიპები, როგორიცაა Microsoft, ვიზა (V) და მზღვეველი UnitedHealth ჯგუფი
UNH
(გაერო).

ეს აქცევს აშშ-ს ჩვენს საუკეთესო „ETF პროქსის“, გარდა 1.8%-ისა, ჩვენ ვიღებთ 9.8%-ს! უფრო მეტიც, აშშ სამართლიანად ფასდება 2%-იანი პრემიით NAV-ის მიმართ (რაც ნიშნავს, რომ მისი თითო აქციის საბაზრო ფასი არის მხოლოდ თმაზე მეტი მისი პორტფელის მფლობელობაში მყოფი აქციის ღირებულებაზე).

მე ვამბობ, რომ აშშ საკმაოდ ღირებულია, რადგან გასულ წელს ის 10%-იანი პრემიით ვაჭრობდა, დონე, რომელიც მიღწევად ჩანს ახლა, როდესაც ჩვენ ვუახლოვდებით ფედერალური ბანკის განაკვეთების ზრდის ციკლის დასასრულს.

CEF არჩევანი No2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI არის ობლიგაციების ფონდი (დაბალი ცვალებადობის პრიორიტეტული აქციებით), რომელიც დღეს 11%-ს იძლევა. მის მენეჯმენტ ფირმას, ფრანკლინ ტემპლტონს, აქვს ღრმა კავშირები ობლიგაციების ბაზარზე მისი უზარმაზარი ზომის წყალობით, 1.5 ტრილიონი დოლარის აქტივებით მართვაში.

ფონდი ვაჭრობს 8%-იანი ფასდაკლებით, როცა ამას ვწერ, რაც გვაძლევს შესაძლებლობას ჩავკეტოთ ეს მაღალი სარგებელი - ობლიგაციების დარტყმის შედეგი გასულ წელს საპროცენტო განაკვეთების ამაღლების გამო - მიმზიდველ ფასად.

WDI ფლობს ამერიკული კომპანიების მიერ გამოშვებულ ობლიგაციებს. მისი 298 ჰოლდინგი და 1.18 მილიარდი დოლარის აქტივები გვაძლევს უსაფრთხოების დამატებით ფენას დეფოლტის რისკის წინააღმდეგ (განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც გავითვალისწინებთ, რომ ობლიგაციების დეფოლტის განაკვეთი აშშ-ში მხოლოდ დაახლოებით 2%-ია).

ყოველივე ზემოთქმული WDI-ს შესანიშნავ არჩევანს ხდის შემოსავალზე ორიენტირებული საპენსიო პორტფოლიოს დივერსიფიკაციისთვის.

CEF არჩევანი No. 3: CBRE უძრავი ქონების გლობალური შემოსავლის ფონდი (IGR)

ჩვენი საბოლოო არჩევანი, IGR, არის მყარი არჩევანი უძრავი ქონების ექსპოზიციისთვის. ფონდი დღეს 11%-ს ახორციელებს და მას მართავს CBRE Investment Management, მსოფლიოში ყველაზე დიდი კომერციული უძრავი ქონების ბიზნესი, 100,000 100-ზე მეტი პერსონალით XNUMX-ზე მეტ ქვეყანაში.

IGR გაძლევთ მყისიერ გაცნობას ამერიკაში უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტების (REITs) უმსხვილესთან. ტოპ პოზიციებში შედის მონაცემთა ცენტრის მფლობელი Equinix
EQIX
(EQIX), დომინანტური ინდუსტრიული მემამულე პროლოგი
PLD
(PLD) და სავაჭრო ცენტრის მფლობელი სიმონ ქონების ჯგუფი
SPG
(SPG).

კიდევ უკეთესი, IGR-ით ჩვენ შეგვიძლია ვიყიდოთ 8.1%-იანი ფასდაკლებით, ასე რომ, ჩვენ არსებითად ვიღებთ ამ REIT-ებს დოლარზე 92 ცენტად. და რადგან მისი საშუალო ფასდაკლება გასული წლის განმავლობაში მხოლოდ 4.9% იყო, ჩვენ გვაქვს კარგი ფასდაკლებით ორიენტირებული წინდახედულება, რომელსაც აქაც მოუთმენლად ველით.

შეჯამება: ჩვენი CEF ტრიო იძლევა ძლიერ შემოსავალს და უკეთეს შესრულებას

უფრო დიდი შემოსავალით, უკეთესი დივერსიფიკაციით და დივიდენდების შემოსავლით 5-ჯერ აღემატება ტიპიური S&P 500 აქციების შემოსავლით, ამ 3-ფონდულ პორტფელს ბევრი რამის შეთავაზება აქვს, თუ პენსიაზე გასვლას გეგმავთ — ან თუ უბრალოდ გსურთ დახატვა. შემოსავლის ნაკადი თქვენი ინვესტიციებიდან.

მაიკლ ფოსტერი არის წამყვანი კვლევის ანალიტიკოსი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, დააწკაპუნეთ აქ, ჩვენი უახლესი ანგარიშისთვის ”ურღვევი შემოსავალი: 5 გარიგების ფონდი მუდმივი 10.2% დივიდენდებით."

გამჟღავნება: არცერთი