გააკეთე კარგი ინვესტიციით 2022 წელს

როდესაც თქვენ ფიქრობთ 2022 წლის გადაწყვეტილებებზე, აქ არის ის, რაც სარგებელს მოაქვს თქვენთვის და ასევე სარგებელს მოუტანს საზოგადოებას - ინვესტირებას კომპანიებში, რომლებიც განაპირობებენ ეკონომიკურ ზრდას. ზრდა აბსტრაქტულ მიზნად ჟღერს, ასე რომ, მოდით დავაკონკრეტოთ ის 1900 წელს აშშ-ში დღევანდელ ცხოვრებასთან შედარებით. თუ თქვენ დაიბადეთ 1900 წელს, იცხოვრეთ სიბერემდე 47 წლამდე; თქვენ მუშაობდით კვირაში 58 საათს (დიახ, ვიცი, რომ ბევრი თქვენგანი ჯერ კიდევ მუშაობს, მაგრამ საშუალო სამუშაო კვირაა 34.6 საათი); და ამ 58 საათის განმავლობაში თქვენ გამოიმუშავეთ $490 წელიწადში დღევანდელ დოლარში. თუმცა, ყველაზე ვისცერული განსხვავება იმდროინდელსა და ახლანდელს შორის არის ის, რომ შინამეურნეობების მხოლოდ 1%-ს ჰქონდა შიდა სანტექნიკა. ასე რომ, დასაბანად დარჩენილი 99% უნდა გასულიყო გარეთ, აევსო თაიგულები ჭაბურღილიდან, შემოეტანა ისინი შიგნით, გააცხელა წყალი ღუმელზე, აავსო ტუბო, დაბანა და შემდეგ გამოსვლისას პროცესი შეცვალა. ეს იმდენად მძიმე იყო, რომ ადამიანები მხოლოდ კვირაში ერთხელ იბანავდნენ, შაბათს ღამით, ერთი წყლის ტუბიდან: ჯერ მამა, შემდეგ დედა, შემდეგ შვილები.

იყო უზარმაზარი ზრდა და, შესაბამისად, უზარმაზარი პროგრესი 1900-დან 1980 წლამდე. თუმცა, მშპ-ის ნომინალური ზრდა მას შემდეგ კლებულობს. ზრდის შემცირებისა და სერვისების გაფართოების ბუნებრივი შედეგია ის, რომ ფედერალური ვალი უნდა გაიზარდოს. ის ამჟამად უმაღლეს დონეზეა აშშ-ს ისტორიაში. ამ ვალის დაფარვისა და დარჩენილი ადამიანების ცხოვრების დონის გაუმჯობესების ერთადერთი გზა არის ზრდა. თქვენ შეგიძლიათ დაეხმაროთ ამ ზრდის სტიმულირებას, მდე მიიღეთ უფრო მაღალი შემოსავალი ამ პროცესში. Აი როგორ.

საიდან მოდის ზრდა

ეკონომიკური ზრდის უპირველესი მამოძრავებელი ფაქტორია ტექნოლოგიური ცვლილებები. სოლოუს ნობელის პრემიის ლაურეატი ნაშრომში მან აღმოაჩინა, რომ ეს ზრდის 63%-ს შეადგენს. ასე რომ, გასაკვირი არ არის, რომ მშპ ზრდის კლების მიზეზი არის ის, რომ აშშ-ს ინოვაციების ძრავა გატეხილია. კომპანიების R&D პროდუქტიულობა, რომელიც იზომება როგორც RQ, შემცირდა 70%-ით იმავე პერიოდის განმავლობაში, როდესაც მშპ-ს ზრდა შემცირდა, როგორც ნაჩვენებია ქვემოთ მოცემულ ფიგურაში.

ინვესტორების როლი

რამდენიმე წელია, მე მივმართავ კომპანიებს, რომ გააუმჯობესონ RQ. არგუმენტი მარტივია: თქვენი RQ ამაღლება ზრდის თქვენს ზრდას, მოგებას და საბაზრო ღირებულებას. თუმცა, აპელაციები არაეფექტურია. ისევე, როგორც კომპანიებმა უგულებელყვეს თავიანთი ESG რეიტინგები 1990 წელს, ისინი უგულებელყოფენ თავიანთ RQ-ებს ახლა. გასაგებია, რომ მათი იგნორირება ხდება, რადგან ESG-ის უფრო მაღალი ქულების და RQ-ების ანაზღაურება უფრო გრძელია, ვიდრე აღმასრულებელი ვადა. ასე რომ, აღმასრულებლები იღებენ საინვესტიციო ხარჯებს, სარგებლის გარეშე. შესაბამისად, კომპანიებს მხოლოდ მაშინ აინტერესებთ ESG და RQ, როდესაც მათი უფრო გრძელი ჰორიზონტის ინვესტორები ამას აკეთებენ.

გულწრფელად რომ გითხრათ, მე გაუფრთხილებლად დამჭირდა ინვესტორების მიერ კომპანიის გადაწყვეტილების მიღებისას. სპექტრის ერთ ბოლოზე, ტექნოლოგიების მთავარმა ოფიცერმა (CTO) მითხრა, რომ არავითარ შემთხვევაში არ შეეძლო R&D-ის გაზრდა „რადგან ჩვენი ინვესტორები მოგვკლავენ“. სპექტრის მეორე, უფრო იმედგაცრუებულ ბოლოზე, CTO-მ მითხრა: „უბრალოდ ველაპარაკე ჩვენს ინვესტორებთან ურთიერთობის ჯგუფს და მათ მითხრეს, რომ არავინ მეკითხებოდა ჩვენს RQ-ზე, ასე რომ, მე არ მჭირდება ამაზე ფიქრი“.

მას შემდეგ რაც მივხვდი, რამდენად მნიშვნელოვანი იყვნენ ინვესტორები, პირველად გავაკეთე რამდენიმე აკადემიური სამუშაო, სადაც ვაჩვენე: ა) როგორ არის მიღებული მოგების ზრდა და საბაზრო ღირებულება RQ-დან, ბ) რომ ზრდისა და საბაზრო ღირებულების „პროგნოზები“ 47 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში მოქმედებს აშშ-ში ვაჭრობის ყველა კომპანიისთვის, და გ) რომ RQ არის ერთადერთი ინოვაციური საზომი, რომელიც საიმედოდ პროგნოზირებს ბაზრის მოგებას.  

მიუხედავად იმისა, რომ აკადემიურმა მუშაობამ მნიშვნელოვანი საფუძველი შექმნა, ის, როგორც წესი, არ ვრცელდება პრაქტიკაში, ამიტომ მე გავაკეთე რაღაც უფრო ხელშესახები. მე შევქმენი სინთეზური პორტფოლიო, RQ50, რომელიც პირველად CNBC-მ აჩვენა, შემდეგ წელს მასტერ კლასში "ინოვაციის შეფასება" CFA ინსტიტუტში.  

RQ50 არის 50 ამერიკული ფირმის ნაკრები, რომელთაგან თითოეული ხარჯავს 100 მილიონ დოლარზე მეტს R&D-ში, რომლებსაც აქვთ ყველაზე მაღალი RQ მოცემულ წელიწადში. ჩვენ ხელახლა შევამოწმეთ ამ RQ50 ფირმების თანაბარი შეწონილი, ყოველწლიურად გადაწონასწორებული პორტფელი 1973 წლიდან 2020 წლამდე და აღმოვაჩინეთ, რომ ის აჯობა S&P500-ს 10-ჯერ! მაშინ, როცა 1000 წლის ივლისში S&P 500-ში ინვესტირებული $1973 გაიზარდა $129,538-მდე, იგივე $1000 ინვესტიცია RQ50-ში, გაიზრდებოდა $1,371,820-მდე. ეს ასე იყო, მიუხედავად იმისა, რომ RQ50 და S&P500 აქვთ იგივე არასტაბილურობა.  

მას შემდეგ მე ვმუშაობ RQ50 ETF-ის შექმნაზე. პროგრესი უფრო ნელი იყო, ვიდრე მოსალოდნელი იყო, მაგრამ ლოდინის დროს მე ჩავდე RQ50-ში ინვესტიცია რთული გზით - წლიური ხელახალი ბალანსის გაკეთება ხელით. 2018 წლის ნოემბრიდან, როდესაც პირველად ჩავატარე ინვესტიცია, 2021 წლის ბოლომდე, S&P500-მა ძალიან კარგად გამოიმუშავა: დააბრუნა 75%, მაგრამ RQ50-მა კიდევ უკეთესი: 167.5%, და ეს არის ტრანზაქციის დიდი ხარჯების შემდეგ, რადგან მე ვარ ” საცალო ინვესტორი“.

როგორ შეგიძლიათ კარგის კეთება სიკეთის კეთებით

ასე რომ, პირველი გზა, რომლის საშუალებითაც შეგიძლიათ წვლილი შეიტანოთ ეკონომიკურ ზრდაში, ხოლო მიიღოთ უფრო მაღალი შემოსავლები, არის ინვესტიცია RQ50-ში. შეგიძლიათ დამოუკიდებლად განახორციელოთ ინვესტიცია M1 Finance ტორტის გამოყენებით, ან დაელოდოთ სანამ ETF იქნება თქვენი ინფორმაციის აქ მოწოდებით.* იმედია კომპანიები მიისწრაფვიან RQ50-ისკენ, ისევე როგორც S&P500-ს. თუ ასეა, ისინი გააუმჯობესებენ RQ-ებს, საკუთარ ზრდას და შესაბამისად ეკონომიკურ ზრდას.

თუმცა, 50 კომპანია არ ქმნის ეკონომიკას. ასე რომ, კიდევ უფრო ფართო გავლენის მისაღწევად, დაიწყეთ ფინანსურ მრჩეველს ჰკითხოთ თქვენს ჰოლდინგში არსებული R&D კომპანიების RQs. როგორც კი კომპანიების ინვესტორებთან ურთიერთობა მოისმენს, რომ ადამიანები ითხოვენ RQ-ებს, CTO-ები დაიწყებენ მათზე ყურადღების მიქცევას...და იმუშავებენ მათ გასაუმჯობესებლად. თქვენი დახმარებით, ჩვენ შეგვიძლია შევძლოთ კომპანიის RQ-ების აღდგენა და ზრდა მე-20 საუკუნის შუა რიცხვებამდე. ეს უნდა იყოს მრავალი ბედნიერი ახალი წელი!

*შენიშვნა: მე არ ვარ რეგისტრირებული საინვესტიციო, იურიდიული ან საგადასახადო მრჩეველი ან ბროკერი/დილერი. ყველა საინვესტიციო და ფინანსური მოსაზრება მიღებულია პირადი კვლევისა და გამოცდილებიდან და განკუთვნილია როგორც საგანმანათლებლო მასალა. მიუხედავად იმისა, რომ ყველა ძალისხმევა კეთდება იმისათვის, რომ ყველა ინფორმაცია იყოს ზუსტი და განახლებული, ზოგჯერ შეიძლება მოხდეს გაუთვალისწინებელი შეცდომები.