Chicago RIA Cresset-ი 27 მილიარდი დოლარის მრავალოჯახიან ოფისს შექმნის მინესოტას მერისტემის ოჯახის სიმდიდრესთან შერწყმით

Cresset Asset Management, მრავალოჯახიანი ოფისი და კერძო საინვესტიციო ფირმა, რომელიც დაფუძნებულია ჩიკაგოში, დათანხმდა გაერთიანდეს მინესოტაში დაფუძნებულ Meristem Family Wealth-თან, განუცხადეს ორივე ფირმის ლიდერებმა. Forbes. მერისტემი მართავდა 5.4 მილიარდი დოლარის აქტივებს 2021 წლის ბოლოს, ხოლო Cresset-ს ექნება 27 მილიარდ დოლარზე მეტი აქტივების მართვა, როდესაც კომბინაცია დასრულდება. გარიგების პირობები არ გახმაურებულა.

2017 წელს დაარსებული კერძო ინვესტიციის ვეტერანების, ავი სტეინისა და ერიკ ბეკერის მიერ საკუთარი ოჯახის ფულის სამართავად, Cresset გაიზარდა და მოემსახურა 1,100-ზე მეტ მაღალი ღირებულების კლიენტს. ფირმა მართავს სახელმწიფო და კერძო ინვესტიციებს, ახორციელებს ქონების და გადასახადების დაგეგმვას ოჯახებისთვის და აქვს ქსელური ღონისძიებები თავისი კლიენტებისთვის სტუმრებთან ერთად, როგორიცაა მილიარდერი რეი დალიო და მსახიობი მეთიუ მაკკონაჰი.

Meristem-ის შეძენის შემდეგ, Cresset ასევე ფლობს Meristem Trust Company, სამხრეთ დაკოტაში დაფუძნებულ შვილობილი კომპანიას, რომელიც ჩამოყალიბდა 2015 წელს. Cresset-ის ულტრა მაღალი წმინდა ღირებულების კლიენტებისთვის, Meristem Trust შეიძლება აღმოჩნდეს ძალიან ღირებული დამატება. სამხრეთ დაკოტას სუსტი საგადასახადო კანონები აქცევს მას არჩევის დანიშნულების ადგილს მთელი ქვეყნის მასშტაბით მდიდარი ამერიკელებისთვის, რათა დაიცვან თავიანთი ფული ფარულად. მილიარდერმა ედ ბოსარჟმა განქორწინების სასტიკი ბრძოლის დროს განაცხადა, რომ მას ჰქონდა 800 მილიონი დოლარის აქტივები სამხრეთ დაკოტას ტრასტებში. Forbes იტყობინება 2020, და სახელმწიფო გახდა პოპულარული ადგილი ისეთი ტექნიკისთვის, როგორიცაა „ნდობის დეკანტირება“ ან აქტივების გადაცემა შეუქცევადი ტრასტიდან ახალ ტრესტში სხვადასხვა პირობებით და ბენეფიციარებით. ამ დრომდე, Cresset აუთსორსს ახორციელებდა ნდობის სერვისებზე.

”ჩვენ ძალიან შერჩევითი ვართ კომბინაციებში, რომლებსაც ვაკეთებთ, რათა დავრწმუნდეთ, რომ ისინი დანამატია. მერისტემთან არის რამდენიმე რამ, რასაც ისინი აკეთებენ, რასაც ჩვენ არ ვაკეთებთ, - ეუბნება სტეინი Forbes. „არსებობს არაერთი დამოუკიდებელი ნდობის კომპანია, რომლებიც საკმაოდ კარგია, მაგრამ ეს არ არის ისეთივე დონის და იგივე ზრუნვა, როგორიც შეგიძლიათ, როცა ეს თქვენი საკუთარი ნდობის კომპანიაა.”

Meristem დაარსდა როგორც Advisors Financial Services აღმასრულებელი დირექტორის ჩარლი მაქსველის მიერ 1999 წელს და დაარქვეს სახელი 2003 წელს. 2021 წლის ბოლოსთვის მისი აქტივების უმეტესი ნაწილი მოდიოდა 388 მაღალი შემოსავლის მქონე ოჯახზე და აქვს ოფისები ფლორიდასა და არიზონაში, გარდა მისი ყოფნისა მინესოტა და სამხრეთ დაკოტა.

სტეინი და მაქსველი ერთმანეთს დაახლოებით წელიწადნახევრის წინ შეხვდნენ და გასული წლის შემოდგომაზე დაიწყეს სერიოზული დისკუსიები გაერთიანების შესახებ. წყვილმა გადაწყვიტა, რომ მათი ფირმები კარგად მოერგებოდა – როგორც Meristem-ის ნდობის ბიზნესი, ასევე მისი სადაზღვევო განხილვის შესაძლებლობები იყო სერვისები, რომლებსაც Cresset არ სთავაზობდა შიდა, და Cresset-ს შეუძლია შესთავაზოს Meristem-ის კლიენტებს გადასახადების გადახდა და გადასახადების შეგროვების სერვისები, რომლებიც ადრე იყო აუთსორსინგი. სტეინი და მაქსველი ამბობენ, რომ წლევანდელმა ბაზრის ვარდნამ გავლენა არ მოახდინა გარიგების პირობებზე.

მერისტემის 42 თანამშრომელი შეუერთდება Cresset-ს და მის კლიენტებს შეეძლებათ შეინარჩუნონ ფინანსური მრჩევლების არსებული გუნდი. მაქსველი ამბობს, რომ მას შთაბეჭდილება მოახდინა კრესეტის ორგანულმა ზრდამ ციფრული მარკეტინგის საშუალებით და ქსელის შესაძლებლობებით, რომლებზეც ახლა მის კლიენტებს ექნებათ წვდომა.

”ჩვენ შევძელით მტკიცედ დაგვემტკიცებინა ჩვენს კლიენტებს, რომ ძალიან ცოტა რამ შეიცვლება ურთიერთობის მენეჯმენტის თვალსაზრისით,” - ამბობს მაქსველი. „მომეწონა ის ფაქტი, რომ ჩვენ ორივე შუა დასავლეთის ფირმები ვიყავით, მომეწონა გამოცდილება, რომელიც ევიმ და ერიკმა შემოიტანეს ინდუსტრიის გარედან და როდესაც გავუზიარე ჩვენი ღირებულების შეთავაზება, რომ გვსურს ავაშენოთ ფირმა, რომელიც გვინდა ჩვენი ოჯახებისთვის, ეს თანმიმდევრულია. ეს გასწორება. ”

Cresset-ისთვის ეს პარტნიორობა არის სწრაფად მზარდი ფირმის მეორე მნიშვნელოვანი M&A გარიგება მას შემდეგ, რაც მან შთანთქა ატლანტაში დაფუძნებული Berman Capital Advisors, რომელიც მართავდა 4.7 მილიარდ დოლარს გასულ სექტემბერში. მისი აქტივების ზრდის დაახლოებით ორი მესამედი ორგანული იყო მადლიერებისა და ახალი კლიენტების პირდაპირ ფირმაში მოსვლისგან. ამ წლის დასაწყისში, JPMorgan-მა მიაღწია შეთანხმებას ფირმის წინააღმდეგ სარჩელის გაუქმებაზე, რომლის თანათავმჯდომარე დუგ რეგანი 2017 წლამდე JPMorgan-ის აღმასრულებელი იყო, მას შემდეგ რაც კრესეტმა დაიქირავა ბანკიდან მინიმუმ 10 მრჩეველი. მერისტემის გუნდის გვერდით მას ეყოლება 300-ზე მეტი თანამშრომელი 15 ოფისში ქვეყნის მასშტაბით.

"ნათლისღება ჩემთვის არის ის, რომ ჩვენ მივუახლოვდით იმ ზომას, რაც ვართ, ჩვენ შეგვიძლია ვიყოთ ბევრად უფრო მნიშვნელოვანი მოთამაშე მენეჯერებთან," ამბობს სტეინი. „თუ ვინმესთან ფულს ინვესტირებას აპირებთ, შეძლებთ უკეთესი პირობების მოპოვებას ან უკეთეს შესაძლებლობას, რომ თანაინვესტირება განახორციელოთ უნიკალურ ნივთებში, რაც მათ შეუძლიათ და ეს ასეა როგორც საჯარო, ისე კერძო მხრივ.