თუ აქციების გაყიდვა მოგების შემთხვევაში, თქვენ მოგიწევთ გადასახადები ამ მოგებაზე. დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენ ხანს ფლობთ აქციებს, თქვენ შეიძლება გქონდეთ ვალდებულება თქვენი რეგულარული საშემოსავლო გადასახადით ან კაპიტალის მოგების განაკვეთით, რომელიც ჩვეულებრივ უფრო დაბალია ვიდრე წინა. აქციების გაყიდვებზე გადასახადების გადასახდელად გამოიყენეთ IRS ფორმა 8949 და განრიგი D. A. ფინანსური მრჩეველი, რომელიც ემსახურება თქვენს რეგიონს დაგეხმარებათ საგადასახადო დაგეგმვაში თქვენი ინვესტიციების და პენსიაზე გასვლისას.
საფუძვლები, თუ როგორ უნდა გადაიხადოთ გადასახადები აქციებზე
თუ აქციებს ყიდით იაფად, რაშიც იყიდეთ, ზარალზე საშემოსავლო გადასახადი არ გექნებათ. სინამდვილეში, თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს დანაკარგი თქვენი გადასახადების შესამცირებლად. თუმცა, თუ აქციებს ყიდით იმაზე მეტს, ვიდრე გადაიხადეთ, მოგება გექნებათ და შეიძლება დაგჭირდეთ გადაიხადეთ გადასახადები ამ მოგებაზე.
თუ თქვენ ფლობთ აქციებს ერთ წელზე ნაკლები ხნის განმავლობაში, სანამ გაყიდით მას მოგებით, მასზე გადასახადები გექნებათ თქვენი რეგულარული საშემოსავლო გადასახადის განაკვეთით. თუ თქვენ ფლობდით აქციებს ერთ წელზე მეტი ხნის განმავლობაში, მოქმედებს გრძელვადიანი კაპიტალის მოგების გადასახადის განაკვეთები. ეს განაკვეთები დამოკიდებულია თქვენს მთლიან შემოსავალზე, მაგრამ შეიძლება იყოს 0%, 15% ან 20%.
თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ SmartAsset-ის კაპიტალის მოგების კალკულატორი რომ შეაფასოთ გადასახადები, რომლებიც გექნებათ. კალკულატორს ასევე შეუძლია განსაზღვროს კაპიტალის მოგების სავარაუდო გადასახადი სხვა აქტივების გაყიდვიდან, როგორიცაა უძრავი ქონება, კოლექციონირება და კრიპტოვალუტა.
არ გამოტოვოთ სიახლეები, რომლებმაც შეიძლება გავლენა მოახდინოს თქვენს ფინანსებზე. მიიღეთ სიახლეები და რჩევები უფრო ჭკვიანური ფინანსური გადაწყვეტილებების მისაღებად SmartAsset-ის ნახევარკვირეული ელ. ფოსტით. ეს 100% უფასოა და შეგიძლიათ ნებისმიერ დროს გააუქმოთ გამოწერა. რეგისტრაცია დღეს.
ძირითადი სტრატეგია აქციების გაყიდვის მოგებაზე გადასახადების შემცირება არის აქციების შენახვა, რომლებიც გაძვირდა შეძენიდან მინიმუმ ერთი წლით ადრე მათ გაყიდვამდე. ეს უზრუნველყოფს, რომ აქციების გაყიდვებიდან მიღებული მოგება დაიბეგრება ჩვეულებრივ კაპიტალის მოგების უფრო დაბალი განაკვეთით. კიდევ ერთი მიდგომა არის აქციების გაყიდვა, რომელთა ღირებულებაც შემცირდა, რათა წარმოიქმნას ზარალი, რომელიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას მოგების შესაფარად.
გაითვალისწინეთ, რომ მოგმართავთ საშემოსავლო გადასახადს თქვენი რეგულარული განაკვეთით თუ კაპიტალის მოგების განაკვეთით, თქვენ არ გაქვთ სოციალური უზრუნველყოფის ვალი ან მედიქერის გადასახადები აქციების გაყიდვიდან მოგებაზე. საინვესტიციო შემოსავალი, მათ შორის მოგება აქციების გაყიდვიდან, ასევე დივიდენდები და პროცენტები, ითვლება პასიურ შემოსავალად და არ იხდის ამ გადასახადებს. თუმცა, პასიური შემოსავალი ექვემდებარება ფედერალურ, სახელმწიფო და ადგილობრივ საშემოსავლო გადასახადებს.
გამოიყენეთ IRS ფორმა 8949 თქვენს აქციებზე გადასახადების გადასახდელად
მიუხედავად იმისა, აჩვენებთ მოგებას ან ზარალს, თქვენ შეატყობინებთ აქციების გაყიდვებს IRS ფორმა 8949-ზე. ეს არის საგადასახადო ფორმა, რომელიც გამოიყენება გაყიდვების ან გაცვლის შესახებ ნებისმიერი კაპიტალური აქტივების შესახებ, რომელიც სხვაგან არ არის მოხსენებული. ინფორმაცია აქციების გაყიდვის შესახებ, რომელიც საჭიროა თქვენს ფორმა 8949-ზე, უნდა მოდიოდეს ფორმა 1099-B-დან, რომელიც გაცემულია საბროკერო, რომელსაც იყენებთ. ეს გამოავლენს აქციებს, მისი შეძენისა და გაყიდვის თარიღებს, აქციების გასაყიდ ფასს და ღირებულებას, მოგებასა ან ზარალს და ნებისმიერ ფედერალურ ან სახელმწიფო საშემოსავლო გადასახადს, რომელიც იყო დაკავებული. IRS და სახელმწიფო საგადასახადო ორგანოები ასევე მიიღებენ 1099-B-ის ასლს. თუ არ მიიღებთ 1099-B-ს თქვენი საბროკეროდან რაიმე მიზეზით, გამოიყენეთ თქვენი საკუთარი ჩანაწერები ფორმა 8949-ის შესავსებად.
ფორმა 8949 შედგება ორი ნაწილისგან. პირველი არის მოკლევადიანი ტრანზაქციები აქტივებზე ერთ წელზე ნაკლებ დროზე. თითოეული ნაწილის შესავსებად, პირველ სტრიქონზე შეიყვანეთ ინფორმაცია თქვენს მიერ გაყიდული თითოეული აქციისთვის შესაბამისი სვეტის ქვეშ. თქვენ მიუთითებთ აქციების სახელს და აქციების რაოდენობას, შესყიდვისა და გაყიდვის თარიღებს, გასაყიდ ფასს, ღირებულებას და მოგებას ან ზარალს.
ჩვეულებრივ, არ დაგჭირდებათ რაიმეს შეყვანა სვეტებში კორექტირებისთვის. იხილეთ ინსტრუქცია ფორმა 8949-ისთვის დეტალებისთვის. ფორმის ბოლოში ჯამური თანხები სვეტებში გასაყიდი ფასი, ღირებულება და მოგება ან ზარალი.
ფორმის მეორე ნაწილში შეიყვანეთ იგივე ინფორმაცია ერთ წელზე მეტი ხნის განმავლობაში შენახული აქტივების გაყიდვებზე.
განრიგის შევსება D
განრიგი D არის ერთ-ერთი გრაფიკი, რომელიც არის ფორმა 1040-ის ნაწილი. ფორმა 8949-ის შევსების შემდეგ, გადასახადის გადამხდელები გადარიცხავენ ჯამებს განრიგ D-ში. აქედან მათ შეუძლიათ გამოიმუშაონ საერთო მოგება ან ზარალი საფონდო ტრანზაქციებიდან.
ფორმა 8949-ის მსგავსად, განრიგი D ასევე ჰყოფს ტრანზაქციებს გრძელვადიან და მოკლევადიან მოგებად. განსხვავება მაინც ეფუძნება იმას, იყო თუ არა აქტივის საკუთრებაში ერთი წელი ან ნაკლები.
D განრიგიდან ჯამები გადაირიცხება გადასახადის გადამხდელის 1040-ზე მე-7 სტრიქონზე. ასევე, ნებისმიერი გადასახადი, რომელიც ბროკერმა დააკავა აქციის გაყიდვისას, მოხსენებული იქნება ფორმა 1040-ში. შეგიძლიათ მეტი შეიტყოთ IRS-ის ინსტრუქციებიდან განრიგის D-სთვის.
ქვედა ხაზი
ინვესტორები, რომლებიც ყიდულობენ და ყიდიან აქციებს, აცნობებენ მოგებას და ზარალს IRS-ს ფორმაზე 1040 ფორმის 8949-ისა და განრიგის D-ის გამოყენებით. ეს ფორმები განასხვავებს აქციების გაყიდვის მოგებას გრძელვადიან და მოკლევადიან კაპიტალის მოგებად. მათ შორის განსხვავება ისაა, რომ გრძელვადიანი მოგება იბეგრება პოტენციურად დაბალი კაპიტალის მოგების განაკვეთით, ხოლო ინვესტორები იხდიან გადასახადებს მოკლევადიან მოგებაზე მათი რეგულარული საგადასახადო განაკვეთებით, რომლებიც ჩვეულებრივ უფრო მაღალია.
საგადასახადო დაგეგმვის რჩევები
საგადასახადო ეფექტიანი სტრატეგიის შემუშავება თქვენი საინვესტიციო მოგების მაქსიმალური გამოყენების მიზნით შეიძლება ისარგებლოს ა ფინანსური მრჩეველი. კვალიფიციური ფინანსური მრჩეველის პოვნა არ არის რთული. SmartAsset- ის უფასო ინსტრუმენტი შეესაბამება თქვენ მაქსიმუმ სამ ფინანსურ მრჩეველს, რომლებიც ემსახურებიან თქვენს რეგიონს, და შეგიძლიათ გასაუბრება თქვენი მრჩეველის მატჩებს უფასოდ გადაწყვიტოთ რომელია თქვენთვის შესაფერისი. თუ მზად ხართ იპოვოთ მრჩეველი, რომელიც დაგეხმარებათ თქვენი ფინანსური მიზნების მიღწევაში, ახლავე დაიწყე.
ნახეთ, როგორ იმოქმედებს აქციების გაყიდვისას მიღებული მოგებაზე კაპიტალის მოგების გადასახადები ამის გამოყენებით ფასის გარეშე კალკულატორი.
ფოტო კრედიტი: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
პოსტი როგორ გადაიხადოთ გადასახადები აქციებზე გამოჩნდა პირველი SmartAsset ბლოგი.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html