არ იყიდოთ აქციები ახლა

აქ არის რამოდენიმე რჩევა, რომელიც შეიძლება გაგიკვირდეთ, რომ მოისმინოთ საინვესტიციო ბიულეტენი მწერლისგან: არ იყიდოთ აქციები ახლავე.

ანუ, თუ თქვენ არ შეგიძლიათ უპასუხოთ ხაზგასმით "დიახ!" ამ სამ კითხვაზე:

1. გრძელვადიან პერსპექტივაში ინვესტირებას აკეთებთ?
2. ინვესტირებას აკეთებთ აქციებში, რომლებიც არა მხოლოდ ზრდის მათ დივიდენდებს, არამედ დაჩქარება რომ გადახდის ზრდა?
3. ინვესტირებას აკეთებთ თქვენი ქონების მხოლოდ მცირე ნაწილზე (და იდეალურად ინახავთ ნაღდი ნაწილს ამ ქარიშხლისგან თავის დასაღწევად)?

თუ სამივეს უპასუხეთ დიახ, შესანიშნავია! მე გაჩვენებ რას უნდა მოითხოვეთ დივიდენდების ნებისმიერ მწარმოებელს, რომ უზრუნველყოთ უსაფრთხო გადახდა და დაიცვან თავი დღევანდელი ფედ-ის მიერ გამოწვეული ბაზრის პანიკისგან.

და თუ თქვენ ჯერ კიდევ ფლობს სპეკულაციურ უსარგებლო მასალას (და დიახ, ზოგიერთი დივიდენდის გადამხდელებს შეიძლება ჩაითვალეთ უსარგებლო - არ მისცეთ უფლება მათ გადახდის "ჰალოებმა" მოგატყუოთ!), საუკეთესო დრო მისი გადაყრისთვის იანვარში იყო. მეორე საუკეთესო დრო ახლაა.

„მსუბუქად ვაჭრობა“ ახლა — დივიდენდების მოახლოებული შოპინგის წინ — მთავარია

დღევანდელი ველური ბაზარი ითხოვს საპირისპირო „2 ბილიკის“ მიდგომას. ბილიკი 1 არის ძირითადად ნაღდი ფულით დარჩენა, სანამ ქარიშხალს ვტოვებთ და მეორე მხარეს სწრაფ თავდაყირას ვაყენებთ. სიმღერა 2 არის მხოლოდ მათთვის, ვისაც ნამდვილად სურს ინვესტიციის ჩადება და ამას აკეთებს გრძელვადიან პერიოდში.

ხომ ხედავ, მე უპირველეს ყოვლისა წინააღმდეგი ვარ და მხოლოდ ჩვენ სრულად განათავსეთ ჩვენი ნაღდი ფულის განძი, როდესაც ჩვენ ვხედავთ მკაფიო ზღვარს - და მე ჯერ ვერ ვხედავ.

რა სახის ზღვარს ვეძებთ? ჩვენ მხოლოდ სრული ინვესტიცია გვინდა როდესაც ჩვეულებრივმა ინვესტორმა პირსახოცი მოისროლა. და არსებობს უამრავი ინდიკატორი, რომელიც ზუსტად გვეტყვის, როდის დადგა ჩვენი დრო. განვიხილოთ, მაგალითად, CNN-ის შიშის/სიხარბის ინდექსი, რომელიც 26-ზეა, როცა ვწერ:

ეს საკმაოდ დაბალია, მაგრამ არა ისეთი დაბალი, როგორც ექვსი (ექვსი!), რომელიც ვნახეთ რამდენიმე კვირის წინ.

ქვედა უკეთესია ჩვენი საპირისპირო პერსპექტივიდან, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ჩვენ ვცდილობთ ვაჭრობის შეცვლას სწრაფი მოგებისთვის (და დივიდენდებისთვის!). სარდაფის დონის კითხვა ნიშნავს, რომ საშუალო ინვესტორმა უარი თქვა. დღევანდელი 26-ის მაღალი მაჩვენებელი პრობლემურია, რადგან ეს ნიშნავს, რომ საშუალო ბიჭი და გოგონა იწყებენ თამაშში დაბრუნებას.

ზრდასრული განწყობილება უფრო ხანგრძლივი კლების დროს, როგორც წესი, მაღლა იწევს ასეთ დროს. რაც ნიშნავს საფონდო ბირჟის მომავალ ფეხს ვარდნა შეიძლება მალე დაიწყოს. ჯო და ჯეინ საშუალო ყოველთვის შედით არასწორ დროს!

ჩვენი გრძელვადიანი და მოკლევადიანი 2-ტრეკი დივიდენდის თამაში

ეს არის ის, სადაც ჩვენი ჭკვიანი 2 ტრეკი სტრატეგია მოდის, რადგან ჩვენ შეგვიძლია დავდგეთ ზოგიერთი გრძელვადიან ფულს ახლავე და ისარგებლეთ ჩვენთვის ხელმისაწვდომი ფასდაკლებებით, ამავდროულად ამ აქციებიდან ჩვენი მზარდი დივიდენდების შეგროვებისას, როდესაც მათ გრძელვადიან პერსპექტივაში ვაგროვებთ.

აქ ისტორია ჩვენს მხარეზეა.

გახსოვთ 2018 წლის ბოლოს, როდესაც Fed ამაღლებდა განაკვეთებს და წყვეტდა თავის ბალანსს - და ბაზარმა „შემცირებული ტანჯვა“ გამოიწვია? მაშინ, "ამერიკის ტიკერი" - რასაც მე ვუწოდებ SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), ინდექსური ფონდი საკმაოდ კარგად ყველას უჭირავს - იკლებს.

ჟღერს ნაცნობი? ეს იმიტომ ხდება, რომ დღეს ჩვენ განვიხილავთ მსგავს წყობას, როდესაც განაკვეთები იზრდება და Fed იწყებს ობლიგაციების უზარმაზარი განძის განტვირთვას - $9 ტრილიონი ღირს ამ დროს. შედეგი იგივე იყო „ამერიკის ტიკერზე“…

2018 წლის ეს ვარდნა ჩემი წევრებისთვის სტერლინგი აღმოჩნდა დამალული შემოსავალი დივიდენდების ზრდის სერვისი. იმავე წლის ნოემბერში, გაყიდვის ბოლოს, ჩვენ ავიყვანეთ ჩვენი საკანში არსებული მემამულე. ამერიკული კოშკი (AMT), უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი, რომლის „მოქირავნეებში“ შედის AT & T
T
(T) მდე Verizon (VZ).

ჩვენ მოგვეწონა AMT, რადგან ეს არის კლასიკური „გადასახადის ჯიხურის“ თამაში, რომელიც თავის კლიენტებს უხდის გადასახადს მისი ვრცელი ანძების ქსელის გამოყენებისთვის, შემდეგ კი ამ ფულადი სახსრების უმეტეს ნაწილს გვაძლევს დივიდენდის სახით, რომელიც ყოველ კვარტალში იზრდება!

ეს მზარდი ანაზღაურება, თავის მხრივ, „დივიდენდის მაგნიტის“ მსგავსად მოქმედებდა, რაც აქციების ფასს საფეხურზე ზრდიდა. AMT-მ შეინარჩუნა ანაზღაურებადი ზრდა პანდემიის განმავლობაში, აქციების „მაგნიტიზაცია“ და დაგვიტოვა 57% მთლიანი ანაზღაურება, როდესაც გავყიდეთ მიმდინარე წლის მარტში.

რა თქმა უნდა, იყო გარკვეული ტურბულენტობა ჩვენი ჩატარების პერიოდის დასაწყისში, რადგან ბაზრები იბრძოდნენ ფსკერის პოვნაში. ველოდები მსგავს ინსტალაციას ამჯერადაც.

მაშ, რატომ არ მივდივართ „ყველაფერში“?

ერთი კრიტიკული განსხვავების გამო ახლანდელ და 2018 წლებს შორის: ინფლაცია 8.3%-ზეა, რაც ხელს შეუშლის ფედერალური ფედერალური სამსახურის თავმჯდომარეს ჯეი პაუელს, არ გადაუხვევს საპროცენტო განაკვეთების ზრდას, როგორც ეს გააკეთა მაშინ, როდესაც მან ბაზარი თხრილში გადაიყვანა ოთხი წლის წინ!

გულით, ჩვენი საყვარელი ცენტრალური ბანკირი პოლიტიკური არსებაა და ინფლაცია არის ნომერ პირველი პრობლემა, რომლის წინაშეც დღეს დგას. ასე რომ, მთავარი სტრიტის დასახმარებლად, ის მზადაა შესწიროს უოლ სტრიტი.

Fed-ის მასიური ფულის პრინტერის შენელებამ გამოიწვია უკვე გამოიწვია ფართო საფონდო ბირჟის გასწორება. მაგრამ რეალური კაპიტალის გასუფთავება ჯერ კიდევ წინ არის. Fed-მა უნდა ამოიღოს $1 ან $2 ტრილიონი მისი ბალანსიდან $95 მილიარდი თვეში!

როგორ ვფიქრობთ, რომ ეს წავა?

ასე რომ თუ შენ არიან ახლავე ყიდვისას, გაითვალისწინეთ, რომ არასტაბილური პერიოდი, რომელიც ჩვენ ვნახეთ 2018 წელს, სავარაუდოდ, ამჯერად გაცილებით დიდხანს გაგრძელდება. სწორედ ამიტომ გირჩევთ ინვესტირებას მხოლოდ გრძელვადიან პერსპექტივაში და მხოლოდ თქვენი ნაღდი ფულის მცირე ნაწილით - დიდი ნაწილის ხელმისაწვდომობის შენარჩუნება მაშინ, როდესაც რეალური მოდის შოპინგი.

იმავდროულად, ნებისმიერი აქციისთვის, რომელსაც დღეს განიხილავთ, დარწმუნდით, რომ მოითხოვეთ დაბალი ბეტა რეიტინგი. ბეტა არის არასტაბილურობის საზომი: აქცია ბეტა 1-ით მოძრაობს დაახლოებით იგივე სიჩქარით, როგორც ბაზარი (ზემოთ ან ქვევით). 1-ზე დაბალი ბეტა უფრო ნაკლებად ცვალებადია, ვიდრე ბაზარი; 1-ზე ზემოთ ისინი უფრო არასტაბილურია.

მაგალითად, განვიხილოთ დამალული შემოსავალი ჩატარების AmerisourceBergen
ABC
(ABC), რომელიც მართავს აშშ-ში გაყიდული ფარმაცევტული წამლების მეხუთედს. მისი მტკიცე ბიზნესი იწვევს აქციების სტაბილურ ფასს. ABC-ს აქვს 5 წლიანი ბეტა 0.45 ან მეტი, რაც ნიშნავს რომ ის 45%-ით მოძრაობს ისევე სწრაფად, როგორც ბაზარი.

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, იმ დღეებში, როდესაც S&P 500 3%-ით იკლებს, ეს აქცია მხოლოდ 1.5%-ით უნდა შემცირდეს. ეს არის თეორია. სინამდვილეში, ეს კიდევ უკეთესია. ABC არის აქციების მცირე ჯგუფიდან, რომელიც მშვიდად მოძრაობს უმაღლესი მთელი წელი!

ABC იხდის მოკრძალებულ 1.2% დივიდენდს, მაგრამ ეს არ არის სრული ამბავი. კომპანია ყოველწლიურად ზრდის ანაზღაურებას დაახლოებით 5%-ით. გარდა ამისა, აქ მხოლოდ სხვა ძირითადი კატალიზატორი იყო დამალული შემოსავალი წევრებს მიანიშნებდნენ: აქცია იყო ძალიან იაფი სამართლებრივი გაურკვევლობის წყალობით. ეს მოგვარდა ფირმის ბოლოდროინდელი ოპიოიდური ანგარიშსწორებით - რომელიც შემდეგ ABC-მ გამოაკლდა გადასახადებს. (რა ქვეყანაში ვცხოვრობთ!)

მარეგულირებლები არ იყვნენ კმაყოფილი, მაგრამ ეს იყო სწორი ხარჯი, ჩვენი საგადასახადო კანონების მიხედვით. ჩვენ 50%-ით ვზრდით ABC-ის შეძენისას ფარული მოსავლიანობა, და მარაგი აგრძელებს გრავიტაციის წინააღმდეგობას.

ბრეტ ოვენსი არის მთავარი საინვესტიციო სტრატეგი კონტრარაული მსოფლმხედველობა. უფრო დიდი შემოსავლის იდეებისთვის, მიიღეთ უფასო ასლი მისი უახლესი სპეციალური ანგარიში: თქვენი ნაადრევი საპენსიო პორტფოლიო: უზარმაზარი დივიდენდები — ყოველთვიურად — სამუდამოდ.

გამჟღავნება: არცერთი