კაპიტალის მოგებამ შესაძლოა გამოიწვიოს მეტი ინდივიდუალური გადასახადები 2021 წლისთვის

ზოგიერთი ინვესტორი შეიძლება ებრძვის 2021 წლის მოსალოდნელზე მაღალი კაპიტალის მოგებას და 2022 წლის ზარალს. მაგრამ ექსპერტები ამბობენ, რომ გადასახადების დაგეგმვის შესაძლებლობებმა შეიძლება შეარბილოს დარტყმა.

ფიზიკურმა პირებმა ამ სეზონზე მნიშვნელოვნად მეტი გადასახადი გადაიხადეს და 2021 წელს კაპიტალის მოგების მატება შეიძლება იყოს დამნაშავე. ანალიზი პენ უორტონის ბიუჯეტის მოდელიდან.

ინფლაციაზე მორგებული, ანგარიშში ნათქვამია, რომ შემსრულებლებმა გადაიხადეს $500 მილიარდზე მეტი 2022 წლის აპრილში, შედარებით ჩრდილოეთით $300 მილიარდი პანდემიის წინა წლებში, აშშ-ს სახაზინო დეპარტამენტის მონაცემებზე დაყრდნობით. გადახდები 250 წლის მაისში 2021 მილიარდ დოლარზე დაბლა დაეცა.

მეტი პირადი ფინანსები:
მსესხებლები ზღვარზე არიან, როდესაც ბაიდენი იწონის ქმედებებს სტუდენტური სესხების პატიებაზე
ჯერ კიდევ არ გაქვთ თქვენი გადასახადის დაბრუნება? მალე მიიღებთ 5%-იან პროცენტს
რატომ იყო 2022 წელი პენსიაზე გასვლის სახიფათო დრო - და რა შეგიძლიათ გააკეთოთ ამის შესახებ

ეს გადასახადები ასახავს გადასახადებს, რომლებიც არ იყო დაკავებული ანაზღაურებიდან - რაც ხშირად მოიცავს კაპიტალის მოგებას, დივიდენდებს და პროცენტებს - ე.წ. გადამდები ბიზნესების მიერ გადახდილ გადასახადებთან ერთად, მოგებაც მიედინება მფლობელების ინდივიდუალურ საგადასახადო დეკლარაციაში.  

”ეს გასაოცარი ზრდაა”, - თქვა ალექს არნონმა, Penn Wharton Budget Model-ის პოლიტიკის ანალიზის ასოცირებულმა დირექტორმა, რომელიც მუშაობდა ანალიზზე.

ხაზინა მაისში იტყობინება 308 მილიარდი დოლარის ჭარბი აპრილისთვის, ყოველთვიური რეკორდია, შემოსავალმა მიაღწია 864 მილიარდ დოლარს, რაც გაორმაგდა წინა წლის ოდენობას. 

226 წლის აპრილისთვის 2021 მილიარდი დოლარის დეფიციტი დაფიქსირდა, უფრო დაბალი შემოსავალი იყო ერთი თვით გახანგრძლივებული საგადასახადო ვადის გამო.  

უფრო მეტიც, ინვესტორებს, რომლებსაც აქვთ ორმხრივი სახსრები დასაბეგრ ანგარიშებზე, შესაძლოა, მოსალოდნელზე მეტი ნახონ წლის ბოლოს განაწილებები.

უორტონის ანალიზი ასევე ხაზს უსვამს ვაჭრობის უფრო დიდ მოცულობას ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში, რამაც შესაძლოა ხელი შეუწყო 2021 წელს კაპიტალის უფრო მაღალ მოგებას.

2021 წელს მზარდი მიღწევებისა და 2022 წელს ცვალებადობის შემდეგ, ზოგიერთი მრჩეველი შესაძლოა აწონ-დაწონოს საგადასახადო შესაძლებლობები.

„გასული წლის საგადასახადო მოგება სასტიკი იყო“, - თქვა სერტიფიცირებულმა ფინანსურმა დამგეგმარმა კარლ ფრენკმა, A&I Financial Services-ის პრეზიდენტმა ენგლვუდში, კოლორადო. ”როდესაც ამას აწყვილებთ წლევანდელ ზარალს, ინვესტორებს ორმაგი უბედურება აქვთ.”

გასათვალისწინებელი ერთ-ერთი ვარიანტია წაგებული აქტივების გაყიდვა მომავალი მოგების კომპენსაციის მიზნით, რომელიც ცნობილია როგორც გადასახადების ზარალის მოსავალი. თუ ზარალი აღემატება წლის მოგებას, შეგიძლიათ გამოიყენოთ $3,000-მდე რეგულარული საშემოსავლო გადასახადის შესამცირებლად.

დასაბეგრი ანგარიშებისთვის, შესყიდვის დაწყებამდე შეამოწმეთ რამდენ შემოსავალს ქმნის აქტივები. ზოგადად, საბირჟო ვაჭრობის ფონდები, როგორც წესი, უფრო ეფექტურია გადასახადებით, ვიდრე აქტიურად მართული ურთიერთდახმარების ფონდები, თქვა ფრენკმა.

რა თქმა უნდა, ასევე მნიშვნელოვანია აქტივის მდებარეობა, ვინაიდან გადავადებული და გადასახადისგან თავისუფალი ანგარიშები იცავს ინვესტორებს მიმდინარე წლის კაპიტალის მოგებისგან.

თუმცა, „არ დაუშვათ საგადასახადო კუდი აწიოს საინვესტიციო ძაღლს“, აფრთხილებს ფრენკი. მნიშვნელოვანია გავითვალისწინოთ თქვენი სრული ფინანსური გეგმა აქტივებისა და ანგარიშების არჩევისას.