ცელსიუსი "პირდაპირი პონცის სქემის მსგავსია", ამტკიცებს კლასობრივი სარჩელი

გაკოტრების განაცხადის შემდეგ, მომხმარებელთა გატანის გაყინვის შემდეგ რამდენიმე კვირის შემდეგ, პრობლემური იყო cryptocurrency საკრედიტო ფირმა შპს Celsius Network-მა დაარტყა შემოთავაზებული კლასობრივი სარჩელი, რომელიც კომპანიას ადანაშაულებს პონცის მსგავს თაღლითობაში.

მართლაც, class action, შესთავაზა ფედერალურ სასამართლოს აშშ-ს ნიუ ჯერსის შტატში, ამტკიცებს, რომ ცელსიუსმა 10 მილიარდი დოლარი გაიღო არარეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების პონცის სქემით გაყიდვით და დაარწმუნა ინვესტორები მისი შესაძენად ფინანსური პროდუქტები გაბერილი ტარიფებით, Law360 იტყობინება ივლისს.

კლასობრივი სარჩელის დოკუმენტი ხელმისაწვდომი გახდა აშშ-ს ფასიანი ქაღალდების და ბირჟის ყოფილმა კომისიამ (უსკო) აღმასრულებელი ადვოკატი ჯონ რიდ სტარკი, რომელიც გამოქვეყნდა ამის შესახებ 15 ივლისს Twitter-ის ანგარიშზე.

სარჩელის თანახმად, მოსარჩელე ტეილორ გოინსმა „შესაბამისი პერიოდის განმავლობაში შეიძინა ცელსიუსიანი ფინანსური პროდუქტები და დაზარალდა საინვესტიციო ზარალი“ ბრალდებულების ქცევის შედეგად, მათ შორის Celsius Network, ორი დაკავშირებული სუბიექტი, აღმასრულებელი დირექტორი ალექსანდრე მაშინსკი და სამი აღმასრულებელი დირექტორი - დევიდ ბარსი, ალან ჯეფრი კარი და შლომი დანიერ ლეონი.

პონზის სავარაუდო სქემა იხსნება

გარდა ამისა, საჩივარში ნათქვამია, რომ ბოლოდროინდელმა კრიპტო კოლაფსმა გამოავლინა ცელსიუსის ეკოსისტემის სისუსტე და ის ფაქტი, რომ ცელსიუსს არ გააჩნდა საკმარისი აქტივები ინვესტორების წინაშე გატანის ვალდებულებების შესასრულებლად. Სინამდვილეში:

„პირდაპირი პონცის სქემის მსგავსად, ცელსიუსს შეეძლო შეენარჩუნებინა თავისი შემოსავლიანობის განაკვეთი მხოლოდ ახალი ინვესტორების მუდმივი შემოყვანით, რომელთა ფულის ახალი შემოდინება გამოყენებული იქნებოდა ძველი ინვესტორებისთვის შემოსავლის გადასახდელად“.

კლასობრივი მოქმედების ტექსტის მიხედვით, ცელსიუსს მილიარდობით დოლარი ეჭირა დეცენტრალიზებულ ფინანსებზე ბერკეტის პოზიციებზე (Defi) პროტოკოლები, რომლებსაც ლიკვიდაცია ემუქრებოდა კრიპტო ბაზრის დაცემის დროს. 

ლიკვიდაციის თავიდან აცილების მიზნით, ცელსიუსი იძულებული გახდა დაეყენებინა 750 მილიონ დოლარზე მეტი ლიკვიდური აქტივები, რომლებიც ვეღარ გამოიყენებოდა გატანის ვალდებულებების შესასრულებლად, რის შედეგადაც კომპანიამ გააყინა მომხმარებლის გატანა, გაცვლა და გადარიცხვები.

ცრუ დაპირებები და შემდგომი ბრალდებები

უფრო მეტიც, მოსარჩელემ თქვა, რომ ცელსიუსმა მიყიდა „მოპოვებული ჯილდოს ანგარიშები“ კლიენტებს, რომლებმაც კომპანიას მისსესხეს კრიპტო აქტივები კომპანიის გარანტიის სანაცვლოდ, უზრუნველყოს ცვლადი ყოველთვიური პროცენტის გადახდა. 

ცელსიუსის ინტერესი წარმოიშვა ინსტიტუციებსა და კორპორაციებზე კრიპტოვალუტების სესხებით, საცალო ინვესტორებისთვის აშშ დოლარისა და სტაბილკოინების დაკრედიტებით და „სხვა ძალიან სპეკულაციური კრიპტოვალუტის საწარმოებში ინვესტიციებით. 

შემდეგ კომპანიამ გააერთიანა ეს აქტივები თავისი საკრედიტო ოპერაციებისა და საკუთრების ვაჭრობის დასაფინანსებლად. როგორც სარჩელშია განმარტებული:

„მიუხედავად დამატებითი რისკისა და გარანტიებისა და მარეგულირებელი ზედამხედველობის არარსებობისა, 2021 წლის მარტის მდგომარეობით, ცელსიუსს ეჭირა 10 მილიარდი დოლარის ექვივალენტი ამ არარეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების გაყიდვიდან ფედერალური და სახელმწიფო ფასიანი ქაღალდების კანონების დარღვევით, რაც მოგვიანებით 25 მილიონ დოლარზე მეტს მიაღწია. წელი."

იმავდროულად, Celsius-ის ყოფილმა ინვესტიციების მენეჯერმა ჯეისონ სტოუნმა ასევე წამოიწყო სარჩელი თავისი ერთჯერადი დამსაქმებლის წინააღმდეგ 7 ივლისს და ამტკიცებდა, რომ იგი მონაწილეობდა კრიპტო ბაზრის მანიპულირება მომხმარებლის დეპოზიტების დაცვის ძირითადი სააღრიცხვო ღონისძიებების განხორციელების გარეშე, როგორც ფინბოლდი ადრე იტყობინება.