- Coinbase დათანხმდა გადაუხადოს NYDFS-ს 100 მილიონი დოლარის ანგარიშსწორება.
- $50 მილიონი იქნება კარგი, და $50 მილიონი წავა AML-ის ფონური შემოწმებისთვის.
- კომპანიამ, სავარაუდოდ, გახსნა ანგარიშები სათანადო ფონური შემოწმების გარეშე.
კრიპტობირჟა Coinbase Global Inc.-ის სახელით Coinbase, დათანხმდა ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტთან (NYDFS) გადაიხადოს 100 მილიონი დოლარის ანგარიშსწორება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგოდ (AML) და KYC-სთან დაკავშირებული საკითხებისთვის.
NYDFS-ის ზედამხედველის, ადრიენ ჰარისის მიერ ხელმოწერილი თანხმობის ბრძანების თანახმად, 4 წლის 2023 იანვარს, გამოვლინდა შესაბამისობის პრობლემები და ბირჟის AML კონტროლი არაადეკვატური იყო 2020 წლიდან 2021 წლამდე.
Coinbase დათანხმდა 100 მილიონი დოლარის ჯარიმის გადახდას ორ ეტაპად, სადაც 50 მილიონი დოლარი იქნება გადახდილი ჯარიმა, ხოლო დანარჩენი 50 მილიონი აშშ დოლარი მოხმარდება AML-ის საჭირო ფონური შემოწმების გამოყენებას.
ბრძანება შემდგომში ასე იკითხება,
„Coinbase-ს არ გააჩნდა საკმარისი პერსონალი, რესურსები და ინსტრუმენტები, რომლებიც საჭირო იყო ამ გაფრთხილებების შესანარჩუნებლად და ნარჩენები სწრაფად გაიზარდა უმართავ დონემდე“.
მარეგულირებლებმა განაცხადეს, რომ Coinbase-მა მომხმარებლებს ნება დართო, გახსნათ ანგარიშები საჭირო ფონური შემოწმების გარეშე, რაც არის AML მოთხოვნების პირდაპირი დარღვევა. კომპანიაში იყო წითელი დროშები, რომლებიც ჩანდა შიდა და გარედან, მათ შორის დეპარტამენტის ექსპერტიზა. მიუხედავად იმისა, რომ Coinbase მუშაობდა პრობლემის გადაჭრაზე, პროგრესი ნელი იყო და არ იყო ხილული გარკვეულ სფეროებში, ქმნიდა ჩამორჩენილთა გამოჩენილ და მომლოდინე სიას.
მარეგულირებლების აზრით, ბირჟაზე მომხმარებელთა რაოდენობის ზრდამ ხელი შეუწყო "ტემპის შეუსრულებლობა" საეჭვო ტრანზაქციების მონიტორინგით; ამ ფაქტორებმა საბოლოოდ განაპირობა 100,000 პლიუს გაფრთხილება.
იმდენად, რამდენადაც 2021 წლის ბოლოს, COinbase-ს ჰქონდა უამრავი გადაუმოწმებელი ტრანზაქციის მონიტორინგის გაფრთხილებები, რომლებიც გაიზარდა 100,000 14,000-ზე მეტს, რომელთა უმეტესობა თვეების მიხედვით ძველი იყო; ასევე, მომხმარებელთა ნარჩენმა რაოდენობამ, რომლებიც საჭიროებდნენ გალამაზებულ სათანადო ყურადღებას, გადააჭარბა XNUMX ნიშნულს.
სავარაუდო კონტროლის ნაკლებობა ფონურ შემოწმებებზე დაიწყო 2018 წელს, ხოლო შესაბამისობის გამოძიება დაიწყო 2020 წელს. იმ დროს, Coinbase დათანხმდა დაქირავებულიყო დამოუკიდებელი გამომცდელი, რათა დარწმუნდა, რომ კომპანია გულმოდგინედ მიჰყვებოდა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო და იცოდე შენი კლიენტის მითითებებს. .
მაგრამ შესაბამისობის პრობლემა გაგრძელდა და ნიუ-იორკის მარეგულირებელმა გადაწყვიტა ემოქმედა 2021 წელს. ჰარისმა თქვა:
„ჩვენ ძალიან ღიად ვისაუბრეთ სივრცეში უკანონო დაფინანსების შეშფოთებაზე. სწორედ ამიტომ, ჩვენი ჩარჩო კრიპტო კომპანიებს იგივე სტანდარტების შესაბამისად ატარებს, როგორც ბანკებს“.
მათ ბლოგში Coinbase-მა უპასუხა დასახლებას და აღნიშნა, რომ ეს „მომდევნო ორი წლის განმავლობაში 50 მილიონი აშშ დოლარის შესაბამისობის პროგრამის ინვესტიციები განხორციელდა“.
მათი ბლოგის პოსტის მიხედვით, კომპანია ამ რეზოლუციას განიხილავს, როგორც გადამწყვეტ ნაბიჯს მუდმივი გაუმჯობესებისკენ, ძირითადი მარეგულირებელებთან ჩართულობისკენ და კრიპტო სივრცეში უფრო მეტი შესაბამისობისკენ, როგორც კომპანიისთვის, ასევე სხვებისთვის.
ნენსი ჯ. ალენი არის კრიპტო ენთუზიასტი და თვლის, რომ კრიპტოვალუტები შთააგონებენ ადამიანებს, იყვნენ თავიანთი ბანკები და გადადგნენ ტრადიციული ფულადი გაცვლის სისტემებისგან. ის ასევე დაინტერესებულია ბლოკჩეინის ტექნოლოგიით და მისი ფუნქციონირებით.
წყარო: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/